Trade Republic è un broker tedesco arrivato in Italia da qualche anno che ha conquistato subito la fiducia degli investitori grazie alle sue commissioni contenute e alla possibilità di fare dei piani di accumulo gratuiti. Qualche mese fa ho realizzato questo video che stai vedendo in questo momento sui migliori broker per investire in ETF in cui ho citato proprio Trade Republic. Mi avete scritto in tanti sul sito di webeconomia.it chiedendomi di fare una recensione completa su Trade Republic. eccomi quindi a fare questo nuovo video.
Trade Republic permette di investire su numerosi asset come ad esempio le azioni, gli ETF ma anche le criptovalute e fare dei piani di accumulo con molta semplicità. Possiamo considerarlo sicuramente tra i broker più semplici da utilizzare e adesso ti spiego perché. Prima di partire però metti un bel mi piace e iscriviti al canale per rimanere aggiornato con tutti i prossimi contenuti. Vedo che molti di voi non sono iscritti al canale quindi mi raccomando iscriviti ora.
In questa video recensione su Trade Republic cercheremo di coprire tutte le caratteristiche dalla creazione dell'account alla piattaforma di trading o la possibilità di fare gli investimenti pieni di accumulo. Insomma vedremo un po'tutto. Come sapete anche io utilizzo Trade Republic per alcuni investimenti quindi se ti stai chiedendo se è meglio ad esempio di Scalable Capital ti darò tutti gli strumenti per capire da solo e fare le tue valutazioni personali. Bene sono tante come sempre le cose da dire quindi non perdiamo altro tempo e partiamo.
ciao a tutti e bentornati sul canale di web economia punto it in questa nuova video recensione dedicata alle migliori piattaforme di trading e a quelle per investire In questo contenuto parleremo di Trade Republic, una delle migliori piattaforme che consente di investire in azioni, etf e fare trading in modo semplice e veloce. Trade Republic è un broker tedesco che consente di fare trading e investire, ma non solo, è anche una banca, infatti ha una licenza bancaria e quindi è regolamentato anche dall'autorità. finanziaria tedesca cioè dalla buffing che sarebbe l'equivalente della nostra console permette di investire su numerosi asset anche tramite un'applicazione molto semplice anzi secondo me è una delle più semplici in assoluto personalmente anche io utilizzo l'applicazione da smartphone perché la ritengo molto comoda e pratica sono molto interessanti altre caratteristiche come la possibilità di ottenere un 4 per cento di interessi sulla liquidità non investita la possibilità di fare piani di accumulo o investire su numerosi asset sia da smartphone che da desktop Stiamo parlando poi di un broker regolamentato e autorizzato ovviamente dalla Buffin.
In descrizione qui sotto ti lascio il link di registrazione che ti consentirà di creare un account gratuito su Tradelepublic e cominciare a esplorare la piattaforma. Andiamo allora al pc e vediamo passo passo come fare la registrazione, come funziona la piattaforma e quali sono tutte le caratteristiche principali. Che cos'è quindi Trade Republic?
Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 che ha iniziato ad operare in Italia dal 2021 proponendosi come soluzione semplice e low cost per investire sui mercati. La società ha sede a Berlino e opera con una licenza bancaria europea sotto quindi la supervisione della Buffin. Questo garantisce elevati standard di sicurezza e protezione per i clienti. I fondi depositati infatti sono coperti fino a 100.000 euro in caso di insolvenza, proprio come avviene in Italia.
Trade Republic consente di investire tramite app mobile e piattaforma web su oltre 8.000 azioni, 2.000 ETF, 50 criptovalute e anche applicazioni, bond e derivati. Punto su commissioni ultra competitive, abbiamo infatti solo 1 euro per transazione e 0 spese di custodia o prelievo, quindi massima trasparenza dal punto di vista delle commissioni. Andando sul sito di Trade Republic come vedete abbiamo un broker con circa 4 milioni di clienti che opera in 17 paesi con 35 miliardi di dollari in risorse.
Come vedete ci sono tanti investitori importanti come Sequoia Capital ed altri che partecipano al capitale di questo broker e hanno fatto degli investimenti. Andiamo a vedere allora quali sono i prodotti di investimento offerti da Trade Republic. Innanzitutto abbiamo tantissimi prodotti di investimento per soddisfare le esigenze di diversi tipi di investitori dai principianti ma anche i più esperti.
