Ti, kdo investují, vydělávají peníze. Poslední týden na akciových, ale i kryptoměnových trzích byl rozhodující. Donald Trump se znovu stál americkým prezidentem, což kryptoměnové, ale i akcové trhy poslalo raketově nahoru.
Index S&P 500, Bitcoin, ale i moje soukromé portfolio dosáhlo nových vrcholů. A na světě tak vlastně není nikdo, kdo by na těchto aktivech... prodělával, pokud samozřejmě v minulosti se ztrátou neprodal.
Dále akcie, o které tady mluvím, už téměř 3 roky, a tím mám na mysli Palantir, ohlásil skvělé kvartální výsledky. A jeho akcie si od začátku roku připisuje přes 200%. A jelikož je Palantir moje největší pozice v portfoliu, musím se k němu vyjádřit. A řeknu vám, co se změnilo.
Buffett dále prodává akcie Apple, a tak Buffett dneska, k dnešnímu dní, drží přes 300 miliard dolarů v cashi, v dolarech a taky v amerických vládních dluhopisech. A nakonec si řekneme, proč by český investor, proč byste vy a vaši známí konečně měli přestat být v investicích naivní. Protože v kauze Growing Way, kde bylo vybráno přes 1,5 miliardy českých korun z českých domácností, to nedopadlo vůbec dobře. Kdo za to může a jak se z toho... můžeme poučit.
A jak můžete poučit třeba vaše babičky, maminky nebo známe, aby to s nimi nedopadlo špatně jako tady s těmito lidmi. Ahoj, moje jméno je Ondra a vy vítejte u dalšího investičního videa. Největší událostí posledního týdne obecně v ekonomice na trzích a možná i na světě je samozřejmě zvolení, znovu zvolení, amerického prezidenta Donalda Trumpa.
Já bych si dělal A+. Jak to ale nás zasahne? Jak to zasahne nás?
Investory, běžné lidi, kteří chodíme do práce nebo podnikáme. Vítězství Donalda Trumpa je spíše pozitivní zprávou pro akciové trhy, ale i kryptoměnové trhy. Co se v budoucích letech ale vlastně stane? Donald Trump se bude snažit snížit daně pro podnikatele.
Donald Trump je samozřejmě podnikatel, businessman a tak jde prostě té pravici a obecně podnikatelům samozřejmě trošku více dopředu. Nížší daně a... Nížší administrativa, což Donald Trump chce zavést, samozřejmě podnikům pomůže, protože podniky budou moct vydělávat více peněz a když podniky vydělávají více peněz, tak cena jejich akcí samozřejmě roste. Pokud jste investor, tak na rostoucí ceně akcie vyděláváte. Je taky zastáncem nížších úrokových sazeb, což je zase dobrá zpráva pro akcie, už jsme si milionkrát řekli proč, a taky je spíše přiznitelem nebo je přátelský ke kryptoměnám a k bitcoinu.
kdy dokonce chce zavést systém státních rezerv pro Bitcoin. To samozřejmě jsou všechno velmi pozitivní zprávy pro nás investory. To samozřejmě všechno jsou nějaké programy, nějaké sliby politiků. Co ale víme jistě je to, že historicky první měsíc po zvolení, ať už je to jakýkoliv kandidát, akcie rostou nahoru. Je to pozitivní měsíc pro investory.
Proč tomu tak vlastně ale je? Většina analytiků to vlastně připisuje tomu, že zmizí nejistota na trzích. Pro trhy je nejistota to nejhorší, co se může stát.
Trhy chtějí jistotu. Když trhy nevědí, který kandidát to bude, co to bude znamenat, je to mnohem horší než jasná špatná zpráva. Jistota, bytě třeba špatná nebo negativní, je mnohem lepší než nejistota.
Proto když se zvolí prezident, tak nějaká... ta míra nejistoty zmizí, tím pádem pro trhy je to pozitivní zpráva a ty mohou růst. Proto po zvolení, aťže to je jakýkoliv kandidát, vždycky je to pozitivní zpráva pro akciové trhy, které rostou.
