Einführung in Aktieninvestitionen

Überblick

• Aktien bieten Potenzial für hohe Renditen und Gewinnmöglichkeiten.
• Kein finanzielles Genie nötig, um erfolgreich in Aktien zu investieren.
• Basics sind wichtig, um sich geschickt auf dem Aktienmarkt zu bewegen.
• Aktienmärkte können volatil sein, Kenntnisse und Strategien sind essenziell.

Was sind Aktien?

• Aktien sind Anteilsscheine an einem Unternehmen; Käufer wird Miteigentümer.
• Aktiengesellschaften finanzieren sich oft über Aktienausgabe.
• Zwei Hauptarten: Stammaktien (mit Stimmrecht) und Vorzugsaktien (höhere Dividende, kein Stimmrecht).

Wie man Geld mit Aktien verdient

• Kursgewinne: Aktien billig kaufen, teuer verkaufen.
  • Beispiel: Kauf für 100€, Verkauf für 150€ = 50€ Gewinn.
• Dividenden: Teil des Unternehmensgewinns wird an Aktionäre ausgeschüttet.
  • Beispiel: 10 Aktien, 1€ Dividende pro Aktie = 10€ Dividenden.
  • Gewinn und Dividenden für Gesamtperformance berücksichtigen.
  • Dividendenrendite und Gesamtrendite sind wichtige Messgrößen.
• Marktdurchschnittliche Rendite: etwa 7% pro Jahr; Zielrendite: 10-14% pro Jahr.

Aktienkurs und Börsen

• Aktienkurse werden an Börsen durch Angebot und Nachfrage bestimmt.
• Faktoren wie Unternehmensnachrichten und Wirtschaftsdaten beeinflussen Kurs.
• Markteffizienz-Hypothese: alle verfügbaren Informationen sind im Kurs enthalten.
• Emotionen wie Angst und Gier können Kursbewegungen beeinflussen.
• Indizes: Verfolgen Entwicklung von Märkten oder Sektoren
  • Bekannte Indizes: DAX (Deutschland), S&P 500 (USA), MSCI World, MSCI Emerging Markets

Kauf und Verwaltung von Aktien

• Aktien über Börsenplätze wie New York Stock Exchange oder NASDAQ handeln.
• Benötigt Depot beim Broker, wo Wertpapiere gelistet sind.
• Wertpapiere als Sondervermögen; sicher bei Insolvenz des Brokers.
• Auswahl eines passenden Brokers (z.B. Trade Republic, scalable.finance, finanzen.net Zero)
• Ordertypen: Market Order für sofortigen Kauf, Limit Order für Preisvorgaben.

Risiken beim Aktienhandel

• Einzelwertrisiko: Totalverlust bei Insolvenzen oder Betrug.
• Marktrisiko: Kursverluste durch Markteinflüsse (z.B. Wirtschaftsdaten).
• Diversifikation verringert Einzelwertrisiko.
• Beta-Faktor misst Schwankungen im Vergleich zum Gesamtmarkt.

Aktienanalyse und Bewertung

• Fundamentalanalyse: Bestimmung des fairen Werts einer Aktie durch Analyse der Geschäftszahlen.
• Gewinn- und Verlustrechnung: Umsatz, Kosten, operatives Ergebnis.
• Bilanz: Aktivseite (Vermögenswerte), Passivseite (Verbindlichkeiten).
• Cashflow: operativen, Investitions- und Finanzierungstätigkeiten.
• Kennzahlen: z.B. Gewinn pro Aktie, Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV).
• Information kann über Webseiten wie Yahoo Finance eingesehen werden.

Anlagestrategien

• Value Investing: Kauf von unterbewerteten Aktien (z.B. Warren Buffett).
• Growth Investing: Fokussierung auf wachstumsstarke Unternehmen (z.B. Peter Lynch).
• Dividendenstrategie: Investition in regelmäßig Dividenden zahlende Unternehmen.
• Strategien können kombiniert werden.

Tipps und Fehler vermeiden

• Emotionen ausschalten, rationale Entscheidungen treffen.
• Diversifikation minimiert Risiko.
• Nicht in Hypes investieren, sich gut informieren.
• Geduld und kritische Grundhaltung sind wichtig.

Steuern und Alternativen

• Kapitalertragsteuer: 25% + Solidaritätszuschlag auf Gewinne.
• Sparer-Pauschbetrag: 1.000€ steuerfrei pro Person.
• Alternative: Investition in breit gestreute ETFs für durchschnittliche Marktperformance ohne hohen Aufwand.

Links und weiterführende Materialien in der Videobeschreibung zur Vertiefung der einzelnen Themen.