Abbiamo innanzitutto le azioni, è possibile infatti investire in azioni di migliaia di aziende in tutto il mondo con commissioni praticamente nulle. La lista dei titoli comprende quasi tutti i titoli del mercato tedesco e un'ampia selezione di stocks di grandi, medie e piccole dimensioni provenienti dalle principali borse europee, dal nord america e anche dai mercati asiatici. In pratica ci sono tutte le azioni su cui investono quasi tutti gli investitori. Ovviamente se volete le piccolissime azioni, small cap che non conosce nessuno potete andare su altri broker come ad esempio Interac.
active brokers o altre piattaforme che li supportano. Qui vedete tutto l'elenco delle azioni disponibili abbiamo un'offerta che include azioni di società quotate sui principali mercati azionari come la borsa italiana, il Nasdaq, Euronext e quindi abbiamo circa 8000 azioni mi pare. Gli investitori possono utilizzare poi diversi criteri per selezionarle come il settore, la capitalizzazione di mercato e il prezzo lo vedremo poi sull'applicazione.
Un altro prodotto su cui poter investire sono ovviamente gli ETF, trader public, che in questo senso è molto completo e offre un'ampia selezione di ETF che permettono di investire in panieri di titoli diversificati. Come leggiamo qui possiamo comprare più di 2000 ETF su vari strumenti come indici materie prime, valute. Come sapete gli ETF sono un'opzione molto interessante per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglie e ridurre così il rischio.
Rispetto ad altri broker è poi possibile anche fare investimenti in azioni frazionate e anche in ETF frazionati. Trade Republic infatti permette di investire in frazioni di azioni rendendo accessibili anche i titoli più costosi. Questa funzione è ideale soprattutto per gli investitori principianti che desiderano iniziare a investire con piccole somme di denaro. È possibile ovviamente acquistare frazioni di azioni di qualunque azienda quotata presente sulla piattaforma, ma anche ETF ed obbligazioni. Come vediamo qui nella documentazione ci sono dei requisiti da rispettare.
L'investimento in azioni frazionate è infatti possibile solo con ordini di mercato eseguiti tramite il sistema di trading elettronico LS Exchange dove Trade Republic funge praticamente da controparte. Grazie a questo meccanismo per ogni transazione di investimento frazionale, cioè acquisto e vendita, viene addibitato un costo esterno di 1€ più spread e costi di terzi, ad esempio le commissioni di gestione dell'ETF. Applicano poi un margine di sicurezza del 5% sugli ordini di mercato perché devono comunque offrire il miglior prezzo disponibile. Per usare questa modalità bisogna poi accettare delle condizioni esplicite nel momento in cui si fanno questo tipo di operazioni.
Ci sono poi anche le criptovalute, Trade Republic infatti consente di investire in oltre 50 criptovalute incluse Bitcoin, Ethereum e diciamo tutte le criptovalute più capitalizzate. Nella sessione dei prodotti infatti vedete che se filtro su cripto posso avere Bitcoin, Ethereum, Solana, insomma ci sono tutte le principali criptovalute. L'acquisto di criptovalute avviene tramite però un partner esterno con uno spread dello 0,5% circa, quindi non sono vendute direttamente da criptovalute. Lo vedremo nel momento in cui teorizzeremo l'applicazione in cui bisognerà firmare proprio un contratto di custodia con un altro fornitore.
Gli investitori invece che vogliono investire nelle criptovalute di tendenza come le meme coin o altre criptovalute più piccole dovranno utilizzare altre piattaforme. Andando nelle FAQ possiamo vedere quali sono le condizioni particolari. Come leggiamo qui non abbiamo un vero e proprio exchange con wallet integrato dunque non è possibile inviare e ricevere valute digitali. Lo vedremo poi quando utilizzeremo l'app nel contratto di custodia che ci viene inviato. Per le criptovalute comunque secondo me vi dico già che ci sono delle piattaforme ed exchange sicuramente più adatti.