Mimochodem, krásně je to schrnuto tady, kdy přední investor a analytik Tom Lee to řekl v tomhle videu. Podívejte se. Tom Lee právě tady přesně říká to, co říkám já. A já nyní vlastně dělám novou tabulku amerických společností ke mně do skupiny na Patreon, kde prostě musím udělat analýzu zhruba 40 firm, které tam nyní jsou.
a dívat se na jejich biznis. Vždycky tam do té tabulky na Patreon napíšu vnitřní hodnotu té dané firmy, to znamená cenu, za kterou tu danou akci si myslím, že je fajn koupit, abyste za ní nepřeplatili a na té firmě vydělali. To znamená, veškeré data jsou v té dané tabulce. Když jsem si dělal analýzu, tak vám můžu říct, že americká ekonomika šlapé.
Burgry se prodávají, software Microsoftu se prodává... ...a restaurace jsou plné. To je samozřejmě velmi dobrá zprava.
I vzhledem k tomu, že americká centrální banka, tedy Fed a Jerome Powell, jasně řekl, že udělají cokoliv, aby americká ekonomika nešla do recese. Nyní k tomu samozřejmě zmizela nějaká nejistota z americké volby prezidenta, to znamená, proto trhy rostly nahoru a cesta do konce roku v zelených číslech je... otevřená.
A proto i já obecně své klienty posledních 3-4 měsíce jsem trošičku říkal, hele, tohle jsou data, je dost pravděpodobné, že po amerických volbách to poroste nahoru, je fajn, kdybyste investovali. To jsem říkal klientům na mentorinzích, to jsem říkal i lidem na Patreonu a jak vidíte, byla to pravda, historie a data nelžou, historie se pouze opakuje. Každopádně řeknu vám jednu pravdu, která platí ve 100% případů A to je, ať už prezidentem bude kdokoliv USA a jim akcím se bude dářit Warren Buffett totiž mluví často o tom, že mnohem raději investuje do skvělé firmy Byť má špatného CEO, tedy ředitele, než do skvělého ředitele, ale špatné firmy A je to jednoduché proč? Protože skvělou firmu je jednoduché řídit I když jste špatný CEO, když máte na nic firmu, tak můžete být top CEO, ale stejně se trápíte.
A Warren Buffett tohle vlastně přirovnává k Americe. Amerika je skvělá firma a bytí může řídit 4-8 let. Někdo, kdo třeba není úplně zkušený nebo není úplně dobrý, tak stejně Americe se bude dářit.
Amerika to přežije, protože jednou prostě přijde dobrý CEO. Bude to za 4-8 let a tím neříkám, že Donald Trump je špatný. Jen říkám ten příklad, že nás investory by nemělo až tak zajímat, kdo je u moci.
A já se třeba pamatuju, jak dlouho investuju do Microsoftu. Microsoft je jedna z firm, kterou mám v portfoliu třeba 6 let. Jo, z 10 let, co investuju. Microsoft měl éru snad dekádu, kdy CEO, ředitel Steve Ballmer, to je tenhle týpek, co se proslavil tímhle videem. The key to.NET, the key...
...to industry transformation, the key to success is developers, zpátného vedení, jedna z nejúspěšnějších firm snad historie. Minimálně posledních 25 let. A to samé platí i pro USA. Americký akcový trh bude v pohodě.
USA bude v pohodě. Ať už u kormidla krátkodobě, a tím myslím opravdu z historie USA, 4-8 let nic moc jako nezmění, tak USA se bude dařit. A proto i já na USA ve svých portfolích vsázím.
a do USA investuju. Pokračuju k nákupu kvalitních firm, které nikam nepůjdou a budou mi dlouhodobě generovat zisky. A jsem si jistý, že na nich vydělám v příštích pěti letech, stejně jako jsem vydělal na nich v minulých pěti letech. V tomhle se nic nezmění, ať už prezidentem bude kdokoliv.
Skvělé firmy a skvělé státy zvládnou překonat i těžká období. A jak je důležité mít dobře rozdělané své portfolie, tak je stejně minimálně důležité mít pod kontrolou i své pojištění. Orbi je česká mobilní aplikace pro optimalizaci pojistných smluv, která vám pomůže s kontrolu a vylepšením pojištění.
