What's up everyone, welcome back to the channel, this is day 20 of our 100 days commerce masterclass और आज की इस शानदार क्लास में हम लोग कवर करने जा रहे हैं एक नया चाप्टर जो की है money कल अलदो Saturday है जो की हमारा revision day रहता है पट कल भी मैं day 21 की वीडियो आपको provide करूँगा क्योंकि हमारी economics की वीडियो एक दिन delay हो गई थी तो कल आपके पास banking का वीडियो भी आएगा और हम लोग बहुत अच्छे तरीके से अपने targets for this week खतम करेंगे तो चलिए जल्दी से शुरू करते हैं और आज वन शॉट ख़तम कर देते हैं मनी को लेट्स पिगान पिगान कि अब बच्चों मनी का बहुत इंपोर्टेंट कॉंट्रीब्यूशन होता है जब हम किसी भी इकोनॉमी की बात करते हैं हम किसी भी देश की बात करें किसी भी अर्थव्यवस्था की बात करें किसी भी कंट्री की बात करें तो वहां पर बिना मनी के कुछ भी नहीं हो सकता अब मनी के अलग-अलग फॉर्म से मिटा जो कई समय से चलते आ रहे हैं पहले के टाइम पर आप देखोगे तो गोल्ड कॉइन सिल्वर कॉइन चला करते थे ना जब पहले कागस के नोट होते ही नहीं थे तो उसके बाद फिर नोट चलने लगे, नोट चलने के बाद फिर प्लास्टिक मनी, क्रेडिट कार्ड्स वगैरा आ गए, क्रेडिट कार्ड्स के साथ साथ आजकल UPI हम लोग डिजिटल मनी यूज़ करते हैं, तो मनी ने time to time अपना form change किया है, और किसी भी economy में व्यापार के लिए, trade के लिए, या किसी भी economy में, economic activities के लिए, जो exchange रहा है, वो हमेशा money ही रहा है, तो money को समझने के लिए, जब money होता ही नहीं था, तो सर लोग लेंदेन कैसे करते थे? लोग लेंदेन करते थे एक सिस्टम के थूँ जिसका नाम था बाटर सिस्टम बाटर सिस्टम क्या होता है बच्चो जहाँ पे लोग एक्सचेंज करते थे गुड्स फर गुड्स और ये आपस में एक्सचेंज कर रहे हैं तो देर वोस नो मनी पीपल एक्सचेंज गुड्स फर गुड्स ये होता था कि बईया मैं गुड्स एक्सचेंज करूँगा गुड्स के बदले में इसी को हम क्या बोलते थे बाटर इस सिस्टम तो बिफोर मनी वॉज इनवेंटेड द प्रिमिटिव ट्रेड वॉज कैरिड आउट अकॉर्डिंग टो द बाटर सिस्टम आफ एक्सचेंज अब सर बाटर सिस्टम में होता क्या था तो बाटर सिस्टम एक ऐसा एक्सचेंज है जहां पर पीपल एक्सचेंज और एक ऐसा economy जहांपे barter system रहेगा या barter system चलेगा उसको हम बोलते हैं barter economy या फिर CC economy जहांपे C stand for commodity बेटा जी ठीक है तो जहांपे भी एक commodity के बदले में commodity exchange करे जाएगी ऐसी economy को CC economy बोला जाएगा ठीक है अब देखो barter को बंद क्यों कर गया barter में ऐसी क्या problems थी कि सर बाटर को हमें बंद ही करना पड़ा, आजकल कोई बाटर नहीं करता है, ऐसा क्यों है सर? तो सबसे बड़ी प्रॉबलम थी, डबल कोईंसिडन्स ओफ वांट्स नहीं होता था. डबल कोईंसिडन्स ओफ वांट्स का मतलब, भाई कोईंसिडन्स एक साइड से तो हो सकता है, कि मुझे आपल्स खाने का मन कर रहा है, आपल आपके पास है, अब आपको बदले में क्या चाहिए, वो पता नहीं मेरे पास होगा या नहीं होगा, आपने बोला ठीक है, I'll provide you apples, मैं कहूँगा यार शूज तो