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मीडिल क्लास के लिए निवेश रणनीतियाँ

लोग बोलते हैं मेरा घर अबे घंटा तेरा घर क्या एसआईपी स्कैम है एक आम मिडिल क्लास आदमी अपने अकाउंट में 53 लाख का पोर्टफोलियो देखता है म्यूचुअल फंड का क्या फीलिंग होती होगी उसको क्रेजी गोल्ड इन्वेस्टमेंट के बारे में क्या कहना चाहोगे आप कचरा भी अगर एक जगह 14 साल पड़ा रहे ना तो खाद बन जाता है अगर आप 25000 महीना कमा रहे हो तो चुपचाप म्यूचुअल फंड में पैसा डालो ज्यादा दिमाग मत लगाओ मैंने भी नहीं लगाया और मैंने फिर भी पैसे बना लिए मनोज बाजपेई ने घर खरीदा 2013 में 65 करोड़ का वो अभी 2024 में 9 करोड़ का बेचा है तो अगर आप उसका सीएजीआर निकालो तो 3.15 आता है मतलब सेविंग्स बैंक के रिटर्न से भी कम रिटर्न मिला उसको ना कुत्ते का पट्टा है नोबडी डिस्कसेस देर लॉसेस ऑलवेज एवरी बडी डिस्कसेस देर प्रॉफिट्स लोग कह सकते हैं बहुत लोग फिर धोने लग जाते हैं बीजेपी बीजेपी का दलाल है ये किसी और की [संगीत] सर के फादर ने भी बोला था बेटा मेरा सब कुछ भाड़े पे लेके आ रहा है हम डोंट डू दोस थिंग्स फॉर मोर रिग्रेट जस्ट जस्ट अवॉइड दोस टी चार्ली मंगर ने कहा था द फर्स्ट $1000 इज अ बिच डू एनीथिंग स्लीप नेकेड फॉर इट इसमें सिर्फ एक ही चीज का योगदान आपने यहां निवेश किया मेरा जबड़ा नीचे गिर गया कि भाई इतना पैसा भी कोई दे सकता है कोर्स के लिए यह पॉडकास्ट बहुत ही ज्यादा पावरफुल पॉडकास्ट है अभी तक का डीडी शो के ऊपर क्योंकि हमने यहां बात करी है अगर आपकी तनखा 20 25 0000 है तो आपको कहां इन्वेस्ट करनी है कितना परसेंट इन्वेस्ट करना है क्योंकि बहुत सारे यंगस्टर की सैलरी इतनी है लेकिन वो पैसा बचा नहीं पाता है एक छोटी सी स्टोरी सुनाता हूं एक सिक्योरिटी गार्ड था यूएस की कहानी है और यह रियल कहानी है सिक्योरिटी गार्ड था वो एक फंड में स्टॉक में इन्वेस्ट करता था और उसने 40 साल तक ये करके छोड़ दिया और वो धीरे-धीरे इन्वेस्ट करता चला गया करता चला गया और उसको पता नहीं था वो एक नॉर्मल सिक्योरिटी गार्ड था जिसकी तनखा बहुत ही कम थी जब उसने अपना पोर्ट पोर्टफोलियो खोल के देखा व यूएस के टॉप फाइव रिचेस्ट लोगों में आ गया अगर आपकी 202000 या 0000 तनखा है तो आप भी यह कर सकते हैं लेकिन आपको जानना पड़ेगा पैसे कहां इन्वेस्ट करने हैं कितने इन्वेस्ट करने है कैसे इन्वेस्ट करना है और सही प्रोसेस क्या है जितने पॉसिबल इन्वेस्टमेंट हो सकते थे हमें जानने थे इस पॉडकास्ट के अंदर हमने सारे बहुत डिटेल में डिस्कस करे हैं और जाने हैं आप लोगों की नॉलेज के लिए बहुत पावरफुल होने वाला सो पॉडकास्ट को देखिए और एंजॉय कीजिए संजय जी आई एम रियली एक्साइटेड फॉर दिस पॉडकास्ट फर्स्ट ऑफ ऑल वेलकम अ कैसे हो आप मैं एकदम बढ़िया हूं एंड थैंक यू सो मच फॉर कॉलिंग मी बहुत समय बाद मेरठ में आया हूं मैं ये चाहता हूं कि ये पोड कास्ट ना बेसिक से एडवांस तक जाए जो एक इंसान नॉर्मल ₹5000000 कमा रहा है वो कैसे करोड़पति बन सकता है सिर्फ एक गेम सीख के जो फाइनेंस का है इन्वेस्टिंग वाला पार्ट जी क्योंकि बहुत बड़ी-बड़ी कंपनियां भी है जिनको नहीं पता पैसा कहां इन्वेस्ट करना है कैसे इन्वेस्ट करना है मोस्टली जो मैंने देखा है गधे लोग रहते हैं इस इंडस्ट्री के अंदर ज्यादातर अब मैं एक चीज जानना चाहता हूं मैं एक स्टोरी से स्टार्ट करता हूं पहले जी यूएस में एक सिक्योरिटी गार्ड था ये मैंने कहीं किताब में पढ़ा था मुझे आप बताना चाहोगे इस स्टोरी को आप कंटिन्यू कीजिए वसे मैं जानता हूं हां तो यूएस में एक इंसान सिक्योरिटी गार्ड था और उसने कहीं इन्वेस्ट किया जी ब्लू चिप फंड्स वगैरह में इन्वेस्ट करना स्टार्ट किया उन्होंने और जब उन्होंने देखा अपना पोर्टफोलियो खोल के तो वो यूएस के टॉप रिचेस्ट आदमियों में आ गए हां करीबन मेरे को जो नंबर एगजैक्टली पता था वो करीबन 810 मिलियन डॉलर के आसपास का उनका फंड बन चुका था 40 साल बाद जब उन्होंने नौकरी छोड़ी थी हां तो एक नॉर्मल इंसान सिक्योरिटी गार्ड से अपनी कंट्री में टॉप रिचेस्ट लोगों में आ गया दिस इज क्रेजी और क्योंकि उन्होंने कहीं पे इन्वेस्ट किया था सो वो टॉप में पहुंच गए दिस इज क्रेजी जी है ना अब मुझे वही जानना है कि जो एक इंसान नॉर्मल जॉब कर रहा है 00 000 महीने के बना रहा है उसको कैसे इन्वेस्टिंग करनी स्टार्ट करनी चाहिए देखिए बहुत अच्छा क्वेश्चन है आपका और इसको ना मैं थोड़ा लंबे तरीके से आंसर करना चाहता हूं इन्वेस्टिंग की जो जर्नी है वह हमारे लाइफ में बहुत सारी चीजों से अलग चलती है उल्टी चलती है रे हमें क्या सिखाया गया कि अगर हम ज्यादा पढ़ाई करेंगे तो हमें ज्यादा मार्क्स आएंगे अगर हम नौकरी में ज्यादा समय बिताएंगे तो हमें प्रमोशन मिलेगी तंखा बढ़ेगी सिंपल अगर हम जिम ज्यादा देर करेंगे तो बॉडी जल्दी और अच्छी बनेगी जिंदगी भर हमें सिखाया गया है कि जितना आप एफर्ट डालोगे आपका रिजल्ट आपके एफर्ट के प्रोपोर्शनल है इन्वेस्टमेंट में टोटली उल्टा है जितना आप एफर्ट डालोगे आपका रिजल्ट नेगेटिव होने वाला है जितना आप ज्यादा एक्टिव रहोगे उतना आपका रिजल्ट खराब होने वाला है इन्वेस्टमेंट में ना बहुत तरह के बायस होते हैं एक होता है ओवर ट्रेडिंग बायस एक होता है ओवर कॉन्फिडेंस बायस और एक होता है सर्वाइवर शप बायस हर्लिंग बायस ये कुछ बायस होते मैं इनको थोड़ा डिब करता हूं बस सिंपल सरल भाषा में बताता हूं ये तो क्या है फाइनेंस वालों का काम है जर्गन यूज करना नहीं तो उनकी तंखा नहीं बनेगी जब हम वो बड़ी बड़े जागन यूज करते हैं ना तो लोगों को लगता है अरे यार य तो कोई कॉम्प्लिकेटेड चीज हैय तो सिर्फ संज जीी कर पाएंगे अरे नहीं यार बहुत सरल चीज है सबसे पहले हम चलते हैं हंग बायस के साथ हंग बायस का मतलब क्या है कि सब खरीद रहे तो मैं भी खरीदूंगा भेड़ चाल हमारे हिंदी में जिसे भेड़ चाल कहते हैं अब क्या होता है आईआरएफ से खरीद लि आरएफसी खरीद ले आरएफ से खरी सब आयरफ से खरीद रहे हैं किसी को पता है वो क्यों खरीद रहे हैं अरे आप साला सेब खरीदने जाते हो सेब एल तो आप चेक करते हो खराब है कि नहीं खराब है उसको थोड़ा संगते हो उसको फील करते हो महसूस करते हो और उसके बाद वो ₹10 किलो बोलता है तो आप ₹1 किलो बोलते हो झगड़ते हो ₹1 की चीज के लिए और यहां 10 20 5 हज के शेयर्स ऐसे ही खरीद लेते हो किसी और के कहने पे इसे हम कहते हैं हर्लिंग बायस बेड चाल यहां पे आप नहीं पूछ रहे वहां तो पूछते हो कि सेब 120 के कैसे दिए बाजू वाला तो 00 का दे रहा है यानी कि आप वहां पे प्राइस और वैल्यू को डिस्टिंग्विश करते हो कि मैं प्राइस क्या दे रहा हूं और उसके अगेंस्ट मुझे वैल्यू क्या मिल रही है यहां क्यों नहीं कर रहे क्योंकि आपको आता ही नहीं है यू डैम डोंट नो हाउ टू एनालाइज द वैल्यू ऑफ एन ऑर्गेनाइजेशन आता है क्या आपको किसी को नहीं आता मैं आपकी बात नहीं कर रहा मैं साधारण निवेशक की बात कर रहा हूं क्या आपको बैलेंस शीट पढ़नी आती है क्या आपको पीएल पढ़नी आती है क्या आपको कैश फ्लो पढ़ना आता है नहीं पढ़ना आता पर नहीं जी यहां आपने हर्लिंग बस किसी की सुन ली तो भाई चलो चलो चलो ये पहला प्रॉब्लम है दूसरा प्रॉब्लम है ओवर कॉन्फिडेंस एंड ओवर ट्रेडिंग जो एक साथ चलता है ओवर कन्फ अपनि भगवान है क्या है कभी-कभी ना मार्केट आपकी लेनी देनी करने के लिए आपको शुरू में थोड़ा पैसा कमा के दे देती है करेक्ट आपने ले लिया जी कोई शेयर वो 20 पर बढ़ गया एक दो महीने में तो अपने को फीलिंग आपो निच भगवान है भाई अपने से ऊपर अब कोई नहीं है वो सीरीज थी ना कौन सी सीक्रेट गेम्स उसमें बोलता है ना नवाज अपनि भगवान है भाई अपनि भगवान हो गया तो उसके बाद आपकी ठोकाई होनी चालू हो जाती है तो ओवर कॉन्फिडेंस में आप मरते हो फिर ओवर ट्रेडिंग में मरते हो यह रिसर्च की गई थी और एक रिजल्ट था कि ओवर ट्रेडिंग से एक व्यक्ति के ट्रांजैक्शन कॉस्ट दो गुना हो जाते हैं और रिटर्न्स 4 पर कम हो जाते हैं हम ओवर ट्रेडिंग मतलब क्या है अरे यार खरीदा अब बेच दिया खरीद बेच दिया खरीदा बेच दिया पीटर जो दुनिया के वन ऑफ द मोस्ट सक्सेसफुल फंड मैनेजर्स रहे हैं उन्होंने एक बुक लिखी वन अप ऑन द वॉल स्ट्रीट उन्होंने कहा कि हमारी हैबिट है एक आम इन्वेस्टर की कि वी कट आवर फ्लावर्स टू अर्ली एंड वाटर आवर वीड्स टू लेट मतलब हम अपने फूलों को जल्दी काट लेते हैं और जो वीड सडन होती है उसको पानी देते रहते हैं हम जैसे ही कोई शेयर 10 पर 20 पर ऊपर बढ़ा पैसे बन गए पैसे बन गए निकल जाओ हो सकता है उसमें ताकत थी और बढ़ने की और जो परसेंट 30 पर गिर गया नीचे शेयर नहीं यार अब तो उसको होल्ड करेंगे इन्वेस्टर हूं मैं इन्वेस्टर अब तुम कल तक ट्रेडर थे आज इन्वेस्टर हो गए हम मतलब धर्म परिवर्तन उतना तेजी से नहीं होता जितना यहां पे इन्वेस्टर से लेकर ट्रेडर और ट्रेडर से लेकर इन्वेस्टर का परिवर्तन हो जाता है हम हम और लास्ट बायस है सरवाइवरशिप बायस तेरे को पता है वो धैर है ना उसने शेयर खरीदा था व 10 साल पहले आज वो शेयर है ना उसने ₹10 में खरीदा था आज वो 000 हो गए अरे वो तो एक है ना उससे बाकी तो पूछो इन्वेस्टमेंट में क्या हुआ उसके उसके 10 वाले जीरो वो भी तो पूछ लो अच्छा उसमें कितना पैसा उसने डाला था वो तो पूछ लो फाइनली उसको पोर्टफोलियो लेवल प क्या गेन हुआ वो तो पूछ लो ये वन ऑफ स्टोरी क्या होती है कि भाई हम बात करते हैं जैसे रितेश अग्रवाल रितेश अग्रवाल बहुत सक्सेसफुल हुए ओयो में पर उस रितेश अगरवाल के पीछे कितने रितेश अगरवाल चले गए वो तो पता नहीं ना आपको करेक्ट तो अगर आप सिर्फ उस रितेश अग्रवाल की वजह से घुस रहे हो कि यार इस इंडस्ट्री में पैसा बन सकता है तो आप नहीं बना पाओगे क्योंकि रितेश अग्रवाल तो एक ही था बाकी तो कितने रितेश अग्रवाल उसके जैसे जो बनना चाहते थे वो ध्वस्त हो गए खत्म हो गए फिनिश हो गए वही टिका राहा तो उसकी कुछ ट्रेड्स होंगी अलग बाकियों से क्या आप में वो ट्रेड्स है तो बहुत सिंपल बात है लोगों को इन्वेस्टमेंट प फोकस करना ही नहीं चाहिए यह लोगों का काम नहीं है और ये मैं बोल रहा हूं जो मैं सीएफए हूं गोल्ड स्टैंडर्ड इन फाइनेंस 2012 का सीएफए 12 साल से और आज तक डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट नहीं करी एक रप का स्टॉक डायरेक्ट नहीं खरीदता सिर्फ म्यूचुअल फंड में पैसा डालता हू जबकि मेरे को इंटेलिजेंस है मुझे नॉलेज है सब कुछ है फिर भी मैं नहीं करता बिकॉज स्टॉक मार्केट में पैसा कमाने के लिए आपको नॉलेज इंफॉर्मेशन टाइम तीन चीजें चाहिए आपको एनालिसिस करना आना चाहिए आपके पास राइट टाइम प इंफॉर्मेशन आनी चाहिए क्योंकि स्टॉक्स जो है वो शॉर्ट टर्म में फंडामेंटल्स के बेसिस प नहीं मूव करते न्यूज के बेसिस प मूव करते हैं इमोशंस के बेसिस प मूव करते हैं और तीसरा आपके पास टाइम होना चाहिए मार्केट में कि आप मार्केट में बैठे हो ये तीनों मेरे पास नहीं है सॉरी टू कट यू मैं आपको एक चीज यह बताना चाहता हूं अभी इन्वेस्टिंग वाली पार्ट मैंने आपसे क्यों पूछी क्योंकि मेरा ही कजन एक जॉब करता है अभी नई नई जॉब लगी है और पैसे कमाने का जुनून सब में होता है वई 20 25 3 हजार की नौकरी है उसकी महीना खत्म हो गया उसका और पैसे भी खत्म हो गए दो साल से जॉब कर रहा है सेविंग आज तक हुई नहीं है कुछ कराही नहीं है सेविंग इंट्राडे में पैसे लगाए अकाउंट खाली अब ऐसे लोगों को आप क्या एडवाइस दोगे कि अगर तुम भाई 000 बना रहे हो तो इतना तो तुम इस चीज में रख लो क्या एडवाइस दोगे ऐसे लोगों को देखो मैं आपको उनको एक ही एडवाइस दूंगा सबसे पहली एडवाइस मेरी होगी कि अगर आप 25 महीना कमा रहे हो तो चुपचाप म्यूचुअल फंड में पैसा डालो ज्यादा दिमाग मत लगाओ मैंने भी नहीं लगाया और मैंने फिर भी पैसे बना लिए ठीक है दूसरी चीज मैं सजेस्ट करूंगा धैर यू आर नॉट रिच बिकॉज यू इन्वेस्टेड यू आर रिच बिकॉज यू वर्क ऑन योर एक्टिव इनकम सम इयर्स बैक सक्स से इयर्स बैक आपसे जब बाहर में बात कर रहा था आपने कहा मेरी 20 25 हज के आसपास की कुछ थ टुडे यू आर मेकिंग वेरी गुड नंबर विद गॉड्स ग्रेस इज नॉट बिकॉज ऑफ इन्वेस्टमेंट इन्वेस्टमेंट का क्या योगदान है उसमें नहीं है कुछ भी योगदान नहीं है इसमें सिर्फ एक ही चीज का योगदान आपने यहां निवेश किया आपने बहुत महंगा कोर्स लिया आपने मुझे बताया मेरा मेरा जबड़ा नीचे गिर गया कि भाई इतना पैसा भी कोई दे सकता है कोर्स के लिए तो आपने क्या किया आपने सबसे बड़ा निवेश यहां किया क्योंकि आपने चाहे वो कितना भी पैसा डाला उसका फिर भी आपने 30 40 टाइम्स निकाल लिया ज्यादा ही निकाल लिया ज्यादा ही निकाल लिया होगा तो माय पॉइंट कि आप कोई भी व्यक्ति बड़ा इन्वेस्टमेंट से नहीं बनता है ये गलत धारणा डाल दी है सबने कि आप ट्रेडिंग करोगे और ट्रेडिंग करके पैसा कमा लोगे इंट्राडे करोगे इंट्राडे कर अरे मरोगे सभी बोलता है ना 90 पर लोग पैसा गवा रहे हैं 56000 करोड़ का लॉस हुआ है इंट्राडे ट्रेडिंग में पिछले साल कितना 56000 करोड़ जस्ट टू गिव यू अ कांटेक्ट कि इंडिया की मंथली एसआईपी आज 23000 करोड़ है यानी ढाई महीने की एसआईपी तो हम इंट्राडे में लॉस कर बैठे हैं जस्ट ट अनदर कॉन्टेक्स्ट द बिगेस्ट म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन ऑफ द कंट्री व्हिच इज बीएमसी बमब म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन उनका एनुअल बजट 0000 करोड़ का होता है यानी उनके दो साल का एनुअल बजट तो हम साल भर में इंट्राडे लॉस में निकाल देते हैं हम और ये किसका लॉस हो रहा है पता है मेरा लॉस नहीं हो रहा है मैं तो पैसा बनाता हूं ये लॉस हो रहा है जिसकी तंखा 25000 50000 ₹1 लाख है जो सोचता है कि यार मैं 25 500 हज डालूंगा आज के आज ही वो दुगना हो जाएगा करेक्ट तो तू गधा है कैपिटल ज्यादा होनी चाहिए उसके लिए फर्स्ट इज इन्वेस्टमेंट इज अ गेम ऑफ कैपिटल भाई आपको केचप बनानी है तो क्या चाहिए टमाटर चाहिए आपको पनीर बनाना तो दूध चाहिए तो ये रॉ मटेरियल हु है ना तो मेरे इन्वेस्टमेंट के रिटर्न्स का रॉ मटेरियल कैपिटल है भाई आप धंधा करते हो बिजनेस करते हो तो फिर भी आप सप्लायर के उधार से बना के माल बेच के उसको पैसा दे सकते हो पर इन्वेस्टमेंट में आप उधार से इन्वेस्टमेंट नहीं कर सकते हो वो तो मतलब जान लेवा होता है तो पॉइंट बहुत सिंपल है यह सब उसमें सबसे पहले यहां इन्वेस्ट करो इससे बेहतर रिटर्न्स नहीं मिलेंगे ना आज आपकी तंखा 25000 है आपने एक स्किल सीख ली एक्सेल सीख लिया डैशबोर्डिंग सीख ली एक एग्जांपल ले रहा हूं एडिटिंग सीख ली वॉइस ओवर आर्टिस्ट बन गए कुछ भी बन गए तो आपकी तंखा 25 की 50 हो जाएगी अगले साल यार डबल पर आप 25000 का शेयर खरीदोगे ना वो डबल नहीं होगा अगले साल करेक्ट देयर इज ऑलमोस्ट 001 पर प्रोबेबिलिटी कि वो डबल होगा पर आपके केस में ऑलमोस्ट 100% प्रोबेबिलिटी कि आपकी इनकम डबल हो जाएगी हमारे यहां ना लोगों को मोहताज हो गई है हम कि मैं कुछ नाना करूं जो मैं कंट्रोल कर सकता हूं वो ना करूं अपने ऊपर एफर्ट ना डालूं अपने ऊपर एफर्ट ना डालूं पर हां कुछ इन्वेस्टमेंट ऐसी ही कर रहे यार कोई ऐसी टिप बता दो यार सज सर आज भी सुबह एक फोन आया मेरे को किसी का instagram2 लाख का कैपिटल है सर जरा 10 स्टॉक्स बताओ ना जिसमें पैसा डाल सकू चप फोन रख अरे क्या मतलब हो गया यार ये हम हम तो मेरे को तो तुम अलाव कर रहे हो ना तुम्हारे बैंड बजाने को अगर कल को मेरा नेचर खराब हो और मैं कोई स्टॉक्स में पंप करके रख दूं उसके बाद तुम्हारे सर पे डंप कर दूं तो तुम क्या कर लोगे मेरा स्टॉक तो तुमने खरीदा था बाद में किसी और इनफ्लुएंसर को फोन करोगे कि यार संजय ने मुझे भरवा दिया हम सो पॉइंट इज कि ये सब मत करो अगर आप 25000 कमाते हो तो आप बहुत बुरी स्थिति में हो आप देश के 10 पर के आसपास आ रहे हो और इंडिया में अगर आपको टॉप 1 पर में आना है तो आपको 55 लाख महीना कमाना है टॉप % में वो कितना कमाते हैं लाख पर मंथ प्लस अच्छा तो यानी अगर आप साल का 40 लाख कमाओगे तो आप इंडिया के टॉप % इनकम नर्स में आ जाओगे जैसे कोई 10 लाख बना रहा है महीने के वो तो वो तो प % में होगा तो मतलब हम % मा हां इसलिए तो मैं चिंता नहीं करता तो चिंता नहीं करनी चाहिए फ देखिए एक दो चीज होती है चिंता नहीं करनी चाहिए उसके लिए भी एक फ्रेमवर्क है मैं आपको बता दूंगा ग्रोथ करने से कोई नहीं रुकना चाहिए आज अगर मुकेश अंबानी के पास इतने पैसे हैं तो फिर भी वो नई-नई चीजें सोचता है ग्रोथ इज लाइफ ग्रोथ इज लाइफ reliance1 लाख कमा रहे हो तो आप इस देश के टॉप 1 पर में हो तो एटलीस्ट फर्स्ट हैव ग्रेट ूड्स दैट ह मैं आज बहुत अच्छा कोट पढ़ रहा था अ बिल गेट्स की एक्स वाइफ मिलिंडा गेट्स का तो उन्होंने जब वो छोड़ा उन्होंने फाउंडेशन को तो उन्होंने अपनी टीम को एक मैसेज लिखा बहुत लंबा चौड़ा मैसेज था बोलती बट द मेन इंपोर्टेंट वर्ड फॉर माय फ्रॉम माय दिस मैसेज इज ग्रेट ूडल टुवर्ड्स यू तो आप जब भी कुछ अच्छा कर लेते हो लाइफ में अगर आप 1 पर इंडिया में आ रहे हो तो बहुत बड़ी बात है बॉस 1 पर में ना मतलब आप टॉप डेढ़ करोड़ लोगों में आ गए भारत के और आप उसमें आ रहे हो और उसके बाद भी अगर ट्रिप कर रहे हो तो देन यू आर रंग हां यू कैन ऑलवेज हैव एस्पायर्ड फॉर मोर उसमें कोई प्रॉब्लम नहीं है हम भी करते हैं आप भी करते हो सब करेंगे बट अगर आप रो रहे हो इस बात को लेके कि यार मैं तोती 35 लाख कमा रहा हूं फिर भी मैं यू नो देन इट्स नॉट राइट तो आप अगर 25000 में हो तो आप 10 पर पे हो अगर आप 5 लाख के आसपास आओगे तो आप 5 पर पे आ जाओगे टॉप इंडिया के और अगर आप 35 लाख पे आ जाओगे तो आप टॉप % पे आ जाओगे तो आपका फोकस क्या होना चाहिए पहले मैं इंडिया के टॉप % पता ह यार करेक्ट उसके लिए क्या करना है मुझे उसके लिए यहां स्किल्स उसमें इन्वेस्टमेंट कोई रोल नहीं प्ले करेगा अब आते हैं वे बिल्डिंग पे वेल्थ बिल्डिंग इज अ फंक्शन ऑफ हाउ मच यू इन्वेस्ट एंड फॉर हाउ लॉन्ग यू इन्वेस्ट ठीक है उसमें हाउ मच यू इन्वेस्ट इज इन मल्टीप्लिकेशन अगर आपको कंपाउंड इट्रस्ट का फार्मूला याद हो जो हम बचपन में पढ़ते थे a = p * 1 + r ^ n यानी कि आप कितना पैसा डालते हो उससे ज्यादा इंपोर्टेंट आप कितनी देर के लिए डालते हो उसका उदाहरण मैं आपको देता हूं दो दोस्त हैं समझो दोनों ने तय किया 20 साल की उम्र है तो उन्होंने तय किया कि भाई हम 60 साल की उम्र में रिटायर होंगे एक दोस्त था उसने शुरू में 10 साल तक हर महीने 10000 की एसआईपी करी उसके बाद रुक गया अगले 30 साल कुछ नहीं कि बोला अब मैं पार्टी करूंगा यार हो गया मैंने शुरू शुरू में डाल दिया दूसरा दोस्ता उसने पहले 10 साल पार्टी करी उसके बाद उसको चमका यार इन्वेस्टमेंट तो की नहीं और रिटायर भी होना 60 की उम्र में तो 30 जब वो 10 साल निकल गए 30 साल का हो गया तब उसने 10000 की जगह 20000 की एसआईपी करी डबल और पूरे 30 साल के लिए की तो पहला केस क्या है 10000 की एसआईपी पहले 10 साल फिर नथिंग दूसरे का क्या केस है पहले 10 साल नथिंग फिर 20000 की एसआईपी फॉर 30 इयर्स जो केस टू है जिसने 00 डाले थे उसके पास 12 पर के हिसाब से 40 साल के एंड में होंगे साढे करोड़ रुपए और केस वन के पास होंगे साढ़े करोड़ रुपए सो इट इज नॉट अबाउट हाउ मच यू इन्वेस्ट इट इज अबाउट हाउ लंग यू इन्वेस्ट आपने जिसके उदाहरण दिया पॉडकास्ट के स्टार्ट में वो आदमी ने 40 साल निवेश किया