Testy ukázaly rozdílí v cenách pojištění a Orbi s cashbackem 10% je konzistentně nejlevnější. Jednoduše stačí přeposlat pojistnou smluvu, Orbi se na ní podívá a vyjedná vám lepší nabídku, kterou navíc vám připomenou před výročním datem. U autopojištění dokážou skoro polovině klientů ušetřit v průměru 4500 Kč ročně. A u pojištění domácností dokáží až u 81% smluv ušetřit a tedy zlevnit 1468 Kč.
Češi takto zbytečně přeplácí 14 miliard Kč ročně a proto vlastně i Orby vzniklo. Orby dnes už využívá přes 13500 lidí, kteří ocenují přehled všech vlastně... pojistek na jedno místě a možnost rychlé konzultace. A navíc za každého kamaráda, kterého do Orby pozvete, dostanete 200 Kč od Orby jako dárek. A navíc pokud se registrujete s kodem KOBERSKY, můžete soutěžit do konce roku o Porsche Cayman.
Takže když to vyhrájete, tak doufám, že mě aspoň svezete. Link pro více informací a stáhnutí aplikace najdete v popisku videa. Další velkou novinkou pro mě, ale i pro tisíce investorů, Kteří investovali se mnou do téhle akce jsou výsledky Palantiru, což je akce, o které tady mluvím snad úplně nejdéle, to znamená snad přes 3 roky nebo kolem 3 let a donedávna to byla i moje největší pozice v portfoliu, která opravdu byla skoro po tom růstu 20% celého mojho portfolia bylo v jedné akci.
Dneska tomu už tak není, řeknu hned proč. Poslední výsledky byly Palantiru naprosto úžasné, Palantiru opět rostly tržby. o více než 30% ročně, nebo 30% z roku na rok.
A tak to rostou soustavně už několik let. Palantiri je jedna z mých vůbec nejziskovějších pozic, kde opravdu v zisku jsem přes 350% za nějaké 2,5 až 3 roku, co tuhle akcí držím. Palantiri je firma, která vyrábí obranný software pro většinu vlád západního světa a zároveň pro velké korporáty, kde optimalizuje prostě jejich biznis.
Akce si navíc od začátku roku připisuje dalších 200. Jen pár měsíců zpátky, když byl Palantir na ceně okolo 22 dolarů na kus, přesně v tomhle videu jsem říkal, že do dvou let klidně vid ím 30 dolarů na kus akcie. I když si myslím, že ano, na dnešní ceně za 20-23 dolarů na kus, jak bylo v minulosti, tak si nemyslím, že tahle akcie je fundamentálně levná. To byla samozřejmě na ceně pod 10 dolarů. Tahle akce je dneska už... Ziskova, co se týče nějaké dvou až tří lete, odhadní nějaké ceně, kde je moje cílová cena u téhle akcie, tak je to třeba kolem 30 dolarů na ceně téhle akcie.
No, trvalo to asi 4 měsíce a jsme na ceně přes nebo okolo 50 dolarů na kus akce. To je více jak 100% zhodnocení pro lidi, kteří se dívali na tamto video před pár měsíci. Vypadá to, že jsem měl s touhle akcí pravdu. Už více než dva roky říkám, že Palantir bude do další dekády nepostraditelná firma. Proto jsem o ní poprvé už mluvil ve svých videích v roce 2022, to můžete vidět tady.
Konečně vidíme výrazný růst v tržbách v soukromém sektoru u Palantiru, což je přesně něco, co jsem chtěl v těch kvartálních výsledcích vidět a o čem jsem mluvil několik měsíců zpátky. Růst v soukromém sektoru v budoucnu Palantiru právě ponese tu škálovatelnost a ty nejvyšší zisky, takže s tímhle jsem opravdu... nadmíru spokojený. Když byl na ceně 10 dolarů a akce klesala až na cenu okolo 6 dolarů na akci.
A jak už je to zvykem, o čem tady s váma mluvím, že do toho investuju, tak do toho opravdu investuju a nejinak to bylo i s Palantirem. Každopádně dneska je Palantir už opravdu vysoko, valuace nedává smysl. Proto, jak lidi už ví na Patreonu, kde jsem to oznamoval přes plus minus týdnem, odprodál jsem čtvrtinu své celé pozice v Palantiru a vybral jsem.