नहीं है, मैं तो सोचा था Apple के बदले में कोई चाय दे दूँगा, टी दे दूँगा, कॉफी दे दूँगा, वो मेरे पास बहुत है, शूगर दे दूँगा, लेकिन अब सामने वाला क्या बोल रहा है, नहीं भीया, मुझे तो Apple के बदले में गुड्स जबकि बहुत रेयर होता है ऐसा डबल कोईंसिडेंस तो बहुत प्रॉब्लम्स होती थी बाटर सिस्टम ठीक से काम नहीं कर पाता था दूसरा क्या है बच्चों कॉमन मेजर आफ वाल्यू हर कॉमनिटी की सेम वाल्यू नहीं होती अब मैं आपसे एक अपल ले रहा हूं एक अपल के बदले में आपसे आप मेरे से एक पेर आफ शूज मांग रहे किसी की value ज़्यादा हो सकती थी, किसी की value कम हो सकती थी, है न, अब सर value तब लगाते कहते थे, value तो आज के टाइम पे हम पैसे से लगाते हैं, तो तब value कैसे लगाते थे, बेटा value तब लगाते थे demand और supply से, जिस चीज की ज़्यादा demand होती थी, उसको ज़्यादा expensive माना जाता तो देखो वो लड़ाई जगड़ा वो conflict हमेशा तब भी चलता था क्योंकि common measure नहीं हो पाता था इन batter system all the commodities are not of equal value and there is no common measure of value for goods and services जिसमें हम express कर पाएं, जिसमें हम measure कर पाएं तो ये भी एक बहुत बड़ी problem थी तो double coincidence of wants नहीं होता था common measure of value नहीं होता था store of value नहीं होता था store of value वो क्या मतलब होता है बच्चों कि आजकल जैसे आप money को बहुत आसानी से store कर लेते हो कर सकते हो कमोडिटीज को तो हम सेव भी नहीं कर सकते ना अगर आप एप्पल को स्टोर करके रखोगे पांच साथ दस दिन बाद खराब हो जाएंगे फ्यूचर में यूज कर ही नहीं सकते कोई भी कमोडिटी आप बहुत ज्यादा लंबे समय तक और मैंने बोला कि मैं 10 साल बाद चुकाऊंगा आपने का ठीक है 10 साल तक interest देते रहना तो आप 10 साल बाद भी पैसा लेने के लिए ready हो लेकिन अगर पहले क्या होता था मैंने आपसे कोई apples लिया और मैंने बोला भी 10 साल बाद दूँगा वापिस 10 साल ब��द मैं कहां से लाऊंगा वो same quality के apples तो ये भी बड़ी problem आती थी कि हम future transactions नहीं कर पाते थे तो देखो लिखा हुआ under the Bata system contracts involving the future payments on credit transaction cannot takes place क्योंकि borrower same quality का समान arrange नहीं कर पाएगा, है ना, उसके साथ साथ लड़ाई जगड़ा होता था कि specific commodity ही चाहिए मुझे repayment के लिए, अब ऐसा भी हो सकता था कि future में जो commodity है उसकी value उपर नीचे हो जाए, कम जादा हो जाए क्योंकि demand supply से चलता था, तो ये सब problems आती थी, तो य पॉसिबल हो पाई इन चारो प्रॉबलम्स ने क्या कर दिया हमें सीधा सीधा ये बोला कि वहीया कोई ना कोई सॉल्यूशन ढूंडो जिससे बाटर सिस्टम को रिपलेस किया जा सके तो हम लेके आए मनी को हम किसको लेके आ गए मनी को लेके आ गए तो सर मनी ने कौन कौन से फंक्शन परफॉर्म करे और मनी को क्या बोला जाएगा मनी इस एनी थिंग मनी कुछ भी हो सकता है which is generally accepted, जिसको हम generally accept करते हैं, कैसे?