था इसलिए वो गार्ड होने के बावजूद भी अमेरिका के टॉप 5 पर या 3 पर में आ गया था इन टर्म्स ऑफ ओनरशिप ऑफ वेल्थ क्योंकि वो 40 साल था मार्केट में अब ये कंपाउंडिंग की पावर मुझे पता है आपको पता है लेकिन आप ऑडियंस को बताना चाहोगे कि वो स्टोरी जो है एकर अगर आपको डेली मिलता है एक बार ही आप वो बताओ ऑडियंस को तो पावर समझ में आएगी कंपाउंडिंग है क्या देखो अगर आप एक डेली करते हो ठीक है तो दो ऑफर है आपके पास आपको दो करोड़ लेना है एक रप डेली व्हिच इज ग्रोइंग टू टाइम्स तो आप बोलोगे ठीक है यार लगता तो है कि दो करोड़ ज्यादा ही होगा अब एक रुप डेली ग्रो हो रहा है तो एक का दोवा दो का चार 8 16 32 64 128 ऐसे टू रेट पावर्स में चल रहा है तो पहले 10 दिन में तो ये पहुंचेगा 512 ठीक है वहां दो करोड़ है यहां 512 है हां उसके बाद 25 व दिन 25 व दिन ये पहुंचेगा 1 करो 64 लाख और तीसरे दिन ये पहुंच जाएगा 54 करोड़ र पे क्रेजी दैट इज द पावर ऑफ कंपाउंडिंग मैं इसका आपको सिंपल और एक उदाहरण देता हूं जैसे मैम मेरा एक म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो है फॉर एग्जांपल मेरा मचल फंड बोल लो 6 करोड़ का है मैं 40 का हूं इसके बाद मैं ये डिसाइड करता हूं कि मेरे को एक रुपया नहीं डालना उस म्यूचुअल फंड में कुछ नहीं करना एंड आई वांट टू सी व्हाट हैपेंस टू इट व्हेन आई टर्न 70 30 साल और ठीक है तो 6 करोड़ का म्यूचुअल फंड है और मैं अजूम करता हूं 12 पर का रिटर्न 12 का रिटर्न मतलब होता है हर 6 साल में डबल तो यानी इन 30 साल में मेरा पैसा पांच बार डबल होगा ठीक है इन ती 30 साल में मेरा पैसा पाच बार डबल हो जाएगा तो 10 10 गुना हो गया नहीं ये 2 * 5 नहीं है 2 रे 5 है अच्छा तो 25 पता है कितना होता है 32 तो यानी 30 साल बाद यह 6 करोड़ रुप 6 * 32 होगा च इज गोइंग टू बी 200 करोड़ क्रेजी बाय डूइंग नथिंग सिटिंग इजी नो माइंड एकर का मेरे को देखने का भी जरूरत नहीं उधर और यही अगर 12 की जगह 14 हो गया सिर्फ 2 पर का जो मार्केट ने दिया है हिस्टोरिक 14 भी दिया है तो यह इसमें एक इनटू और लग जाएगा दैट मींस आई वि बी सेटिंग ऑन 400 करोड़ र ऑफ कैपिटल एट द एज ऑफ 70 बाय डूइंग नथिंग दिस इज द पावर ऑफ कंपाउंडिंग अब लोग लिखेंगे सर 70 तक मर जाएंगे ये हो जाएगा वो हो जाएगा बात वो सारी नहीं है मैं आज भी निकाल सकता हूं 10 साल बाद भी निकाल सकता हूं 10 साल बाद भी यह पैसा जो होगा वो एटलीस्ट 2 करोड़ होगा तब निकाल लूंगा तो पॉइंट कि कंपाउंडिंग को आपको टाइम देना पड़ता है पर लोगों के पास टाइम नहीं है ना उनको ओवरनाइट अमीर बनना है उनको लगता है कि मैं आज पैसा डालू ग्रीन बटन दबा शेयर ऊपर जाए मैं फिर पैसा निकालू फिर कल बटन दबा रेड सेल वाला तो नीचे गिर जाए अरे ऐसे थोड़ी मार्केट तुम्हारी थोड़ी सुनेगी यार ना था एक बचपन में सुना था बड़े-बड़े हार गए इस खेल में थोड़े पागल खाने गए थोड़े जेल में हुआ ये थोड़े पागल खाने गए थोड़े जेल में गए जो भी एक सक्सेसफुल एंपर है ना वो एक दो तीन चार साल के लिए नहीं आया यहां पे वो 10 साल 20 साल 30 साल के लिए काम करने के लिए बैठा है जभी वो इतना पैसा बना रहा है जभी वो इतना ग्रो कर गया यस मेरे कम्युनिटी में बहुत सारे लोग बोलते हैं कि अरे आपका तो इतना कंपीटेटिव नीश है आप तो कुछ भी और करके बना सकते हो मैंने कहा मेरा कोई कंपटीशन नहीं है क्योंकि जितने टाइम से मैं ये कर रहा हूं उतने टाइम में लोग छोड़ के चले जाते हैं तो मुझे कंपटीशन की तो चिंता है ही नहीं कहीं से लेकर कहीं तक भी मैं आपको मजेदार बात बता हूं मैं पॉडकास्टर के साथ था तो बहुत अच्छी बात बोली उन्होंने बोले संजय जी इंडिया में 95 पर पॉडकास्टर्स गिव अप बिफोर 25 एपिसोड्स दैट मींस आपने अगर 25 एपिसोड शूट कर दिए तो यू रिमेंबर यू आर नाउ इन टॉप फाइव ऑफ द कंट्री तो आप सोचो कि सिर्फ 25 25 एपिसोड क्या होता है अगर आज आदमी छ एपिसोड पर मन डाले तो चार महीने की एफर्ट हुई ना चार महीने में लोग गिव अप कर देते हैं मैं यहां न कितने साल से इन्वेस्ट कर रहा हूं पता 2008 से इन्वेस्ट कर रहा हूं 16 साल हो गए सॉरी 2006 से 18 साल हो गए बीच में एसआईपी करी फिर उस एसआईपी को विड्रॉ किया फिर से एसआईपी करी पर कंसिस्टेंटली भी पिछले 9 साल से मैं एसआईपी करते जा रहा हूं और बढ़ाते जा रहा हूं शुरू की थी 20000 से आज करता ह 4 लाख तो क्यों क्योंकि एक्टिव इनकम बढ़ाई ये अपने आप नहीं बढ़ी है पैसे जब मेरी तंखा लाख रप थी ढ लाख र थी मैं 200 हज डाला जब वो तंखा बढ़ के सा लाख 8 लाख महीना हो गई तो मैंने उस हिसाब से लाख र डाल दिए और बढ़ गया और डाल दिया तो प्रॉब्लम ये है ना लोग ये सोच रहे हैं कि मोहताज करके इन्वेस्टमेंट्स करके हम पैसा डबल करेंगे नॉट पॉसिबल नहीं होगा पॉबल अभी लिख लो नहीं तो बाद में दुख बनाओगे ऐसे लाखों मैसेजेस मेरे पास अगर आप वर्किंग प्रोफेशनल या बिजनेस ओनर हो और अपने बिजनेस के अंदर लीड्स मार्केटिंग सेल्स ब्रांडिंग नहीं कर पा रहे हो तो इसमें मैं आपकी मदद कर सकता हूं और इवन अगर आपको यह भी फील हो रहा है कि आपका बिजनेस सैचुरेट हो चुका है तो मैं इसमें आपकी मदद कर सकता हूं नीचे डिजिटल दायरे की ट्रेनिंग है वहां पे क्लिक करके आप देख सकते हो कि आप अपने बिजनेस को जीरो से कैसे स्केल कर सकते हो और इवन सैचुरेटेड बिजनेस को दोबारा से कैसे चला सकते हो नाउ यू कैन एंजॉय दिस पॉडकास्ट उसको लगता होगा ना यार आई एम सिक्योर जब एक आदमी को सिक्योरिटी वाली फीलिंग आ जाती है ना कि मैं तो वो ज्यादा अच्छा परफॉर्म करता है क्योंकि उसको अब वो ना मारामारी नहीं है स्ट्रेस नहीं है वो कहते है ना इफ यू गो टू एन इंटरव्यू र यू डोंट वांट टू बी सिलेक्टेड यू आर एट योर बेस्ट है ना आपको सिलेक्ट होना ही नहीं है आप प प्रेशर ही नहीं है आप तो मन की बात करोगे जो मन में आएगा बोलोगे हो सकता है उसमें सिलेक्ट हो जाते हो क्योंकि आपका कॉन्फिडेंस अलग होता है पर यही आप स्ट्रेस में हो कि यार ये जॉब नहीं मिला तो मैं तो मर जाऊंगा बैंड बज जाएगी मेरी जिंदगी खत्म हो जाएगी तो आपका परफॉर्मेंस उस हिसाब से आएगा तो एंड इट इ सो इ फ सिक्स इयर्स उस आदमी ने दिए हमारे ना रमेश अग्रवाल जी करके बहुत अच्छे फाउंडर है अग्रवाल पैकर्स एंड मूवर्स च इज 90 पर ऑफ द मार्केट शेयर इन हाउस ये घर में जो सामान का मूवमेंट होता है बड़ी अच्छी बात बोली थी उन्होंने कि कचरा भी अगर एक जगह 14 साल पड़ा रहे ना तो खाद बन जाता है तो कचरा मतलब च जीरो वैल्यू इफ इट स्टेज न वन लोकेशन फॉर 14 इयर्स वो खाद बन जाता है मतलब वो उपजाऊ जमीन कर देता है तो आपको टाइम देना पड़ेगा चाहे आप बिजनेस करो अच्छा मुझे बताओ क्या आप जॉब जॉइन करते हो तो पहले दिन आप सीईओ बनते हो नहीं वहां क्यों नहीं अपेक्षा आपकी सीईओ बनने की पहले दिन वहां भी होनी चाहिए ना वहां पहले आप 5 साल की पढ़ाई भी करने को तैयार हो कॉलेज को पैसा देने को भी तैयार हो उसके बाद जाके एग्जीक्यूटिव लेवल पे जॉब करने को तैयार हो और आप लाखों लोगों में से दो या तीन सीईओ निकलते हैं हम सारे तो सीईओ भी नहीं बनते तो वहां आपको चलता है आप डॉक्टरी सीखते हो 5 साल उसके बाद दो-तीन साल मेडिकल असिस्टेंट की तरह काम करते हो फिर एमडी करते हो 32 की उम्र में जाके पहली बार आप एक प्राइवेट हॉस्पिटल की शक्ल देख पाते हो और उसके बाद सर्जन बंदे बंदे 45 की उम्र हो जाती है हम वहां तो चल रहा है आपको 20-20 साल 2525 साल देने के लिए वो क्योंकि करियर है तो इसको भी करियर की तरह देखो ना करियर में आप सुपरहिट बनो कि नहीं बनो ये 20 साल के इन्वेस्टमेंट में आप सुपरहिट जरूर बन जाओगे हम लेकिन कंटीन्यूअस बेसिस पे करना बहुत जरूरी है बिल्कुल आप है ना वो बहुत अच्छा वरन बफे देखो मैं तो वरन बफे का फॉलोअर हूं आर्ड हम वो बोलते हैं कि आई विल मेक टेल यू अ सिंपल रूल टू मेक मनी शट द डोर वन द अदर्स आर फेयरफील्ड बी फीयरफुल बस कितना सिंपल आदमी मतलब उसने इतनी इतनी सिंपल लाइंस में चीजों को निचोड़ के दिया हुआ है और उसको क्या कंटेस्ट करोगे यार सबसे ज्यादा वेल तो उसी आदमी ने बनाई है इन्वेस्टिंग से और किसी ने तो बनाई नहीं है इस दुनिया में तो बोलते शट द डोर शट द डोर का मतलब क्या होता है डोंट लिसन टू एनीथिंग पर आप क्या कर रहे हो आप ओपन द डोर एंड यू आर अलांग द नज अरे संजय सर बताओ ना स्टॉक कौन से लूं हम कहां डालू पैसा सर डिफेंस अच्छा डिफेंस डिफेंस में डाल देता हूं सर वो एचएल का शेयर भाग गया है सर मजा आ जाएगा अभी और भी जाग सकते हैं डालू क्या अच्छा फिर आप क्या प्रमोट कर रहे हो आप कोशिश ये कर रहे हो कि फिर कुछ बोरो एनीबडी एल्स स्ट्रेटेजी इन दिस गेम ये किसी और की स्ट्रेटेजी आप बोरो नहीं कर सकते आपको खुद की बनानी है खुद बनानी पड़ेगी रिसर्च करनी पड़ेगी रिसर्च इतनी मेहनत तो करनी पड़ेगी कि मैं कौन से स्टॉक में डालू या कौन से म्यूचुअल फंड आईडियली आप स्टॉक में मत डालो बॉस बिल्कुल मत डालो आपके कंट्रोल में नहीं है देखिए स्टॉक जीरो हो सकता है इंडेक्स जीरो नहीं हो सकता गीतांजलि जम्स में ओन करता था जीरो हो गया जीरो 5 लाख जीरो हो गया कसम खाली उसके बाद की कोई डायरेक्ट स्टॉक नहीं ऑन करूंगा ये 20171 की बात है और वो भी मैंने नहीं खरीदा था मेरे फादर काफी इन्वेस्ट करते रहते हैं तो उन्होंने मेरे लिए खरीद दिया था हम्म कि नहीं भाई अब पैसा अपन डायरेक्ट स्टॉक में नहीं डालेंगे चुपचाप उठा के म्यूचुअल फंड में डालते रहेंगे एंड आई परफॉर्म बेटर देन माय फादर हु हैज बीन एन एक्टिव इन्वेस्टर हम बिकॉज़ एक्टिविटी हैज नथिंग टू डू विद रिजल्ट्स इन दिस केस इन्वेस्टमेंट के केस में एक्टिविटी और रिजल्ट का कोई को रिलेशन नहीं है अगर कोई है तो वो नेगेटिव है जितनी एक्टिविटी करोगे उतना खराब रिजल्ट आएगा थोड़ा सा फाइनेंशियल फ्रीडम के बारे में डिस्कस करते हैं आज की डेट के हिसाब से एक इंसान को फाइनेंशली फ्री होने के लिए कितना पैसा चाहिए और वह कैसे हो सकता है देखिए फाइनेंशियलीईएक्सप्रेस हम क्यों 3 लाख की ईई है एक डलने को एसआईपी में सो इनकम है नथिंग टू डू विद योर फाइनेंशियल फ्रीडम द ओनली थिंग विच है टू ू विद योर फाइनेंशियल फ्रीडम इज हाउ यू मैनेज योर एक्सपेंसेस हम मैं करियर बनाया मेरे पाट मेरे साथ बहुत सारे मेरे बैचमेट्स थे मैंने लिंकर्स के बैचमेट्स उन्होंने भी करियर बनाया आज वो तो फ्री नहीं हो पाए मैं हो गया क्योंकि जब वह पैसा बढ़ा रहे थे उनकी इनकम बढ़ रही थी उन्होंने लग्जरी खरीदी जब मेरी इनकम बढ़ रही थी मैंने अपना टाइम खरीदा ये कॉन्शियस डिसीजन था जब मैं ये honda.com के हिसाब से एक्सपो शियली ग्रो कर गया तो तो आप कभी फाइनेंशियलीईएक्सप्रेस मैंने 000 महीने वालो को देख लिया फाइनेंशली फ्री है बैठे हुए हैं आराम से 0000 महीना फिर भी एक्स्ट्रा बचता है उनके पास और ये ब लाख वाले बेचारे 20000 की एसआईपी नहीं कर पाते हम तो पहला इक्वेशन है फाइनेंशली फ्री में अपनी कॉस्ट को मैनेज करो जब आपकी इनकम जितनी बढ़ती है उसकी आधे से कम से आपके एक्सपेंस बढ़ने चाहिए यह रूल बना लो अप लाइफ का यह गोल्डन रूल है कि पहला आपकी इनकम अगर आज लाख महीना है एक उदाहरण दे रहा और वो अगले साल हो गई 1200 ठीक है तो 20 पर बढ़ गई आपके खर्चे थे 500 आप खर्चे 20 पर से नहीं 10 पर से बढ़ाओ 55000 कर दो कॉन्शियस हो र जी आज तो लोगों को ना अपना बजट ही नहीं पता कहां खर्च कर रहे हैं कितना खर्च कर रहे हैं कुछ नहीं पता है बेसुध है हम क्रेडिट कार्ड है यूपीआई है क्रेडिट कार्ड है यूपीआई वीडियो गेम बन चुका है पैसा देना तो पता ही नहीं होता महीने के अंत में कहां पैसा चला गया नो कंट्रोल ओवर देर एक्सपेंसेस हाउ ड यू बिकम फाइनेंशली फ्री यार कैसे बनोगे फाइनेंशली फ्री आप तो उम्मीद रह जाएगी फिर आप कर्स किसको करोगे कि इन्वेस्टमेंट से रिटर्न नहीं आया क्यों भाई तू पहले अपने आप को तो ठीक कर तीन महीने का रनवे नहीं है उनके पास तीन महीने का 2 लाख होना चाहिए खर्चा अगर समझो 5 लाख महीना तो 15 लाख का रनवे नहीं है क्यों सर वो तो हमें पार्टी पर जाना होता है 00 का बिल आ गया उसको फोटो डालेंगे एक लाइक मिली ना तुम्हें यार हम वेरी एक्सपेंसिव टू बाय दस थिंग्स यार क्रेजी अ जैसे फॉर एग्जांपल मैं चाहता हूं कि लोगों को ना डंडा करना पड़ता है करने के लिए मैं चाहता हूं कि मैं ऐसा कुछ बेच ही नहीं रहा हूं या कुछ लोगों को ये नहीं बोल रहा हूं 2 लाख 10 20 30 जितनी भी है उसका कितना परसेंट उसको इन्वेस्ट करना चाहिए क्योंकि मोस्टली 60 70 तो खर्च कर ही देते हैं भा कितना परसेंट मोटा मोटी आप हीने आंसर कर दिया आई थिंक मिनिमम 20 पर 20 मिनिमम आईडियली 25 मेरे केस में जैसे ये नंबर थ 1 13 है जो पैसा बना एक तिहाई मोदी जी ले जाएंगे टैक्स के नाम प एक तिहाई घर चलाने के काम आ जाएगा और एक तिहाई जो है वो मेरे एसआईपी और इन्वेस्टमेंट में चला जाएगा बहुत सिंपल अपना इक्वेशन है हम ठीक है तो ये मैं मैथ मेरी इनकम के लिए रखता हूं मेरा मेरा एंडेवर है आगे जाके मेरा एंडेवर है कि जो मेरी इनकम हो जो आज मैं 33 पर के आसपास अगर स्पेंड कर रहा हूं तो स्पेंड को मैं 25 पर ले आऊ अब 25 में कॉस्ट कम करके नहीं लाऊ इनकम बढ़ा के ला हम कि मेरी इनकम शुड बी फोर टाइम्स माय एक्सपेंस अगर मैं महीने का 2 लाख खर्च करता हूं या ढ लाख खर्च करता हूं तो 10 लाख मेरी इनकम होनी चाहिए तब हां यार कोई प्रॉब्लम नहीं मोदी जी को दे दिया 3 लाख लाख इधर चला गया सा लाख बचा है कुछ इन्वेस्ट कर दिया कुछ और सेफ्टी नेट क्रिएट हो गया कुछ अपने ऊपर इन्वेस्ट कर दिया क्योंकि मैं अपने ऊपर बहुत इन्वेस्ट करता हूं कोर्सेस करता रहता हूं कुछ ना कुछ मतलब अपने आप कोई इवेंट्स प चला जाता हूं अच्छे बड़े इवेंट्स प जहा मतलब क्योंकि आपको उस जेंट्री में जाना है ना है ना वो कहते यू चेंज र रूम यू चेंज योर फच जैसी संगत वैसी रंगत हा जैसी संगत वैसी रंगत यू आ द एवरेज ऑफ फाइव पीपल यू रोम अराउंड विद तो मैं य कोशिश करता हूं कि अपना स्केल बढ़ाओ तो गिव यू फ्रेमवर्क वेरी सिंपल 20 पर से नीचे मत करो इन्वेस्ट और आईडियली 25 पर से स्टार्ट करो मैं आपको बताता हूं अगर एक व्यक्ति 25000 की इनकम से स्टार्ट करता है और 25 पर निवेश करता है 20 साल के लिए और उसकी इनकम 10 पर ग्रो करती है अगर देखो वो 10 पर नहीं ग्रो करा पाए ना अपनी इनकम तो उसको जीने का भी हक नहीं है मतलब इतना बुरा हाल हो जाएगा उसका क्योंकि यहां इंफ्लेशन भाग रही है ना हम इंफ्लेशन ही 6 7 % से भाग रही है ये जो नंबर देते हैं 6 पर का वो गलत नंबर है ठीक है वो एक बास्केट का नंबर है पूरे इंडिया का नंबर अगर आप कैटेगरी बेसिस पे जाओगे और सिटी बेसिस पे जाओगे तो वो नंबर 10 से 12 पर है हम आप कोई भी कमोडिटी देख लो दूध देख लो यार दूध पिछले 10 साल में मेरे हिसाब से ट्रिपल हो गया होगा ढाई गुना हो गया होगा अगर आप उसकी निकालो तो 9 पर के आसपास इंफ्लेशन आती है दूध की सिर्फ दूध की ऐसे अंडा है ब्रेड है बहुत कुछ है जो डेली नीड्स की चीजें हैं वो ठ आ 99 पर से ग्रो करती है साल में हम ओवर लॉन्ग टर्म मतलब फव इयर सक्स यर्स पीरियड में तो आप अगर 10 पर अपनी इनकम नहीं बढ़ा पाए तो आप वैसे कॉस्ट इंफ्लेशन को नहीं बीट कर पाओगे तो एली तो आपको कोशिश करनी है कि साल में मिनिमम मेरी 20 25 पर इनकम बढ़े शुरू में तो ज्यादा बढ़े जो छोटा बेस है 25 का बेस है तो आईडियली आपके डबल होनी चाहिए इनकम एक दो साल में 2 25000 से 1 लाख आपको तीन चार साल में पहुंचना चाहिए करेक्ट आईडियली फिर 1 लाख के बाद आप 20 पर 25 पर 20 पर 25 पर प चल सकते हो और धीरे-धीरे अपने आप को टारगेट कर सकते हो टॉप % में आने का जहां 35 4 लाख की आपकी इनकम होगी श्यर एक जो नॉर्मल इंसान है उसको एक्चुअल में समझ नहीं आता कि मैं अपने पैसे को कैसे मैनेज करूं नहीं पता होता है क्योंकि जब मैं जॉब कर रहा था मुझे नहीं पता था मैं अपने पैसे को कैसे मैनेज करूंगा मुझे पता था कि मुझे लाइफ में यह करना है तो मैंने कैमरा खरीद लिया था हम कंटेंट क्रिएशन में जाना था या अपने बिज़नेस को ग्रो करना था सपोज कर लेते हैं आज आप ही जॉब कर रहे हो हम और आपकी तनखा 0000 है हम आप कैसे मैनेज करोगे अपनी इनकम को बहुत प्यारा आई विल गिव यू अ फ्रेमवर्क दिस फ्रेमवर्क इज कॉल्ड बीई आई आई हम ठीक है इसका स्टेप वन है बी बजटिंग देखो आप जब भी अपना जीपीएस खोलते हो और कहीं भी आपको जाना होता तो जीपीएस सबसे पहले आपकी करंट लोकेशन मांगता है ठीक है इन आर केस जीपीएस करंट लोकेशन फेच कर लेता है क्योंकि उसको पता होता है उसके पास एक ऊपर है सैटेलाइट जो आपकी लोकेशन फेच कर सकता है पर हमारी करंट लोकेशन क्या है एक इंसान की करंट लोकेशन क्या है कि मेरा पैसा आज कैसे खर्च हो रहा है मैं किसी मैंने जैसे कहा कि किसी से भी पूछूं कि तुम्हारा पैसा कहां खर्च हो रहा है उसका पैसा उसको पता ही नहीं खर्च कहां हो रहा है अगर 0000 कमाने वाले का 20000 का खर्चा है तो उसमें फिक्स्ड कितना है वेरिएबल कितना है पीरियोडिक कितना है फिक्स मतलब हो गया जाना ही जाना है रेंट हो गया ईएमआई हो गई इलेक्ट्रिसिटी बिल हो गया ये तो जाना ही जाना है वेरिएबल क्या हो गया पेट्रोल कभी ज्यादा कभी कम लग जाता है ओला का फेयर कभी ज्यादा कभी कम लग जाता है रेस्टोरेंट कभी ज्यादा कभी कम लग जाता है तो वेरिएबल हो गया और एक पीरियड होता है जैसे आपने कोई इंश्योरेंस ले ली या आपकी कोई ऐसी कॉस्ट है जो हर तीन महीने में एक बार आती है कोई सब्सक्रिप्शंस ले लिए तो लोगों को यह पता ही नहीं है आज के दिन पे जब आप बेशुद्ध हो आपको यही नहीं पता कि आपका पैसा जा क आ रहा है हम यू आर अनकॉन्शियस अबाउट हाउ योर मनी इज मूविंग अच्छा आपका विजन है कि मुझे ट्रेवल करना है संजय जी पैसे नहीं बचते ट्रेवल करने को तो मेरा क्वेश्चन होता तो पैसे डाल क र है वो तो सर 20 25 हज खर्च हो जाते कहां होते हैं सर दिन में हो जाते हैं मतलब ब कहां किधर कितना नहीं पता फिर पता चलता है भाई के पास तो 10 सब्सक्रिप्शन है जिसका महीने का वो 15000 दे रहा है अब वो 2000 न 12 24000 होता है अगर वो 24000 बचा लेता या उसका आधा भी बचा लेता तो कोई छोटा ट्रिप मार के आ सकता था करेक्ट सो योर विजन एंड योर बजट द वे मनी इज मूविंग इज मिस अलाइन आप जो करना चाहते हो जिंदगी में और आपका पैसा जहां जा रहा है वो तो दो अलग जगह प जा रहा है तो क्या आप कभी खुश हो पाओगे नहीं नहीं हो पाओगे तो पहले जानो कि आप कर क्या रहे हो फिर करेक्ट करो उसको आज मुझे वेट कम करना है करना है बिल्कुल करना है तो मुझे पता तो करना चाहिए आज मेरा वेट क्या है हम आई कैन नॉट डिफाइन ना कि मेरे को 70 किलो का होना है पहले आज तो पता करूं आज का कितना है तो मैं वे मशीन पर चढूंगा सो व्हाट यू कांट मेजर यू कांट इंप्रूव बस सिंपल सी बात है तो आप मेजर करो ना आप खर्चा कर कर का और मैं आपको लिख के देता हूं लिख के मिनिमम 10 पर मैक्सिमम 20 25 पर एक आदमी अपना बजट से बचा लेगा जब उसको उसके सामने उसका बजट आ जाएगा और लोगों की आंखें खुल जाएंगी उनको रिलाइज होगा अच्छा अपन ये करते थे इतने का थे हम 15 सक्रेट फूक रहा हूं दिन की 50 चला जाएगा 4500 महीना 000 साल का यार इतने में तो दुबई घूम के आ जाता इसका आधे में भी दुबई घूम के आ जाता तो मैं तो ऐसे ही रो रहा हूं कि मैं जा नहीं सकता चल सिगरेट आदी कर देता हूं पूरी नहीं छोड़ सकता तो तो बजटिंग इज योर फर्स्ट स्टेप आधार है आपके जीवन का और आप बोलोगे