Zisk. Na původním kapitálu jsem za nějaké ty 2, 2,5 roku jsem vydělal 4 násobek, což si myslím, že je více než dost. Když se podíváte, tak tohle je článek na Patreonu z roku je 2022, kde nakupuju mimochodem palantir za 7 dolarů a Microsoft za 270 dolarů.
Když se podíváte na dnešní ceny, tak vidíte na palantiru stovky procent nahoru a na Microsoftu desítky a desítky procent nahoru. Jak vidíte, výbírání kvalitních firm a akcové investování, když víte, co děláte, opravdu funguje. Každopádně vy, kteří jste to nestihli, nevěřte hlavu, vždycky přijdou nové akce, nové příležitosti, na kterých lze vydělat. Opravdu není jedna příležitost za dekádu, takhle to nefunguje.
A přesně tyhle akce, na kterých já chci v budoucnu vydělat a ve kterých já do budoucna vidím potenciál, jsem schrnul do nového článku na Patreonu, kde schrnu, co se nyní děje. na trzích a kde já osobně vidím nové příležitosti k nákupu, abychom na nich v budoucnu viděli, třeba jako na Palantiru. Píšu o nich stejně, jako jsem psal tehdy o Palantiru. Pokud jste však začátečník, nejprve se v mé investiční komunitě podívejte na tyhle základní videa, které vám otevřou cestu. Někteří lidi, kteří jsem třeba teďka potkal na Čekranči, kde jsem měl přednášku, tak řekli, že jim to otevřelo mysl.
Každopádně pravděpodobně vám to nějakým způsobem pomůže nastavit hlavu k tomu, abyste správně investovali. Tyhle základní videa za mě jsou nejdůležitější, než přejdete právě k nějakému výběru akcí. Takže tam na to mrkněte a přidejte se více než 6 tisíc aktivním a ziskovým investorům v mé investiční komunitě. Budu se na vás těšit, i kdybyste tam měli být jenom měsíc, opravdu vám to pomůže a já budu rád, že jsem vám pomohl.
Link máte v popisku videa. Další velmi důležitá novinka, která pravděpodobně tak trošku vzlém k těm volbám zapadla, je, že Buffett prodává další velký kus. Apple, který tvořil dlouhé roky opravdu dominantní kus v portfoliu Buffetta, kde opravdu 40 nebo přes 40% portfolia, akcového portfolia Buffetta bylo v téhle jedné konkrétní akci.
Buffett k dnešnímu dní už ale odporodal téměř dvě třetiny té obrovské pozice v Apple, což jsou samozřejmě stovky miliard dolarů. A s tímhle ziskem... opravdu naložil tak, že ho má v cashy, který přelil do amerických státních dluhopisů. Buffett dneska drží 325 miliard dolarů v právě cashy, neboli amerických státních dluhopisech. Za mě je třeba Apple nejslabší čelánek velkých technologických firm, co se týče budoucího růstu.
Je to velmi kvalitní firma, která je ale dneska nyní vysoko. valuace opravdu nedává smysl, možná i proto Buffett prodává. Když se ale obecně podíváme, co Buffett poslední roky dělá, tak Buffett zdefenzivňuje portfolio. Buffett dokonce nenakupoval ani v roce 2020, kdy byla nějaká covidová krize kvůli viru, akce klesly o 30%, Buffett nenakupoval, což mě tehdy docela dost překvapilo. Každopádně, osobně si nemyslím to, že Buffett prodává Apple, že bychom se tím měli nějakým způsobem řídit.
Buffett je někde, my jsme někde, Buffett... už investováním svůj majetek vybudoval, my investováním náš majetek deprvé budujeme. Buffett má dneska nyní tolik hotovostí, že by si mohl koupit Netflix. A opravdu nemyslím jednoměsíční předplatné, ale myslím celou firmu. Nejsme ve stejné situaci jako Buffett, neměli bychom ho tedy kopírovat.
