Video: Acquistare Obbligazioni in Borsa

Introduzione al Video

• Parte del corso "Educati e Finanziati".
• Video pratico sull'acquisto di obbligazioni.
• Target: persone con conoscenze base di finanza.
• Promozione video gratuita (100% di sconto).

Sito Simple Tools for Investors

• Creato da un anonimo conosciuto come Matteo.
• Fornisce un elenco di obbligazioni con cedola fissa (“Plain Vanilla”).
• Non tratta obbligazioni con cedola variabile o "step-up".
• Suddivise per tipologia: sovranazionali, governative, bancarie, aziendali, ecc.

Monitor delle Obbligazioni

• Grafico che mostra la durata (asse orizzontale) e il rendimento (asse verticale).
• Colori indicano la valuta dell'emissione.
• Focus su affidabilità degli emittenti e rendimenti.

Obbligazioni Governative

BTP (Buoni del Tesoro Poliennali)

• Pagano cedola due volte l'anno.
• Rendimento non uguale alla cedola annuale.

Obbligazioni di altri paesi

• Germania: considerata affidabile, ma rende poco.
• Francia, Austria: rendimenti intermedi tra Italia e Germania.
• Romania, Ungheria: alti rendimenti ma maggiore rischio.

Obbligazioni Bancarie e Aziendali

• Tendenzialmente rendono più delle governative, ma con maggiore rischio.
• Attenzione allo status (es. Junior CoCo).

Acquisto Obbligazioni su Directa

Processo di Acquisto

• Cercare obbligazione tramite codice ISIN.
• Verificare spread tra "Bid" e "Ask".
• Preferenza per ordini al mercato per evitare ordini non eseguiti.

Considerazioni sul Rateo

• Rateo: pagamento del rateo di cedola al venditore precedente.
• Rateo è proporzionato al tempo di possesso.
• Considerare le tasse sul rateo.

Tasse sulle Obbligazioni

• Differenza di tassazione tra obbligazioni governative (12,5%) e aziendali (26%).
• Origine storica della tassazione agevolata per obbligazioni governative.

Consigli e Strategie

• Evitare obbligazioni in valuta diversa dall'euro per ridurre il rischio cambio.
• Considerare la tassazione nel calcolo del rendimento netto.
• Preferire acquisti subito dopo il pagamento della cedola per ridurre il rateo.

Conclusioni

• Importanza di diversificare gli emittenti per ridurre il rischio.
• Utilizzo delle obbligazioni come "cassaforte" per spese future prevedibili.

Nota: Ulteriori approfondimenti

• Video aggiuntivo sui motivi per evitare obbligazioni in valuta estera.
• Riflettere sulla volatilità delle valute e l'impatto sul rendimento finale.