Catatan Kuliah: Membuat Portofolio Investasi yang Ideal

Pengantar

• Banyak cerita orang kaya berkat kripto, bitcoin, atau saham.
• Ada argumen bahwa diversifikasi itu penting.
• Fokus pada bagaimana cara membangun portofolio investasi yang ideal.

Cara Membangun Kekayaan

1. Active Income

   • Pendapatan aktif dari bisnis atau karir.
   • Target return investasi 6-15% untuk menjaga kekayaan.
   • Fokus pada pekerjaan dan tidak ada waktu untuk belajar lebih dalam tentang investasi.

2. Investment

   • Jika fokus pada investasi, targetkan return di atas rata-rata.
   • Mengetahui hasil investasi dapat berkali-kali lipat.

Konsep Portofolio

• Portofolio dibutuhkan untuk mencapai target investasi.
• Dua cara untuk membangun portofolio:
  • Benchmark: Investasi di instrumen aman.
  • Alfa: Mencari instrumen dengan return lebih tinggi untuk risiko yang sama.

Analisis Portofolio

• Contoh investasi:
  • Investasi 10 juta per bulan selama 25 tahun dapat memberi 3 miliar dan 10% return tahunan menjadi 13 miliar.
  • 15% return tahunan menjadi 32 miliar.
• Klasifikasi instrumen dari yang aman hingga berisiko:
  1. RDPU
  2. RDPT
  3. Saham perbankan
  4. Emas
  5. S&P 500
  6. QQQ
  7. Bitcoin
  8. Ethereum

Kategori Portofolio

1. All-in
   • Investasi penuh pada satu instrumen.
   • Contoh: investasi di Ethereum dengan drawdown 76%.
2. Risk Parity
   • Alokasi risiko secara rata di berbagai instrumen.
   • Contoh alokasi bobot berdasarkan risiko.
3. Risk Budgeting
   • Fokus pada satu instrumen spesifik dengan mengalokasikan risiko, bukan hanya modal.

Penentuan Bobot Portofolio

• Menghitung bobot instrumen investasi berdasarkan risiko.
• Menggunakan Python untuk analisis namun cukup pahami konsepnya saja.

Filtering Portofolio

• Menghapus portofolio yang kalah performa.
• Pastikan untuk mendapatkan return lebih tinggi dengan risiko lebih rendah.

Portofolio Optimal

• All-in Ethereum dan Bitcoin memberikan return tertinggi, tetapi juga risiko tertinggi.
• Simulasi menunjukkan:
  • Investasi 5 juta per bulan untuk mencapai 10 miliar dalam 8 tahun.
  • Risk vs Return untuk berbagai kategori risiko.

Langkah-Langkah Investasi

1. Diversifikasi
   • Pilih instrumen dengan return dan risiko yang serupa.
2. Rebalancing
   • Melakukan penyesuaian bobot portofolio secara berkala.
3. Analisis Fundamental
   • Riset ulang fundamental instrumen secara berkala untuk mengoptimalkan alokasi.

Kesimpulan

• Pilih strategi portofolio yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan investasi.
• Lakukan riset dan penyesuaian secara berkala untuk mencapai potensi investasi yang optimal.