Já zde osobně postavení své na internetu jako investora vnímám nejenom, že říkám nějaké investiční nápady, téze, strategie. jak byste mohli investovat a podobně, taky ale v tom, že bych měl varovat před nějakými pochybnými praktikami nebo osobně lidmi. Velká kauza v České republice, asi jste to zaznamenáli, byla s firmou Growing Way od Ondře a Janaty, kde nyní prostě padly nějaká obvinění z podvodu.
Tehdy se z českých domácností vytáhlo 1,5 miliardy korun. Jak se to stalo? Tyhle peníze samozřejmě nebyly použity, nebo minimálně podle obžaloby, podle toho, co se píše v článku, nebyly použity vůbec na to, aby byly nějakým způsobem investovány, ale by byly použity na dovolené auta, baráky a podobně. Samozřejm ě Ondřej Janaty, takhle zní obžaloba.
Jak se stane, že člověk, který konstantně říká, že garantuje průměrně 30% ročně... a nemá na webu napsanou ani svoji investiční strategii, vybere 1,5 miliardy od českých lidí. Jak se to stalo? No, Janata samozřejmě sliboval velké odměny, velké fíčka finančním poradcům a finančním skupinám.
No a samozřejmě finanční poradci, obchodníci byli namotivováni, že konečně vydělají velké peníze, jsou to přeci jenom obchodníci, a tak tlačili fond Ondře Janaty Growing Way do svých klientů, kteří pak... do fondu investovali. A teď si možná říkáte, Ondro, jak je to vůbec možné? To jsou lidi v České republice pořád tak blbí, že dokážou na tyhle věci neustále skákat?
A já říkám, ano, jsou. Protože jsou na to data, že jsou. A já vám říkám pořád konstantně dvě věci.
Ta první věc je, pokud vám někdo garantuje, že dokáže téměř bez rizika dělat více jak 20% roňště, konstantně... tak za prvé, buď je to hned podvod, anebo je to minimálně velmi, velmi, velmi riziková investice. Pokud někdo tohle tvrdí, tak je buď podvodník, anebo vám neříká obrovská rizika.
A za druhé, neustále tady opakuju, pokud si necháváte s investicemi radit od finančních poradců, kteří neumí investovat a v životě neinvestovali ani korunu, finanční poradci jsou obchodníci. Nejsou to investoři. Nerozumí investování to, že se někde našprtali za jeden den na licenci ČNB neznamená, že dokážou investovat vaše peníze.
Lidi v bankách a finanční poradci nejsou investoři. Tedy pokud jim chcete svěřit vaše peníze, tedy pokud si chcete od nich nechat radit s vašimi penězi, tak si tyto lidi prověřte. A pokud si jim to neprověříte a dáte jim svoje peníze, tak samozřejmě je to částečně jejich chyba, ale částečně je to i vaše chyba.
A samozřejmě finanční poradci, kteří... s touhle firmou spolupracovali, za prv é, buď by měli nést nějakou odpovědnost za to, že reálně okradli své klienty, anebo za druhé, by měli minimálně ukončit svoji činnost, protože pokud spolupracují člověkem, který nemá ani svoji investiční strategii napsanou na webu a slibuje 30% ročně, tak jako nevím, co mají v hlavě. Každopádně je to něco, co vám tady říkám neustále.
Vemte zodpovědnost do vašich rukou, naučte se vy i... investovat. Naučte se vy ho spořářit s vašima penězma, ať nemusíte neustále věřit nějakým podvodníkům a svěřovat jim vaše peníze.
Konstantně už 4 roky mám tuhle zprávu pro vás, tak doufejme, že se to třeba za další 10 let v Česku zlepší. Moje desetileté zkušenosti a návody s investováním najdete na mém Patreonu, podívejte se na ty základní videa, taky tam najdete poslední článek s analýzou firm a co se aktuálně děje na trhu. kde nyní vydělat a najdete tam i návod, jak opravdu poskládat své první ziskové portfolio, i pokud jste úplný začátečník, a to pod 60 minut. Přijďte se do komunity, kde už je dneska více než 6 tisíc lidí, více než 4 roky v kuse, kde jsou opravdu ziskoví investoři a chytří lidé, kteří se financemi zabývají.
Link na můj Patreon najdete v popisku videa. A kdyby vás zjájí malo 5 akcí, na kterých chci v roce 2024 vydělat, mrkněte na tohle video. Mějte se.