सर बजटिंग कुछ लोग ना लॉ ऑफ अट्रैक्शन की बातें करते हैं कि सर जब आप पैसे गिनते हो तो अट्रैक्शन नहीं होता थप्पड़ मारने को मन करता है उनको लॉ ऑफ अट्रैक्शन सबसे ज्यादा पैसा किसके पास है मुकेश अंबानी के पास वो लोग बजट नहीं करते क्या बिल्कुल करते हैं उनका पूरा सिस्टम ही बजटिंग प चलता है देखिए बजट को जानना ये नहीं कह रहा हूं मैं चिंदी बना करू मैं पहले यह कह रहा हूं कि पहले पता करो आपका पैसा जा कहां रहा है मैं नहीं कह रहा खर्चा कम करो उसको राइट एलोकेशन दो हम जो चीजें आपको खुशी देती है मेरे को बुड बुड बुड बुड हर्ली डेविडसन चाहिए और मेरे क तंखा भी है 80000 महीना 1 लाख महीना आई कैन अफोर्ड अ हार्डली डेविडसन बट अभी बजट नहीं दिख रहा तो पहले देखो तो स बजट में क्या हो रहा है पता चला अचानक से आपको 10000 15000 की एक स्पेस क्रिएट हो गई बजट में कुछ आप गलत एक्सपेंसेस कर रहे थे कुछ आप यूजलेस एक्सपेंसेस कर रहे थे ज्यादा मंगा रहे थे स्विगी जोमट से थोड़ा कम कर दो उसको हम अपनी अपना जो भुर भुर चाहिए था वो लो ना क्योंकि जब आप उसपे जाओगे वो किक मारोगे बटन को ऑन करोगे हेलमेट पहनो ग वो फील उसको कितना हैप्पीनेस देगी आपको यार मच मोर देन लाइंग डाउन ऑन द बेड एंड आस्किंग फॉर स्विगी जोमट ऑल द टाइम सो योर बजट एंड योर विजन हैज टू बी अलाइड एक ही डायरेक्शन में होना चाहिए तब आप खुश होगे तो पहला हो गया बजट दूसरा हो गया इमरजेंसी फंड ई ई हर व्यक्ति के पास इमरजेंसी फंड होना चाहिए अगर वो सिंगल है तो छ महीने का उसका कॉस्ट अगर कोई 00 खर्चा करता है महीने का तो 1200 के आसपास के पास उसके पास एक होना चाहिए इमरजेंसी फंड इमरजेंसी फंड का काम है इमरजेंसी में काम आना राइट इमरजेंसी के फंड से प्लीज ये मत अपेक्षा रखो कि वो ग्रो करेगा तो इसलिए उसको चुपचाप एफडी में डाल दो लोग बहुत सारे इलस एफडी को गाली देते हैं ठीक है मेरे को कोई एफडी को गाली नहीं देनी क्योंकि भारत का आज भी 50 पर पैसा उधर पड़ा है तो मैं कहूंगा कि एफडी में उतना पैसा डालो जितना आपको इमरजेंसी के लिए चाहिए थर्ड चीज हो गई इंश्योरेंस देखो आप चाहे किने भी हेल्दी हो हेल्थ खराब होने में एक मिनट लगता है तो आपको इंश्योरेंस खरीदनी है और एक लाइफ इंश्योरेंस खरीदनी है लाइफ इंश्योरेंस क्यों खरीदनी है क्योंकि अगर आपके कोई डिपेंडेंट्स है लायबिलिटीज है तो लाइफ इंश्योरेंस खरीदो अगर आपके जीरो डिपेंडेंट्स है आपके पेरेंट्स आप पे डिपेंड नहीं करते आपकी शादी नहीं हुई बच्चे नहीं हुए ना आपका कोई प्लान है इमीडिएट तो फिर मत खरीदो बट हेल्थ इंश्योरेंस जरीर खरीद हेल्थ को मचा और वो भी ऐसे नहीं खाना पूर्ति के लिए एटीसी के बेनिफिट के लिए आप अच्छी हेल्थ इंश्योरेंस ख आज अगर एक व्यक्ति हॉस्पिटल में घुसता है ना तो बाहर निकलने से पहले दो तीन लाख फूक चुका होता है तो इट कैन टेक अवे ल योर सेविंग्स ऑफ योर लाइफ तो इसलिए अच्छी पा सा लाख रुप की मिनिमम हेल्थ इंश्योरेंस लो प्रॉपर एक काउंसलर से बात करो आई एम नॉट द राइट पर्सन टू एडवाइज ऑन हाउ मच एंड व्ट टाइप आप एक काउंसलर से बात करो एक अच्छी इंश्योरेंस लो मेरी इंश्योरेंस 4 लाख रप की है हेल्थ लाइफ 4 करोड़ की है 4 लाख रप में ऐसी है कि अगर मैं दुबई जाता हूं दुबई में भी बीमार होता हूं तो मेरा वहां टेक केयर हो जाएगा क्योंकि मेरे लिए वो मैटर करती है चीज एंड आई कैन अफोर्ड इट आप अगर आज वो वाला नहीं अफोर्ड कर सकते आपको पा से सा लाख रप वाली अफोर्ड कर सकते हो इंश्योरेंस तो वो ले लो स्टार्ट तो करो यार वो धीरे-धीरे उसपे नो क्लेम बोनस लगता रहेगा लगता रहेगा आपको बेनिफिट हो जाएगा और कभी विपदा आपदा आ गई तो आपको पता है यार पीछे हेल्थ इंश्योरेंस टेंशन नहीं है अब आप हो गए हो सिक्योर बजट हो गया इमरजेंसी फंड क्रिएट हो गया इंश्योरेंस आ गई अब आप करो जमके इन्वेस्टमेंट अपने ऊपर करो और एसआईपी करो म्यूचुअल फंड करो जो चीज समझ आती है करो लंबे समय के लिए करो एक्टिविटी कम रखो ऐसा नहीं कि रोज आके देख रहे हैं देख रहे हैं देख रहे हैं देख रहे देख रहे वो सब मत करो उससे कोई फर्क नहीं सिर्फ एंग्जाइटी बढ़ती है उससे इन्वेस्टमेंट को प्लान कर लो और उसके बाद शांति से अपनी एक्टिव इनकम को बढ़ाने पे फोकस करो आपने अपना फ्रेमवर्क फॉलो कर लिया बस दम दम दम दम अपनी एक्टिव इनकम को हर साल डबल ट्रिपल जो कर सकते हो करो इट इज एज सिंपल एज दिस अब एक और इन्वेस्टमेंट के बारे में बात करते हैं जो है एसआईपी हां आप बताइए कुछ एसआईपी के बारे में देखिए एसआईपी इज नॉट एन इन्वेस्टमेंट इट इज अ वे टू इन्वेस्ट ओके हमारी देखो जब लोग घर खरीदते थे पहले तो फुल डाउन पेमेंट करते थे फिर घरों के प्राइस बढ़ने लग गए घरों की सेल कम होने लग गई ओबवियसली तो क्या स्कीम आई कि भाई तुम्हारी तंखा मंथली है तुम्हें जो इनकम आ रही है वो मंथली आ रही है किसी के पास लसम तो इनकम आती नहीं है आज एक आम आदमी रोज मरर हर महीने के एंड में कमाता है तो हम क्या करते हैं हम तुम्हारे लिए एक ईएमआई बना देते हैं तुम्हारी तंखा आएगी उसमें से ईएमआई कट जाएगी तो क्या हुआ आपने घर ले पाए क्योंकि आपकी मंथली तंखा थी और आपको लेवरेज मिल गया तो उसे ईएमआई कहते हैं इसी तरीके से आप आपके पास लम समम पैसा नहीं है 10 लाख नहीं है 20 लाख नहीं है 50 लाख नहीं है आपकी तंखा आती है 00 महीना 0000 महीना तो आप क्या करते हो आप 10000 1200 उठा के उसमें से डाल देते हो अब आपको नहीं पता कौन सा शेयर डालना है ठीक है आपको नहीं पता कौन सा शेयर आगे जाके बढ़ेगा आप खरीदोगे समझो अगर आप यस खरीदने जाओगे 000 का शेयर है अगर आप 000 डालते हो आप चार शेयर खरीद सकते हो चार जब एक म्यूचुअल फंड मैनेजर शेयर खरीदता है तो वो लाखों करोड़ों रुपए के शेयर्स खरीद लेता है तो आप मैनेजमेंट को मिल ही नहीं सकते वो मैनेजमेंट को मिल सकता है वो कह सकता है जी मैं आपकी कंपनी में 10 लाख शेयर खरीदने वाला हूं मैं लम समम पैसा डालने वाला हूं कंपनी में मेरे निवेशकों का पैसा है मैं जरा आपसे बात करना चाहता हूं मैं समझना चाहता हूं आपका ग्रोथ प्लान क्या है आप कैसे इस कंपनी को आज 3000 के शेयर को 4000 पे लेके जाओगे क्योंकि मुझे तो आज खरीद के रिटर्न्स देने है मेरे निवेशक को तो आपको पैसा उसको देना है जिसका ये फुल टाइम काम है नॉलेज इंफॉर्मेशन टाइम तीन चीजें तीनों चीजें उस फंड मैनेजर के पास है उसके पास नॉलेज भी है बहुत साल का काम कर रहा है इंफॉर्मेशन भी है क्योंकि वो मार्केट के अंदर बैठा है टाइम भी है क्योंकि उसका काम ही है तो मैं अपना पैसा उसको पकड़ा दूं वो अपने आप करेगा वो तो मुझसे क्या ठन्नी चवन्नी ले लेता है ले ले खुश रहे मेरे को तो अच्छे रिटर्न्स बना के दे रहा है हम तो एसआईपी जो होता है एक माध्यम है निवेश करने का आप अगर खुद स्टॉक्स अच्छे चुन सकते हो अगर आप में वो के आईटीजर्व टाइम है तो आप खुद चुन लो कोई प्रॉब्लम नहीं है मैं थोड़ा दूर रहता हूं इससे क्योंकि मुझे पता है ये विनेबोटलर सकते तो दूसरा अगर आपको लगता है म्यूचुअल फंड ठीक है तो म्यूचुअल फंड में डाल दो तीसरा आपको लगता है ईटीएफ करके आज आजकल बहुत चलता है वो ईटीएफ में डाल दो इसके बारे में अलग से बात करेंगे ठीक है देखिए ओके ठीक है तो ईटीएफ में डाल दो तो एसआईपी एक माध्यम है हम जैसे पुराने जमान में ना एक वो होती थी क्या कहते हैं यार उसको डब्बा नहीं कमेटी हम लोग कमेटियां डालते थे पता है तो वो कमेटी है एक तरीके की कि हम कमेटी डाले जा रहे हैं हर महीने और आगे जाके हम इस कमेटी को विड्रॉ करेंगे जब वो ग्रो कर जाएगी तो यह कमेटी है बस ठीक है बहुत सारा ऐसे मैंने सुना है वीडियोस देखे क्या एसआईपी स्कैम है क्योंकि जैसे फॉर एग्जांपल ₹1 आपने मुझे दिए और मैंने उससे कुछ पैसे बना लिए पर आपके पास ती च आए बढ़ के तो बाकी का पैसा कहां जा रहा है वो नहीं देखो ऐसा नहीं है एसआईपी स्कैम नहीं है पहले तो एसआईपी नहीं एमएफ के लिए स्कैम बोला जाता है कि म्यूचुअल फंड स्कैम है म्यूचुअल फंड कोई स्कैम नहीं है दुनिया में म्यूचुअल फंड्स चलते हैं वनगा हो गया ब्लैक रॉक हो गया सारे म्यूचुअल फंड्स ही चला रहे हैं एक्सट्रीम लेवल ऑफ डिस्क्लोजरस है आज के दिन पे ठीक है और आपके हमें पता है कि हमारा फंड जिसमें भी हम पैसा डालते हैं वो कहां आगे पैसा डाल रहा है अब लोगों को क्या दि मैं आपको समझाता हूं लोगों को दिखता है कि एक आईआरएफसी का शेयर है या फिर आईआरसीटीसी का शेयर है जो 10 गुना हो गया और मेरा म्यूचुअल फंड जो है वो तो 10 गुना हुआ नहीं तो यानी म्यूचुअल फंड मेरे साथ फ्रॉड कर रहा है अरे भाई वो एक शेयर 10 गुना हुआ है म्यूचुअल फंड के पास 70 शेयर्स है 60 शेयर्स है कोई 10 गुना हुआ होगा कोई दो गुना हुआ होगा को माइनस में गया होगा एक बास्केट है एक पोर्टफोलियो है तो पोर्टफोलियो में सेम स्पीड नहीं बढ़ता जिसका आईआरसीटीसी बढ़ता है और अगर आप अपना खुद का पोर्टफोलियो बनाओगे कभी खुद भी शेयर्स खरीदोगे तो क्या आपके 10 शेयर भागेंगे ऊपर नहीं भागेंगे दो भागे े तीन फ्लैट रहेंगे तीन चार नीचे गिर जाएंगे तो म्यूचुअल फंड इज अ सेट ऑफ पोर्टफोलियो इट इज नॉट वन सिंगल शेयर अगर आपको वन सिंगल शेयर पे बेट करना है तो करके तो दिखाओ मेरे को कोई बोले मैं अपनी सारी वेल्थ आईआरसीटीसी में डालता हूं जरा देखो और उसके बाद वो रुके 10 साल बहुत सारे लोग बोलते हैं ना काश मैंने ₹1 में डाला होता तो आज 1000 हो जाता तू गधे तूने ₹1 में डाला होता ना 120 में तू निकाल लेता क्योंकि यू डिंट हैव अ थीसिस वन बुफे क्यों 50-50 साल होल्ड करते हैं क्योंकि उनके पास एक थीसिस होती है वो थीसिस के चलते उस चीज को होल्ड कर पाते तो ये म्यूचुअल फंड मैनेजर्स जो हैं ये हमारे बिहाव पर डिप्लॉयड को वो राइट कंपनीज आइडेंटिफिकेशन मैनेजर्स हमसे भी मिलने आते हैं तो मैं जाता हूं हमारे प्रमोटर्स के साथ वो बैठ के आ एक दोदो घंटा प्रमोटर का दिमाग खाते हैं उस कंपनी में शेयर लेने से पहले कि आप क्या कर रहे हो क्या प्लान है क्यों ऐसा कर रहे हो कहां ग्रोथ देख रहे हो आज आपकी कंपनी 2000 करोड़ की है ये 10000 करोड़ कैसे होगी क्या करने वाले हो एक्सपेंशन क्या करोगे पैसों का क्या करोगे वो 10 क्वे पूछता उससे फिर जाके डिसाइड करता है चल एक काम करते हैं इस कंपनी में मैं कुछ शेयर्स खरीदता हूं हम तो म्यूचुअल फंड स्कैम नहीं है दुनिया में म्यूचुअल फंड चल रहे हैं हर जगह म्यूचुअल फंड चल रहे है अगर आप हर चीज को स्कैम स्कैम स्कैम स्कम स्कैम बोलते रहोगे तो फिर आप निवेश कहां करोगे हम कंपनिया स्कैम करती है भाई गीतांजलि ने क्या किया मेरा पैसा तो गीतांजलि में डूब गया 5 लाख र अब उसने किया नहीं किया स्कैम या फिर दे वर सब्जेक्ट टू पॉलिटिकल प्रेशर व्हाट एवर आई डोंट केयर मेरा तो जीरो हो गया ना तो आप गलती करोगे जब आप खुद इन्वेस्ट करोगे कब कम गलती करोगे जब आपके बिहाव पे एक प्रॉपर फंड मैनेजर करेगा तीसरा आपको डर लगता है म्यूचुअल फंड से आप इंडेक्स फंड में डाल दो इंडेक्स फंड तो पोरली मिमिक करता है इंडेक्स को आज अगर इंडेक्स में सबसे ज्यादा वेट एडीएसी का है तो एडीएसी में सबसे ज्यादा पैसा डालेगा ₹1 अगर आपके डालेंगे तो ₹ एडीएसी में डालेंगे ₹ reliance1 क्या है कैसे इसमें इन्वेस्ट किया देखिए ईटीएफ जो है ना इज अ म्यूचुअल फंड व्हिच इज ट्रेडेड न ऑन द एक्सचेंज बस इतना ही है म्यूचुअल फंड में क्या होता है ना वो ट्रेड नहीं हो रहा होता उसका एनवी डे दे में एक बार अपडेट होता है एनएवी का मतलब होता है कि उस उस म्यूचुअल फंड के पास जो स्टॉक्स है उनकी वैल्यू डिवाइडेड बाय नंबर ऑफ यूनिट्स कितने यूनिट्स उस एमएफ ने दिए हुए हैं निवेशकों को तो वो दिन में एक बार रिपोर्ट होता है वो अच्छा एमएफ में क्या होता है कभी-कभी कि आपको एमएफ में क्या होता है जब आप खरीदना चाहते हो एमएफ तो कुछ कट ऑफ टाइम होता है अगर आप 2 बजे से पहले देते हो तो उसी दिन का ए मिलता है मतलब वो कुछ रूल्स है उसके तो वहां कभी-कभी लोग कहते हैं ट्रांसपेरेंसी नहीं है खासकर फथ जून को मार्केट क्रैश हुई थी सब लोग ने सोचा हम एमएफ में थोड़ा पैसा ज्यादा डाल देते हैं तो उस दिन के एनएवी नहीं मिले किसी को तो वो सब पूरा इशू हुआ थोड़ा उस दिन तो ईटीएफ क्या है ईटीएफ ने ना म्यूचुअल फंड ट्रेडेड ऑन द एक्सचेंज है पर वहां मैं आपको रिस्ट्रिक्शन बता देता हूं बहुत सारे म्यूचुअल फंड्स क्या होते हैं दो तरह के म्यूचुअल फंड होते हैं एक पैसिव होता है एक एक्टिव होता है पैसिव म्यूचुअल फंड कहता है देखो भाई हम दिमाग नहीं लगाएंगे इंडेक्स है निफ्टी है हम निफ्टी के हिसाब से पैसा डाल देंगे निफ्टी में जिस तरह से शेयर है उसी तरह से डाल देंगे मिड कैप निफ्टी है मिड कैप निफ्टी डाल देंगे स्मॉल कैप निफ्टी हम स्मॉल कैप निफ्टी डाल देंगे पर कुछ म्यूचुअल फंड्स होते हैं जो कहते हैं भाई हम अपने हिसाब से पोर्टफोलियो बनाएंगे फ्लेक्सी कैप बनाएंगे स्मॉल कैप बनाएंगे बट इंडेक्स के हिसाब से नहीं बनाएंगे हमारे हिसाब से बनाएंगे हमें जो कंपनी सही लगती है बनाएंगे तो उसे हम कहते हैं एक्टिव म्यूचुअल फंड जहां पे फंड मैनेजर बैठ के दिमाग लगा रहा होता है नई नई कंपनियां ढूंढ रहा होता है जो आगे जाके मल्टीबैगर बन सकती है हम ईटीएफ में आप एक्टिव इन्वेस्टमेंट नहीं कर सकते ईटीएफ कैन ओनली बी बेस्ड ऑन एन एक्सचेंज ऑन अ जैसे निफ्टी हो गया बिड कैप निफ्टी हो गया स्मॉल कैप निफ्टी हो गया या फिर आपका अह सेंट्रल पीएसयू हो गए तो उनके जो जो अ अंडरलाइन है उसी पे हो सकता है निफ्टी यह ईटीएफ ऐसे नहीं बन सकता कि आपने कोई नया बास्केट बना दिया अपनी मर्ज से और उसका ईटीएफ बना दिया वह नहीं हो सकता अगर वहां पे इंडेक्स में एनएससी में वह इंडेक्स है उसी पे ईटीएफ हो सकता है तो वहां वह रिस्ट्रिक्शन है पर हां ईटीएफ ट्रांसपेरेंट थोड़े ज्यादा है क्योंकि उसका प्राइस एज इन मूव करता रहता है सेकंड ईटीएफ में आप छोटे पैसे से भी घुस सकते हो ₹10 से भी निवेश कर सकते हो ₹ का भी आप एटीएफ म्यूचुअल फंड में 00 की एसआईपी लगती है हम ठीक है तो तीसरा एटीएफ डेली ट्रेड होता है तो अगर आपको लगता है यार आज मार्केट गिर गई मैं थोड़ा ईटीएफ ज्यादा खरीद लेता तो ठक यू कैन इन्वेस्ट देयर एंड देयर वेर एज म्यूचुअल फंड में आपको डालना पड़ता है एनएवी के लिए वेट करना पड़ता है ये सब करना पड़ता है तो ये बेनिफिट्स हैं ईटीएफ के पर ये एक नुकसान भी जो मैंने आपको बता दिया अगर आपका माइंड टोटली पैसिव है आपको दिमाग नहीं लगाना है तो आप म्यूचुअल फंड में डालो थोड़ा बहुत आपको ट्रेडिंग करने का मन करता है लगता है यार मैं कभी नीचे जाएगा तो बाय जैसे हम सिप ऑन डिप कहते हैं जब भी डिप हो तो थोड़ा सा सिप कर लो थोड़ा सा डाल दो पैसा तो वो आप ईटीएफ में कर सकते हो आपके हिसाब से अकॉर्डिंग टू यू आप किसम ज्यादा इन्वेस्ट करना मैं तो एमएफ कंप्लीट एमएफ वाला हूं गट इट 100% एमएफ वा बस देखो मेरे को ना मेरे पैसा मेरे आंख के सामने नहीं चाहिए हम जितना वो मेरी आंख के सामने होंगे ना मैं उतनी गलती करूंगा उस पैसे के साथ आई वांट माय मनी टू बी अवे फ्रॉम मी दूर रह भाई तू दिख मत मेरे को क्योंकि ना पैसे की एक फिदर है वो जेब में आके उछलता है हम आप भी सोचो कुछ इवेंट्स याद करो अपने लाइफ के जब थोड़ पैसा ज्यादा आ गया समझो एक करोड़ एक्सेस आ गया और यार प्लॉट ले लेते हैं यार कुछ कर लेते हैं यार अच्छा ये कर लेते हैं गाड़ी ले लेते हैं यार तो ना पैसा आके उछलने लग जाता है जेब में कुछ इट इट इंटास यू टू मेक अ डिसीजन करेक्ट एंड मे नॉट नेसेसरीली बी द राइट डिसीजन आज देखो सबसे बड़ी ताकत क्या है कि वरन बुफे के पास 260 बिलियन कितना 260 बिलियन कैश रिजर्व है कूदते नहीं है वो तभी करेगा इन्वेस्ट जब उसको करना होगा हम सो कमिंग बैक ईटीएफ वर्सेस एमएफ इफ यू आर कंपलीटली पैसिव इन नेचर एमएफ इफ यू आर अ लिटिल एक्टिव यू वांट टू बी अ लिटिल मोर क्लूड टू द मार्केट ईटीएफ गट हम एक्टिव और पैसिव इनकम के बारे में बात कर रहे हैं लोगों को एक्चुअली में नहीं पता होता कि एक्टिव इनकम क्या होती है पैसिव इनकम क्या होती है थोड़ा सा आप इसको क्लियर करोगे लोगों के लिए एक्टिव इनकम होगी जिसमें आप काम करके पैसे कमाते हो पैसिव इनकम होगी आप सो रहे हो तो भी पैसे कमाते हो अर्न वाइल यू स्लीप हम हम कर करेक्ट सो अभी आपके हिसाब से मैं जॉब कर रहा हूं जॉब में मुझे आप अगर सेशन देना चाहो कि भाई आप अपने पैसे यहां निवेश कर सकते हो क्या आप बोलोगे बेस्ट इन्वेस्टमेंट क्या रहेगा एक देखिए जैसे मैंने कहा ये सबसे बड़ी इन्वेस्टमेंट है हम हम तो ज्यादा से ज्यादा आप अपने फील्ड के कोर्सेस लीजिए जिस फील्ड में आप अपने आप को प्रोग्रेस कराना चाहते हैं नॉर्मल एजुकेशन हैज नथिंग टू डू विद योर रियल मार्केट रियल मार्केट एक्सपीरियंस रियल मार्केट एक्सपीरियंस के लिए आज बहुत सारे लोगों ने अपने-अपने कोर्सेस बनाए हुए हैं उनको गाली देने से अच्छा के कोर्सेस सीख के आगे बढ़ लो लाइफ में मेक्स सेंस आप उनको गाली दो उनको तो फर्क पड़ रहा नहीं है ठीक है तो वो तो अपना फिर भी कमा रहे हैं इंस्टीट्यूशंस को आप गाली नहीं देते क्योंकि वो सिस्टम का पार्ट होता है तो आपको लगता है वो तो करना ही करना है पर आप अगर एक कोर्स कर लेते हो और उससे आपका ट्रांसफॉर्मेशन आ सकता है इमीडिएट गेन आ सकता है आपको तो पहला चीज तो यहां डालो पैसा दूसरा 25 पर के आसपास 20 से 25 पर के आसपास म्यूचुअल फंड्स में डाल दो एसआईपी कर दो ट्स इट उसके अलावा कुछ करने की जरूरत नहीं है आप ये पंटर बाजी मत करो ये सब आपका काम नहीं है आपको समझ ही नहीं है सब चीजों किसी की टिप सुनके मत किसी और की स्ट्रेटेजी को मत बोरो करो वो हो सकता है बहुत अच्छा हो स्ट्रेटेजी में क्योंकि उसने सीखा होगा अब समझो आप एक बात करो मैं आप बहुत अच्छा कराटे करते हो आप बोलो संजय ये काम करते हैं बड़ी सिंपल होती है किक को ना ऐसे मारना होता है आपके लिए सिंपल है बॉस मेरी तो टांग कट जाएगी उतने में क्यों मैंने जिंदगी में नहीं मारी आप तो हजार बार मार चुके हो आपका तो रोज का प्रैक्टिस है आपके लिए 5 किलोमीटर जॉग बहुत छोटी बात हो सकती है मेरे लिए 1 किलोमीटर का वॉक बहुत बड़ी बात हो सकती है आई कैन नॉट बरो योर स्ट्रेटेजी आई एम डिफरेंट यू आर डिफरेंट यू मस्ट हैव लर्ट इट आपने बहुत पैसा जलाया होगा पीछे सीखा होगा सीखा होगा सीखा होगा देन यू वुड हैव कम टू दिस लेवल हम सिर्फ बाय हां व्हाट आई कैन डू इज आई कैन आस्क योर सिस्टम्स कि सर आप करते कैसे हो क्या सोचते हो क्या देखते हो अगर मैं वरन बुफे के पास जाऊंगा तो मैं टिप मांगू क्या उसके पास कि सर वो अगला शेयर कौन सा करे मैं उससे सोचूंगा कि सर आप डिसीजन कैसे लेते हो वो सीखो वो फिर भी समझ आती है बात कि आप किसी से डिसीजन मेकिंग टेक्निक सीखते हो डज एंड डोंट सीखते हो कि क्या करना चाहिए क्या अवॉइड करना चाहिए वो सीखो बट ये मत सीखो कि सर मेरे को एगजैक्टली बता दो मोहताज ही मत लो वो कहते है ना आई विल नॉट गिव यू अ फिश आई विल टीच यू हाउ टू कैच अ फिश हम तो वी कैन टीच यू हाउ टू कैच अ फिश बट आई विल नॉट टेल यू दिस एमएफ दिस म दिस स्टॉक दिस दिस वो सब मैं नहीं बताऊंगा वो तो गलत हो जाता है और सेबी भी वही चीज रुकता है करेक्ट मेक्स सेंस क्योंकि आपका पैसा है आपको खुद सोचना पड़ेगा रिसर्च करनी पड़ेगी और उसके बाद ही आप पैसा बना सकते नहीं करना चाहते तो चुपचाप म्यूचुअल फंड में