New Gen Investor: วิธีเลือกหุ้นรายตัว

ความสำคัญของความเสี่ยงในการลงทุน

• ไม่มีหุ้นตัวไหนดี 100%
• การลงทุนมีความเสี่ยง ต้องบริหารจัดการความเสี่ยงให้ดี

ปัญหาการซื้อหุ้นตามคนอื่น

• ไม่รู้ว่าหุ้นตัวนั้นมีโอกาสและความเสี่ยงอะไร
• ปัญหาเชิงบวก: ขาดความมั่นคงของกำไร
• ปัญหาเชิงลบ: ไม่รู้ว่าเหตุผลที่หุ้นขาดทุนคืออะไร

Checklist 4 ข้อในการเลือกหุ้น

1. หาเทรนด์ให้เจอ

• ลงทุนวันนี้เพื่อหวังผลในอนาคต
• ศึกษาเทรนด์ใหญ่ๆ เช่น โครงสร้างประชากร, Urbanization, Climate Change, เทคโนโลยี
• ใช้แหล่งข้อมูลเช่น PwC, World Economic Forum, Gartner

2. มองหาผู้นำของเทรนด์นั้นๆ

• ผู้นำปัจจุบันอาจไม่ใช่ผู้นำในอนาคต
• ตัวอย่าง: Nokia เคยเป็นผู้นำโทรศัพท์มือถือ แต่ถูกแทนที่ด้วย Apple และ Samsung

3. ดูประวัติย้อนหลัง

• ศึกษาประวัติบริษัทในแง่ของรายได้ กำไร การบริหารจัดการหนี้สิน
• ใช้ข้อมูลเชิงปริมาณ เช่น งบการเงิน (กระแสเงินสด, งบกำไรขาดทุน)

4. หาราคาที่เหมาะสม

• พิจารณา PE Ratio: ราคาต่อกำไรต่อหุ้น
• PE สูงอาจยังเป็นหุ้นที่ดีถ้ากำไรมีโอกาสเติบโต
• ใช้ข้อมูลจากนักวิเคราะห์ เช่น setfreight.com, investing.com

การบริหารจัดการความเสี่ยง

1. กระจายการลงทุน

• ลงทุนในหุ้นหลายตัว หลายอุตสาหกรรม หลายประเทศ
• ลดความเสี่ยงหากหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมีปัญหา

2. ลงทุนระยะยาว

• หุ้นมีวัฏจักรของมัน มีขึ้นมีลง
• ลงทุนระยะยาวเพื่อผ่านช่วงที่ผันผวน

3. ควบคุมอารมณ์

• อย่าใช้อารมณ์ในการตัดสินใจซื้อขายหุ้น
• ยึดหลักการและเหตุผล

4. เรียนรู้ตลอดชีวิต

• ติดตามข้อมูลและพัฒนาความรู้การลงทุน
• วิเคราะห์และทำการบ้านอย่างต่อเนื่อง

เคล็ดลับเสริมในการเลือกหุ้น

• ซื้อหุ้นรายตัวในช่วงวิกฤต
• ราคาหุ้นจะถูกลงในช่วงวิกฤต แต่พื้นฐานยังคงเดิม
• อดทนรอและลงทุนในช่วงวิกฤตจะได้ของดีราคาถูก

สรุป

• การเลือกหุ้นต้องดูทั้งเมกาเทรนด์, ผู้นำในเทรนด์, ประวัติย้อนหลัง, และราคาหุ้น
• บริหารจัดการความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุน, ลงทุนระยะยาว, และควบคุมอารมณ์
• การลงทุนเป็นการเรียนรู้ตลอดชีวิต ต้องติดตามข้อมูลและพัฒนาตนเอง