bom terminamos o primeiro semestre desse ano com a bolsa brasileira em queda o que fazer agora continuar Investindo na Bolsa brasileira ou escolher uma outra classe de ativo se a gente olhar aí pra bolsa americana foi a grande campeã do semestre subiu mais do que 15% tá vindo eleição nos Estados Unidos muita gente acredita que se o trump ganhar vai subir mais ainda os fundos imobiliários aqui no Brasil quase que termina o primeiro semestre ali no 0 a 0 com uma pequena subida que aconteceu agora no finalzinho do semestre mestre terminou com uma valorização de 1% bem discreta e talvez você esteja pensando o seguinte bom agora onde é que eu vou investir é fato que a bolsa brasileira no ano passado no ano de 2023 até Março tava em queda e na verdade é uma queda ainda mais expressiva de quase 10% depois foi se valorizando se recuperou e fechou o ano com uma alta de mais de 20 Exatamente isso a bolsa brasileira que no ano passado até Março apresentava uma queda de aproximadamente 10% fechou o ano com uma valorização de 20% Será que isso vai acontecer esse ano já passou a metade do ano e tá com uma queda de 6.62 mas já passou a metade do ano então só tem mais 6 meses para recuperar o que fazer a resposta é muito simples ó Invista na classe de ativo que vai subir qual que vai subir não sabe não Ah mas aí não tem novidade nenhuma ninguém sabe todos os analistas hoje de plantão olhando pro resultado da Bolsa de Valores nos últimos se meses não importa a formação se tem phd se tem 20 anos de mercado se utiliza 10 comp computadores o dia inteiro para poder analisar ativos nenhum deles absolutamente nenhum deles bancos instituições financeiras casas de análise ninguém absolutamente ninguém sabe qual a classe de ativo que vai ter melhor desempenho nos próximos se meses Então o que fazer fazer o que dá certo criar uma diversificação na tua carteira que inclua várias classes de ativos então por exemplo se você tiver investimento na bolsa brasileira mesmo escolhendo bons ativos ela continuar caindo você vai comprar bons ativos a um preço menor e isso é bom também se você tiver investimento no exterior e continuar subindo muito bom você vai acompanhar essa subida portanto também vai ganhar dinheiro não vai ficar de fora e se os fundos imobiliários que agora começou a subir no finalzinho do semestre começar a despontar como a melhor classe de ativo até o final do ano Opa Ó você aí também ganhando dinheiro é assim que o investidor de longo prazo ganha dinheiro e se você não é investidor de longo prazo se você tá pensando em ganhar dinheiro aumentar patrimônio apenas nos próximos se meses ou no próximo ano bom definitivamente você não deveria estar investindo em renda variável investimento em renda variável é investimento para longo prazo porque é no longo prazo que você vê os negócios crescendo a empresa que ampliou a fabricação de equipamentos vê o resultado desse investimento é no longo prazo que uma empresa que construiu uma usina vai começar a Gerar receita é no longo prazo que uma empresa de transmissão de energia depois de construir a linha de transmissão vai ganhar o dinheiro da energia que passa naquela linha de transmissão Então as coisas acontecem no longo prazo prazo se você investe em renda variável pensando no curto prazo aconselho fortemente você repensar tua estratégia e focar em produtos financeiros de um prazo menor 1 ano 2 anos 3 anos até 5 anos bom tendo dito isso fica mais uma vez a minha observação você que investe na bolsa de valores para o longo prazo não aposta exclusivamente no mercado local na bolsa brasileira tá aí mais uma vez comprovada a teoria de quem diversifica seus investimentos em várias classes de ativos incluindo o exterior tem melhor retorno e passa menos aperto porque a Grande MA maioria das pessoas que também investiram em empresas Americanas nesse semestre tá com a carteira positiva porque as ações de empresas Americanas subiram O dólar subiu bastante ao ponto de compensar a perda na bolsa brasileira por enquanto talvez você esteja pensando o seguinte Ah então não vale a pena investir na Bolsa brasileira tem muitos aí que inclusive falam isso aos quatro eventos esqueça do Brasil Invista no exterior bolsa brasileira não dá dinheiro bom Pergunta oo Barça se isso é verdade que fez Fortuna só investindo no Brasil ah mas Bruno barcia investiu em outro momento sim naquele momento em que ele investiu anos atrás e que investe até hoje mas principalmente quando ele começou a construir a fortuna dele tinha oportunidades naquela ocasião e hoje a gente observa oportunidades nesse momento então sempre vai ter momento e eu não tenho dúvida de que sim a gente vive em momento muito interessante para comprar bolsa brasileira para você não passar esse aperto de ver tua carteira só caindo é importante ter investimento no exterior é importante ter investimento em fundos imobiliários vai cair aquele rendimento todo mês mas a combinação perfeita sem dúvida é ter uma boa