ईटीएफ में जहां जम पैसा डाल दो करेक्ट वो अपने आप ग्रो करेगा कभी नीचे हो जाएगा कभी ऊपर हो जाएगा मैं आपको एक गोल्डन हैक दू प्लीज आप ईटीएफ निफ्टी का कर लो या स्मल कैप का कर लो मिट जो करना है करलो मैंने अभी एक वीडियो भी बनाई थी पीछे अगर निफ्टी वो ईटीएफ 1 पर डेली किसी दिन करेक्ट हो गया मतलब नीचे चला गया उस दिन आप उसम एक्स्ट्रा पैसा डाल दो ठीक है बिना सोचे समझे दिमाग मत लगाओ सिर्फ 1 पर दिख गया 1 पर नीचे 31 बजे जब मार्केट क्लोज होने वाली होती है आप देख लो कितना नीचे 1 पर नीचे पैसा डाल दो आज ऊपर है मत डालो 50 पैसा नीचे मत डालो 1 पर है डाल दो हम मैंने रिसर्च करी पूरा एनालाइज किया 5 साल पिछले पा साल का एनालिसिस किया द रिटर्न्स आर 21 पर एनम वच इज थ्री टाइम्स मोर देन एटी क्रेजी देखिए आप एक सिस्टम बना लो और उस सिस्टम को फॉलो करो हिलो उस सिस्टम से कभी-कभी क्या होगा आपने पांच-छह बार नीचे खरीदा होगा और नीचे चला जाएगा इट्स ओके क्योंकि अब आपने सिस्टम बना लिया टाइम दो हमारे यहां ना लोग सिस्टम को टाइम नहीं देना चाहते हम दे वांट एवरीथिंग टुडे नाउ टू मिनट मैगी नूडल्स हम तो ये सिंपल सी स्ट्रेटेजी है आप आराम से साल का टू टाइम्स द एफडी बना लोगे व्हिच इज अ गुड रिटर्न मेरे हिसाब से बहुत अच्छा रिटर्न है करेक्ट और क्या करना है एक ही सिंपल रूल फॉलो करना है जिस दिन निफ्टी गिर जाए 1 पर उस दिन थोड़ा पैसा डाल दो एक तय कर लो 10000 डालूंगा 5000 डालूंगा 1000 डालूंगा जो आपकी हैसियत है डाल दो हम गोल्ड से याद आया गोल्ड इन्वेस्टमेंट के बारे में क्या कहना चाहोगे आप देखिए गोल्ड इज अ वेरी गुड इंफ्लेशन हेज हम इंफ्लेशन वॉर एक्सट्रीम सिचुएशंस जहां स्टॉक मार्केट्स गिरती हैं वहां गोल्ड आपको सपोर्ट करता है गोल्ड दो तरह से सपोर्ट करता है एक तो गोल्ड इज डॉलर डिनॉमिनेटेड हम तो गोल्ड डॉलर बढ़ता है गोल्ड बढ़ जाता है डॉलर देखिए बढ़ते ही जा रहा है अभी भी 84 हो गया है धीरे-धीरे पहुंचते पहुंचते 84 पहुंच गया है तो गोल्ड इज रिलेटेड टू डॉलर तो वैसे ही गोल्ड भी बढ़ता रहेगा सेकंड इज जैसे ही मार्केट में थोड़ी अनसर्टेनटीज है गोल्ड वैसे ही बढ़ जाता है हम क्योंकि गोल्ड इज अ सेफ एसेट इट्स अ फिजिकल मेटल तो आपके पोर्टफोलियो का कुछ हिस्सा गोल्ड में जरूर होना चाहिए 10 पर 5 पर 20 पर 15 पर वो आप देख लीजिए डिपेंडिंग अपॉन हाउ रिस्क अवर्स यू आर अगर आप ज्यादा रिस्क अवर्स हो आप ज्यादा रिस्क नहीं लेना चाहते तो 20 25 पर तक ले जाओ हम अगर आप कम रिस्क अवर्स हो तो 10 पर रख लो ह मतलब आप रिस्की हो तो 10 पर रख लो तो गोल्ड में जरूर निवेश करना चाहिए और गोल्ड में निवेश फिजिकल गोल्ड में मत कीजिए इट इज इट इज नॉट अ वेरी गुड वे टू इन्वेस्ट इन गोल्ड यू हैव सोवन गोल्ड बंड्स और यू हैव डिजिटल गोल्ड आप डिजिटल गोल्ड ले सकते हो या ईटीएफ गोल्ड बीज भी ले सकते हो आप हम सोवन गोल्ड के बारे में थोड़ा सा डिस्कस कर सकते हैं हां बिल्कुल कर सकते हैं सोवन गोल्ड बंड वैसे मैंने सुना है डिस कंटिन्यू होने वाला है नॉट वेरी श्यर बट आई हैव हर्ड दिस रूमर्स ऑ न्यूज आई एम नॉट वेरी श्यर ऑफ दिस राइट नाउ बट अर्लिया तक तो था मतलब अभी तक तो था गोल्ड एसजीबी और फिर तो इसमें इन्वेस्ट नहीं करना चाहिए अगर लग रहा है कि न्यूज़ आ रही है तो नहीं नहीं अगर देखिए अगर गवर्नमेंट लेके आएगी सोवन गवर्नमेंट लेके आ रही है मैं तो और आप तो लेके नहीं आ रहे तो अगर गवर्नमेंट लेके आ रही है तो डाल दो पैसा वो आ साल का लॉक इन होता है 8 साल में पा साल कंफर्म लॉक इन होता है पा साल तक नहीं बेच सकते उसको पा साल के बाद आप बेच सकते हो उसको इसको आप ब्रेक डाउन करोगे जरा थोड़ा सा तो देखिए सोवन गोल्ड बंड क्या है कि अब इसको रूट कॉज पे जाते हैं कि इंडिया ना करीबन 700 800 टन गोल्ड इंपोर्ट करता है अब जब वो इंपोर्ट करता है गोल्ड तो दो प्रॉब्लम्स है एक तो एक्सचेंज चला जाता है इंडिया का करेंसी एक्सचेंज बिकॉज गोल्ड इज डॉलर डिनॉमिनेटेड दूसरा प्रॉब्लम ये है कि गोल्ड आता है ना तो घर में यूजलेस एसेट की तरह बन जाता है अब मेरे पास अगर समझो 50 ग्राम गोल्ड है और एक बिस्किट है 50 ग्राम वो तो यूजलेस हो गया ना घर पे पड़ा है उसकी मोबिलिटी नहीं है और पैसे की मोबिलिटी के बिना ना मार्केट्स बड़ी नहीं होती हम वाइज यूएस यूएस बिकॉज पैसा बहुत तेजी से घूमता है वहां पे हम अभी जस्ट टू गिव यू कॉन्टेक्स्ट इंडिया अगर चाइना से 30 40 सॉरी 50 बिलियन डॉलर का इंपोर्ट करता है तो यूएस 650 बिलियन डॉलर का करता है इतना बड़ा फर्क है हम तो इतनी वहां कंज्यूमर जम है मतलब दे आर हार्डली 25 पर ऑफ आवर पॉपुलेशन एंड दे आर कॉलिंग 12 टाइम्स मोर हम थिंग्स फ्रॉम चाइना चाइना से अगर आप मंगा रहे तो यानी कंज्यूमर जम ही हो गया ना कंज्यूमर प्रोडक्ट ही सबसे ज्यादा बिकते हैं चाइना से करेक्ट तो अ मोबिलिटी जो है ना वो गोल्ड में रिस्ट्रिक्टर है और दूसरा इंडिया का एक्सचेंज चला जाता है तो गवर्नमेंट ने बड़ा मजेदार स्कीम निकाली गवर्नमेंट ने बोला यार सब कुछ छोड़ देते हैं हम लोगों को बोलते हैं तुम्हें गोल्ड में डालना है ना हम तुम्हें गोल्ड डिनॉमिनेटेड बॉन्ड दे देते हैं कि आज गोल्ड का रेट क्या चल रहा है 000 ग्राम चल रहा है ठीक है तुम 1 ग्राम का गोल्ड का बंड ले लो ठीक है हम तुम्हें 7000 तुम हमें 7000 दे दो हम ये 8 साल के लिए होल्ड करेंगे हर साल तुम्हें % का ब्याज दे देंगे 2.5 पर का घर पे मेरा गोल्ड पड़ा उसपे तो कोई ब्याज मिलेगा नहीं ठीक है अब 8 साल बाद समझो रेट हो गया गोल्ड का 00 ग्राम हम तुम्हें 10000 के हिसाब से पैसा वापस कर देंगे हम जिसमें 5 साल का मिनिमम लॉकइन होता है 5 साल से पहले आप नहीं इन्वेस्ट कर स आउट हो सकते आपको होल्ड करना पड़ेगा क्योंकि गवर्नमेंट ऐसे रोज-रोज पैसा लेके देके नहीं कर सकते ना वो भी बेचारे कोई स्कीम में डाल रहे होंगे कोई इंफ्रास्ट्रक्चर क्रिएट कर रहे होंगे कुछ कर रहे होंगे तो ऐसा नहीं है कि आपसे पैसा लिया और आप दो महीने बाद पहुंच गए नहीं मेरे पैसा वापस कर दो तो दे वांट की एटलीस्ट आप पा साल के लिए वो वांट को होल्ड करो पैसा आपका लगा र है उसके बाद फिर वो उसमें से एग्जिट अला करते हैं आपको गड अब एक और इन्वेस्टमेंट है जो कि मुझे सही लगती है क्योंकि अभी तक मैंने जितना भी इन्वेस्ट किया है एग्रीकल्चर लैंड में किया रियल स्टेट में किया है मैंने कमर्शियल प्रॉपर्टीज में अभी तक आपके अकॉर्डिंग इसमें इन्वेस्ट करना चाहिए या नहीं करना चाहिए क्योंकि टैक्सेस भी बहुत ज्यादा आ हम सरकार से कुछ नहीं छुप सकता देखिए मैं इन्वेस्टमेंट्स में ना आपको दो तीन चीजें ध्यान रखनी होती है सबसे पहले चीज आपका गोल क्या है पहली चीज इन्वेस्टमेंट डजन स्टार्ट विद होराइजन इन्वेस्टमेंट स्टार्टस विद गोल ओके तो लोग कहते हैं सर जितना यंग होगा उतना इक्विटी में रिस्क ज्यादा ले सकता है मैं बोला नो एक 20 साल का लड़का है जिसका गोल 5 साल का है और एक 40 साल का आदमी है जिसका गोल 20 साल का है 40 साल वाला आदमी ज्यादा रिस्क ले सकता है वापस बोल देता हूं एक 20 साल वाला बच्चा है जिसका कोई गोल है जो 5 साल में उसको अचीव करना है यानी उसको एक गाड़ी खरीदनी है 5 साल में खरीदनी है और एक 40 साल का आदमी है जो अपनी रिटायरमेंट प्लान कर रहा है कह रहा है 40 से 60 60 में मैं रिटायर होगा तो हु कैन टेक मोर रिस्क नॉट द 20 ईयर ओल्ड गए यर ल्ड ग बिकॉज उसका होराइजन लंबा है जब होराइजन लंबा हो जाता है तब आप स्मॉल कैप मिड कैप प बेट कर सकते हो अचानक से मार्केट क्रैश कर गई मैंने देखा हुआ है ना ये सब चीजें मैं 9 साल से इन्वेस्ट कर रहा हूं ठीक है मतलब कंटीन्यूअसली जब मेरा पैसा एसआईपी से जा रहा है अब मेरा एक म्यूचुअल फंड था जिसको मैंने डाला स्मॉल एंड मिडकैप था 2016 सितंबर से पहले साढ़े साल जीरो रिटर्न्स जीरो साढ़े साल धैर्य लोगों में धैर्य नहीं रहता उसी टाइम छोड़ देंगे उसको उसके बाद कोविड आ गया 2020 मार्च 25 पर नीचे फिर भी हमने पैसा डाला क्योंकि हमें पता था कि किसी दिन तो ऊपर आ जाएगा डालते गए डालते गए डालते गए डालते गए पिछले चार साल रैली हो गई अब वो म्यूचुअल फंड ऑलमोस्ट थ्री टाइम्स हो गया मतलब निवेश का तीन गुना हो गया उसका कंपाउंडेड रिटर्न 26 पर है साल का करीबन करीबन 26 पर के आसपास तो यानी पहले तीन 35 साल जीरो रिटर्न फिर 25 पर डाउन और आज 26 पर सालाना फ्रॉम द इंसेप्शन ये ताकत होती है जब आप लॉन्ग टर्म होल्ड करते हो चीजों को तो आप रिस्क ले सकते हो मुझे पता था जब मैंने पैसा डाला था कि मैं 50 की उम्र तक मेरे को देखना भी नहीं है और मैं तो अभी 40 प बैठा हूं तो यानी 10 साल तो अभी भी मेरे को नहीं देखना है हम तो मैं क्यों स्ट्रेस लू क्यों टेंशन लू पर यही अगर एक 5 साल का होराइजन हो किसी का तो 5 साल के होराइजन के लिए बेचारे को टेंशन लेनी पड़ती है क्योंकि क्या हो गया क्या नहीं हो तो हम जितना भी छोटा होराइजन होता है उतना इक्विटी का प्रोपोर्शन कम कर देते हैं कि कम इक्विटी रखो आप थोड़ा डेट ज्यादा रख लो हाई ल्ड डेट रख लो वो सब रख लो बट इक्विटी और खासकर स्मॉल मिडकैप तो बिल्कुल मत रखो हम सेकंड आपका जो क्वेश्चन था रियल एस्टेट रियल एस्टेट इज अ हैज टू प्रॉब्लम्स वन इज इट इज इन्वेस्टमेंट हैवी थोड़ा पैसा ज्यादा चाहिए आपको हम अब छोटे टिकट साइज से रियल एस्टेट करना बहुत मुश्किल है सेकंड इट इज इलिक्विड यानी कि आपको नहीं पता उसमें लिक्विडिटी कब आएगी अगर आपने 20 लाख का 30 लाख का घर ले लिया आज छोटा या जमीन ले ली उसको बेचना ओवरनाइट बटन दबाने का काम नहीं है यू विल हैव टू फाइंड अ बायर यू विल हैव टू नेगोशिएट इट्स एन ओटीसी ट्रांजैक्शन ओवर द काउंटर ट्रांजैक्शन है हम फिर इंडिया में बहुत सारी चीजें कैश है चेक है ये है वो है रजिस्ट्रेशन प्रोसेस रजिस्ट्रेशन इ 7 पर 6 पर तो ट्रांजैक्शन कॉस्ट बहुत ज्यादा है इनएफिशिएंट है रियल एस्टेट एक नॉर्मल इन्वेस्टर के लिए ह ठीक है पर अगर आपके पास पैर में ₹ लाख है ₹ लाख हैं और आप सोचते हो यार ये मैं पैसा ऐसा डालना चाहता हूं एक अच्छी ग्रोइंग जगह आ रही है अच्छी कॉलोनी आ रही है वहां मैं एक छोटा सा प्लॉट ले लेता हूं इस प्लॉट में अगले 5 10 साल में मेरे को दिखता है कि पैसा मेरा पांच सात गुना हो सकता है और मेरे को पैसे की इमीडिएट नीड नहीं है तो आप ले लो कोई चक्कर नहीं है हम सो रियल एस्टेट शुड बी टेकन वंस यू हैव गुड अमाउंट ऑफ मनी यू हैव लंगर होराइजन लंबा होराइजन है आपका लंबा बोले तो पांच प्लस इयर्स मिनिमम हम और तीसरा आपका अ लिक्विडिटी का इमीडिएट नीड नहीं है आपको हम तो रियल एस्टेट कैन बी अ वेरी स्मल प्रोपोर्शन ऑफ योर पोर्टफोलियो अगर आप आज नितिन कामथ और ये लोग से देखोगे तो ये लोग का 50 60 पर जो है इंडेक्स फंड में होता है पैसा खुद का पर्सनल फंड और बाकी इधर-उधर गोल्ड बोल्ड रियल एस्टेट में होगा खुद वो अपार्टमेंट ओन नहीं करते खुद वो रेंट पे रहते हैं चाहे वो ₹ लाख महीना देते हैं बट वो रेंट पे रहते हैं हमो इफ यू लुक एट बिलर्स इन इंडिया एंड स्पेशली द यंग गाइस तो वो थोड़ा रियल एस्टेट को अवॉइड करते हैं तो मुझे ऐसा लगता है अर्ली पार्ट ऑफ योर करियर व्हेन यू आर ड्राइंग वेरी लेस सैलरी डोंट गेट इन टू रियल एस्टेट व्हेन यू हैव इनफ कैपिटल आपके पास कैपिटल है लिक्विडिटी की जरूरत नहीं है और लॉन्ग टर्म होराइजन है तो आप रियल एस्टेट कर सकते हो अ पता नहीं क्यों मेरे लिए रियल स्टेट बहुत ही ज्यादा प्रॉफिटेबल रहा है मैंने ऐसी जगह इन्वेस्ट किया है जहां मुझे पता है कि मेट्रो आने वाली है तो यह मार्केट भरने वाला है खरीदो और जो प्रॉपर्टी मैंने अराउंड 30 की खरीदी थी व वन सीआर होने में उसको 2 साल के अंदर वन सीआर भी पहुंची वो मतलब मैंने बहुत पैसा बनाया रियल एस्टेट के अंदर और एक और चीज सुनने में आती है जितने भी तपन है जैसे निखिल कामत की आपने बात करी कि वो रेंट देते हैं आप आप ओन करते हो या रेंट रेंट करते हो ठीक है अब घर भी और रेंट भी इतने महंगे हो जाएंगे या हो रहे हैं इंस्टेड उसकी जगह तो हमें शायद खरीदना चाहिए ऐसा मुझे लगता है तो आप कुछ कहना चाहोगे इस बारे में देखिए यह डिसीजन तो हमेशा बहुत फाइट रहती है अभी मैंने पीछे एक रील बनाई थी बहुत वायरल हुई कि अ मनोज बाजपेई ने घर खरीदा था 2013 में हम सा करोड़ का वो अभी 2024 में 9 करोड़ का बेचा है तो अगर आप उसका सीएजीआर निकालो तो 3.15 पर आता है मतलब सेविंग्स बैंक के रिटर्न से भी कम रिटर्न मिला उसको हम अब मैं नहीं मेरे को नहीं पता कुछ कैश होगा चेक होगा वो सब मैं नहीं सोच रहा मैं तो सिर्फ रिपोर्टेड डटा के हिसाब से बता रहा हूं पर अगर कैश फैश भी होगा तो तीन का चार हो जाएगा पांच हो जाएगा उससे ज्यादा तो नहीं होगा हम देखिए रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट इन द अर्ली पार्ट ऑफ र लाइफ इज नॉट गुड इन्वेस्टमेंट ओके आपके पास सीमित कैपिटल है हम वहां पे रिटर्न्स ही नहीं है पहले यहां डालो बुद्धि में डालो अच्छा दूसरा है लोग बोलते हैं मेरा घर अबे घंटा तेरा घर तूने घर लिया तूने एग्रीमेंट साइन किया तो तो एग्रीमेंट बैंक के पास पड़ा तेरा घर कहां से हो गया तेरा घर होगा 20 साल बाद हम जब तू सारी ई दे देगा हम तो तू 20 साल बाद ले लेना तब तक तू इन्वेस्ट कर ले अपने आप प इन्वेस्ट कर ले अपने दिमाग प इन्वेस्ट कर ले आज 253 हज की सैलरी में मरता अच्छा क्या होता है ई ना कुत्ते का पट्टा है हम यानी वो आपको ऐसे खींच के रखता है अब आपने दिल्ली में घर ले लिया शिफ्ट करना है दुबई का अपॉर्चुनिटी मिल गया अरे पूछ लग जाएगी आपकी क्यों क्योंकि आपने घर बेचना है अब मथा बच्ची करो ब्रोकर के पास जाओ यह अच्छा नहीं है यह टूट गया यह खराब हो गया इसको पेंट करा दो इसका आप सर पकड़ लोगे बोलो यार क्या लायबिलिटी उठा ली जिंदगी में हमने यार अब आपकी मोबिलिटी को रिस्ट्रिक्टर देता है आप यंग हो हम लो घूमो फिरो जाओ नई नई चीजें एक्सप्लोर करो 20 साल तक घर आपका होने ही नहीं वाला बॉस तो 20 साल बाद ले लेना मेरी मम्मी मेरे पीछे पड़ी रहती है जान के ले लो घर ले लो मैं मम्मी देखो जिस दिन 25 करोड़ होंगे ना उस दिन 5 करोड़ का घर लेंगे डाउन पेमेंट प लेंगे क्योंकि इतना मेरे कैपिटल का इतना छोटा पार्ट होगा वो कि मेरे को कुछ फर्क नहीं पड़ेगा हम और जब मेरे पास 25 करोड़ होगा मैं लाइफ में रीजनेबली स्टेबल हूं मुझे पता है मुझे कहां घर लेना है मेरे को अपनी लाइफ कहां बितानी है और कल को मेरे को शिफ्ट होना तो मेरे पास स्ट्रेस नहीं है ना यार ठीक है पता पड़ा है क्योंकि मेरे कैपिटल का 20 पर है वो और मेरे को उसकी लिक्विडिटी से कोई फर्क नहीं पड़ता और वही 20 साल मैं 24 साल की उम्र में खरीदता और 44 तक ईई भर रहा होता तो मेरे पास आज ये कॉर्पस नहीं होता धैर्य मेरे पास ये कॉर्पस नहीं होता जो मेरे पास आ जाए और इस कॉर्पस की वजह से मेरे को जो ताकत है कॉन्फिडेंस जो दिख रहा जो कॉन्फिडेंस दिख क्योंकि मेरे को पता है यार सेफ हूं मस्त है स्ट्रेस नहीं है तो मैं फोकस करूंगा कि पहले कुछ साल आप मत रियल स्टेट की तरफ देखो अब आता हूं आपके पॉइंट की तरफ आपका जो एग्जांपल है कि मैंने लिया दो गुना हो गया तीन गुना हो गया ये एनेक ोट है और एक लो टाइम फ्रेम का एग्जांपल है एनेक ोट है मतलब वन ऑफ केस है सरवाइवरशिप बायस जो मैं आपको बोलता हूं अब आपकी कहानी सुन के ना लोग सोचेंगे दिस इज द बेस्ट इन्वेस्टमेंट और लोग प्लॉट खरीदेंगे मैंने देखा है 1212 साल प्लॉट के रेट नहीं बढ़े हम और वो टाइम जिस दिन आ गया ना तो बहुत लोग फिर सुसाइड कर लेते हैं हम आप ऐसे नहीं देख सकते हैं आपको 10 12 साल के होराइजन में रियल एस्टेट के प्राइस को देखना पड़ता है आप लकी हुए अच्छा दूसरा आपके पास के आईटी है नॉलेज भी है इंफॉर्मेशन भी है टाइम भी है आपने क्या बोला मेरे को पता है मेट्रो आएगी आपके पास टाइम है जाके देखने का प्लॉट आपको नॉलेज है रियल स्टेट के बारे में तब आपने डिसीजन लिया हम और वो तो आपके फेवर में चल गया तो आज वो स्टोरी है नहीं तो आप भी नहीं बताते कभी भी आपके पॉडकास्ट में नोबडी डिस्कसेस देयर लॉसेस ऑलवेज एवरी बडी डिस्कसेस देयर प्रॉफिट्स एक तो मैं एक एग्जांपल दे रहा हूं कि हमार जो हमें जो सुन रहा आज वो आपके मेरे लेवल पे नहीं है स्तर पे नहीं है उसको पहले उस स्तर पे आना है हम उसके पास एक 50 लाख गोनी में होना चाहिए गोनी में मतलब बैंक अकाउंट में होना चाहिए तब वो जाए घूमे फिरे शॉपिंग करे रियल एस्टेट की कोई प्रॉब्लम नहीं है पर आज वो 25000 का लड़का है यार 25000 कमा रहा है वो नहीं कर सकता गलत अपेक्षा हो जाएगी उसके लिए 25000 की अगर ईई किसी को देनी हो ना तो उसको 25 लाख का लोन होगा 25 या 30 लाख का लोन होगा 30 लाख का लोन 40 लाख का घर खरीद सकता है अपनी जिंदगी में 100% इनकम को अगर ईएमआई कर दे तो यानी कि यह तो विनेबिलिटी एक चीज बताता हूं मतलब ये है क्या एक आपकी सेटिंग होनी चाहिए पीडब्ल्यूडी वालों से वही तो क रहा नॉलेज इंफॉर्मेशन टाइम हमेशा आप देखना इन तीनों में से कुछ एक आपके पास बड़ा होगा आपके पास सेटिंग का वर्ड मतलब क्या हुआ आपके पास इंफॉर्मेशन है जो दूसरों के पास नहीं है करेक्ट तो कौन सी सड़क कहां से निकलने वाली है वहां पर क्या होने वाला है अगर आपका कोई बंदा है या जो भी सारी चीज है इंफॉर्मेशन आपके पास आ गई पैसा डालो आंख बंद करके बैठ जाओ मैं यह तो इमेशन हो गई ना ये तो आर्बिट्राज हो गया ऐसे तो स्टॉक मार्केट में भी होता है अगर आपको पता हो कि किसी कंपनी का रिजल्ट अच्छा आने वाला है और आप उस एक दिन पहले शेयर लेके बैठ जाओ तो आपका तो 2x वैसे ही तीन दिन में हो जाता है या दो तीन दो साल भी नहीं वेट करना पड़ता तो पॉइंट इज कि ये सब इंफॉर्मेशन का गेम है इज दैट गाय ट डज दैट गाय हैव दैट इंफॉर्मेशन 255000 कमाने वाला नहीं नहीं होगी तो उसके लिए ये काम नहीं है तू पहले अपने आप को उस लेवल पे लाना धरे के लेवल प लेके आ कि तू पीडब्ल्यूडी वाले के साथ कोई नेगोशिएट लाजन कर पाए हम सी वी आर टॉकिंग एट अ वेरी हाई लेवल धैर्य हम लोग एक लेवल पे पहुंच गए हैं हमारी मेहनत से पहुंचे हैं हमारे वो कहते समीकरण कहते हैं ना तो एवरीथिंग सेट अस अप फॉर दैट वी पुट आवर हार्ड वर्क एंड लक फेवर्ड अस बोथ थिंग्स हैपेंड बट आज एक 25000 कमाने उसकी अपेक्षा ये करने से हम उसके लिए गलत कर चीज कर बैठेंगे ये मेरा मन है मुझे ऐसा लगता है बॉस आज आप अपने ऊपर इन्वेस्ट करो निवेश करो अपना नेटवर्क बढ़ाओ आपने अपना नेटवर्क बढ़ाया लोगों से मिले लोगों को जाना इस तरह से लाइजन किया तो ये सब करो ये इनपुट है आपका पैसा डबल होना आउटपुट है आप अब लोग है ना लालच आउटपुट से कर बैठते हैं इनपुट से नहीं करते वो कहती है ना साइना नवाल की अ लोगों ने मेरी जीत देखी है मेरे पैर के छाले नहीं देखे हम तो आज हमारी जीत देख रहे हैं लोग पर उसके लिए आपने कितनी बैंड बजाई ठ साल हो गए आपको काम करते हुए क्या 2016 में जब आपने ये सब काम चालू किया था तब उस दिन आपके पास पीडब्ल्यूडी का रिलेशनशिप था नहीं नहीं था पटवारी को जानते थे नहीं जानते थे तब तो आप 22 25000 कमाते थे आप नए-नए आए थे बड़ी मुश्किल से आपने कैमरा लिया था ही स्टोरी है आपकी जो मैं आपके साथ डिस्कस कर रहा था तो आज उन्हीं की ये स्टोरी है तो दे हैव इफ दे वांट टू बिकम देर दे हैव टू स्पेंड दैट सेन ए इयर्स हम दे हैव टू बिकम यू दे हैव टू फॉल