Catatan Sesi SES Builder

Pendahuluan

• Selamat pagi, semua peserta.
• Pembahasan hari ini: Keyman Planning Insurance.
• Fokus pada implementasi dan praktik di dunia nyata.

Apa Itu Keyman Planning Insurance?

• Definisi: Asuransi untuk tokoh kunci dalam perusahaan sebagai bagian dari perencanaan.
• Fungsi:
  • Solusi perencanaan waris bagi pemilik perusahaan.
  • Memberikan perlindungan finansial jika terjadi risiko pada tokoh kunci.

Perbandingan Penawaran Gaji

• Contoh Kasus: Bu Nita ditawarkan dua pekerjaan:
  • Perusahaan A: Gaji Rp25 juta + fasilitas kesehatan, sakit kritis, dan santunan meninggal.
  • Perusahaan B: Gaji Rp27,5 juta + fasilitas kesehatan lebih baik.
• Pilihan: Bu Nita kemungkinan besar memilih Perusahaan B karena manfaat yang lebih tinggi.

Tantangan bagi Pemilik Perusahaan

• Kekhawatiran: Biaya premi asuransi yang harus dibayarkan.
• Solusi: Menggunakan Keyman Planning Insurance untuk memastikan premi kembali ke perusahaan.
• Contoh: Program dengan UP (Uang Pertanggungan) yang mencakup:
  • Santunan kesehatan.
  • Santunan sakit kritis.
  • Santunan meninggal dunia.

Praktik di Lapangan

• Tanya jawab dengan Rindy (Life Planner):
  • Rindy menjelaskan proses yang dilalui untuk closing Keyman Planning Insurance untuk sebuah perusahaan.
  • Menggunakan relasi yang dibangun dari pelayanan klaim sebelumnya.

Persyaratan Closing Keyman Planning Insurance

• Dokumen yang Diperlukan:
  1. Akte pendirian perusahaan dan akte perubahan.
  2. KTP dari Direksi dan Komisaris.
  3. Formulir CRS (Common Reporting System) untuk entitas.
  4. Form VATKA.
  5. Surat kuasa dari Direksi.
  6. Form hubungan majikan-karyawan.
  7. Copy buku rekening giro untuk auto debit.

Proses Closing

• Proses pengumpulan dokumen bisa rumit dan memakan waktu, tergantung pada kelengkapan dokumen.
• Dalam kasus Rindy, proses approval dapat dilakukan dalam 2-3 hari setelah dokumen lengkap.

Manfaat bagi Perusahaan

• Memberikan benefit kepada karyawan tanpa merugikan perusahaan.
• Premi bisa kembali kepada perusahaan jika terjadi risiko.

Peluang Bisnis

• Komisi: Rata-rata komisi 20% dari premi asuransi yang dikeluarkan.
• Contoh: Dari premi 100 juta, komisi 20 juta.

Kesimpulan

• Keyman Planning Insurance sebagai solusi efektif bagi perusahaan untuk melindungi tokoh kunci dan memberikan manfaat bagi karyawan.