diversificação incluindo bolsa americana bolsa brasileira e fundos imobiliários como eu falei investir no exterior não é só bom porque você vai investir em empresas Americanas Onde tá o berço da tecnologia grandes empresas que você lida o dia inteiro praticamente todo dia desde o stream de TV ao software que você utiliza no teu computador a pasta de dente Tem empresas Americanas envolvidas e a grande vantagem disso é que além de você investir no exterior você está dolarizando teu patrimônio olha só que legal dólar subiu e é claro que isso é visto como um fator negativo para muitas pessoas mas e para quem tem uma carteira de investimentos dolarizada só no primeiro semestre o dólar teve uma alta de 15% no primeiro semestre desse ano Então você tem a valorização da moeda atuando sobre seu dinheiro mais o fator de que a empresa que Você investiu se valorizou tem um duplo ganho Mas voltando pra bolsa brasileira Por que que será que a bolsa brasileira caiu bom certamente o Estados Unidos tá envolvido o juro americano tá alto já expliquei isso aqui no canal várias vezes grande parte da nossa bolsa é comprada pelo investidor estrangeiro se existe uma recompensa interessante lá nos Estados Unidos na bolsa americana onde sabidamente é uma bolsa mais madura e mais segura do que a bolsa do Brasil eles vão remeter O dinheiro deles paraos Estados Unidos tirando obviamente o volume financeiro da bolsa brasileira uma maior demanda pela Bolsa americana faz a nossa bolsa brasileira cair não é só isso existem questões internas também que afetaram a bolsa brasileira a revisão de meta de superavit mudanças na Petrobras a Petrobras tem um peso enorme na bolsa brasileira Então essas mudanças de Presidência burburinho sobre dividendo endos tudo isso pesa na bolsa brasileira e mais uma vez eu falo se coloca diante do investidor Mais maduro mais experiente que pensa no longo prazo algumas oportunidades então a bolsa fechou em queda nessa sexta-feira na última semana do semestre no entanto subiu 1.48 nesse mês o que deu esse suspiro um pouquinho maior diminuindo a perda nesse semestre foi a Vale e a Petrobras justamente as empresas que T mais peso limb vespa e subiram agora trazendo uma atualização sobre fundos imobiliários especificamente o fundo imobiliário Sari 11 tá sofrendo mais uma vez por inadimplência não sei se você se lembra mas o Sari 11 é um dos fundos imobiliários que sofreram com caso da Gramados parques a inadimplência Lembra agora mais uma vez sofrendo de inadimplência por causa de um quilino que não vai pagar o aluguel nesse caso a empresa em questão que faz parte do portfólio do Sari 11 é a wework e o impacto em relação aos dividendos recebidos pelos acionistas é de aproximadamente C centavos nesse caso C centavos por cota esse fundo imobiliário Sari 11 ele é formado por dois edifícios comerciais e dois galpões logísticos cada cota é negociada aproximadamente R 44 E como eu falei por causa dessa questão lá da ework que é uma empresa que cresceu bastante antes da pandemia hoje não tá nada bem já em 2023 entrou em recuperação judicial lá nos Estados Unidos pediu recuperação judicial reportou Bilhões de Dólares em dívida e aqui no Brasil deixou de pagar o aluguel para o fundo imobiliário Sari 11 então certamente não há uma previsão no curto prazo de Que ela volte a pagar o aluguel Então os cotistas do Sari 11 devem se acostumar com esse novo dividend yield que já foi de 0,24 caminhou ali nos 20 e poucos centavos 28 26 27 chegou até 19 centavos depois voltou para 22 depois subiu bastante começou a pagar 55 cavos 64 centavos por um bom período chegou a pagar 70 centavos depois voltou para 65 novamente e hoje tá pagando aí aproximadamente 0.33 por cota é um fundo imobiliário que tem um valor patrimonial bem elevado quase R bilhão de reais tem uma taxa de administração um pouquinho elevada mas dentro do tolerável essa vacância aqui eu acredito até que esteja um pouco desatualizada tá com uma vacância um pouco maior mas é um fundo imobiliário do tipo fundo misto o segmento híbrido apesar de ter tido uma recuperação aqui nos últimos meses ali a partir de Abril Março na verdade né novamente voltou a cair muito provavelmente até por causa desse evento mas se percebe aí por causa de todos esses eventos que aconteceram aí no período de um ano uma desvalorização bem signific ativa queem investiu r$ 1.000 nesse fundo imobiliário hoje tem aproximadamente R 717 aí fica a reflexão um fundo imobiliário pode sofrer de eventos inesperados como inadimplência o Sari 11 por exemplo sofreu tanto de gramados Parks agora sofrendo de wework isso obviamente reflete no preço da cota porque os investidores ficam desinteressados mas a minha observação aqui é o seguinte quem investiu R 1.000 nesse fundo imobiliário hoje tem 717 se considerar o rendimento pago no período no último ano Então teve um prejuízo aí de aproximadamente R 285 Ok vale a pena continuar investindo nesse fundo imobiliário Bom muitos