दे हैव टू इन्वेस्ट दे हैव टू डू लॉट ऑफ थिंग्स टू कम टू योर लेवल फिर वो कह सकते हैं हां यार देख मैं तो पीडब्ल्यूडी वालों को जानता हूं पटवारी को जानता हूं यहां जाऊंगा काटेगा जमीन और दो साल में मेरा डबल हो जाएगा ठीक है वेरी गुड हम पर आप पिच पे बने हो ना पिछले 8 साल से खेल रहे हो ना तो लूज बॉल आएगी लूज बॉल आएगी तो चक्का लगेगा एक और चीज हम जैसे एंटरप्रेन्योर हैं हमारे पास पैसा हो गया बहुत ज्यादा हमने बना लिया एक एंटरप्रेन्योर का सपना होता है या मेरा प्राइवेट जेट हो खुद का है ना अगर आप ये विजन बोर्ड देखेंगे मेरा विजन बोर्ड है और सबसे कोने में देखेंगे तो एक प्राइवेट जेट है ब्लैक कलर का हम देखा मैंने मेरा सपना ये है कि एक प्राइवेट जेट हो पूरा ब्लैक कलर का जिसपे डीडी लिखा हो पीछे टेल पे हम तो मुझे वो करना है मैं आपका एक फड कास्ट देख रहा था जिसमें आपने बताया कि अ प्राइवेट जेट को ग्रुप में कैसे लेते हैं क्लब करके हां फ्रैक्शन इजेशन कैसे करते हैं थोड़ा सा डिस्क कंपनीज ऑलरेडी हैं ये काम करते हुए एक इंडियन लेडी है शी वाज सफरिंग कैंसर और बहुत इंस्पिरेशनल स्टोरी है उनकी मैं उनका नाम भल रहा हूं एंड उन्होंने भी यही किया हुआ है कि फ्रैक्शन इजेशन से जेट्स वो ओन करती हैं पर फ्रैक्शन करती हैं सो फॉर एग्जांपल वन जेट इज ₹10 करोड़ जस्ट एक उदाहरण ले लेते हैं एंड दे धैर्य संजय एंड देयर आर 10 अदर पीपल हु स्पेंड हाफ अ करोड़ रप ईच 20 अदर पीपल एंड दे ओन दैट जेट नाउ अब क्या आप पूरा टाइम तो जेट पे बैठोगे नहीं साल में दो बार यूज़ करोगे मैं साल में दो बार यूज़ कर लूंगा हम कभी जटली यूज कर लेंगे तो हमें ना उस फ्रैक्शन ओनरशिप का बेनिफिट दिया जाता है कि आप साल में 10 12 दिन 12 दिन 15 दिन यूज कर सकते हो इसको ठीक है तो वो 1215 दिन में हम लोग को यूज करना है हमारे को प्री बुकिंग करनी है करनी बाकी टाइम वो जेट जो है वो किराए प चढ़ जाएगा और उस किराए से जेट का मेंटेनेंस भी होगा पार्किंग चार्जेस भी दिए जाएंगे फ्यूल चार्जेस भी दिए जाएंगे फइल फीस भी दी जाएगी और वो जो काम कर रहे होंगे उनका कुछ कमीशन जाएगा और हमें कुछ कुछ रिटर्न्स भी बनेंगे तो एक डेप्रिसिएशन हमारे को इनकम कमा के दे सकता है तो ये होता है फ्रेक्शनल ओनरशिप ये यूएस में बहुत मैसिव कांसेप्ट है अभी आप इसमें से किसी को जानते हो जहां पे इस चीज के लिए कांटेक्ट किया जा सके वो एक लेडी है मैं आप देख सकते हो वो जैसे आप डालोगे तो उनका नाम आ जाएगा आम जस्ट मिसिंग हर नेम शी शी हैज आल्सो वेरी गुड स्टोरी उनका कैंसर बंसर का शद कुछ प्रॉब्लम था एंड नाउ शी ओनस ऑलमोस्ट 20 जेट्स ऐसा कुछ है गड थोड़ा सा बिजनेस के बारे में चलते हैं बिजनेस के बारे में बात करते हैं अ आपने देखा होगा लोग मोस्टली दुबई की साइड भागता है देयर इज अ वेरी बिग रीजन क्योंकि वहां पे टैक्स सबसे बड़ी चीज है $ लाख पे अराउंड 10 पर लगता है % % ओके वहां पे लोग शिफ्ट हो रहे हैं और वहां पे लोग lamborghini.com सिर्फ जो जीत सकता है वो दुबई जा सकता है चाहे वो हमाल क्यों ना हो मतलब एक हमाल होता है ना जो कंधे में बोरी रखता है वो भी दुबई जाके जीत सकता है मैं ऐसे एक व्यक्ति को जानता हूं जि जो आज पहले हमाल की तरह गए थे 25 साल पहले और आज एक बहुत बड़ी फाइनेंशियल सर्विसेस कंपनी के चेयरमैन है मैं नाम नहीं लूंगा उनका अच्छा नहीं लगता वेरी वेल नोन टू मी मैं कंसल्ट भी करता हूं उस बिजनेस को सो यूएई की वन ऑफ द बिगेस्ट फाइनेंशियल सर्विसेस के चेयरमैन है वो इंग्लिश आज भी नहीं बोल पाते बड़ी मुश्किल होती है उनको तो दुबई गिव्स यू दैट ब्यूटीफुल अपॉर्चुनिटी एंड इट्स अ वेरी प्रोग्रेसिव सिटी पर अगर आपको अगले 20 साल तिजोरी भरनी है तो इंडिया इज द प्लेस जहां पर बहुत पैसा है अब देखिए अक्रॉस ग्लोब है ना हर जगह इंफ्लेशन बहुत है ग्रोथ कम है इंफ्लेशन बहुत है ग्रोथ कम है इस सिचुएशन को हम इकोनॉमिक्स में कहते हैं स्टैगफ्लेशन स्टैग्नेंट ग्रोथ एंड हाई इंफ्लेशन अगर आप यूके चले जाए तो आज तो मारामारी है वहां पर बहुत बुरा हाल है लोग खा नहीं पा रहे पी नहीं पा रहे अभी एक वो हमारा फेलो इन्फ्लुएंस दुबई गए तो उन्होंने देखा कि एक लीटर की बोटल पानी की $ की थी तो उसकी बीम बन गई बहुत कुछ हो गया सो थिंग्स लुक वेरी रोजी आउटसाइड हम बट इंडिया इज अ प्लेस वेयर यू कैन फ्रुगली लिव इन अ नाइस मैनर आज भी आपको डोमेस्टिक हेल्प इजली मिलता है ड्राइवर्स इजली मिलते हैं चीजें अच्छी इजली मिलती है ठीक है ओबवियसली चैलेंज है हमारे कंट्री के जो थोड़े बहुत हैं बट ठीक है क्या कर सकते हैं बट प्रोग्रेस जो इस कंट्री में होने वाली है अभी अभी इस कंट्री में एक्सपो एशियल मल्टीप्लिकेशन होने वाली है ओके तो मुझे ऐसा लगता है कि वेल्थ बिल्डिंग के लिए इंडिया इज नेक्स्ट सेट अप फॉर द नेक्स्ट 20 यस बट इफ यू फील दैट यू आर एबल टू मेक लाइक अ थ 4 करोड़ र पर एनम यू वांट अ ग्रेट लाइफ यू वांट दोज लगनीज एंड फेरीज ऑफ द वर्ल्ड एंड यू वांट टू लिव इन अ नाइस प्लेस ओबवियसली यू शुड गो टू दुबई इट्स ओके क्या फर्क पड़ता है हम तो इट्स इट्स वर्थ वाइल बिल्कुल वर्थ वाइल है एक चीज है जो मुझे खलती है जैसे मुझे लगता है कि जितना मैंने इंडिया में काम करके सारी चीजें करी है अगर मैं शायद ये चीजें जो मैं अब प्लानिंग कर रहा था जो बता रहा था बिजनेस के बारे में मैं कह रता मैं 100 करोड़ आराम से कमा सकता था बाहर जाके जो मुझे फील होता है हम जैसे मेरे इन्वेस्टर ने मुझे बोला कि धरे ये चीज है ये इतना ग्रो हो सकता है तो आपको लग मुझे पता नहीं क्यों ऐसा फील होता है इंडिया का मार्केट थोड़ा आधा अधूर है हर चीज का आपको फील होता है ऐसा देखिए फाइनेंस में ना दो इमोशंस कभी नहीं आने देने चाहिए कभी भी एक है फोमो एक है रिग्रेट अगर आप इन दोनों इमोशन से बच जाओ ना आपकी लाइफ बहुत इजी होगी इफ यू फील इफ यू इफ यू हैव एनालाइज्ड आपको लग गया कि भाई मेरे को लगता है दुबई में जाके यूएस में जाके एक बार मैं रणवीर से बात कर रहा था अलाबाद सो वी वर हैविंग अ चैट एंड ही वेंट टू य दुबई फॉर सम क्रिएटर कॉन्फ्रेंस तो उन्होंने काफी फोटो टोज भी डाली थी तो हम लोग इसपे चर्चा कर रहे थे तो सेड वेरी ब्यूटीफुल थिंग बोले संजय देयर थ ऑफ माय फॉलोअर जो यूट्यूब है थ इफ आई लेट से य वाज एट 4 मिलियन एट दैट टाइम जब मैं दो साल पहले उनसे मिला था तो बोलते मुझसे थ जो है फॉलोअर्स जिनके पास वो मुझसे 10 टाइम ज्यादा कमा रहे हैं जो आपने बात बोली कि अगर मैं यहां 10 करोड़ कमा रहा हूं तो हो सकता है मैं व 100 करोड़ कमा सकता था तो मेरा एक ही क्वेश्चन था व्हाट इ स्टॉपिंग यू फ्रॉम मूविंग दे ना तो क्या होता है ना कि फोमो और रिग्रेट आप कभी नहीं कर सकते बिकॉज थिंग्स दीज थिंग्स आर नॉट इन योर कंट्रोल इफ यू हैव डिसाइडेड एंड यू फेल्ट कि नहीं आपने रिसर्च कर ली चले गए चार लोगों से बात करी को अपना कॉन्फिडेंस है यू आर रेडी टू लूज ऑन योर इनकम वो कहते हैं ना व्हेन यू हैव टू गो फ्रॉम गुड टू ग्रेट तो आपको बहुत चीजें छोड़नी पड़ती है तब आप जाके गुड टू ग्रेट हो सकते हो तो आप आज अगर गुड हो तो पहले गुड छोड़ोगे तो ग्रेट होगे नहीं तो गुड मैं बोलो नहीं यार को गुड को भी पकड़ के रखना है और ग्रेड भी होना है दैट इज नॉट पॉसिबल यू हैव टू बी कमिटल कि नहीं यार मेरे को समझ आ गया दुबई इज द प्लेस और यूएस इज द प्लेस देन यू पैक योर बैग्स एंड गो देयर मे बी फॉर फर्स्ट सिक्स मंथ्स 12 मंथ्स यू विल नॉट मेक मनी बट देन अरे यार काश मैं इंडिया में होता तो मैं 10 करोड़ कमा लेता फोमो रिग्रेट ये दोनों मत रखो डिसीजन लो उसपे एक्ट करो उसपे स्टिक करो उसको वि विनेबोटलर स्मॉल एज कंपेयर्ड टू दुबई एंड यूएस मार्केट दुबई इज अ हब बिकॉज इट्स अ ग्लोबल हब यू फाइंड पीपल ऑफ़ मोर दन 50 60 नेशनलिटीज देयर इट्स एज आई सेड इट्स री प्रोग्रेसिव सिटी अ मैं वहां पे प्रतीक गौरी से मिला था वेरी गुड फ्रेंड एंड ही ही इज अ बिलियरटी ब्लॉकचेन कंपनी लेयर वन ब्लॉकचेन है तो उनसे मैं मिला था उनके घर पे बैठे हम लोग बहुत चर्चा कर तो उसने उन्होंने बहुत अच्छी बात बोली 32 इयर्स ओल्ड ही टोल्ड संजय वहां दुबई में ना इफ देयर इज अ पर्सन हु इज मेकिंग 10 करोस ही वांट्स टू सिट इन द क्लब वेयर पीपल आर मेकिंग 50 करोस एंड ही वुड गो टू 50 करोस द गाय इ मेकिंग 50 करो वांटस टू सिट इन अ क्लब विच इज 200 करोस एंड वो 200 करोड़ में चला जाएगा तो बोलते हैं वहां पे ना केकड़ा गिरी नहीं है हम वो मेक्सिकन क्रैब वाला सिस्टम है ना तू नीचे आ नीचे मैं तभी ऊपर जाऊंगा आई थिंक इंडिया हैज दैट मेंटालिटी इशू इंडिया में भी वेल्थ बनाने की बहुत अपॉर्चुनिटी है ऐसा नहीं है वेल्थ बनाने की अपॉर्चुनिटी नहीं है पर यहां किसी कोई दूसरे को वेल्थ बनाता हुआ देख नहीं सकता वहां क्या है कि दिखता है ना ये आदमी ने 50 करोड़ कमा लिए यार इससे सीख लेते हैं ये 50 करोड़ कमाए कैसे मैं भी कमा लेता हूं वो 50 वाला 200 के पीछे भाग 200 वाला 500 के पीछे भाग रहा है 500 वाला 1000 के पीछे भाग रहा है तो एवरी बडी इज प्रोग्रेसिंग बिकॉज दैट सिटी सो एक्सपेंसिव सो एक्सपेंसिव एंड सो एस्पिरेशनल कि आपको वो बांध देती है आप बिना प्रोग्रेस के उस शहर में जी नहीं सकते यू कांट लिव इन दैट सिटी विदाउट प्रोग्रेस तो यस इफ यू आर दैट एक्टिव बॉक्सर के आपका मेंटालिटी है नहीं यार ग्रो करता है बहुत यस दज आर द प्लेसेस नो प्रॉब्लम बट इंडिया इज ग्रेट फॉर नेक्स्ट 20 इयर्स मतलब मिनिमम बता रहा हूं अगर मैं आपकी नॉलेज अभी छीन लू आपसे फाइनेंस वाली और आपको दुबई भेज दू हम आप क्या करोगे कहां से स्टार्ट करोगे हां सो इफ यू इ इफ आई टेंड टू लूज माय मेमोरी एंड आई डोंट रिमेंबर एनीथिंग ऑन फाइनेंस एंड आ यू लूज योर मनी एज वेल ठीक मतलब जीरो हो जाऊंगा जीरो मतलब इवन माय नॉलेज एंड माय मनी तो मैं रिबिल्ड करूंगा नॉलेज सबसे पहले एंड आई वुड वर्क इन अ प्लेस एट ऑलमोस्ट जीरो सैलरी और मिनिमल घर खर्च टाइप्स जिससे मैं कुछ सीख सकूं फाइनेंस की चीज छोड़ के क्या चीज करना चाहोगे देखिए मेरा हमेशा मैं आई वाज अ ट्रेन क्लासिकल म्यूजिक सिंगर तो मेरा सेकंड एस्पिरेशन हमेशा लाइफ का था कि पहले तो वो फर्स्ट था बट देन फैमिली सिचुएशन र नॉट सपोर्टिव इनफ टू टेक मी देयर एंड स्ट्रगल फॉर फोर फाइव इयर्स टू बिकम अ सिंगर तो मे बी वो एक बार मैंने एक मूवी देखी रॉकऑन बहुत अच्छी मूवी थी इसकी फरन अखतर एंड टू मोर एक्टर्स व देयर सो सम बडी आस्क मी व्हाट इज योर लेसन ऑफ लाइफ फ्रॉम देयर मैं बोला गाने बजाने से पैसा नहीं बनता पहले आई बैंकर बनो पैसा बनाओ फिर गाना बजाना करो हम आई वाज वेरी यंग एट दैट टाइम 2008 की बात है शायद तो मैंने बोला पैसे बना लेते हैं फिर गाना बजाना होता रहेगा हम यू नो बिकॉज एल्स आ हैव टू फर्स्ट स्पेंड दस फाइव इयर्स एंड माय फैमिली सिचुएशन वाज नॉट सच कि इट कुड अलाउ मी टू स्पेंड दोस फाइव इयर्स इन स्ट्रगलिंग तो मैंने पैसा बनाया अब मैं पैसा बनाऊंगा मैं गाना बनाऊंगा तो अगर मैं एज फाइनेंस में ना हूं तो मैं सिंगिंग और थिएटर आई वाज अ थिएटर एक्टर तो मैं उस सब में हूंगा ये बिल्कुल सही चीज है मैं आपको एक चीज बताता हूं जो आपने बोला मैं इससे बहुत रिलेट कर रहा हूं मैं नेशनल क्रिकेटर हैच एंड मुझे पता था कि कुछ रीजन की वजह से मेरा सिलेक्शन नहीं हो पाएगा हम मैंने अपने पैशन को पॉइजन नहीं बनने दिया हम अगर मैं कंटीन्यूअस वही चीज करता रहता करता रहता शायद मैं टीम इंडिया भी सेलेक्ट हो जाता या चलो नहीं होता बहुत कंपटीशन है एक्स वाई जड जो भी सारी चीज है तो वो मेरे लिए पॉइजन बन जाता है एक टाइम बाद मैं खेल रहा हूं लेकिन उससे कुछ नहीं कमा रहा हूं जब ये चीज मुझे मेरे पास अगर पैसा है ना तो मैं क्रिकेट खेलता हूं मेरे पास वो वाला बैट है जो विराट कोहली के पास है मेरे पास वो किट है जो सारे बड़े क्रिकेटर बै सो आई एम एंजॉयिंग इट एज वेल बिल्कुल बिल्कुल सी आपने बहुत अच्छा वर्ड यूज किया कि पैशन को पॉइजन मत बनने दो इफ यू फील दैट मे बी यू विल नॉट बी एबल टू क्रैक इट हियर फर्स्ट राइट नाउ मे बी यू कैन क्रैक इट लेटर आल्सो अब देखो लॉ ऑफ अट्रैक्शन कैसे वर्क करता है ये सब चीजें कैसे वर्क करती है मैं हमेशा से मेरा ड्रीम है कि मेरा मनोज मुंतशिर मेरे लिए एक गाना लिखे और प्रीतम मेरे लिए कंपोज कर दिस लाइक ड्रीम कॉमिनेशन बिकॉज ए आर रहमान इज अन अची वेबल मेरे को ऐसा लगता है एंड फ्यू डेज बैक आई गट अ मैसेज फ्रॉम वन ऑफ दी गाइज हु इज वेरी वेल लिंक टू ल दीस बॉलीवुड गाइज हु आर इन टू म्यूजिक एंड वी वर डिस्कसिंग ही वाज आस्किंग मी फॉर इन्वेस्टमेंट हेल्प मैं उसको कर रहा था तो मैंने बोला यार कि फिर मैंने उसे थोड़ा उसका बैकग्राउंड पूछा तो उसने मेरे को बताया ये सारी चीजें मैंने बोला मेरा एस्पिरेशन बोलता यू लीव इट टू मी अब जो पैसा लगेगा लगेगा बट एटलीस्ट एक्सेस तो मिलेगा सम टाइम्स यू हैव मनी बट यू डोंट हैव एक्सेस तो तो भी आप बेस्ट नहीं कर पाते बट अगर आपके पास मनी और एक्सेस दोनों हो जाए तो तो आपका काम बहुत जल्दी हो जाता है सो आई थिंक ऑलवेज प्रोग्रेस फोमो रिग्रेट दूर रहो आप देखिए मैं 40 साल का हूं आप 30 साल के हैं बहुत सारे क्रिएटर्स 20 साल के हैं आपसे ज्यादा पैसा कमाते हैं आप मुझसे ज्यादा पैसा कमाते हैं पर इसका फोमो और रिग्रेट नहीं होना चाहिए जहां स्टार्ट किया वहां से स्टार्ट किया मेरे को किसी ने पूछा इफ जैसे आपने पूछा कि सब कुछ छीन ले तो क्या तो आंसर बड़ा सिंपल है स्टार्ट फ्रॉम व्हाट यू हैव एंड वेयर यू आर हम बस जहां पे हो और जो है उससे स्टार्ट कर लो कुछ बिल्ड हो जाएगा बिकॉज बिल गेट्स कहते हैं कि यू एक्सट्रीमली ओवर एस्टीमेट व्हाट यू कैन डू इन वन ईयर बट यू एक्सट्रीमली अंडर एस्टिमेट्स डू इन 10 इयर्स हम तो आप मत फोकस करो एक साल पे एक साल के अचीवमेंट्स हमेशा आपको दुखी करेंगे अब 1000 डेज 2000 डेज अब वरन बुफे वरन बुफे बेट भी 10 साल की लगाते उनको पता नहीं वो 10 साल जीने भी वाले हैं कि नहीं पर वो बेटी 10 साल की लगाएंगे तो आप उस आदमी की मानसिकता देखो क्योंकि वो जानता है शॉर्ट टर्म में कोई गेम नेबल नहीं है और लॉन्ग टर्म में कोई गेम लूज नहीं है हम मेक्स सेंस क्या बोला कचरा भी अगर एक जगह 14 साल पड़ा रहेगा तो खाद बन जाएगा तो हम तो फिर भी इंटेलिजेंट लोग हैं यार दिमाग दिया भगवान ने हमें तो उसका इस्तेमाल करो एक बहुत क्रेजी चीज होने वाली है इंटरनेट पे बताओ रोनाल्डो आया हम पहले दिन ही गोल्ड प्ले बटन मिल गया हां मुझे तो लगता है डायमंड भी उसी साथ ही दे देना चाहिए था वो तो बाहर ही खड़ा होगा घर के बोब हो गया अच्छा घंटी बजाओ देखो हां तो पहला क्रिएटर होगा जिसको सिल्वर गोल्ड डायमंड एक ही दिन में मिल गया जी है ना अब एक बहुत क्रेजी चीज होने वाली है इंटरनेट में जिसके लिए मैं बहुत एक्साइटेड हूं अभी न्यूज़ में है विराट कोहली विल बी और रोनाल्डो का पॉडकास्ट होने वाला है बहुत अच्छा होगा मतलब इट विल बी ग डायमंड स्टैंडर्ड कौन सा स्टैंडर्ड सारे गोल्ड स्टैंडर्ड पुट टुगेदर गोल्ड स्टैंडर्ड होगा बिकॉज इफ दे स्पीक अबाउट हाउ टू बिकम अ सक्सेसफुल एथलीट हाउ टू बिकम अ सक्सेसफुल स्पोर्ट्समैन स्पिरिट क्या है बिकॉज दोनों का नेचर थोड़ा सेम है दोनों बहुत हाईली अग्रेसिव हैं और विनर्स हैं दे आर क्या कहते हैं नॉन कॉम्प्रोमाइजिंग सेट ऑफ पीपल बहुत अच्छा लगेगा इनकी बातें सुनके मैं बहुत एक्साइटेड हूं इनके पोड कास्ट के लिए क्योंकि द मोस्ट इंपोर्टेंट थिंग इज द माइंडसेट सेम चीजें हर दिन कैसे खाना है इतना इतना पैशनेट के तरह अपना काम कैसे करना है बॉडी को कैसे मेंटेन करना है मुझे लगता है ये वाला पॉडकास्ट आग लगा देगा सोशल मीडिया पे बिल्कुल सही कह रहे हो देखिए एक चीज जो आप अभी बोले ना वो बहुत इंपोर्टेंट है एनी फॉर्म ऑफ कंपाउंडिंग इज अ रिजल्ट ऑफ वेरी वेरी बोरिंग एक्टिविटीज हम अगर आप इन्वेस्टमेंट है एसआईपी वेरी बोरिंग एब्सलूट मोस्ट बोरिंग थिंग इन दिस वर्ल्ड बट मेक्स मनी प्रैक्टिसिंग सेम थिंग एवरी डे ईटिंग सेम थिंग एवरी डे बिल्ड्स योर फिजीक मेक्स यू अ बेटर एथलीट वेरी बोरिंग एक बार क्या हुआ कोबे ब्रांड वन ऑफ माय फेवरेट्स बास्केटबॉल प्लेयर डाइड इन अ चॉपर क्रैश तो एक पत्रकार ने उनको बोला कि बॉस मैं आपकी ना प्रैक्टिस देखना चाहता हूं मैंने सुना आपका रूटीन टिच है एकदम चल सुबह 4:00 बजे बिकॉज उनका रूल था कि जब वो वापस आ रहे होते हैं ना तब बाकी बास्केट बॉलर्स जो है वो प्रैक्टिस करने जाते थे जब वो वापस आते थे मतलब तब तक वो कर चुके होते थे सो ही वाज ऑलवेज अहेड सो ही वेंट देयर सुबह पहुंचा अपना कैमरा हमरा लेके बोला अच्छे अच्छे शॉट्स लूंगा ये स्लैम डंग करेगा ये करेगा वहां वो गया वो गया वो भाग रहा है पुशअप्स कर रहा है थोड़ा टक टक टक टक टक टक कर रहा है वेरी बेसिक स्टफ तो ही वाज वेटिंग विद हिस कैमरा के कुछ लूंगा शॉर्ट उड़ते हुए मारेगा उसने एक भी शॉट नहीं मारा ऐसे सिंपल ऐसे ऐसे कर र है तो जब बाहर निकले तो बड़ा डिसपे था यार कि यार सुबह 4 बजे भी उठा दिया और साला कुछ शॉट भी नहीं मारा तो उस को भी ब्रांड समझ गया कि कुछ तो गड़बड़ है दया तो पूछा क्या हुआ तो बोलता यार ये तो मतलब तुम बहुत ही बेसिक स्टफ कर रहे थे बोल यही कर रहा हूं मैं पिछले 30 साल से मेरा प्रैक्टिस रूटीन यही है बट बिकॉज ऑफ दिस आई एम दैट इन द ग्रंग सो इट इज नॉट अबाउट यू डूइंग स्लैम डंक्स एवरी डे और यू नो दोस थि इट इज डूइंग बेसिक पुशअप्स बेसिक जॉग बेसिक वॉक बेसिक स्ट्रेच एंड स्प्रिंट्स तब आप जो है उस गेम के लायक बनते हो आप अगर बैट्समैन को भी देखो तो क्या वो मार रहे होते हैं उठ उठ के नहीं ना वो तो टकर टकर टकर टकर टेनिस वाला क्या कर रहा होता है एक बॉल फसी है उसको ऐसे ऐसे ऐसे यही तो कर रहा होता है हम वो तो परफॉर्मेंस तो मैच में देनी पड़ती है हम पर वो कब आएगी जब आपका बेसिक्स बहुत बढ़िया होगा एक वो बहुत अच्छे बुक में मैंने पढ़ा था फिशर राइस करके एक फुटबॉल प्लेयर थे उनका ना स्प्रिंट वाज मतलब ऐसा लगता था कोई रॉकेट छूट गया और वो एक स्ट्रेच को इतना तेज भागते थे कि वो बॉल जल्दी पहुंचा देते थे अपने फॉरवर्ड के लिए मारने के लिए वो कहते है मैं जिंदगी भर सिर्फ यही कर रहा हूं ये स्ट्रेच कर रहा ह धाम धाम धाम मम अब एक एग्जांपल लेते हैं इसका जो फास्टेस्ट रनर है हुसन बोल्ट का हुसैन बोल्ट ने पूरी जिंदगी में जितने साल से वो भाग रहे हैं ट्रैक पे 10 मिनट से ऊपर नहीं भागे आप गिन लो हर मैच तो 40 सेकंड में खत्म कर देते हैं तो कितने मिनट भागे होंगे 10 मिनट नहीं भागे चलो 20 मिनट भाग होंगे 50 मिनट एक घंटा भाग गए होंगे जिंदगी में अपनी जिंदगी में आज तक जितनी रेसे भागे 40 भी नहीं वो तो छोटी 10 10 सेकंड में भाग जाते हैं 100 मीटर तो तो 10 सेकंड में वो भाग के खत्म कर चुके होते हैं मैच पर वो एक दो घंटा जो उन्होंने जिंदगी भर ट्रैक पर निकाला है उसके लिए रोज 12 12 141 घंटे की प्रैक्टिस लगती है सुबह 4:00 बजे उठना उसके हिसाब से प्रैक्टिस करना लाइफ इज बोरिंग थिंग्स विच विल मेक यू ग्रेट आर वेरी बोरिंग डोपामिन यू दैट इज द प्रॉब्लम कि नहीं नया नया एक्साइटिंग वो आपकी जिंदगी को तबाह करेगा कि क्या नया आच्छा क्रिप्टो आ गया ओ गॉड क्रिप्टो अरे सर वो बताओ ना वो पेनी स्टॉक्स पेनी स्टॉक्स इसका क्या करें ये ₹ में मिल रहा है खरीद लू क्या नोबडी वांट्स टू डू