Naturalmente Trade Republic consente poi di investire in obbligazioni sia governative che corporate a partire da un euro, proprio come avviene con le azioni e gli ETF, senza la necessità di acquistare l'integrazione. intero titolo obbligazionario. Sono presenti oltre 500 bond che possono essere filtrati in base a criteri come la data di scadenza, il tipo di emittente, il paese, il settore. In questo modo l'utente può identificare più facilmente le obbligazioni di suo interesse. Nella sessione dei prodotti infatti vedete che ci sono tutte le obbligazioni che è possibile acquistare e si tratta comunque di obbligazioni molto liquide.
Acquistando i titoli obbligazionari direttamente sulla piattaforma l'investitore riceve anche il pagamento delle cedole periodiche previste. Non ci sono però dei pack sulle obbligazioni al momento. E naturalmente abbiamo i piani di risparmio, ovvero i piani di accumulo.
Trade Republic offre dei piani di risparmio a zero commissioni che permettono di investire in ETF in modo automatico e periodico. Possibile scegliere tra diversi piani di risparmio come vedremo predefiniti o crearne uno personalizzato. Naturalmente puoi fare un...
pack sia su azioni etf che criptovalute e quindi puoi creare un piano di accumulo per vari asset modificare o annullare il piano d'accumulo gratuitamente la cosa interessante è poi che si può impostare la debito diretto come metodo di pagamento sul conto e questa è una cosa molto comoda che hanno anche altri broker in modo da non doverti ricordare ogni volta di versare i piani di risparmio quindi sono un'opzione interessante per gli investitori che desiderano costruire un portafoglio a lungo termine. Tra poco vedremo come si usano. Altra caratteristica interessante vedete qui che è possibile guadagnare circa il 4% di interessi sul saldo cioè sulla liquidità non investita con interessi che vengono pagati mensilmente. Ovviamente parliamo di un 4% anno sul saldo che non è investito cioè non è che domani il conto aumenta del 4% quindi interessante ma è una cosa che ormai offrono quasi tutti i migliori broker. Tra un po'vedremo tutti questi strumenti direttamente sulla piattaforma quindi rimani fin fino alla fine del video.
Vediamo brevemente poi l'aspetto della sicurezza parlando di regolamentazioni. Come vi ho detto prima Trade Republic opera con una licenza bancaria europea ed è regolamentato dalle autorità tedesche, in particolare dalla BaFin. Questo significa che il broker è costantemente supervisionato e monitorato per garantire degli elevati standard di sicurezza, trasparenza e protezione degli investitori.
Come vedete in questo comunicato stampa ha ottenuto anche La licenza bancaria dunque è una banca a tutti gli effetti. Come vedremo sul profilo abbiamo proprio un IBAN che inizia con DE. I fondi dei clienti sono tenuti separati da quelli di Trade Republic e sono coperti ovviamente dal sistema di garanzia tedesco fino a 100.000 euro in caso di insolvenza.
È possibile poi andare a spulciare nei documenti. Qui vedete il fact sheet in cui ci sono tutte le informazioni della società. Trade Republic, come leggiamo qui, è autorizzato ad operare anche in Italia ed inserito nell'apposito elenco della console delle imprese di investimento UE abilitate nel nostro paese, ovviamente senza succursali in Italia. Quindi abbiamo un quadro di licenze ottimo che rende Trade Republic sicuramente una piattaforma affidabile e sicura.
I clienti italiani quindi possono stare tranquilli che i loro interessi sono tutelati dalle rigide norme europee. Andiamo a vedere allora come funziona la registrazione e come poter usare la piattaforma. Come prima cosa ci registriamo e clicchiamo in alto a destra su registrati. Come vedete per registrarsi bisogna inquadrare il QR code e scaricare l'app per il vostro smartphone.
Una volta scaricata l'app clicca quindi su registrati e inserisci il tuo numero di telefono. Ti verrà chiesto quindi dopo il telefono di creare un PIN di 4 cifre per l'accesso e si riceve quindi un codice di conferma via SMS. A questo punto sarà necessario completare il solito processo di identificazione inserendo i propri dati, l'indirizzo di residenza e effettuando il caricamento di un documento.
documento identità. Le classiche procedure di KYC. Dopo aver risposto a alcune domande sulla propria situazione finanziaria sarà richiesto quindi di scattare un selfie per la verifica dell'identità tramite il riconoscimento facciale.
