फिनोलॉजी बेस्ट म्यूचुअल फंड लिस्ट 2024

परिचय

• फिनोलॉजी एक SEBI रजिस्टरड संस्था है
• म्यूचुअल फंड लिस्ट को बनाने में पूरी तरह से रिसर्च और जिम्मेदारी से काम किया गया है
• इस सूची में शामिल करने की प्रक्रिया में फंड के रिसर्च पॉइंट्स और लॉजिक को पारदर्शी रूप से साझा किया गया है
• सूची केवल मेरिट पर आधारित है और किसी भी बाहरी कारक से प्रभावित नहीं है

लार्ज कैप फंड

थॉट प्रोसेस

• लार्ज कैप में इन्वेस्टर्स सेफ्टी देख रहे हैं
• ब्लू चिप्स की सुरक्षा पर जोर
• सेफ्टी और लो कॉस्ट को प्राथमिकता दी गई है
• पिछले दो वर्षों में इंडेक्स फंड की ओर जा रहे थे
• इंडेक्स फंड में सेंसेक्स को चुना गया

इंडेक्स फंड

• इंडेक्स फंड का चयन: सेंसेक्स 30
• एक्सेसिबिलिटी की वजह से इंडेक्स फंड को ETF से बेहतर माना गया

निष्कर्ष

• एचडीएफसी का इंडेक्स फंड सेंसेक्स प्लान चुना गया
• ट्रस्टेड फंड हाउस, अच्छी वितरित और थोड़ा सा उच्च एक्सपेंस रेशो

फ्लेक्सी कैप फंड

कैटेगरी का चयन

• फ्लेक्सी कैप में फंड मैनेजर के पास स्वतंत्रता ज्यादा है
• अच्छे फंड मैनेजर के खाते में अधिक स्कोप

विश्लेषण

• 80 फंड्स से केवल 24 फंड्स ने बेंचमार्क को बीट किया
• इनमें से 9 फंड्स कम या बराबर रिस्क लेकर उच्च रिटर्न दे रहे थे
• 4 फंड्स शेष रहे जिनका एक्सपेंस रेशो 0.75% से कम था

निष्कर्ष

• पराग पारिक फ्लेक्सी कैप फंड चुना गया
• AMCs के ट्रैक रिकॉर्ड और फंड मैनेजर्स की स्थिरता पर आधारित

लार्ज एंड मिड कैप फंड

कैटेगरी का चयन

• 30 फंड्स में से 5 ने बेंचमार्क को बीट किया
• 4 फंड्स कम रिस्क लेकर बीट किया
• 3 फंड्स का एक्सपेंस रेशो रीजनेबल था

निष्कर्ष

• कोटक का इक्विटी अपॉर्चुनिटी फंड चुना गया

टैक्स सेवर (ELSS)

कैटेगरी का चयन

• टैक्स के नजरिए से नहीं, बल्कि डिसिप्लिन के लिए भी अच्छे
• 39 में से 19 फंड्स ने इंडेक्स को बीट किया

रिस्क और रिस्क एडजस्टेड रिटर्न

• रिस्क एडजस्टेड रिटर्न (शार्प रेशो, सोर्टिनो रेशो) पर आधारित
• 39 में से 4 फंड्स शेष रहे

निष्कर्ष

• पराग पारिक टैक्स सेवर फंड चुना गया
• मिराया एसेट टैक्स सेवर फंड एक और विकल्प

स्मॉल कैप

कैटेगरी का चयन

• स्मॉल कैप में वैल्यूएशन प्रीमियम पर है
• टाटा, निपोन, एसबीआई ने नए निवेश बंद किए
• पिछले दो वर्षों से फंड ने अच्छे रिटर्न दिए
• इस साल नए स्मॉल कैप फंड की सिफारिश नहीं की गई

विकल्प

• इंटरनेशनल फंड
• मिराया एसेट फैंक प्लस ETF या फंड ऑफ फंड
• रिस्की है, लेकिन बेहतर डायवर्सिफिकेशन और हेजिंग प्रदान करता है

कंसिस्टेंसी और जिम्मेदारी

• फंड्स की लगातार समीक्षा और मॉनिटरिंग
• नए निवेशकों के लिए डिसिप्लिन और सुरक्षित रिटर्न पर जोर