As a medium of exchange, measure of value, store of value, standard of deferred payments. Simple. Money कोई भी ऐसी चीज़ हो सकती है, जिसको हम accept करेंगे, as a medium of exchange.
Medium of exchange का मतलब, money वो माध्यम बना, जिसके बदले में कुछ भी exchange किया जा सकता है. मुझे camera लेना है, पैसे लेके जाओंगा ले आओंगा बोर्ड लेना है पैसे लेके जाओंगा ले आओंगा एलेक्ट्रिसिटी चाहिए पैसे दूँगा मिल जाएगी हर चीज बदली जा सकती है किसके साथ मनी के साथ तो मनी सबसे पहले क्या बना मनी बना एक medium of exchange measure of value क्या मनी की terms में हर चीज को measure किया जा सकता है कोई भी goods हो कोई भी services हो पैसे की terms में सब measure होता है एक doctor की service लेनी है पैसे दो मिल जाएगी lawyer की service लेनी है teacher की services लेनी है किसी तरीके की कोई भी service लेनी है, कोई भी good खरीदना है, हर चीज मिल जाएगी, तो money की terms में सब कुछ major हो सकता है, तो money major of value भी है, money medium of exchange भी है, money store of value भी है, future के लिए wealth save करते हो, parents पैसा जोडते हैं आपके future के लिए, तो वो क्या है basically, store of value, standard of deferred payments क्या money की terms में future की transactions भी होती है, तो what is money? money is anything which can be generally accepted as a medium of exchange measure of value, store of value, standard of default payments, और यहीं से money के चार functions भी निकल आए दो को हम बोलते हैं primary functions और दो को हम बोलते हैं secondary functions देखो, बाटर में यही चार problems थी money ने यह चारो problems दूर कर दी बेटा ठीक है, primary में कौन-कौन से आ जाएंगे, medium of exchange, measure of value secondary में आ जाएंगे, store of वाल्यू स्टेंडर ऑफ डेफट पेमेंट्स तो देखो प्राइमरी किसको बोलते हैं मोस्ट इंपोर्टेंट फंक्शन्स को मीडियम ऑफ एक्सचेंज का मतलब क्या है मनी कैन बी यूज़ टू मेक पेमेंट फॉर ऑल द ट्रांजेक्शन ऑफ गुड्ज एंड सर्विसेस तो सबसे एसेंशियल फंक्शन ऑफ मनी क्या है कि जनरल एक्सेप्टेबिलिटी सब जगह एक्सेप्टेबल है ठीक है दूसरा क्या आता है मेजर ऑफ वैल्यू मनी की टर्म्स में आप हर चीज मेजर कर सकते हो money can be used as a common denomination, ठीक है, then secondary functions कौन से होते हैं, जो most important नहीं हैं, बट करे जाते हैं, इनको हम derivative functions भी बोलते हैं, standard of deferred payments, standard of deferred payments का मतलब, हम इससे future transactions कर सकते हैं, borrowing, lending कर सकते हैं, अच्छे तरीके से financial institutions या banks वगरा भी चल सकते हैं, store of value, क्या मतलब है कि आप पैसे को store कर सकते हो जो future में आप use कर पाओगे ठीक हो गया तो देखो money के सारे functions वो है जो biter की limitations थी तो biter की problem को खतम करने के लिए क्या आया money आया है ओ माइगॉड बोर्डी बंद हो गया चलो भाई इसको अब जल्ली चलाते चल भाई चल जाओ अब देखो क्या हो रहा है यह सब पढ़ लिया हम लोगों ने ठीक है नाउ नेक्स्ट एस कि मनी ने सारे ड्रॉबैक्स बाटर के खत्म कर दिया अब एक छोटा सा टॉपिक और आता है बच्चों इसके अंदर मनी सप्लाई सब्सक्राइब किसको बोलते हैं नाम में है कितना money available है economy में एक point of time पे यानि कि total volume of money held by public at a particular point of time ध्यान रखना एक point of time