Notizen über ETFs und persönliche Erfahrungen mit Investieren

Einleitung

• Thomas von Finanzhaus spricht über seine fast 9-jährige Erfahrung mit ETFs.
• Vorherige Erfahrungen mit Einzelaktien: gute und schlechte.
• Passives Investieren in ETFs als dominante Strategie herausgestellt.

Erste Erfahrungen mit ETFs

• Erste Berührung mit ETFs in einer Finanzvorlesung in Frankfurt von einem Professor.
• Professor empfahl langfristig niedrige Kosten und maximale Diversifikation.
• Anfangs aktive Einzelaktien und Derivate gehandelt, da diese spannender schienen.

Wechsel zu ETFs

• Als Thomas in einer Bank arbeitete, durfte er keine Einzelaktien besitzen.
• Gelegenheit zum Umstieg auf ETFs und Ablösen von Einzelaktien.
• Markt für ETFs hat sich enorm verändert:
  • Explosion von neuen ETFs.
  • Senkung der Kosten.

Entwicklung der Kosten

• Grafikanalyse der Kosten für große Welt-Indizes (z.B. MSCI World) über die Jahre.
• Jüngere ETFs sind günstiger:
  • 2005: 0,5% TER, heute bis zu 0,05%.
• Neo-Broker (z.B. Trade Republic) haben Kosten für den Handel mit ETFs gesenkt.
• Viele Broker bieten mittlerweile kostenlose ETF-Sparpläne an.

Portfolio-Performance

• Beispiel eines ETFs-Portfolios mit 70% MSCI World und 30% MSCI Emerging Markets.
• Performance von 2014 bis heute:
  • Verdopplung bis 2020, dann durch Corona-Crash zurückgegangen.
  • Aktuelle Performance: +142% seit Investition, durchschnittliche Rendite von 10,3% pro Jahr.

Zeitaufwand für das Investieren

• Weniger als eine Stunde pro Monat für Portfolioverwaltung.
• Größter Zeitaufwand: Rebalancing und Vermögenstracking.

Rebalancing

• Definition: Anpassung des Portfolios an die ursprüngliche Allokation.
• Rebalancing erfolgt oft durch neue Investitionen.
• Wichtige Methode, um eine Balance in der Anlageverteilung herzustellen.

Kosten und Renditen

• Hohe Kosten von aktiv gemanagten Fonds (z.B. Deka Global Select) schmälern die Rendite.
• Wichtigkeit der Kostenreduktion beim Investieren:
  • Bei 7% Rendite und 0,3% Kosten: Netto 6,7%.
  • Bei 5% Rendite und 1,45% Kosten: Netto 3,55%.

ETF-Auswahl

• Auswahl von ETFs kann einfacher sein, als viele denken.
• Vergleich wie beim Milchregal: Viele Varianten, aber die Performance ist oft ähnlich.
• Thomas bleibt treu zu seinen ursprünglichen ETFs, trotz neuer Produkte.
• ETFs als Einstieg in den Kapitalmarkt: Geringes Risiko, breite Diversifikation.

Liquidität von ETFs

• ETFs ermöglichen schnelle Liquidität: Einfaches Veräußern von ETF-Anteilen.
• Risiko, das Portfolio zu schnell zu verkaufen.

Krisen und Marktverhalten

• Lektionen aus Marktkrisen:
  • Wichtigkeit der Community für den Austausch in Krisenzeiten, besonders während des Corona-Crashs.
  • Anstieg der Aktionärsquote, vor allem bei jungen Menschen.

Fazit

• Fortsetzung der Investitionen in ETFs mit Sparplänen.
• Mögliche Anpassungen im Portfolio, um europäische Aktien zu erhöhen oder in kleinere Unternehmen zu investieren.
• Dynamik des ETF-Marktes: ständige Neuerungen und Kostensenkungen.
• Empfehlung, den Kanal zu abonnieren und Fragen zu stellen.