Webinar Strategi Anti-Fraud BNI

Mar 3, 2025

Webinar Penerapan Strategi Anti-Fraud (SAF) di LJK BNI

Pembukaan

  • Tema: Tumbuh dan berkembang menghadapi tantangan membutuhkan sinergi dan keberanian bertransformasi.
  • Salutation: Assalamualaikum, salam sejahtera, puji syukur kepada Tuhan.
  • Webinar diselenggarakan oleh BNI Corporate University untuk mendukung edukasi keuangan dan kesehatan.

Edukasi dan Program BNI

  • Program edukasi meliputi:
    • Kesehatan
    • Psikologi
    • Mengatur keuangan masa depan
    • Internalisasi nilai-nilai utama BUMN
    • Lingkungan sosial dan tata kelola perusahaan.

Penerapan POJK Nomor 12 Tahun 2024

  • OJK memperkenalkan peraturan ini untuk lembaga jasa keuangan (LJK) mengenai strategi anti-fraud.
  • Berlangsung efektif sejak Oktober 2024.
  • Wajib melakukan edukasi terhadap kebijakan anti-fraud kepada seluruh karyawan.

Implikasi POJK

  • Menyasar semua entitas LJK, termasuk anak perusahaan BNI.
  • Penanganan fraud melalui:
    • Penguatan pengendalian internal.
    • Kesadaran anti-fraud di kalangan pegawai.

Data dan Statistik Fraud

  • Data ACFE 2024: Kerugian mencapai 3,1 miliar USD akibat fraud.
  • Penyalahgunaan aset paling sering terjadi (86% dari kasus).
  • Kerugian rata-rata per kasus mencapai 145.000 USD.

Poin-Poin Strategi Anti-Fraud

  1. Pilar Pertama: Kesadaran Anti-Fraud
    • Pegawai sebagai role model untuk integritas.
    • Pendidikan dan komunikasi yang efektif.
  2. Pilar Kedua: Deteksi Fraud
    • Menggunakan berbagai sumber untuk mendeteksi fraud.
    • Program internal audit dan supervisi untuk pengendalian internal.
  3. Pilar Ketiga: Respon terhadap Fraud
    • Penegakan sanksi yang tegas bagi pelaku fraud.
    • Penguatan sistem pelaporan dan investigasi.
  4. Pilar Keempat: Pemantauan dan Evaluasi
    • Monitoring tindakan pencegahan dan pembelajaran dari kejadian fraud.

Penutupan

  • Pentingnya kolaborasi dari semua pihak dalam menerapkan strategi anti-fraud.
  • Target: Zero fraud di BNI dan seluruh LJK.
  • Tanggung jawab bersama dari setiap pegawai untuk menerapkan pilar-pilar strategi SAF.

Tanya Jawab

  • Topik pertanyaan termasuk:
    • Penerimaan tidak sah dan contoh gratifikasi.
    • Pelanggaran kegiatan operasional dan perilaku pegawai.

Kesimpulan

  • Pembelajaran berfokus pada penguatan integritas dan pengendalian di level individu dan organisasi.
  • Penekanan pada perlunya kesadaran dan tindakan proaktif di seluruh organisasi.
  • Harapan untuk mengurangi risiko fraud dan membangun sistem keuangan yang lebih sehat.