द बोरिंग स्टफ एंड दैट इज व् दे विल नेवर मेक मनी आप क्यों कंटेंट क्रिएट कर रहे हो इसी काम के लिए कोशिश कर रहा हूं कि कुछ लोग मान जाए मेरी बात समझ ले मेरी बात फाइनेंस ज वेरी इजी जस्ट स्टे अवे फ्रॉम इट फोकस ऑन योर करियर नॉट ऑन योर फाइनेंस फाइनेंस के लिए डिजाइन करलो बस एक डिजाइन किया उस डिजाइन के हिसाब से चलते गए देन इट्स फू पैराडाइस व क्या बोलते वन बफे की फूल विद प्लान इ बेटर देन इंटेलिजेंट पर्सन विदाउट प्लान बस आप फूल र और प्लान लगाते रहो देखो पीपल हैव रियली अचीव समथिंग ग्रेट हैव स्टेड ऑन अभी मैं इनका भी सुन रहा था मुकेश अमबानी का कि उन्होंने स्वामी विवेकानंद को कोट किया था कि मेक वन थिंग अ पार्ट ऑफ यू नो मिशन ऑफ योर लाइफ हां द वन थिंग आपके विजन बोर्ड एक बुक भी है बहुत सुंदर इस वन थिंग डोमिनो इफेक्ट की बात करती है वो तो अगर आप वन थिंग को अपना मिशन बना लेते हो लाइफ में तो नोबडी कैन बीट यू देर इट ऑलमोस्ट बिकॉज यूू आर थिंकिंग स्लीपिंग ड्रीमिंग ईटिंग एवरीथिंग द सेम थिंग एव सिंगल डे कर पर ये बो है ना भाई साहब बोरिंग है ये डोपामिन नहीं रिलीज होता मजा नहीं आता बॉडी को यू डोंट वांट टू डू इट एवरी मॉर्निंग यू वांट डोंट वांट टू डू द सेम थिंग अगेन एंड अगेन ट्स योर हियर ये प्रॉब्लम देता है ना वही एसआईपी जा रही है महीने के शुरुआत में आ गया 200 हज कट गया 10000 कट गया 300 कट गया क्या कर रहा हूं यार कोई पेनी स्टॉक बताओ ना कुछ बताना कुछ बताना हम भी ऐसे थे ऐसा नहीं है देखो आई एम नॉट गॉड मैं आई वाज 22 23 आई वाज लाइक दैट आई मेड मिस्टेक्स बट आई मेड वेरी मेजरेबल मिस्टेक्स आई डिन बेट माय लाइफ ऑन इट हां ठीक है अगर मेरे पास 1 लाख का कैपिटल है तो 00 बेट कर दिया हम सो व्हेन एवर यू आर इन्वेस्टिंग दैट इज नॉट योर गेम योर रियल गेम लाइज इन योर एक्टिव इनकम फोकस ऑन दैट बिल्ड दैट कीप ऑन इन्वेस्टिंग मोर एंड मोर मनी कंटीन्यूअसली स्टे पुट फॉर मोर अमाउंट ऑफ टाइम हम ट्स इट ये वन थिंग वाली चीज है ना इससे मैंने बहुत सारी चीजें सीखी है मैं पहले मल्टीपल बिजनेस खोलना चाहता था ये बिजनेस ये बिजनेस अंबानी बनना है मेरे दिमाग में ये था जब मैं अर्ली 20 में था अपनी तो मैंने जब यह सारी चीजें करनी स्टार्ट करी मेरा दिमाग लॉस्ट रहने लगा बहुत ज्यादा यार ये आपने ओवर डिंग कर दी हां ये भी नहीं हो रहा ये भी नहीं हो रहा ये भी नहीं हो रहा मैंने वन थिंग बुक पढ़ी सॉर्टेड क्लियर हां फिर उस वन थिंग में इतनी एनर्जी लगा दी कि इंडिया के टॉप कंसल्टेंट में आ गया बिलकुल अब देखो मैंने कंटेंट क्रिएशन चालू करी जनवरी के महीने में 24 2024 पहले तीन महीना रैंडम कुछ फिर एक दिन अप्रैल में चमका यार कि बस ये तो नहीं चलेगा तोल यार करेंगे मेहनत इसी पर करेंगे तो फ्रॉम अप्रैल टू जून आई हिट 100 के ऑन youtube0 के अप्रॉक्सिमेट्स एंड इट वेंट टू 30000 फ्रॉम 30000 टू 250 के इन 7 डेज एंड टुडे इट सिटिंग एट समर ऑन 525 के सट क्रेजी ग्रोथ ये क्यों है बिकॉज वेवर योर फोकस गोज योर एनर्जी फ्लोज आपका जहां फोकस जाएगा आपका एनर्जी वहां फ्लो होगा और वहां मल्टीप्लिकेशन एक्सपो शियल ग्रोथ मिलेगा सिक्स मंथ्स ऑफ रिग्रेस वन थिंग कैन पुट यू अहेड बाय 20 इयर्स आप जो कर रहे हो रे वो जो लोग 2020 साल से इंडस्ट्री में वो नहीं कर पा रहे बिकॉज उनको सब कुछ करना और जिसको सब कुछ करना है उसको कुछ नहीं करना है मेक्स सेंस मेक्स सेंस एक चीज पकड़ो हां उसको ढूंढने में आपको टाइम लग रहा है तो बहुत सारे मॉडल्स हैं एक ही गाई मॉडल है कि आई मॉडल यूज कर लो कि तुम्हें मार्केट को क्या पसंद है आपको क्या आता है आपको क्या पसंद है मार्केट किसके लिए ज्यादा रिवॉर्ड करती है ये सबका एक थोड़ा इंटरसेक्शन बनाओ थोड़ा टाइम लगाओ अच्छी बुक्स पढ़ो उसको इंप्लीमेंट करो और फोकस एंड देन गिव योरसेल्फ मैं तो मेरा बेटा है ही इ आल्सो इन टू कंटेंट क्रिएशन 10 इयर्स ओल्ड मैं उसको बोला हुआ है राइट 1000 10 इयर्स हां 10 इयर्स ओल्ड ही इज आल्सो क्रिएटिंग व्हाट काइंड ऑफ पटेंट ही इज इनटू गेमिंग ओके तो वो फना और ये सब खेलता रहता है वो भी कभी डिस्टर्ब होगा फोन करता है फिर बात करता है अभी कल मैं एयरपोर्ट पे था तो घर पे था तो उसने फोन किया डैड आई एम नॉट लाइकिंग दिस इज नॉट हैपनिंग दिस इज नॉट ग्रेट बात करी मैंने उससे तो चलता रहता है एंड आई थिंक मेंटर होना बहुत जरूरी है आई थंक दैट इज वेरी इंपोर्टेंट पीपल आपको ना वो हमारे शास्त्रीय संगीत में एक भजन होता था गुरु बिना कैसे गुनावे गुरु ना माने तो गुण नहीं आवे बे गुनी जन में बेगुनी क आवे यानी कि आपको अगर गुण चाहिए तो आपको गुरु चाहिए आप किसी को भी पकड़ लो कभी-कभी जैसे हमने वरन बुफे को पकड़ लिया अब हम उनको पता ही नहीं हम उनके शागिर्द है या उनको पता ही नहीं कितने करोड़ों लोग उनके शागिर्द हैं बट हमने बहुत सीखा उनसे और उनको फॉलो किया आज पैसा बनाया उनके हिसाब से मैंने बताया अगर मैं 90 तक जी गया तो आई विल बी हैविंग मोर दन 1000 करो इन माय बैंक अकाउंट बाय डूइंग नथिंग हम सो द गेम इज टू स्टे लॉन्ग इन द मार्केट नॉट टू हैव फोमो नॉट टू हैव रिग्रेट टेक एक्शन ऑन व्हाट यू कैन डोंट वरी अबाउट थिंग्स यू कांट कंट्रोल एंड जस्ट डू द बोरिंग स्टफ अगर आप सोच रहे हैं कि मैं बीच में कहां से आ गया तो मैं आपको बता दूं मैं आपकी मदद करने के लिए आया हूं अगर आप वर्किंग प्रोफेशनल या बिजनेस ओनर हो और अपने बिजनेस के अंदर लीड्स मार्केटिंग सेल्स ब्रांडिंग नहीं कर पा रहे हो तो इसमें मैं आपकी मदद कर सकता हूं और इवन अगर आपको यह भी फील हो रहा है कि आपका बिजनेस सैचुरेट हो चुका है तो मैं इसमें आपकी मदद कर सकता हूं नीचे डिजिटल दायरे की ट्रेनिंग है वहां पे क्लिक करके आप देख सकते हो कि आप अपने बिजनेस ब को जीरो से कैसे स्केल कर सकते हो और इवन सैचुरेटेड बिजनेस को दोबारा से कैसे चला सकते हो नाउ यू कैन एंजॉय दिस पॉडकास्ट थोड़ा सा फ्यूचर के बारे में बात करें मजा आएगा क्योंकि आप भी मार्केट में हो मैं भी मार्केट में ह तो हम एक तरीके से प्रिडिक्ट करते रहते दिस इज गोइंग टू हैपन दिस इज गोइंग टू हैपन आपको क्या लगता है फ्यूचर क्या है करंट सिनेरियो के हिसाब से फ्रॉम पर्सपेक्टिव ऑफ बिजनेस और बिजनेस बिजनेस देखिए फ्यूचर ऑफ द बिजनेस इज एआई ठीक है जो एआई नहीं जानेगा उसके तो पत्ता कटने वाला बहुत बुरी तरह वो कहते उसका सुपड़ा साफ हो जाएगा उसको समझ भी नहीं आएगा उसके साथ क्या हो गया तो इमीडिएट एक्शनेबल फॉर एवरी डैम पर्सन ऑन दिस प्लेनेट अर्थ इज टू लर्न ए आई नाउ हु एवर विल लर्न विल स्टे अलाइव मेरे बेटे ने बहुत अच्छी बात बोली इफ यू वांट एआई यू विल हैव टू नो एआई मैंने बोला इसका मतलब क्या हुआ बोलता इफ यू वांट एक्टिव इनकम यू विल हैव टू नो आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस हम तो बोला यार तूने अच्छी बात कह दी यार तू भी कोर्ट्स मार रहा है तो अ एआई इज डेफिनेटली वन फॉर शर सेकंड इज इफ यू वांट टू क्रिएट बिजनेसेस व्हिच कुड बी लॉन्ग लास्टिंग फॉलो व्हाट गवर्नमेंट इज डूइंग हमेशा याद रखना हमारे देश में सबसे बड़ा खर्चा गवर्नमेंट करती है तो अगर गवर्नमेंट ने इंफ्रास्ट्रक्चर में अपनी आंख घुमा दी रेलवे में अपनी आंख घुमा दी डिफेंस में घुमा दी तो वहां पे अपॉर्चुनिटी क्रिएट होंगी अच्छे एंटरप्रेन्योर चालू कर दो गिट्टी रोड़ी बजरी सीमेंट कुछ भी बेचो स्टार्ट करो क्योंकि वो स्टार्ट एंड नहीं है हम आज अगर आपने दो बैग सीमेंट का ऑर्डर किया आपसे आया तो आपने कमाया होगा मुश्किल से 50 दिन का पर वो स्टार्ट हो गया करेक्ट वो दो का चार होगा चार का आठ होगा आठ का 16 होगा धीरे-धीरे करके बो कोक ने पहले साल में 25 बोटल बेची थी तो वही वाला हिसाब है आप कुछ भी करना चाहते हो आप गवर्नमेंट जहां देख रही है ना अपने आप को अलाइन कर दो उधर हम थोड़ा सा हा थोड़ा सा मैं बताऊं आपको हां हा अब आपके हिसाब से बताए हां हम ना बहुत रिसर्च डेवलपमेंट करने के बाद हमें जो चीज समझ में आई एक एक तो है कंटेंट क्रिएशन जो सबसे ज्यादा अभी चल रहा है अगर आप देखोगे एआई तो है ही जो आपने बताया मैंने आपको बताया कि हमने यूएसए रोबोट मंगाया है मुझे पता है वी विल प्रिंट मल्टीपल करोड़ उससे और वही हमने अपनी ट्रेनिंग के अंदर भी डाला कि कैसे इस्तेमाल करना है अगर आप देखोगे यूएस में हॉलीवुड हिल्स के अंदर डिलीवरी कंप्लीट बंद हो चुकी है रोबोट्स कर रहे हैं हम रोबोट्स कंप्लीट रोबोट्स कर रहे हैं हॉलीवुड हिल्स के अंदर सेकंड अन फैक्ट्री के अंदर जो कंपनी है इतने 700 ले ऑफ रोट फैक्ट्री के अंदर रोबोट्स काम कर रहा है दिस इज क्रेजी एआई के आने से इंपैक्ट तो बहुत पड़ेगा अब वो उनको इंपैक्ट पड़ेगा जो एआई के बारे में नहीं जानते वही कहा देर नो एई विदाउट एई बी नो एक्टिव इनकम विट ए दो चीजों का फ्यूचर बहुत तगड़ा आने वाला है फर्स्ट एआई सेकंड रोबोटिक्स ट्स वई वी आर आल्सो इन्वेस्टिंग इन रोबोट्स सेकंड जो आने वाला है वो वाला पर्सनल ब्रांड पर्सनल ब्रांड तो है ही पहले भी था और आज भी रहेगा जिसने इस चीज पर फोकस कर लिया ओनली दे कैन सेल द हाई टिकट थिंग क्रिस्टियानो को जरूरत नहीं है पोड कास्ट करने की निखिल कामत को जरूरत नहीं है पोड कास्ट करने की पैसा बहुत है उनके पास बिल गेट्स को निखिल कामत के शो पर जाने की जरूरत नहीं है बट दे नो हाउ टू क्रिएट द बिजनेस एआई एंड पर्सनल ब्रांड इज द प्योर प्योर फ्यूचर इस मैं आपको एक चीज बताता हूं आपकी बात बिल्कुल सही है बिकॉज व्हाट हैपेंस इज जनरली यू टेंड टू बी स्काउटिंग थिंग्स इन योर ओन एरिया आपका ये एरिया है आपको भी पर्सनल ब्रांडिंग पसंद है आप सिखाते भी हो आप एआई भी सिखाते हो तो आपको लगता है यही फ्यूचर है पर मैं आपको थोड़ा सा अलग लेके चलता हूं शर एवरी बडी विल नॉट बी एबल टू डू व्हाट वी आर डूइंग एवरी बडी इज नॉट अ ग्रेट स्पीकर एवबॉक्स ऑन क्रिएटिंग पर्सनल ब्रांडिंग सो देर विल बी थीम्स व्हिच विल बी डिफरेंट आल्सो मैं आपको एक सिंपल उदाहरण देता हूं हमारे लिए हम सोचते हैं कि कोचिंग में 10 20 करोड़ 20 करोड़ 30 करोड़ 50 करोड़ 100 करोड़ मतलब कोयले के जो माइनर्स होते हैं ना वो साल का 400 500 करोड़ रुप मस्ती मस्ती में कमाते हैं और आपको दिखते भी नहीं है ठीक है कर दूसरा मेडिसिन बेचने वाली कंपनी जो है वो इतना पैसा कमाती है आप सोच नहीं सकते अभी सन फार्मा अपने सारे एंप्लॉयज को टॉप लीग को नहीं सारे एंप्लॉई को गोवा लेके जा रही है आपको समझ सकते हो कितना खर्चा आएगा उसका सारे लाख जितने भी एक 1 लाख डेढ़ लाख जितने एंप्लॉयज हैं सबको लेके जा रही है हम बैचेज में ओबवियसली हम तीसरा आपके इंडस्ट्रियल बिजनेसेस जितने होते हैं अभी reliance1 लाख करोड़ का उनका प्रॉफिट बिफोर टैक्स है हम कंसंट डेली कंसंट बिजनेसेस जो होते हैं रिटेल हम डी मा का प्रॉफिट साल का कितना है करीबन 4000 करोड़ के आसपास का प्रॉफिट है 4 5000 करोड़ का प्रॉफिट है क्रेजी तो हमें जो दिख रहा है हम हम नॉलेज इकॉनमी वाले लोग हैं वी आर इन टू नॉलेज इकॉनमी तो हमें लगता है नॉलेज इकॉनमी में ये दो तीन स्पेसेस है जहां बहुत पैसा बना वाला ये बहुत छोटा इतना थड़ा है द बिग वेल्थ डजन लाई हियर बिग वेल्थ ऑलवेज लाइज देयर जहां गवर्नमेंट काम करती है बिल्कुल गवर्नमेंट का एक टेंडर हम किसी को मिल जाता है ना तो वो हम लोग जो साल भर का सोचते हैं वो महीने भर में कमा लेते हैं हम हमारा साल भर का रेवेन्यू उनके महीने भर का प्रॉफिट होता है हम सो व्हाट हैपेंस इज कि दिस बिकॉज वी आर इन दिस फील्ड वी एंड अप लुकिंग एट दिस साइड ओनली चच इ ओके मतलब ठीक है आपको अगर प्रोग्रेस करना है मैं आपको बोलू कि कोयले की खान जाके खोलो आप थोड़ी खोद सकते हो आपका गेम नहीं है आप 6 साल से आ साल से ये वाला गेम खेल रहे हो तो इसपे आप मल्टीप्लाई करना चाहोगे हां इसमें मल्टीप्लिकेशन कैसे हो सकता है सॉफ्टवेयर सॉफ्टवेयर है मल्टीप्लिकेशन के तो आपको वेल्थ मल्टीप्लिकेशन जहां पे आपका पर्सनल ब्रांडिंग आता है ना वहां पे वेल्थ मल्टीप्लिकेशन नहीं होता रोनाल्डो चाहे 4000 करोड़ कमा ले पर वो 4000 करोड़ उसको कोई एक इंस्टीट्यूशन या गवर्नमेंट दे रही होती है तो वो सोचो कितना कमा रहे होते हैं कभी-कभी वो कहता है ना कि अ एक दोस्त था अ जिसने अपने दूसरे दोस्त को एक गाड़ी गिफ्ट करी तो दूसरे जिसने कहानी सुने बोला यार काश मेरे पास ऐसा दोस्त होता जो मुझे गाड़ी गिफ्ट करता तो तीसरा दोस्त बोलता काश मैं वो दोस्त होता था जो गाड़ी ता था तो आपको ये सोचना होगा कि हम जो पर्सनल ब्रांडिंग वाले लोग हैं वो बहुत छोटी मार्केट है बहुत छोटी मतलब कहीं भी नहीं है अगर रियल वेल्थ है तो मुकेश अंबानी अडानी सनफार्मा वेदांता यहां देखो आप इनके पैट नंबर्स देखोगे ना जब आप प्रॉफिट आफ्टर टैक्स नंबर्स आपके अंदर से रियल आहा निकलेगी अरे वा यार इतना नंबर होता भी है साला जीरो कैसे निकालूं पहले देख तो लू जीरो कितने लगेंगे आगे हम तो अगर आप पर्सनल ब्रांडिंग वाला कोई भी बिजनेस टॉप बिजने थोड़ी एल इज नॉट अ पर्सनल ब्रांडिंग बिजनेस डिया इज नॉट अ पर्सनल ब्रांडिंग बिजनेस वो तो बन गए बाद में पर्सनल ब्रांड्स ठीक है जेंसन हिंग को कौन जानता था अभी तक वो तो अब जाके अचानक से उसका स्टॉक 20 टाइम्स हो गया तो वो भी भाई की निकल पड़ी तो नथिंग अगेंस्ट देम बट आई एम सेइंग इज आवर क्रिएटर इकॉनमी इज वेरी स्मल पार्ट मेक्स सेंस द रियल इज इंडस्ट्री वेल्थ इज इन इंडस्ट्रीज स्टील सीमेंट इंफ्रास्ट्रक्चर रोड रेलवेज यहां बिग वेल्थ माइनिंग मटेरियल मेटल अभी मैं एक बिजनेस को देखता हूं कंसल्ट करता हूं 1200 किलो सोने की चेन बनाते हैं महीने की उनका महीने का पैट 75 करोड़ है क्रेजी कैश कैश इन हैंड 75 करोड़ आता है आफ्टर ऑल एक्सपेंसेस और हम सोचते हैं हमारा रेवेन्यू साढ़े करोड़ साल का एंड फॉर दैट फॉर दैट दे हैव फैक्ट्रीज देर इट्स इट्स क्लॉक वर्क वर्किंग फॉर देम और गोल्ड का कंसंट तो होना ही होना है साल में 900 टन का गोल्ड का कंजमेट हैं कि हम भी संजय बन जाएंगे धैर बन जाएंगे शायद नहीं पॉसिबल है क्योंकि हो सकता है आप अच्छे स्पीकर ना हो या आपका वो फ्लेयर ना हो इसका मतलब ये नहीं कि आप एक खराब व्यक्ति वो कहते है ना मछली से पेड़ नहीं चढ़ाते और बंदर को ठहराते नहीं है हम तो अगर आदमी यहां पे कोई और माइंडसेट का है जैसे मेरा एक कोफाउंडर है कंपनी में व वो पर्सनल ब्रांडिंग वाला नहीं है पर वो हार्डकोर ऑप्स वाला बंदा है उसे कोई भी ऑप्स दे दो ना वो उसको बहुत सिंपलीफाई कर देता है इसका मतलब ये थोड़ी है कि वो अच्छा नहीं है इसका मतलब यह है कि वो एक इंस्टीट्यूशन बिल्ड कर सकता है हम व्हिच इज इ मटेरियल ऑफ हिज नेम कल को स्टीव जॉब्स देखो एक पर्सनल ब्रांड थे पर फिर भी उकी ऑर्गेनाइजेशन तो चल रही है ना किंग फिशर दारू तो सब पी रहे हैं हम तो कभी-कभी क्या होता है जब आपका पर्सनल ब्रांड पे बिजनेस चलता है ना तो बिजनेस बहुत फ्रेजा इल भी हो जाता है हम इट इज ऑन योर विम्स एंड फैंसीज अच्छा कभी-कभी क्या होता है कि किसी का दिमाग बहुत ऊपर हो जाता है अरे यार मैं तो भगवान बन गया हूं पीपल आपको पता है इंडिया में लोग आर वेरी लविंग व्हेन दे आपको ऊपर लेके जाना होता तो गजब ऊपर लेके जाता और जब ठोकना होता है तो गजब तरीके से ठोक देते हैं तो बिजनेस इज नाउ टोटली को रिलेटेड टू योर वैल्यू एथिक्स एंड योर क्या कहते है इमेज मैं तो कहता हूं तो बहुत रिस्की है अब कोयले के बिजनेस चल रहा है किसी को पता ही नहीं है आपके बाजू में आके कोयले का व्यापारी बैठ जाएगा जो साल का 500 करोड़ कमाता है आपको पता भी नहीं चलेगा वो कोयले का व्यापारी है सो वेल्थ इज व्हाट इज नॉट विजिबल ये वे जो विजिबल है वो वेल्थ नहीं होती वो तो च चरमरा होता है रियल वेल्थ इज नॉट विजिबल ये जो कोल इंडस्ट्री वाला आपने एग्जांपल दिया था ना एक instagram2 इनफ्लुएंसर हैं लड़कियां तो उनके टोटल मिला के 54 मिलियन के आसपास सब्सक्राइबर हैं फॉलोअर्स है तो एक और बंदा है जो कोल इंडस्ट्री में जिसके पिताजी का बिजनेस है और वो फैमिली बिजनेस है तो उससे पूछा गया आपके कितने फॉलोअर्स है वो कह रहा मेरे 54 मिलियन तो नहीं है 54 मिलियन से ज्यादा ही है लेकिन बैंक अकाउंट में बोलो तो वही मैं कह रहा हूं वहां द बिग वेल्थ जो मैटर्स है ना देखो आपको यह चीज समझनी है कि जब तक आप इंसान के डेली कंसंट नहीं बनोगे आप बिग वेल्थ नहीं बना सकते अब कोयला है कोयले से क्या जनरेट होती है एनर्जी एनर्जी डेली यूज है तो कोयले में पैसा बनेगा ठीक है अगर आप मेडिसिन में हो तो मेडिसिन तो डेली यूज वाली आइटम है आज करोड़ों लोग बीमार हैं तो उनके लिए बनेगा तो आपका बिजनेस जो है अगर वो सिर्फ एक अ इन्फ्लुएंस बिजनेस है तो उसकी एक बहुत सॉलिड कैप है हम बहुत सॉलिड कैप है वो एक लेवल के बाद नहीं बढ़ सकता इंडिया में 20 करोड़ 50 करोड़ बन जाएगा कहीं और 200 500 करोड़ बन जाएगा बट आप कहो कि मेरे को 1000 करोड़ 2000 करोड़ 5000 करोड़ का बिजनेस बनाना है तो वो आई हैव माय डाउट्स आईम नॉन एनी क्रिएटर नहीं अगर हम इसका रोनाल्डो का एग्जांपल लेते हैं तो वो ही इज नॉट अ क्रिएटर ही इज एक्चुअली एन एथलीट ह इन वन ऑफ द हाईएस्ट पेइंग गेम्स हम तो ठीक है वो शॉक के लिए क्रिएशन में आ गया या फिर जो भी है उसको अपनी पर्सनल बैंडिंग करनी है बट जनरली द वेल्थ बिग वेल्थ इज साइलेंट वो लोग आते भी नहीं है सामने हम मेक्स सेंस मेरा कहने का एग्जांपल यही था मतलब ये था कि पर्टिकुलर जिस इंडस्ट्री में हमें ये वाली इंडस्ट्री में अब जैसे फॉर एग्जांपल इन्फ्लुएंस जो होते हैं वो 100 करोड़ में मान लेता हूं टच कर जाएंगे लेकिन 100 करोड़ के बाद वो ये काम नहीं करेंगे 100 करोड़ के बाद वो दूसरी इंडस्ट्री ट्राई करेंगे जैसे सेस बेस्ड हो गया या एक्स वाई जड डिफरेंट डिफरेंट इंडस्ट्री होगी वो उस चीज में डेफिनेटली ट्राई करेंगे क्योंकि है इसकी लिमिट है कैप है देखो मैं आपको एक बात बताता हूं मैं काफी इनफ्लुएंसर्स के इर्दगिर्द र दोस्त भी रहे मुझे लगता है कि एक तो इनफ्लुएंसर को ये क्लियर होना चाहिए कि उसकी एक सेल्फ लाइफ है हम पीपल चेंज या तो वो बहुत एक्सट्रीमली रिलेवेंट रहे बहुत कम लोग रह पाते हैं बहुत लंबे समय तक अगर आप फिल्म इंडस्ट्री में देखे तो मेरे नाम मेरे जहन में तो दो नाम आते हैं अमिताभ बच्चन शाहरुख खान हु हैव बीन रिलेवेंट फॉर अ वेरी लॉन्ग टाइम 50 60 इयर्स मतलब जिसको सुपरस्टार हम तो क्रिएशन इंडस्ट्री में हमेशा टेस्ट चेंज आप आज सुपरस्टार हो सकते हो तो नॉट नेसेसरीली कि आप कंटीन्यूअसली सुपरस्टार रहोगे तो जब आप सुपरस्टार हो ना तब आपको कुछ ना कुछ पैरेलल बिल्ड कर लेना चाहिए नहीं तो आप बहुत पछताओगे आगे जाके सेकंड है कि जो सुपरस्टार बन जाता है ना वो बहुत हाई हेडेड हो जाते हैं और जब वो हाई हेडेड हो जाते हैं ना तो एक ऑर्गेनाइजेशन बिल्डर जो होता है वो हाई हेडेड नहीं हो सकता क्योंकि उसको बहुत लोगों को साथ में लेकर चलना होता है जब वो सेलिब्रिटी होता है तो सब उसको भगवान मानते हैं पर जब वो एक ऑर्गना चला रहा होता या उसको एक एंटरप्राइज बिल्ड करनी होती तो ही हैज टू टेक मेनी पीपल टुगेदर सो दैट टाइम ही हैज टू पुट हिज गगो इन द गार्बेज बिन एंड देन वर्क विद देम अपना भी हाथ गंदा करना पड़ता है अपने आप को वो अपनि भगवाने वाला जो फीलिंग है उससे दूर रखना पड़ता है तब जाके वो अपने लिए कुछ अच्छा क्रिएट कर पाएगा