Completata la registrazione il conto viene attivato in genere entro tre minuti dopo l'approvazione finale. In pochi minuti infatti è possibile aprire il conto ed essere operativi sulla piattaforma e uno dei broker più rapidi nell'attivare un conto online. Vi ho detto KYC non a caso in quanto si tratta tutti gli effetti di un conto con una banca quindi subito dopo bisognerà fare tutte le procedure di riconoscimento.
Andiamo allora ad accedere a una piattaforma. Facendo clic su accedi o sull'app mobile dovremo digitare il PIN che abbiamo scelto durante la fase di registrazione e sarà possibile utilizzarlo sia per fare il login dall'app per smartphone che sul browser. Inseriamo dunque il nostro PIN e confermiamo per l'accesso.
Viene inviato a questo punto un codice di conferma sull'applicazione che dovremo inserire per confermare l'accesso. Una sorta di autenticazione a due fattori. Andiamo allora a dare un'occhiata alla piattaforma.
Non sono previsti dei conti demo almeno per il momento. Come ti ho detto l'operatività può avvenire attraverso due piattaforme, un'app mobile che funziona sia su iPhone che su Android ed è l'interfaccia principale più utilizzata, consente di gestire gli investimenti via smartphone in mobilità. Poi abbiamo la piattaforma web che stai vedendo qui, accessibile da qualsiasi browser che permette di operare anche da desktop.
Ha sicuramente una visualizzazione meno accattivante ma rimane comunque essenziale e di facile utilizzo. Entrambe le piattaforme consentono di monitorare il portafoglio, inserire ordini di acquisto o vendita, analizzare i grafici, insomma gestire tutte le impostazioni del conto. Una volta fatto il login ci troveremo di fronte a questa dashboard.
In alto come vedete abbiamo la barra di ricerca in cui possiamo cercare gli strumenti su cui investire e poi il menu con investimenti, ordini e profilo con i nostri dati personali. investimenti e in pratica la schermata che stiamo vedendo poi abbiamo ordini in cui è possibile creare i propri piani di risparmio nella sezione profilo invece avremo l'accesso a tutte le informazioni e alla documentazione con l'elenco delle transazioni e le attività fatte e quindi le attività sul conto cliccando sul logo con il nostro nome possiamo invece consultare e modificare le informazioni personali come ad esempio le impostazioni i dati personali i conti, vedete qui che è un conto di transito, il numero di identificazione fiscale, i dati legali. Posso modificare tutte le informazioni personali e qui vedrò tutte le coordinate del mio conto che è ovviamente un conto tedesco. Parlo di trasferimento titoli perché ovviamente i titoli che acquistiamo sono nostri e quindi posso passarli ad un altro broker nel caso in cui Trade Republic non mi andasse più bene in futuro.
Se fallisce ovviamente Trade Republic non perdiamo i nostri soldi fino alla copertura ovviamente dei 100.000 euro prevista dalla legge. Vedete qui che infatti posso spostare il portafoglio esistente su Trade Republic scaricando un semplice PDF o chiedendo l'assistenza in chat. Dal menu in alto a destra con il logo posso andare anche nel centro di assistenza in cui avrò delle facce oppure chiedere assistenza via chat.
Nella dashboard poi come vedete abbiamo gli strumenti più utilizzati e di tendenza e una visualizzazione che in generale non mi fa impazzire, come soluzioni preferirei qualcosa di più neutro, magari un motore di ricerca fatto meglio, ma mi rendo conto che comunque è un'impostazione abbastanza standard del broker che vuole essere il più semplice possibile. Andiamo a vedere come funzionano i depositi. Nella schermata principale vedete qui a destra che posso cliccare su deposita fondi per iniziare a investire su Trade Republic. Abbiamo due metodi principali se utilizziamo questa versione.
