Notas da Apresentação sobre Investimentos e Controle Financeiro

Introdução

• A apresentação foca na seção de investimentos de um planner financeiro.
• A área de investimentos é acessada ao lado de "planos".

Informações da Área de Investimentos

• Gastos Mensais Atuais: Consideram os gastos fixos planejados na área de controle financeiro.
• Grau de Independência Financeira: Determina o quanto da renda mensal dos investimentos pode cobrir os gastos.

Registro de Investimentos

• Acesso e Registros:
  • Clicar na engrenagem para abrir janela de registro.
  • Escolher a instituição financeira e o emissor do título.
  • Registrar o produto (ex: CDB, ações) e suas informações específicas (taxa, vencimento, liquidez).

Exemplo de Registro

• Instituição: Corretora A
• Emissor: Banco Mais
• Produto: CDB a 120% do CDI, renda fixa, vencimento em 31/12/2022.
• Liquidez: No vencimento
• Mês/Ano de aplicação: Março de 2024
• Valor investido: R$ 500

Atualização Mensal

• Importante registrar o saldo atual ao final de cada mês para calcular a renda mensal corretamente.
• Exemplo: Se ao final de março de 2024, o saldo é R$ 503,2, a renda mensal seria de R$ 3,20.

Registro de Investimentos Anteriores

• Possível registrar investimentos antigos mesmo sem informações mensais passadas.
• Planner calcula rendimento mensal, mas pode não ser preciso no primeiro mês.

Exemplo com Múltiplos Investimentos

• Registro de novo investimento com histórico conhecido:
  • Exemplo: Corretora B, investimento iniciado em junho de 2023 com R$ 2000.
  • Ajustar manualmente os saldos mensais conhecidos.

Aportes Mensais

• Possibilidade de adicionar aportes mensais em investimentos já existentes.
• Atualizar o valor do saldo total após cada aporte.

Resgate de Investimentos

• Ao clicar no botão de resgate, é possível selecionar o investimento a ser resgatado.
• Exemplo: Resgate total em março de 2024.
• Após resgate, investimento fica cinza e pode ser filtrado para não aparecer mais na visão ativa.

Conclusão

• A importância de manter registros precisos para uma melhor análise futura.
• Não apagar investimentos resgatados para análises posteriores.
• Próximo vídeo abordará análises de investimentos.