देखिए एबीसीएल क्यों नष्ट हुआ जब अमिताभ बच्चन का जो वो था प्रोडक्शन हाउस था खत्म हो गया था घर बिकने वाला था तो क्यों था क्योंकि ओबवियसली वो ईगो ले गए मतलब उन्होंने जो फिल्म्स करी करी वो राइट फिल्म्स नहीं थी तो उनको किसी ने समझाया तो नहीं माने क्योंकि वो अमिताभ बच्चन द अमिताभ बच्चन थे फिर वो विनम्र हुए उन्होंने नया रूप लिया ही केम बैक व्हिच इज वेरी गुड ऑफ हिम बिकॉज ही बाउंसड बैक फ्रॉम व्ट वेयर ही वाज बट ए एट द एंड ऑफ द डे ये चीजें बॉदर करती हैं तो मेरे को मेरा मानना ये है कि इनफ्लुएंसर्स को पैरेलली कोई ब्रांड के साथ जॉइन वेंचर या अपने नाम का कोई कुछ खोल लेना चाहिए सो दैट दे कैन डू इट एंड दे शुड नॉट डू इट देम सेल्व दे शुड ऑलवेज हैव अ कोफाउंडर टू डू इट हम ठीक है दे शुड बी द फेस ऑफ इट ठीक है ब्रांड बेच सके व बेच सके जैसे मैं अलक को इस मामले में बहुत सलूट करता हूं अलक पांडे को अलक पांडे वा अ ग्रेट टीचर ग्रेट एजुकेटर कुड हेल्प एवरीबॉडी बट ही टूक हेल्प ऑफ प्रतीक महेश्वरी हम तो प्रतीक महेश्वरी इज द वन हु इज बिल्डिंग द एंटरप्राइज एंड फिजिक्स वाला अलग पांडे इज द वन हु इज द फेस हु गोज टीचेज ये सब करता है उसको पता है यार मेरे पीछे एक प्रतीक महेश्वरी है जो ऑर्गेनाइजेशन बिल्ड कर देगा चला देगा मेरे को सिर्फ फेस बनना है तो उसको उसका रोल क्लियर है बट इफ यू से कि मैं फेस भी रहूंगा ऑपरेशंस में भी रहूंगा आई थिंक इट्स नॉट अ वेरी नरेल थिंग टू डू बहुत मुश्किल हो जाती है ऑर्गेनाइजेशन को ब इतने टाइम तक रिलेवेंट रहना इंडस्ट्री के अंदर दैट इज अ वेरी डिफिकल्ट पार्ट आप देखो इन्फ्लुएंस आते हैं बनते हैं हाइक आता है बूम डाउन आउट ऑफ द इंडस्ट्री बिल्कुल ये जो रिलेवेंट वाली रहने वाली चीज है कैसे रह सकते है जैसे शाहरुख खान हो गया और आपके अमिता बच्चन हो गए और बीच में कुछ हीरोज आए थे बीच में जैसे वरुण धवन वगैरह वो गायब हो गए हैं दिख नहीं नोबडी कुड बी सुपरस्टार मतलब कंटीन्यूअस बीइंग ऑन द टॉप ऑल द टाइम बीइंग एट द टॉप ऑफ योर गेम इज ओनली दज टू पीपल मेरे को नहीं लगता कि ये कैसे कैसे करते हैं रिलेवेंट कैसे होता है कुछ आईडिया आपको इसके बारे में देखिए जो मैं समझता हूं चीजें एंड ओनली फ्रॉम व्ट आई हर्ड ऑफ लेट्स से शाहरुख खान फ्रॉम हियर से सोर्सेस और प्लस हिज ओन इंटरव्यू वन थिंग इज कि लोग वो बहुत अच्छी बात बोलते हैं कि लोग सक्सेसफुल होने के लिए मेहनत करते हैं मैंने सक्सेसफुल होने के बाद बहुत मेहनत करी है तो आई थिंक दैट इज वन थिंग सेकंड इज यू हैव टू स्टे कनेक्टेड टू द ऑडियंस अगर क्रिएटर अपने ऑडियंस के साथ नहीं कनेक्टेड है ना तो तो वो खत्म हो गया एंड वन वेरी क्लासिक एग्जांपल वाज राजेश कन्ना कि ईगो बहुत ज्यादा आ गई थी और थोड़ा एरोगेंट हो गए थे थर्ड इज डिसिप्लिन डिसिप्लिन डिसिप्लिन चाहे आप इस दुनिया के सबसे बड़े सुपरस्टार हो अगर आपको टाइम पे आना है तो आपको टाइम पे आना है अगर आपको मूवी में जो टाइम देना है वो टाइम देना है उस टाइम पे आप वर्कर हो उस टाइम पे फिर आप सुपरस्टार नहीं हो आप आप एक ऑर्गेनाइज एक एक प्रोजेक्ट के लिए आपका एक रोल है ठीक है कैमरे के आगे आपका रोल है कैमरे के पीछे डायरेक्टर का रोल है बहुत सारे स्पॉट बॉय हैं बहुत सारा एक सिस्टम चलता है तो अगर आप एक इन्फ्लुएंस भी हो तो राइट टाइम पे वीडियो करना राइट टाइम पे पब्लिश करना अगर आपने कमिट कर दिया जैसे मेरा कमिटमेंट है अगर मैं दो बार डालूंगा हफ्ते में वीडियो तो दो बार डालना ही है हम ठीक है और उसके लिए अगर मेरा मन नहीं कर रहा तो मन की नहीं सुननी है करेक्ट क्योंकि जिसने मन की सुनी वो तो बड़ा कर ही नहीं पाएगा मन तो आपको हमेशा बोलेगा मत कर ही विल फाइंड मन तो सबसे शॉर्टेस्ट वे ढूंढता है ना हैप्पीनेस का मत कर मुश्किल तो यह है कि भाई मन नहीं कर रहा फिर भी जाके वीडियो तो करनी है यार स्माइल है एनर्जी लानी है मुझे भी मन नहीं करता बहुत ब नहीं करने का वीडियो करना पड़ता है पर करना पड़ेगा करना पड़ेगा तभी जाके आप रिलेवेंट रहोगे चौथा आपको कंटेंट में लेटेस्ट क्या चल रहा है ट्रेंड्स क्या चल रहा है यू हैव टू कीप अपडेटेड देखिए मैं आपको एक मजेदार बात बताता हूं सोनू निगम इज वन ऑफ द मोस्ट रिवर्ड सिंगर्स ऑफ आवर टाइम टुडे इफ ही गोज टू स्टेज एंड सिंग्स अच्छा सिल्ला दिया तूने मेरे प्यार का व्हिच वाज हिज फर्स्ट एवर सॉन्ग पीपल विल डांस क्लैप यू नो बहुत मजे करेंगे पर यही अगर जाकिर खान है या फिर आपके वो दूसरे कॉमेडियन है जो बस्सी है अनुभव बस्सी वो अपना एक जोक रिपीट कर देंगे ना या एक शायरी रिपीट कर देंगे लोग बो इसके पास दूसरा कंटेंट नहीं है सो अ कंटेंट क्रिएटर है टू लवेज कीप ऑन वर्किंग ऑन हि न्यू कंटेंट चाहे उसके लिए वो टीम रखे कुछ भी करे ओबवियसली कंटेंट इ वेरी वेरी पर्सनल आप अपनी टीम रख के प्योर कंटेंट नहीं क्रिएट कर सकते या चैट जीपीटी से नहीं कर सकते आपका फ्लेवर नहीं आता उसम हां हेल्प मिल सकती है कुछ लेवल तक बट आपका फ्लेवर नहीं आता उसम तो आई थिंक मेरे को लगता है कि सिंगर्स के पास एक थोड़ा एडेड एडवांटेज है कि वो जब पुराना गाना भी गा देंगे उनकी रॉयल्टी बहुत लंबी चलती है वर्सेस अ रॉयल्टी ऑफ लेट्स से अ कंटेंट क्रिएटर लाइक आर सेल्स और एनी कॉमेडियन और दैट वे सो आई थिंक ये सब चीजें हैं जो एक रिलेवेंट कंटेंट क्रिएटर को ध्यान रखनी चाहिए अगर कंटेंट क्रिएशन इज योर बिजनेस देन मेक इट योर बिजनेस बिकॉज़ बिजनेस में भी हर आदमी को टेक्नोलॉजिकल इंप्रूव करना पड़ता है रिसर्च एंड डेवलपमेंट करनी पड़ती है डिसिप्लिन से काम करना पड़ता है रो सुबह ऑफिस जाना पड़ता है तो वो भी आपके लिए भी बिजनेस है तो उसकी तरह ही करना पड़ेगा आपको फिर आप शहंशाह हो ग दुनिया के सामने पर पर्दे के पीछे तो आपको बॉस एक हार्ड वर्किंग इंडिविजुअल रहना पड़ेगा इसलिए जितेंद्र ने एक बहुत अच्छी बात बोली थी बोलते कि यार हमारा जो काम है ना लेजेंड एक्टर जितेंद्र ही सेड की वी आर वी आर आल्सो लेबर जस्ट हाई पेड लेबर वेरी लेरियस ना आप सोचो कितने डिफिकल्ट एनवायरमेंट में वो डांस करते हैं काम करते हैं एक्सट्रीम एनवायरमेंट होते हैं जहां पर उनको कभी-कभी रोना है हसना है इतनी सारी लाइट्स है तो प्रेशर है परफॉमेंस प्रेशर्स है तो बहुत चीज है थक द गेम ऑफ कंटेंट कशन मैं भी कुछ इनपुट डालना चाहता हूं इस अब जैसे रेलीवेंसी की बात है कि कुछ लोग बहुत टाइम से काम कर रहे अभी भी रिलेवेंट है और उनका ट्रेंड अभी भी बना हुआ है मैं शाहरुख खान के बारे में थोड़ा सा बताता हूं मैंने जो सुना है शाहरुख खान मूवी के लिए चार्ज नहीं करते वो उसम बहुत मेहनत डालते हैं और मूवी के लिए कोई चार्ज नहीं कर रहे और वह जितना भी पैसा बनाते है ब्रांड स्पनर शिप वगैरह उन सब चीजों से बनाता प्रॉफिट शेयर करेक्ट सेम चीज अब क्रिएटर के बारे में ये तो हो गई इस बॉलीवुड इंडस्ट्री के बारे में एक हो गई इस वाली इंडस्ट्री के बारे में जो ली इंडस्ट्री है पिछले महीने का मैं अपना है वो बहुत टाइम से काम कर रहा है स्टिल ही इज रिलेवेंट और उसकी वीडियोस पे मिलियन में व्यूज आते है क्यों क्योंकि वो करंट टॉपिक के ऊपर बात करता है लेटेस्ट चीजों के बारे में बात करता है फैक्ट्स के साथ नॉलेज शेयरिंग के बेसिस के ऊपर बात करता है दैट्ची पे आपको काम करना पड़ेगा चेंज इज द ओनली कांस्टेंट बिल्कुल तो देखिए जैसे मैंने कहा ट्रेंड्स ट्रेंड्स यही हो गया कि आपका आज क्या चल रहा है अमिताब बच्चन कैन नॉट डू द सेम थिंग व्हिच ही डिड इन शहंशाह हम है ना वो ठीक है एक बार सुनने को वापस अच्छा लगेगा रिश्ते में हम तुम्हारे बाप लगते हैं बट यू नो इफ ही रिपीट्स दैट ओबवियसली देयर इज नो वैनिटी टू इट देयर इज नो नोवेल्टी टू इट अ एंड यही बात है कि वही कि आपको मेहनत तो बहुत करनी पड़ती है देखिए आपने जो ये बात कही ना ये इट इज अ सैलरी माइंडसेट वर्सेस एंटरप्रेन्योरल माइंडसेट आई आल्सो वाज ऑन सैलरी फॉर अ वेरी लॉन्ग टाइम बट आई थिंक ड्यूरिंग माय सैलरी टाइम आल्सो आई वाज पिट ंटर प्रनल इनसाइड द ऑर्गेनाइजेशन जिसे हम आजकल नया टर्म देते हैं इंट्रप्रेन्योर आपके भी टीम्स में कुछ लोग होते होंगे जो बहुत ऐसे काम करते हैं जैसे खुद ही की कंपनी है मतलब प्रॉफिट उन्हीं को मिलने वाला है दे वर्क लाइक दैट एंड देर आर सम पीपल 6:00 बज ग अच्छा ठीक है बाय बाय थैंक यू सो मच या फ आई एम नॉट सेइंग 6 बजे जाना खराब है मतलब दे आर वेरी क्लॉक टू क्लॉक और दे आर नॉट पुट रेडी टू पुट दैट एक्स्ट्रा एफर्ट तो मुझे लगता है कि जब आप अपना रिमुनरेट का तरीका बदल देते हो ना रिच डैड पुअर डैड में जो सिखाया गया था कि अगर आप अपना रिमुनरेट को परफॉर्मेंस लिंक कर देते हो तो अपनी परफॉर्मेंस अपने आप आती है हम और ये मैंने खुद में भी रिलाइज किया है जब मैं जॉब छोड़ा और मैं ये जर्नी पे आया तो आई थिंक दिस लिटिल चेंजेज आई हैव आल्सो सीन इन माय सेल्फ सो आई थिंक यंगेस्ट पॉइंट पे लोगों को ना कोशिश करना चाहिए कि एंटरप्रेन्योरल नेचर बिल्ड करें इट गोज अ वेरी लॉन्ग वे इन सॉल्विंग देयर प्रॉब्लम्स फॉर लाइफ कि वो ना फिर वो ये नहीं कि यार मुझे मिलेगा तो मैं करूंगा मैं कर देता हूं हो सकता है मुझे मिल जाए तो दीज टू स्टेटमेंट्स इन इट सेल्फ आर वेरी वेरी डिफरेंट एंड दे द सेकंड स्टेटमेंट वेरी एंपावरिंग कि मैं करूंगा वो अपना जो भगवत गीता में भी लिखा है कि कमान मतलब करो कर्म कर लो और उसके बाद फलकी इच्छा मत करो तो वो जो मेंटालिटी आता हैना फिर वो एंटरप्र बन जाता है इवन इफ ही मेक्स आउट ऑफ 10 टाइम्स ही मेक्स थ्री टाइम्स ही विल बी फार अहेड देन एनीबडी मेकिंग सैलरी सोशल मीडिया प ना एक मीम बहुत ज्यादा वायरल हो रहा है सीता रमन वाला ये वाला जो वो करती है तो एक चीज है कि एक ने क्वेश्चन पूछा रेलवे उनसे मतलब रील कट करके कि आप हमारे स्लीपिंग पार्टनर तो उस कुछ रिप्लाई नहीं करते हैं शी इज जस्ट स्माइलिंग आपको क्या लगता है मतलब जैसे दो तरह के इन्वेस्टमेंट हो गए शॉर्ट टर्म और लॉन्ग टर्म चलो लॉन्ग टर्म का देखा जाता है दे आर आल्सो चार्जिंग ऑन शॉर्ट टर्म व्हाट इज योर पॉइंट ऑन दिस कि करना चाहिए कि नहीं करना चाहिए हां देखिए आप ग्लोबली चेक करेंगे तो हर जगह शॉर्ट टर्म प कैपिटल गेस लगते ही है तो हमारे यहां क्यों नहीं लगना चाहिए पॉइंट नंबर वन ये है लोग कह सकते हैं बहुत लोग फिर धोने लग जाते हैं बीजेपी बीजेपी का दलाल है ये ऐसा नहीं है आ एम जस्ट टॉकिंग शियर लॉजिक यू है टू कंपेयर विद अदर कंट्रीज आल्सो अदर कंट्रीज आर आल्सो चार्जिंग लॉन्ग टर्म शॉर्ट टर्म कई ज जगह 20 पर भी है कहीं 25 पर भी है कहीं मार्जिनल रेट प भी है जो रेट इनकम टैक्स का होता है तो यह सब अगेन मैं कह रहा हूं ना कि मेरे चीज में ये सब कंट्रोल में है ही नहीं मेरे कंट्रोल में क्या ऑप्टिमाइज करना है कि मैं अपने बिहेवियर से वेल्थ कैसे क्रिएट करू दैट इज द ओनली थिंग चच इज इन माय हैंड्स अब मैं सर पकड़ के बैठ जाऊ यार एक वो एलटीसीजी जो 10 पर था अब 123 हो गया मैं क्या करूं हाय हाय हाय तो मैं क्या गेंस बनाना छोड़ दूं क्योंकि मुझे सिर्फ ा पर ज्यादा सरकार को देना है मैं तो कहूंगा ज्यादा गेंस बना यार ज्यादा दे देंगे इनको चलो अपना क्या जाता है आई विल टेक प्राइड ऑन बीइंग वेरी हाई टैक्स पेयर इनन इंडिया सो कमिंग बैक ड लेट्स नॉट ऑप्टिमाइज फॉर दिस इफ द कंट्री इज ड इफ द एफएम इज डूइंग समथिंग मे बी शी एंड मैं आपको उसका बताता हूं रीजन भी बता देता हूं एक परिवार है एग्जांपल लेते हैं एक परिवार 10 बच्चे हैं उस परिवार की कमाई है 00 साल की और खर्चा 80000 10 बच्चों में से एक बच्चा कमा रहा है अब आप बताओ आप उस घर के पिता हो या माताओं क्या करोगे फर्स्ट यू विल स्टॉप दस फ्रिल्स कि यार ज्यादा खर्चा नहीं कर सकते नौ बच्चों का पेट पालना है एक बच्चा कमा पा रहा है तो आप जिस जो कमा पा रहा है उसी पर म ज्यादा डालोगे हम कि बेटा थोड़ा अब राशन पानी बढ़ गया है महंगा हो गया है कमाई उतनी हो रही नहीं बेटा और कमा के ला और कमा के ला बाकी हम उधार लेते हैं या कुछ घर के सामान बेचते हैं बर्तन बेचते हैं यही हो रहा है हमारे देश में 32 लाख करोड़ का रेवेन्यू है सरकार का 48 लाख करोड़ का खर्चा है उस 48 लाख करोड़ में से 48 लाख करोड़ में 10 लाख करोड़ पुराने लोंस का इंटरेस्ट है 38 लाख करोड़ खर्चा है उसमें से भी प्रोडक्टिव खर्चा बहुत कम है क्योंकि 80 करोड़ लोगों का पेट पालना है वो कहां से आएगा पैसा बॉस आपके और मेरे से तो आएगा क्योंकि हम ही तो कमाऊ पूत है या कुछ जो लोग देख रहे हैं जो टैक्सेस दे रहे हैं वो कमाऊ पूत है अब हमें भी पता है सबको कि साढ़े सा करोड़ लोग ही टैक्स भर रहे हैं उसमें से भी जो रियल कैश टैक्स जा रहा है वो दो तीन करोड़ कम कर दो चार तीन चार करोड़ लोगों से जा रहा है तो अगर है ये प्रॉब्लम तो है हमारे देश में है हम बैठे हुए हैं तो हमारे पर ही लोड बढ़ेगा तो कोई कि यार मैं अगले बजट में क्या होगा कुछ नहीं होगा कुछ बेनिफिट नहीं मिलेगा तुम्हें उसके अगले कुछ नहीं मिलेगा जब तक हमारे घर की कमाई अभी आमदनी अठनी खर्चे रुप चल रहा है जब तक ये कमाई : व नहीं हो जाती तो आपको क्यों बेनिफिट मिलेगा बॉस कैसे मिल जाएगा वो कहां से देंगी बेनिफिट आपको अगर वो बेनिफिट देंगी तो वो कंट्री प लो बोझ डाल देंगी जो कि पॉपलिन मेजर रहा है हमेशा से आज तक इतना बोझ क्यों आया क्योंकि पॉपलिन मेजर था इसका माफ कर दो उसका माफ कर दो ये कर दो तो वो करा तभी तो ये प्रॉब्लम में आ गए हम हम तो और करते र तो प्रॉब्लम में आते रहेंगे किसी दिन श्रीलंका बन जाएंगे नेपाल बन जाएंगे पाकिस्तान बन जाएंगे उस दिन वो दिन चाहिए या ये थोड़ा चलो टैक्स ज्यादा दे देते हैं वो चाहिए तो मैं फील करता हूं कि गवर्नमेंट जो भी रि स्टेप्स ले रही है वो रिस्पांसिबल स्टेप्स है ओबवियसली हर चीज सही नहीं होती हर चीज हमारे फेवर में नहीं होगी पर मैं एकही चीज के लिए ऑप्टिमाइज करूंगा जिंदगी में कि मैं ज्यादा पैसे कैसे कमाऊं मैं अपने आप को बेटर कैसे करूं मेरे लिए यही फोकस है क्योंकि ये चीजें मेरे कंट्रोल में निर्मला जी मेरा फोन तो उठाएंगे नहीं कि भाई मैं फोन करूं मैम क्या कर दिया मैम आपने 10 का साढे कर दिया मैम तो तो उठाने नहीं मेरा फोन तो न आई कां कंट्रोल ट व्ट आई वि कंट्रोल माय इनकम ट इ व्ट आईम डूइंग करेक्ट आपकी लाइफ कब से चेंज होनी स्टार्ट हुई जब से मैंने भगवत गीता पढ़ने चालू करी ओके आई थट बुक चेंज मी कंपलीटली 100% 2015 क्या सबसे पावरफुल पॉइंट क्या लगा आपको उसमें तीन चार श्लोक है जो मेरे अंदर रह गए एक तो वही है 247 जो सबका फेवरेट है एक्सप्लेन करेंगे थोड़ा कि कर्म करो फलकी मत करो और क्योंकि फल तुम्हारे कंट्रोल में नहीं है इसलिए ऐसा नहीं है कि कर्म मत करो ये चार चीजें उसम लिखी हुई है तो कर्म करो फल की इच्छा मत करो और क्योंकि फल तुम्हारे हाथ में नहीं है तो इसका मतलब ये नहीं कि कर्म मत करो हम तो दैट इज द सो स्ट्रेस ओरिजनली कैसे आता है स्ट्रेस आता है जब आप यूर ट्राइट थिंक कंट्रोल थिंग्स व्चर नॉट इन योर कंट्रोल एंड यू आर नॉट एक्टिंग ऑन थिंग्स व्हिच वर इन योर कंट्रोल ये चीज मेरे कंट्रोल में थी पर मैंने कुछ एक्शन ही नहीं लिया तो मैं पतला होना चाहता हूं मैं नहीं मुझे जम जा रहा तो इस बात का स्ट्रेस थोड़ी ले सकता हूं मेरे हाथ में है ना वो जिम जाना भजन कम करना खाना कम खाना अब मैं नहीं कर रहा तो मेरी कॉशस चॉइस चॉइस इट नॉट डिप्रेशन स्ट्रेस व सब यूजलेस चीज है प नंबर न दूसरा लोक जो मेरे को बहुत पावरफुल लगता है व है चौथे अध्याय का 4 शलोक च अज्ञान श संन नाया लो पर खमा मतलब कि जिस व्यक्ति के पास ज्ञान नहीं है और कवि नहीं है अज्ञान श्रधा जिसके पास ज्ञान और कशन नहीं हैमा वि मतलब डाउट सो ऐसी डाउटफुल सोल का विनाश होना तय है ना या लोको अस्थ ना परो ना सुखम संच मतलब कोई भी काम वो करेगा अभी समझो आपके यहां कोई जॉब कर रहा है वो खुश नहीं है मेरा बॉस बेकार है वो कहीं और जाएगा उसका बॉस वहीं भी बेकार होगा थर्ड ब वहां भी बेकार होगा बिकॉज ना उस पर नॉलेज है ना कन्वे है वो नॉलेज नहीं लेना चाहता वो कन्वे बिल्ड नहीं करना चाहता ना सुखम संश आत्मा उस ऐसे आदमी को सुख प्राप्त नहीं होगा तो ये बहुत इंपोर्टेंट था मेरी लाइफ के लिए कि कोई भी चीज अगर आपको रियली फील करनी है तो उसमें नॉलेज और कन्वे होना बहुत जरूरी है कन्वे बाद में आता है नॉलेज पहले आती है जब आपके पास नॉलेज होती है मेरे को पता है कंपाउंडिंग की नॉलेज है तो मेरे को सॉलिड कन्वे है और क्योंकि मेरे को कवि है तो मैं संश आत्मा नहीं हूं तो मेरा विनाश नहीं होगा और मैं सुखी रहूंगा पर यही मैं अरे ये कर लेता हूं क्रिप्टो कर लेता हूं पेनी स्टॉक्स कर लेता हूं और करेंसी कर लेता हूं और ये ट्रेडिंग कर लेता हूं ये सब करता रहूंगा आ नेवर मेक मनी एवर तीसरा जो चैप्टर है कंप्लीट चैप्टर है अपने आप में मेरे को लगता है अगर आप कभी भी डिप्रेशन में हो कभी डाउट्स में हो कभी आपको नहीं समझ आ रहा क्या करना तो रीड चैप्टर सिक्स इट्स अबाउट माइंड कंट्रोल तो उसमें अर्जुन कृष्ण से कहते हैं कि आई हैव द पावर टू कंट्रोल द विंड बट आई एम नॉट एबल टू कंट्रोल द माइंड तो ये वो कहते हैं उनको एंड गॉड इज वेरी स्वीट यू नो ही अनलेस ही सेज कि आई अंडरस्टैंड व्हाट यूर सेइंग माय चाइल्ड अगला अगला ही श्लोक कहते मैं समझता हूं तुम क्या कह रहे हो मेरे को समझ आ रहा है पर इसके लिए दो चीजें चाहिए अभ्यास चाहिए और डिटैचमेंट चाहिए मतलब यू नीड प्रैक्टिस एंड डिटैचमेंट तो दोनों चीजें आपके कंट्रोल में अगेन आप प्रैक्टिस करो कि डिटैच यू नो कैसे अपने आप को कंट्रोल करना है और डिटैच करो अपने आप को सी व्हेन यू आर इस पे वर्न बफे का बहुत अच्छा स्टेटमेंट है कि लंबे रिश्ते कैसे निप हैं लंबे रिश्ते ऐसे निपटे हैं जब आप उनसे अपेक्षा कम रखते हो मतलब आपका अटैचमेंट नहीं है ना अगर आप अपने बेटर हाफ से फॉर एग्जांपल इफ यू आर मैरिड एंड य यू डोंट हैव मेनी एक्सपेक्टशंस फ्रॉम योर वाइफ सो योर रिलेशनशिप विल बी ब्यूटीफुल बिकॉज़ व्हाट एवर शी विल डू फॉर यू विल बी बोनस अरे वाह यार ये तो देखो मैंने सोचा ही नहीं था ये करेगी मेरे लिए इसने कर दिया अब प्रॉब्लम क्या होती है यार मैंने तो सोचा ये मेरे लिए चाय बनाएगी सुबह उठ के ये तो खुद ही नहीं उठ रही तो रिलेशनशिप खराब हो रहा है अरे यार ये तो मेरे लिए डब्बा पैक नहीं करके देती तो या फिर वाइफ्स का हस्बैंड के साथ हो जाता है क्या यार पहले तो ये बोलता था चांद तारे तोड़ लाऊंगा बगल वाली दुकान से भाजी नहीं लेके आता तो यू डोंट बिल्ड एक्सपेक्टशंस और जब आप एक्सपेक्टशंस नहीं बिल्ड करते डिटैचमेंट रखते हो तो एक कोई भी रिलेशन बहुत जबरदस्त लंबा चलता है इन्वेस्टमेंट्स के साथ भी ये है अगर आप उससे ये एक्सपेक्ट करोगे मेरे को साल का 40 50 पर रिटर्न है तो वो रिलेशन निभ ही नहीं पर अगर आप कहोगे नहीं मेरे को 12 14 पर रिटर्न चाहिए तो निभ जाएगा लंबे समय जाएगा तो यह मेरे लिए तीन चीजें हैं जो भगवत गीता से मैंने बहुत सॉलिड पकप करी है जिसने मेरी लाइफ को डिक्लटर कर दिया मेरी सोच को बहुत इजी कर दिया है मेरे को स्ट्रेस एंजाइटी से दूर कर दिया है मेरे को बहुत कंफर्टेबल पोजीशन में कर दिया है एंड यू नो आई थिंक एवरी बडी शुड हैव देर ओन डेफिनेशन ऑफ वेल्थ हैप्पीनेस वेर इन यू से कि यार इतना होगा तो मैं