versione desktop una carta di credito che è una commissione mi pare dello 0 7 per cento ma ovviamente l'accredito è istantaneo e poi abbiamo il bonus bonifico bancario sepa che arriva in circa tre giorni se voglio fare un deposito con bonifico bancario vedete qui che abbiamo tutte le coordinate con l'iban per poter fare il nostro deposito è importante fare un bonifico da un conto in cui siamo i titolari di intestatari potrai usare anche questo conto poi per gli addebili ad esempio se vuoi fare un piano di risparmio o per prelevare dopo aver per esempio venduto uno strumento finanziario sia prelievi che depositi sono ovviamente gratuiti se invece utilizziamo l'app mobile in questa sessione invece di carte di credito e bonifico vedremo anche che si attiverà un ulteriore metodo di deposito con i sistemi di digital wallet come possono essere ad esempio apple pay e google pay deposito minimo previsto è di soli 10 euro per quanto riguarda i prelievi si può ovviamente ritirare il denario esclusivamente tramite bonifico bancario sul proprio conto corrente per il momento trade republic non prevede prelievi su carta o altri metodi. Parliamo comunque di un unico tipo di conto che è lo stesso per tutti i clienti, non c'è quindi una distinzione come ad esempio se ricordate quando abbiamo fatto la recensione di Scalable Capital, questo può sembrare una limitazione ma non lo è se pensiamo che puntano tutto sulla semplicità massima della piattaforma che può usare anche un completo neofita. Partiamo allora con le singole funzionalità, come prima cosa vediamo come investire in ETF, cioè come acquistare e vendere quote dei fondi. a gestione passiva.
Se non sai cos'è un ETF e non sai minimamente di cosa sto parlando ti lascio qui sopra in descrizione un video che spiega cosa sono questi fondi e cosa devi sapere per iniziare ad investire. In questo video ho spiegato anche qual è la differenza tra la gestione passiva e la gestione passiva con alcuni esempi di ETF costruiti sui principali indici mondiali. Gli ETF disponibili come abbiamo detto sono più di 2000 e sono emessi da oltre 20 gestori di primo piano come ad esempio Vanguard, iShares, Amundi.
Insomma coprono tutte le principali asset class e tematiche di investimento. Qui vedete nel motore di ricerca interno che abbiamo tutti i vari settori, le regioni in cui ci sono presenti gli etf, gli indici disponibili e gli emittenti. Come vedete ci sono i principali come Invesco. Vansco, Vanguard, insomma VanEck, tutti i principali Fidelity, tutti i principali emittenti di fondi.
Come leggiamo nel fact sheet, le negoziazioni avvengono sulla borsa di Hamburgo, dove Trade Republic ha accesso a spread contenuti grazie ad accordi con i market maker. I prezzi delle azioni sono poi collegati al mercato di riferimento Xetra, che è praticamente la borsa di Francoforte. Andiamo allora a vedere come si fa per comprare un ETF. Vedete qui che ad esempio ho inserito nella sezione preferiti due articoli.
Un ETF fu Ziollu. world e bitcoin per l'esempio che faremo dopo sulle criptovalute ho inserito in questa sezione un classico etf costruito sull'indice mondiale che è il fuzzi all world ovvero un etf di vanguard che è il wc uno dei principali etf che viene utilizzato dagli investitori europei Qui vedete come si presenta la scheda di questo etf, abbiamo innanzitutto il grafico con i vari time frame da cinque anni fino a un giorno e poi sotto le informazioni di base sul fondo. Vedete che abbiamo un grafico molto essenziale, se volete ovviamente fare analisi tecnica ed avere grafici in stile trading view ovviamente utilizzate quella piattaforma. Non potete certo fare analisi tecnica o costruire indicatori su questo grafico, ci dà semplicemente l'indicazione sul punto. prezzo.
Nella sezione focus poi possiamo vedere i dettagli è un fondo che investe in azioni a un costo di gestione annuale o terzo del total expense ratio dello 0,22%, l'emittente in questo caso è Vanguard e poi abbiamo la politica di distribuzione che è ad accumulazione cioè reinveste i dividendi. Come sapete possiamo avere fondi ad accumulazione o a distribuzione di dividendi. Ovviamente se non sai queste cose vai a vedere il video sugli ETF che ti ho detto prima.
Abbiamo poi una sezione con i dati di mercato che vi fa vedere le ultime quotazioni, quindi quanti asset detiene il fondo e lo spread bid ask. Non ci fa vedere l'order book, comunque possiamo avere accesso alle informazioni sullo spread in qualche modo. In ogni caso potete consultare comunque il prezzo su altri siti, mi sembra comunque un prezzo abbastanza fedele a quello attuale.