में अगर मैं बोलू right now अभी हमारी economy में कितना पैसा है मैं over a period of time की बात नहीं कर रहा बच्चो over a period of time तो it will change पैसा कम ज्यादा होता रहता है क्योंकि इधर उधर होता रहता है मैं कह रहा हूं अभी दुनिया को रोक दिया जाए At this point of time हमारी economy में total volume of money कितना है उसको money supply बोलते हैं Money supply refers to the total volume of money held by public at a particular point of time in an economy ठीक हो गया आगे देखो क्या लिखा है money supply के अंदर कुछ basics बाते ध्यान रखना, क्या है basic बाते, सबसे पहले money held by public only होना चाहिए, public only का मतलब वो लोग public में आते हैं, जो money को use करते हैं, ना कि जो money को create करते हैं, तो सिर्फ money using side, सेक्टर आना चाहिए बच्चो यानि कि इंडिवीजुअल्स और फर्म्स बस इनके पास कितना मनी है यह हम कंसिडर करेंगे दूसरा मनी क्रिएटिंग सेक्टर हम इसके अंदर नहीं लेंगे जैसे गवर्नमेंट और बैंकिंग सिस्टम हम इसके अंदर कंसिडर नहीं करेंगे अब देखो यह एक पॉइंट ऑफ टाइम पर होता है तो मैं क्या बोलूंगा यह एक स्टॉक कंसेप्ट है वह नियुक्त कंपोनेंट्स ऑफ मनी सप्लाई अब कंपोनेंट्स ऑफ मनी सप्लाई में बच्चों वैसे बेसिकली मनी सप्लाई में ना बहुत सारी तरीके के डिपॉजिट्स होते हैं बहुत सारी तरीके के डिपॉजिट्स का मतलब है बहुत बहुत सारी तरीके के डिपॉजिट्स का मतलब है वह भी कई लोगों के पास कैश है कैश को मैं ऐसे बोलता हूं करंसी एंड कॉइंस करंसी एंड कोइंस कई लोगों ने सेविंग डिपॉजिट किया हुआ है कई लोगों ने फिक्स डिपॉजिट किया हुआ है कई लोगों ने पोस्ट ऑफिसेस में रखा हुआ है पैसा तो एल्टीमेटली ना एट्सेट्रा ऐसे बहुत सारे तरीके डिपॉजिट लोगों money supply जब पढ़ाया जाता है, तो money supply के total 4 components होते हैं, M1, M2, M3, M4, ठीक है, लेकिन आपके syllabus में M1 है, detail में, बाकी तो बस आप एक बार read करके छोड़ देना, that is enough, read नहीं भी करोगे, तब भी चलेगा, but M1 आपको बहुत अच्छे से याद होना चाहिए, तो money supply में अलग अलग तरीके की money हो सकती है, तो हमने उसका division किया है, right, अब देखो, screenshot लेना ले लो, चलो, अब देखो सर जल्ली से, से क्या क्या आता है money supply में सबसे पहले ये M1 की ही बात हो रही है M1 में क्या क्या आता है बच्चो currency and coins with the public जितनी भी currency और coins जनता के पास है इसके अंदर सारे paper notes coins held by the public है सही है अब currency money को ही हम लोग fiat money भी बोलते हैं बच्चो currency money को हम क्या बोलते हैं fiat money fiat money का क्या मतलब होता है चलेंगी वह में का ऑर्डर नहीं होगा तो बंद हो जाएगी एना जैसे 2000 का नोट था गॉबर्मेंट ने ऑर्डर दिया कि नहीं अब यह नहीं चलेगा तो अब वह चलता ही नहीं है तो जो भी मनी चलती है वह सब फिएट मनी कहलाती है कि वह गॉबर्मेंट के ऑर्डर से चलती है वह ठीक है देखो लिखा है करंसी मनी जो ऑल्टर टर्न डस फिएट मनी जो भी बोलते हैं लीजिए टेंडर मनी का मतलब यह लीगल टेंडर है, यह हमारी इकनॉमी में लीगली एक्सेप्टेड है, ठीक है? इसके बाद और क्या आता है, इसके अंदर करंसी और कोईंस आ गए, तो demand deposits आ गए, demand deposits का मतलब वो deposits, जो आपने बैंक में रखे हुए हैं, जो आप on demand कभी भी withdraw कर सकते हो, तो आप on demand जब चाहे अपना पैसा withdraw कर सकते हो, ऐसे deposits को बोलते हैं demand deposits, ठीक है? तो demand deposits क्या है?