investidores têm essa resistência em não vender um fundo imobiliário primeiro o mais importante o dever de casa mais importante é de que você deve ter uma boa diversificação vamos colocar aí uns 15 fundos imobiliários porque se você perder R 285 em um fundo imobiliário mas os outros tiverem valorização tiverem Um Bom desempenho esse prejuízo praticamente não vai ser percebido agora o fato é que muitos investidores iniciantes principalmente ficam se amarrando a um fundo imobiliário que tá passando por alguns problemas e obviamente mais uma vez eu falo esse tipo de problema pode acontecer com qualquer tipo de fundo imobiliário qualquer fundo imobiliário esse fundo imobiliário por exemplo não é um fundo imobiliário de papel e tá acontecendo com ele problemas podem acontecer com o fundo imobiliário se você tiver 15 tá muito protegido agora se você não vê mais motivação para investir nesse fundo imobiliário e vender nesse caso aqui com prejuízo de R 285 aproximadamente agora pensando numa jornada de longo prazo é que você vai investir em fundos imobiliários por muitos anos certamente você vai realizar muito lucro em muitos fundos imobiliários ao longo do tempo e na realização do lucro você tem um daf para pagar correto 15% sobre o lucro de fundos imobiliários É nesse momento que você vai abater esse prejuízo de R 285 ao invés de pagar um imposto de R 300 você vai pagar um imposto de R ah Bruno mas eu não vou pagar imposto de R 300 porque ter poucos fundos imobiliários agora mas em algum momento você vai ter R 10.000 em cada fundo imobiliário R 20.000 em cada fundo imobiliário Além disso você pode compensar prejuízo aos pouquinhos Olha tive um prejuízo de R 285 nesse fundo imobiliário temho R 50 para pagar de imposto vou bater já uma parte desse R 285 daqui a 6 meses tenho r$ 1 para pagar de imposto ganhei bastante dinheiro com o fundo imobiliário aqui ó tem R 100 pagar de imposto abate mais um pouquinho desse prejuízo então tem como você neutralizar o prejuízo em fundos imobiliários desde que você Anote o movimento de venda realizando prejuízo então é muito mais interessante você se desfaz fazer de um fundo imobiliário que para você hoje não faz sentido comprar porque tá com problemas e assumir esse prejuízo uma vez que você vai conseguir abater ele do que você ficar segurando esse fundo imobiliário e comprando mais e comprando mais segurando ele passando estresse com ele investidor aprenda isso você pode vender fundo imobiliário com prejuízo um ou outro ou uma ação com prejuízo uma ou outra porque vários lucros vão acontecer ao longo do tempo você vai ter várias oportunidades de abater esse valor pagando menos imposto então caso você tenha um fundo imobiliário na tua a carteira que você não tá satisfeito com ele não vê motivação para comprar realize o prejuízo com tranquilidade é claro que você pode continuar Apostando em fundo imobiliário que tá caindo se você vê fundamentos e se você vê perspectiva que existe uma possibilidade de valorização Mas se não for esse o caso se você pelo contrário acredita que tem mais chance de continuar caindo então disfarça desse fundo imobiliário e com certeza o lucro que você vai ter nos próximos meses e anos vai ser muito maior do que esse prejuízo que você tá carregando aí então fica minha dica aí minha sugestão se por acaso você cotista de um fundo imobiliário como sario 11 ou qualquer outro fundo imobiliário que tá carregando prejuízo por um período aí fica a sugestão aí para você pensar sobre isso porque todo investidor experiente tem muita facilidade e tranquilidade em trocar um fundo imobiliário da carteira fica a sugestão para você aí se você tiver algum fundo imobiliário em queda na tua carteira agora claro tome a decisão de venda Quando fizer sentido fundo imobiliário bom que tá caindo Vale a pena comprar mais fundo imobiliário que tá caindo mas tá com problema e não tem previsão de subir não tem boas expectativas aí sim faz sentido vender anota prejuízo compensa e siga feliz na tua trajetória de construção de patrimônio é assim que deve ser a tua trajetória deve ser muito feliz porque tá te levando para um outro patamar de vida financeira um patamar que vai trazer muita tranquilidade alegria realizações para você bom então terminamos esse vídeo aqui com o resumo do semestre na bolsa que foi um semestre até positivo para quem tem uma carteira bastante diversificada com investimento no exterior mas foi um semestre de queda na bolsa brasileira pelo menos por enquanto se mostrando aí para quem tá antenado não mestre de Oportunidades bom esse vídeo não é uma recomendação de investimentos como nunca foi é um vídeo mostrando a leitura de um investidor que investe aí há 6 7 anos e Conseguiu alcançar a liberdade financeira mesmo sendo uma pessoa simples assalariada e a minha expectativa é que esse conteúdo te ajude a fazer exatamente a mesma coisa um grande abraço para você tudo de bom e um bom final de semana até o próximo [Música] vídeo h