Notes sur le blanchiment d'argent

Introduction

• Saisie record de 25 millions d'euros en Espagne, plus grand réseau de blanchiment en Europe.
• Criminels doivent dissimuler l'origine illicite de leur argent.
• Investigation sur les méthodes de blanchiment d'argent, incluant des livres d'experts et des forums.

Méthodes de blanchiment

Méthodes artisanales

• Faux gains au PMU
• Chaînes de kebabs

Marchés parallèles

• Casinos
• Cryptomonnaies

Réseaux complexes

• Sociétés fictives créées par experts

Techniques de blanchiment

Vol d'identité

• Récupération de photos de pièces d'identité via annonces fictives.
• Techniques pour tromper les néo-banques.

Strouphage

• Fractionnement des dépôts pour passer sous les radars.
• Utilisation de comptes de proches pour disperser les fonds.

Fausse vente aux enchères

• Création d'enchères fictives pour justifier de gros dépôts.

Blanchiment à grande échelle

Utilisation de mules

• Recrutement de mules financières pour passer des virements.
• Tromper les banques avec des sociétés écrans.

Utilisation des frontières

• Franchissements multiples pour compliquer la traçabilité.
• Évasion par pays avec secret bancaire.

Techniques modernes

Cryptomonnaies

• Utilisation de mélangeurs pour brouiller la traçabilité.
• Chaînes de pelage pour disperser les fonds.

Marché des jeux vidéo

• Utilisation des monnaies virtuelles pour transférer des fonds.

Casinos

• Conversion en jetons, utilisation pour minimiser les pertes.

Conclusion

• Techniques sophistiquées mais traçabilité possible à travers les banques.
• Évolution vers des méthodes plus sophistiquées comme la "laverie automatique".
• Impact potentiel sur l'économie via la distorsion de concurrence.
• Considérations pour un criminel cherchant à se légitimer politiquement.