ट्रेफर्स्ट डिपॉजिट्स आफ द पब्लिक विद अकमर्शल बैंक्स डिमांड डिपॉजिट्स आफ डिपॉजिट्स विच कैन बी एन कैस्ट बाई इशू नाफ चेक दे सकते हो किसी भी टाइम और पैसा निकाल सकते हो डिमांड डिपॉजिट्स को भी विशाद करंसी के बराबर ही माना जाता है सही है इसके अंदर क्या-क्या कंसिडर किया जाता है नेट डिमांड कंसिडर नहीं करते और उसके साथ साथ टर्म डिपॉजिट्स भी कंसिडर नहीं करते हैं टर्म डिपॉजिट का क्या मतलब होता है? टर्म डिपॉजिट का मतलब होता है बच्चों FDs FD एक fixed time के लिए होती है FD में check facility नहीं होती है आप check दे के FD का पैसा नहीं निकाल सकते तो demand deposits में दो तरीके की deposits आती है saving deposits और current account deposits ठीक हो गया? अब देखो आगे majors of money supply के बारे में कुछ चीज़ें आ रही हैं majors of money supply में मैंने आपको बताया M1, M2, M3, M4 है main लेकिन आपके syllabus में सबसे important M1 है तो आपको बस M1 ही याद रखना है, वैसे 4 चलते हैं, M1, M2, M3, M4, M1 पहला और सबसे basic है, सबसे अधर liquid है और यही mainly चलता है, इसके अंदर mainly क्या-क्या आ जाता है, currency and coins with public, demand deposits with commercial banks and other deposits with RBI, ठीक है जी?
में एम टू एम फॉर में क्या जाता है यह बेसिक बस एक बार रीडिंग लगा लेना आप लोग बस पता होना चाहिए कोई बहुत इंपोर्टेंट नहीं है एम टू में एम वन के साथ क्या-क्या जोड़ दो एम वन के साथ पोस्ट ऑफिस में अगर कोई डिपॉजिट कि bank वाले सारे deposits तो आई गए saving deposits जो post office में है वो भी जोड़ दो M3 में क्या आता है M1 plus जो time deposits है तेको वो भी time deposits यानि fixed deposits fixed deposits पीछे मना किया था न मैंने कि include नहीं करना हूँ क्योंकि वो M3 में आता है तो M3 अगर मैं लूँ तो M1 plus जो FD छोड़ी थी और M4 में क्या आता है M3 प्लास जितने भी टोटल डिपॉजिट्स हैं पोस्ट आफिस के साथ वो सारे आ जाएंगे ठीक है तो M1, M2, M3, M4 आपको बस कॉंपोनेंट्स पता होने चाहिए कि इसमें क्या आता है और आपका money supply के components भी complete हो जाएंगे जल्दी से इसका भी screen shot ले लो तो बच्चो ये था हमारा पूरा का पूरा chapter money I am very much hopeful कि आपको money का meaning barter system, money supply उसके components सारे बहुत अच्छे तरीके से समझ में आगे होंगे और आपने बहुत अच्छे तरीके से एक बार reading लेनी है इसकी आज और आपका chapter समाप्त हो जाएगा कल मैं banking शुरू करूँगा banks के बारे में, commercial banks, central banks हम जल्दी से उसको complete कर लेंगे attendance लगाते रहो अपनी comment section में all the very best i'm gonna see you all super soon till then see ya take care keep growing and keep glowing