Sotto poi abbiamo i paesi in cui investe trattandosi di un etf all world investe su moltissimi paesi anche se vedete che il peso degli Stati Uniti è più della metà. Se clicco su mostra di più ovviamente mi fa vedere questa schermata con tutta la divisione sui paesi. Abbiamo poi tutti i settori in cui investe vedete qui da internet software che è la principale quota fino a prodotti farmaceutici prodotti e gas servizi insomma è completamente diversificato sulle azioni principali mondiali più in basso poi abbiamo la composizione dell'etf con le principali aziende come ad esempio microsoft nvidia meta apple e così via cliccando sulla freccetta accanto a composizione si apre la solita finestra che ci va a vedere tutta la composizione e le azioni delle aziende comprese in questo etf infine importantissima questa sessione con i dati fondamentali Vedete che ho leasing che posso cercare su altre piattaforme ad esempio se utilizzate JustETF per cercare i vostri fondi.
L'indice di riferimento che in questo caso è il FUZI All World, fondo gestito da Vanguard con una destinazione di profitti ad accumulazione, è stato creato nel 2012 quindi ha più di 10 anni di vita e gestisce più di 23 miliardi di dollari come asset class. Come faccio quindi a comprare o a vendere queste ETF? In alto vedete che c'è la sezione acquista oltre ai piani di risparmio che vedremo dopo. vicino ad acquista ci sono dei puntini di sospensione che vedete che ci consentono di fare vari tipi di ordini un ordine a mercato cioè mi darà il miglior prezzo disponibile in quel momento un ordine limite cioè se vogliamo comprare o vendere ad un determinato prezzo e poi l'ordine stop se voglio impostare degli stop Supponiamo di voler acquistare delle quote di questo etf ovvero il wca facendo un ordine a mercato quindi imposto ordine a mercato.
Impostiamo l'importo cioè quanto vogliamo acquistare di questo etf ad esempio 1000 euro e ci dirà a quante share avremo diritto in questo caso 8,5 circa. Oppure posso scegliere azioni e impostare quante azioni voglio di questo share ad esempio 10 quote di questo etf e ci dirà la somma indicativa che andremo a pagare con il prezzo di mercato proposto. Supponendo quindi di di voler acquistare 1000 euro clicco su controlla ordine per inviare l'ordine di acquisto e vedete che si apre una schermata con il riepilogo mi dice qual è il prezzo di mercato quante shares ottengo in questo caso circa 8,5 di questo vanguard wc e poi vedete sotto delle informazioni interessanti con dei link e dei pdf abbiamo innanzitutto un link al documento contenente le informazioni chiave ovvero il kid dell'etf ovviamente scritto in italiano Altra cosa interessante che vedete qui, qui trovi le informazioni sui costi ed è un documento riepilogativo fatto molto bene che ci fa capire già quanto andremo a spendere.
Vedete qui che abbiamo il costo per singola transazione che è di poi abbiamo il costo di gestione annuale per il periodo di detenzione che ovviamente è lo 0,22% quindi sarà 2,20€. Poi ti dice che se venderai l'ETF, vedete qui il costo di vendita di titoli è di 1€ e quindi avrai il solito costo per operazione. Molto interessante poi il fatto che fa una simulazione per più anni a partire da un anno potenziale costo spalmato sui 5 anni. Vedete qui che nel primo anno supponendo di non vendere l'ETF avremo un costo di 3,20€ con 1€ per la transazione e 2,20€ per il TER ovviamente.
Nel secondo anno avremo solo il TER, nell'anno della vendita sommeremo anche l'euro per la vendita. E poi ti fa vedere i costi totali che pagherai in 5 anni, un prospetto molto interessante e trasparente che ci dà le informazioni molto chiare su quello che andremo a pagare. a pagare.
Vedete qui che ho un costo totale di 14,50€ per i 5 anni. Come avrete capito la cosa interessante è che è possibile acquistare degli etf anche in modo frazionato, infatti qui ci da 8,5 share di questo etf, cioè impiegheremo tutto il capitale che vogliamo investire. Se voglio ovviamente comprare 1000€ di questo etf cliccherò su acquisto ora per inviare l'ordine.
Vediamo invece come investire in azioni. Per quanto riguarda le azioni sono disponibili oltre 8.000 titoli tra italiani e internazionali. Si spazia dalle big tech come vedete qui nel settore americano e la società anche del Futsi Mib o del DAX tedesco.