खुश हूं इससे ज्यादा होगा तो भगवान की कृपा होगी और वो तभी आ सकता है जब आप फम और रिग्रेट से बाहर निकलोगे किसी और की मर्सडीज देख के जो पता नहीं भाड़े की है किराए की है ईएमआई पे है आप आप मत विचलित हो यू डोंट नो देयर जर्नी एंड यू डोंट नो द रियलिटी एक पीछे बहुत बड़े इनफ्लुएंसर के फादर ने भी बोला था बेटा मेरा सब कुछ भाड़े पे लेके आ रहा है डोंट डू दोस थिंग्स फोर मोर रिग्रेट जस्ट जस्ट अवॉइड दोस टू थिंग्स एक और चीज आपकी तपन जर्नी अभी कितनी बड़ी है अभी स्टार्ट की रिसेंटली जनवरी से जब मैंने स्टार्ट की थी मतलब काफी टाइम हो गया अभी तो एंजाइटी और प्रेशर बहुत क्रेजी है यली इसमें क्या होगा कि जब मैंने स्टार्ट किया था और मेरा बिजनेस डाउन जा रहा है या मुझे समझ नहीं आ रहा सैलरी इतनी ऊपर जा रही है और बिजनेस नीचे जा रहा है सैलरी का से निकालू लोगों को देखूं क्या करूं समझ नहीं आ रहा मुझे एंजाइटी होने लगी और मुझे एंजाइटी पता नहीं था कि एक्चुअल में क्या होता है फिर एंजाइटी होने लगी मेरे हाथ पैर ऐसे ऐसे कापते थे और मैं समझ नहीं पा रहा और अब मुझे अगर एंजाइटी नहीं होती है तो मुझे उस चीज से प्रॉब्लम होती है क मुझे उसकी आदत पड़ वो आपके लिए वो अफीम बन गई है अफीम बन गई है व मेरे लिए आपके साथ अभी तक ऐसा कुछ हुआ हैल उसका रीजन बताता हूं वंस अगेन भगवत गीता है बीन माय गाइडिंग फोर्स एंड लस देख जो शास्त्र को शास्त्र हमारा सबसे बड़ा शस्त्र है हमारे पास सब कुछ है भारत में हम बस वी आर स्काउटिंग फॉर अदर्स वी डोंट नीड टू अपनी बुक्स पढ़ लो बहुत है मैं आपको सिंपल उदाहरण देता हूं आप गाड़ी चला रहे हो रात को आपकी हेडलाइट बंद कर दो क्या होगा ठूक जाए हट लेगी एंजाइटी आ जाएगी ठीक है हेडलाइट आपकी 100 मीटर दिखाएगी तो आपकी स्पीड स्लो हो जाएगी हेडलाइट आपकी 1 किलोमीटर दिखाएगी आप स्पीड बीच करोगे और कंफर्टेबल यही है सिंपल एंपेन शिप इज आल्सो लाइक दैट यू आर नॉट अवेयर ऑफ व्हाट विल हैपन इन द फ्यूचर यू आर ड्राइविंग अ कार इन द नाइट विद इदर वेरी लो बीम नो बीम और हाई बीम अब ये बीम क्या है बीम है विजिबिलिटी फॉर द नेक्स्ट थ्री मंथ्स आज हर छोटा व्यापारी बड़ा व्यापारी इंसान आदमी गो बैक टू बेसिक्स बजटिंग होना बहुत जरूरी है यही धैर्य अगर आपको पता हो कि अगले तीन महीने मेरे क्या खर्चे होने वाले हैं हम मेरी तंखा ₹ लाख महीना मुझे देनी है रेंट ये देना है सब करना है मेरे को ₹ लाख महीना देना है ती महीने 15 लाख देना है अभी इस टाइम पे जो बिजनेस की विजिबिलिटी है अगले तीन महीने में मेरे पास ₹ लाख की है 8 लाख का शॉर्ट फॉल है आप आज आप तैयारी करोगे उस 8 लाख की शॉर्ट फॉल की किसी को फोन करोगे बैंक के पास जाओगे दोस्त से मांगोगे इक्विटी रेज करो जो करोगे कुछ भी करोगे प्रॉब्लम क्या है जिस दिन मौत आ जाती है अब कैश सर पैसे नहीं अकाउंट में सर वो तंखा देनी है सर दो दिन बाद सर वो जीएसटी का बिल भरना है सर वो टीडीएस नहीं दिया सर जेल चले जाओगे आप यही होता है दिस इ वट हैपेंस तो ये उस दिन आपको वो 8 लाख नहीं मिलेंगे और वो 8 लाख आपके लिए स्ट्रेस एंजाइटी का रीजन बन जाएगा पर यही अगर आपने तीन महीने की तीन महीने की प्लानिंग करने में 20 मिनट लगते हैं यही अगर आपने तीन महीने की प्लानिंग कर ली आपको पता है यार अगला महीना ठीक निकल जाएगा उसके अगले महीने में बैंड बजने वाली है तो बेटा आज ही 8 लाख रप अकाउंट में डलवा लो किसी से बाकी कोशिश करेंगे जरूरत ना पड़े पर डलवा लो हम दोस्त को फोन कर दिया किसी और को रिश्तेदार को फोन कर दिया बैंक को फोन कर लिया इंस्टीट्यूशन को फोन कर लिया तोब आप क्लियर हो गए का स्ट्रेस एंजाइटी अब एंजाइटी तो जब भी होती है जब सब कुछ ठीक है अकाउंट में पैसा सा ठीक है पूरे टीम की सैलरी साल भर की पड़ी है ठीक है एंजाइटी इसलिए भी होती है कि जो चीज कर रहा हूं वो वहां तक कैसे होगी कैसे कर पाऊंगा या जैसे फॉर एग्जांपल मैंने अपने दिमाग में सोच लिया कि मुझे तो इस साल तक यह करना है लगा पड़ाऊ लगा पड़ाऊ लगा पड़ाऊ लगा पड़ा फेल फेल फेल फेल फेल फेल फेल फेल एंजाइटी दिमाग खराब हो रहा है बहुत ज्यादा समझ नहीं आ रहा क्या करू 10 लोगों से कंसल्ट करता हूं अरे देर इट्स नॉर्मल इ द पार्ट ऑफ लाइफ फिर मेरे एक मेंटर है अभी आर्य मैंने उनसे बात करी काफी फेमस नाम अबे तू क्यों रोता रहता है टक्स के लिए मैं 50 पर भर रहा हूं हां वो तो कनाडा में है ना अभी हां वहां 50 पर लगता है पता है अभी मैंने देखा भी था आर्टिकल की जिस में बोला दुबई के बाद सबसे कम टैक्स इंडिया में तो हम बढ़िया जगह है वैसे बस ये हमारे दिमाग में जो ख्याल हैमो देखिए फोमो रिग्रेट प्लीज दूर कर दो अपने लाइफ से ये फोमोज ही तो है क्या मिसिंग आउट ऑन माय टारगेट्स मिसिंग आउट ऑन माय टारगेट यू हैव केप्ट इट रंग मे बी यू शुड रिसेट देम और मे बी यू शुड हैव अ बेटर फीडबैक मैकेनिज्म वर्क ऑन दोस थिंग्स सी लोग जो लोग आउटपुट से विचलित होंगे वो इनपुट को ठीक नहीं कर पाएंगे मैं एक बिजनेस को कंसल्ट करता हूं वन ऑफ द लार्जेस्ट फेरला एक्सपोर्टर इन द कंट्री उनके जो फादर है ना उनको आउटपुट से फर्क ही नहीं पड़ता वो सिर्फ इनपुट प फोकस करता है कितना मटेरियल जा रहा है कौन सी क्वालिटी का जा रहा है कितनी देर फर्नेस चल रहा है उसमें कितनी इलेक्ट्रिसिटी लग रही है एंड आउटपुट इज ऑटोमेटिक जहां इंप्रूवमेंट चाहिए होता है वापस इनपुट पे आ जाते हैं व्हेन एवर यू हैव प्रॉब्लम इन आउटपुट करेक्ट योर इनपुट बिकॉज़ दैट इज द ओनली थिंग व्हिच इज इन योर कंट्रोल कर्म मेक्स सेंस आप इनपुट ठीक करो ना स्ट्रेस लेने से क्या मिलने वाला है आपको इस महीने आपको 30 लाख बनाने थे आप 30 लाख नहीं बना पाए 25 बना पाए ओके 5 लाख शॉर्ट हो गए क्या था मैंने क्या सोचा था क्या हुआ क्यों नहीं हुआ क्या मिस कर दिया क्या मेरी एफर्ट में कोई कमी थी मार्केट खराब थी अब आप चार क्वेश्चन तो पूछो अपने आप से राइट क्वेश्चनिंग करो एंपावरिंग क्वेश्चनिंग करो स्ट्रेस क्वेश्चनिंग मत करो हाय हाय हाय क्या हो जाएगा ये हो जाएगा ये सोचा था भगवान मेरे साथ नहीं डोंट डू ऑल दीज थिंग्स फोकस ऑन इनपुट्स करेक्ट योर इनपुट्स इट विल वर्क सम टाइम्स ओबवियसली क्या होता है कि देखिए लक है ना इज अ मल्ट इ लाइक अ मल्टीप्लिकेशन फैक्टर सम टाइम्स यू पुट वन एफर्ट यू विल गेट वन आउटपुट सो योर लक इज बैलेंस्ड सम टाइम्स यू विल पुट वन यूनिट एफर्ट यू विल गेट टू यूनिट्स योर लक इज वेरी नाइस सम टाइम्स यू विल पुट वन यूनिट एफर्ट यू विल गेट ओनली . फ योर लक इज नॉट विद यू बट दैट डज देखो इट इज अ मल्टीप्लिकेशन ऑफ़ वन अगर आप वो रो कर दोगे तो वो टू का मल्टीप्लिकेशन लगा दो पाच का मल्टीप्लिकेशन लगा दो कोई फर्क थोड़ी पड़ेगा जीरो इनटू एनीथिंग इ जीरो तो इनपुट जो है ना उसको मेहनत हमेशा चालू रखो और यही भगवत गीता का दूसरा अध्याय का 47 श्लोक कहता है ठीक है तो इनपुट्स को क्लियर करो जो बंदा लाइफ में इनपुट पर फोकस करेगा उसका आउटपुट ठीक होगा आज नहीं तो कल होगा यह बात मैंने धोनी से सीखी धोनी के कोट्स और वीडियो से सीखी मैंने तो बोलता है कि आई डोंट केयर अबाउट द रिजल्ट आई ओनली फोकस न द प्रोसेस बस प्रोसेस हो गया इनपुट हो गया वही मतलब जो आप जो आप कर सकते हो देखो वो बात को अगर आप डबल क्लिक करो तो वो कह रहा है जो मैं कर सकता हूं मैं वो करूंगा भाई अब मेरे को 40 रन बनाने आखिरी ओवर में तो वो नहीं बनने वाले हैं कितना भी मर लू 20 रन बनाने एक ओवर में स्ट्रेसफुल सिचुएशन है कुछ सोचूंगा पांच रन बनाने हैं तो बनने के चांसेस ज्यादा है अब अगर वो सिचुएशन में आके बैट कर रहा है कि जहां 40 रन एक ओवर में बनाने है तो आपके एक्सपेक्टेशन ही गलत है ना कि आप जीत सकते हो और 20 में भी गलत एक्सपेक्टेशन है जीत सकते हो बेचारा अभी तो आया बैटिंग करने अब कोशिश करेगा इसका मतलब यह नहीं है कि गारंटी है गारंटी इस दुनिया में किसी चीज की नहीं है 15 ग्रैंड स्लैमस खेले ग्रंड स्लैमस नहीं वो जो होते हैं टूर्नामेंट होते हैं एनबीए टूर्नामेंट होते हैं किसने माइकल जॉर्डन ने 15 छ में जीता है न में हार है फिर भी वो माइकल जॉर्डन है इट इ नॉट सम टाइम्स ट वन विन इ वेरी बिग टट रिस्क रिवर्ड रेश इ वेरी बिग आपको बताऊ माइनिंग बिजनेस में माइन खरीदने के बाद 10 साल 5 साल तक तो यह पता करना होता है कि अंदर मटेरियल मटेरियल कितना है और कहां है उसके बाद मटेरियल निकलता है और कई बार ऐसा होता है कि मटेरियल निकलता ही नहीं है या उस क्वालिटी का नहीं निकलता जो सोचा होता है अब इसका मतलब ये है कि आगे जाके वो माइंस ना खरीदे व्यापारी वो तो खरीदता है ठीक है ये खराब हुई अगली देखते हैं चलो हम आपकी अभी तक की आप कोई बुक रिकमेंड कर बताना चाहोगे जो लाइफ चेंजिंग रही है आपके लिए क्या बुक भगवत गीता फर्स्ट ठीक है फर्स्ट ऑफ ऑल एवरी बडी शुड रीड इट बी इट डोंट फोकस ऑन योर कास्ट क्रीड रिलीजन इट इज अ बुक ऑफ लाइफ उसको रीड करो समझो बहुत सिंपल लिखी हुई है सल एक क्वेश्चन आंसर फॉर्म एक पॉडकास्ट है पॉडकास्ट बिटवीन कृष्ण एंड अर्जुन वेयर अर्जुन वाज नॉट वेरी कन्विंस्ड विद फाइटिंग द वर बिकॉज ही फेल्ट दैट इट इज हिज ओन पीपल हु इज फाइटिंग विद एंड देन कृष्ण एक्सप्लेंस हिम व्हाई आर वी इन दिस सिचुएशन व्हाट शुड यू डू व्हाट इज योर रोल ही क्लियर क्लेरिफाइड ऑफ डाउट्स व्हिच क्लेरिफाइड डाउट्स आल्सो टुडे वो उनको अर्जुन को नहीं सुनाना था हम जैसे लोगों के लिए थी वो हम इट इज फॉर यू एंड मी यू एंड मी मतलब हम जैसे लोगों सेकंड बुक व्हिच आई फील हैज रियली चेंज्ड मी माय माइंडसेट इज द मार्केट विजार्ड्स मार्केट रिजल्ट्स मार्केट विजार्ड्स अच्छा विजार्ड्स या जैक स्वाइगर की बुक है अगेन इट इज अ पॉडकास्ट इ ऑफ 1980 ऑफ द टॉप ट्रेडर्स इन द वर्ल्ड एट सकोटा हो गए अ और भी बहुत सारे मैं नाम स्किप कर रहा हूं काफी लोग हैं मतलब उसमें काफी नाम है बिल्कुल ध्यान से निकल रहा है तो वो बुक है उसमें क्या किया उसने टॉप ट्रेडर्स के इंटरव्यू लिए सो अगेन इट्स लाइक अ पॉडकास्ट बट इट्स इन अ बुक दैट टाइम पॉडकास्ट होते नहीं थे 80 में youtube0 बुक है बट यू कैन रीच लाइक इंटरव्यू बाय इंटरव्यू यू कैन गो फॉर वन इंटरव्यू दूसरा इंटरव्यू तीसरा इंटरव्यू एंड यू कैन अंडरस्टैंड व्हाट इज देयर मेंटालिटी साइकोलॉजी दस पीपल आर ट्रेडिंग विद बिलियंस ऑफ डॉलर्स तो वो क्या कहते हैं क्या कहते हैं क्या कहते हैं तो एी ट्रेडिंग इज नॉट एसेंशियली अ पार्ट ऑफ स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग इ पार्ट ऑफ माइंडसेट अगर आपकी ट्रेडिंग माइंडसेट बिल्ड हो जाती है ना तो आप एक बहुत अच्छे बिजनेसमैन भी बन जाते हो एक बहुत अच्छे एंपर बन जाते ट्रेडिंग डलिंग मनी ना रियल मनी ऊपर नीचे इमोशन तो बहुत पावरफुल कर देता आपको मार्केट विजड सेकंड थर्ड इ वन अप ऑन द वल स्ट्रीट बाय पीटर लंच ब्यूटीफुल ब्यूटीफुल बुक नेक्स्ट इ एनी बुक और एनी एजीएम ऑफ बर्कर हैथवे बस आ गोल्ड स्टैंडर्ड गोल्ड स्टैंडर्ड लेटेस्ट में मगन हाउल साइकोलॉजी ऑफ मनी एंड सेम एस एवर ब्यूटीफुल बुक्स अगेन ये आपके यहां रखी हुई थी बाहर द अलमक ऑफ नवल रविकांत वेरी नाइस बुक अगेन एंड फ्रॉम अ लिटिल लाइफ पर्सपेक्टिव लव थिंक लाइक अ मंक ब्यूटीफुल बुक एंड जे शेट्टी ना जे शेट्टी यस एंड टोनी रॉबिंस अकन द जाइंट विद इन ब्यूटीफुल व्ट अ बुक आपने कभी टोनी रॉबिंस का इवेंट अटेंड किया उस पे किया डिजिटली किया हैै फिजिकली नहीं कि कैसा था लाइफ चेंजिंग है क्या अरे बट सी अगर आपने भगवत गीता पढ़ लिए तो आपको अच्छा जरूर लगेगा वेरी पावरफुल स्पीकर अमेजिंग बट इफ यू हैव रेड भगवत गीता यू विल सी दैट ऑल दोस कंसेप्ट आर देयर मतलब वहां रखे हुए हैं कोई नई चीज नहीं सिखा सकता कोई भी नहीं सिखा सकता अब वो कहता है ना वो सेवन हैबिट ऑफ हाईली इफेक्टिव पीपल स्टीफन कवी वो कहता है कि यार तुम मेरी 3 मिलियन कॉपी खरीद ली तुम्हारे यहां भगवत गीता बिकती नहीं मैंने तो पूरी भगवत गीता से बनाई है ये बुक वो कहता है ये बात हमारे पठ को नहीं सुननी उनको ठीक है स्टीफन कवि को अमीर बनाना है बनाओ कोई चक्कर नहीं है क्या कर सकते सो आई एम नॉट अ प्रीचर ऑफ भगवत गीता आई एम सेइंग दैट बुक रियली ट्रांसफॉर्म द वे आई थिंक एंड इट इज फॉर गुड आई एम हैप्पी सेटिस्फाइड कंटेंट रीजनेबल मनी ट्स इट उससे जदा क्या चाहिए उससे जदा फिर ग्रीड है एंड एस्पिरेशन है है करते रहो जो कर सकते हो बेटर कर सकते हो हम ये हमारा पॉडकास्ट काफी लंबा चला है ना वो इसलिए चला है क्योंकि हमारी बातें बहुत सही हो रही थी आई जस्ट वांटेड टू गिव यू हाईफाई मैन मुझे बात करने में बहुत मजा आया आपके साथ थैंक यू सो मच रे फॉर कॉलिंग मी एंड आई थिंक इट इज इट इज द न्यू वे ऑफ कंजमपट्टी सिंपल स्टोरीज लाइक माइन मैं कोई बहुत ऐसा मैंने कोई अरबों डॉलर की कंपनी नहीं बनाई मैं आम वही हूं आप हूं मतलब आई एम यू मैं कभी-कभी कहता हूं आई एम माय ओन ड्रीम मैं शायद 22 25 की उम्र में ये सोचता था कि मैं 40 में रिटायर हो जाऊंगा आज हो गया तो आई एम माय ओन ड्रीम सो किसी और को रोल मॉडल ऐसे सोचने से अच्छा रोल मॉडल मत बनाइए मेंटर बनाइए हम जैसे मुझे बहुत मैसेजेस आते हैं लोग कहते हैं सर आप थोड़ा गाइड कीजिए हेल्प कीजिए तो मैं ये कह रहा हूं कि आपको किसी से भी लगता है मैं लगता हूं या कोई भी एक अच्छा क्रिएटर लगता है धैर्य भाई लगते हैं कोई भी लगता है जो भी फील्ड में आपको हो यू शुड क्रिएट अ मेंटर बस ये बहुत जरूरी है बिना गुरु बिना आपको गुण नहीं आएगा और जब गुण आएगा तो फिर बेगुनी का हो गया एंड यू हैव टू पे द प्राइस फॉर दैट देखो प्राइस यही है ना प्राइस और वैल्यू प्राइस इज व्हाट यू पे वैल्यू इज व्हाट यू गेट ये वरन बफे का स्टेटमेंट है तो आप प्राइस प मत इंडिया इज वेरी प्राइस यू शुड बी आरओ आई ड्रिवन कि मैं इधर पैसा लगा के कमाऊ क्या कभी-कभी ना लाख भी सस्ता होता है और 00 भी महंगा होता है कभी-कभी ₹ लाख का निवेश भी सस्ता निवेश होता है और 00 पेनी स्टॉक आप ₹ में खरीदते हो यूजलेस होता है वैल्युएबल है हम तो आप किस चीज में पैसा डाल रहे हो उससे आपको क्या अर्जित होगा क्या मिलेगा दैट इज मोर इंपोर्टेंट डोंट थिंक ऑफ थि ओनली वन थिंग कि मैं पैसा कितना डाल रहा हूं अरे मिल मिलेगा क्या ये तो बहुत महंगा है एज कंपेयर्ड टू व्हाट व्हाट इज द वैल्यू यू आर गेटिंग आउट ऑफ इट लोग कहते हैं ना कि पीपल आर रेडी टू पे अ मिलियन डॉलर टू हैव डिनर विद वरन बुफे नॉट फॉर हिज टिप्स फॉर हिज माइंडसेट हम तो वो बेचता है अपना डिनर बेचता है ना चैरिटी डिनर्स करता है क् उसको पता है कि लोग मेरे से मिलना चाहते हैं मेरे थीसिस को समझना चाहते हैं हम एक ऑडियंस को एक चीज बोल देता हूं आपका सबसे बड़े पांच टेक अवे क्या है आप नीचे कमेंट करके बता सकते हो अगर आपने अच्छे कमेंट करे तो पार्ट टू संजय भाई के साथ दोबारा करेंगे हम डेफिनेटली और टेक अवे के बाद आई थिंक आपको नीचे एक प्लेज भी कर लो कि आज के बाद मैं क्या तीन चीजें करूंगा और क्या तीन चीजें नहीं करूंगा करेक्ट तो टेक अवेज भी लिखो बिल्कुल बहुत अच्छा रहेगा बट साथ-साथ प्लेज भी लो देखिए प्लेज लेना बहुत इंपोर्टेंट है नहीं तो ये का डेढ़ दो घंटे का जो भी पॉडकास्ट आएगा इट विल ओनली एक्ट एज एन एंटरटेनमेंट फॉर यू यू विल नॉट टेक अवे एनीथिंग फ्रॉम दिस मैं हर पॉडकास्ट देखता हूं मेरे पास उसके नोट्स बने हुए होते हैं मेरे को पता होता है आ मुझे क्याक चेंजेज कर सकता हूं अपने लाइफ में सो चेंज वो कहते है अल्बर्ट आइंस्टाइन ने बोला था ना कि डूइंग रिपीटिंग द सेम थिंग अगेन एंड अगेन एंड एक्सपेक्टिंग डिफरेंट रिजल्ट्स इज कॉल्ड इंसानिटी पागलपन तो पागलपन मत करो यू नो मेक चेंजेज एंड लिटिल चेंजेज विल टेक यू अ लॉन्ग वे हम आप कोई फाइन नोट देना चाहते हो ऑडियंस को माय फाइनल नोट अगेन गोज बैक टू द फर्स्ट थिंग आई स्टार्टेड विद फोकस ऑन इंप्रूविंग योर एक्टिव इनकम बस अपने आप को बेहतर करो दैट इज द इजस्ट एंड द मोस्ट रिवडिंग इन्वेस्टमेंट इन दिस वर्ल्ड नो शेयर नो क्रिप्टो नो एफएन ओ नो पेनी स्टॉक नो म्यूचुअल फंड नो ईटीएफ इन दिस वर्ल्ड कैन गिव यू द रिटर्न्स विच यू कैन गिव टू योरसेल्फ सो फर्स्ट अर्ली पार्ट ऑफ योर करियर फोकस अ लॉट ऑन दैट एंड देन फोकस ठीक है ये सब इन्वेस्टमेंट ये तो पार्ट ऑफ जर्नी है टेक इट एज अ करियर बट एक्टिव इनकम इज वयर यू शुड गो बंकर्स हम वो कहते हैं ना अ चाली मंगर ने कहा था द फर्स्ट $1000 इज अ बिच डू एनीथिंग स्लीप नेकेड फॉर इट उन्होंने ये तक बोला था तो आपको वही करना है पहले अपने गोल्स पे अपने आपको क्या कहते हैं अपने एक्टिव इनकम को बढ़ाइए पैसा इकट्ठा कीजिए पहला करोड़ ही मुश्किल है उसके बाद तो मल्टीप्लिकेशन होती है उसके बाद तो आप बनाना सीख जाते हो फिर आप सीख जाते हो आपको चिंता खत्म हो जाती है फिर बिल्कुल बिल्कुल यार हो जाएगा देख लेंगे कर लेंगे एंड गो टू दोस प्लेसेस वेयर यू हैव द राइट रिलेवेंट पीपल आप अगर सही कमरे में बैठ गए ना बॉस आपकी जिंदगी बदल जाती है कभी-कभी एक छोटे कमरे में बैठते हो आपके लिए एक करोड़ बहुत बड़ा होता है पर जब कमरा बदलते हो तो आपके लिए 10 हज करोड़ भी छोटा नंबर मेकस सेंस तो कमरा बदलो कमरा बदलते रहो लाइफ में इंप्रूव करते रहो वो गैदरिंग चेंज कर लो अपनी एंड फॉर दैट सम टाइम्स यू मे हैव टू हर्ट योर ओन फ्रेंड्स बाय नॉट बीइंग एबल टू पार्टिसिपेट इन देर लाइफ आई होप दे विल अंडरस्टैंड योर विलिंग्स टू इंप्रूव योरसेल्फ नहीं तो आप कभी-कभी सिर्फ ऑब्लिगेशन के चक्कर में भी मारे जाते हो हम कि यार वो क्या सोचेगा ये क्या सोचेगा वो क्या सोचेगा मैं तो बहुत आगे बढ़ गया सबके साथ रे आपके साथ भी ये प्रॉब्लम होती है मेरे साथ भी होती है रिलेटिव सोचते हैं कि यार ये तो बहुत बड़ा हो गया टाइम नहीं देता वी ट्राई टू कंपनसेटर दैट बट वी आर वी शुड बी अंडर नो ऑब्लिगेशन टू डू दैट हम इफ वी वांट टू इंप्रूव आवर सेल्स वी वांट टू गो लेवल अप तो हमें तो वो सैक्रिफाइस करने पड़ेंगे हम माइंडसेट तो यही है कि आगे बढ़ना भाई आगे जाना बहुत बड़ा करना है चीजों को लेके और जो सोचा उसको अचीव करना है सारा विजन बोर्ड लगा हुआ है यहां हा यहां तो बहुत ब्यूटीफुली बना हुआ है यार आई थिंक यू गाइस शुड शो दिस ड्यूरिंग द पॉडकास्ट वंस एंड एवरीवन शुड हैव समथिंग लाइक दिस इन फ्रंट ऑफ देम अपने फोन पे कर लो विजेट के फॉर्म में कर लो या फिर इतने प्यारे बोर्ड में कर लो किसी भी तरह कर लो बट यू शुड हैव समथिंग टू लुक फॉरवर्ड टू एवरी टाइम मेरे फोन पे भी जो वॉलपेपर है ना वो जो है कि जो मुझे साल में अचीव करना है मैंने वही सारी चीजें लिखी हुई है जब भी मैं फोन खोलता हूं मुझे दिखता है फोन वापसी रख देता हूं काम करना दैट द बेस्ट वे संजय भाई मजा आ गया यार आपसे बात करके थैंक यू सो मच सेम थैंक यू सो मच फॉर कमिंग भाई थैंक यू थैंक य रियली अप्रिशिएट यस प्लेजर इज ऑल माइन दे थैंक यू आई होप आपको हमारे पोड कास्ट बहुत पावरफुल लग रहे होंगे और आपने बहुत कुछ सीखा भी होगा अगर आपकी लाइफ में 1 पर भी वैल्यू ऐड ऑन हुआ हो तो प्लीज हमारे चैनल को सब्सक्राइब करना इस समय बहुत मोटिवेशन मिल रहा है और जो आपको ये दो साइड में वीडियो दिख रही है इसी वीडियो की तरह ये भी बहुत नॉलेजेबल वीडियो है जो आपके लाइफ चेंज कर सकते है तो जाइए क्लिक कीजिए देखिए ए चैनल को सब्सक्राइब कीजिए एंड आई विल सी यू इन दज टू वीडियोस