È possibile anche in questo caso acquistare azioni intere che frazioni a partire da 1€. Qui potete filtrare ovviamente sui soliti parametri come ad esempio il settore. delle azioni il paese fino ad arrivare gli indici su cui sono quotate quelle azioni andiamo nella schermata principale prendiamo una delle azioni ad esempio principali come apple che posso anche cercare qui dal motore di cerchio ed è qui se clicco su apple mi apre la scheda delle azioni Anche in questo caso vedete che abbiamo le informazioni sui fondamentali dell'azienda, i dati finanziari di cui abbiamo parlato in precedenza.
Abbiamo quindi il solito grafico con vari time frame e poi abbiamo alcuni dati di mercato come ad esempio i vari prezzi di apertura e chiusura, la market cap del titolo che è attualmente di 2,40 trilioni, il rendimento dei dividendi. Sotto vedete appunto i dividendi che sono stati distribuiti in passato nei vari quarter e poi in basso vedete l'opinione, una sorta di rating fatto dagli analisti di TradeRank. republic andando in fondo poi abbiamo le solite informazioni di base sulle azioni quindi il codice is in che possiamo cercare su altri broker di se volete questo prodotto vi basterà copiare leasing e andare nella vostra banca online o nel vostro broker per acquistarlo andiamo a vedere come acquistare quindi come fare trading su queste azioni anche questo caso abbiamo la sezione a destra in cui possiamo acquistare le azioni apple specificando ogni impianto importo o il numero di azioni supponiamo anche in questo caso di voler acquistare 1000 euro vedete che ci darà circa 6,38 azioni apple oppure posso scegliere ad esempio di acquistare un numero esatto di azioni fatto questo anche in questo caso clicchiamo su controlla ordine per inviare l'ordine di acquisto e avremo acquistato le nostre azioni cliccando su acquista ora anche in questo caso dalla freccetta vedete che abbiamo i soliti ordini possiamo fare ordine mercato ordini limite o ordine con stop in questo caso non c'è il kit perché non abbiamo Un etf però abbiamo la solita schermata con il pdf sulle informazioni sui costi che ci dice ovviamente che abbiamo un euro di commissione per l'acquisto e un euro di commissione nel caso volessimo vendere. Come vedete i costi durante il periodo di detenzione cioè i costi di gestione sono praticamente pari a zero. La cosa positiva come ho detto prima è che se non abbiamo fondi possiamo scegliere di addebitare direttamente sul conto e fare comunque il nostro acquisto regolare di azioni.
In più abbiamo un bel prospetto informativo che ci fa capire quanto effettivamente pagheremo senza dei costi nascosti. Vedete qui in questa simulazione che se tengo questo titolo per 5 anni andrò a pagare in totale 3,50 euro con un impatto dello 0,35% sul nostro investimento quindi commissioni molto basse. Bene andiamo allora a vedere ora come è facile invece creare un piano di accumulo o di risparmio su Trade Republic in modo da investire nel lungo termine sfruttando il fatto di non avere nessuna commissione.
I piani di risparmio su Trade Republic sono infatti come vedremo anche dal prospetto informativo gratuiti. E'possibile attivarli su qualunque asset come le azioni di ETF e persino sulle criptovalute. Andiamo a vedere come fare acquistando il nostro solito ETF di Vanguard, ovvero il VWCE. Questa volta invece di utilizzare questa sezione acquista, vedremo questa sezione in basso, investi regolarmente i tuoi risparmi e farli crescere.
Clicchiamo quindi sul pulsante creare. Si apre una schermata in cui possiamo impostare la frequenza del pack, cioè quanto versare ogni mese oppure due volte al mese, mensile oppure trimestrale. Scegliamo ad esempio di fare un pack mensile e clicchiamo su avanti. Ora ci chiede quando deve essere eseguito per la prima volta ad esempio a inizio mese o metà del mese. Scegliamo metà del mese anche perché gli stipendi arrivano sempre nella seconda parte del mese quindi clicchiamo su avanti.
Inseriamo l'importo del pack che voglio fare ad esempio 100 euro e clicco su avanti. Vedete qui il riepilogo sto creando un piano di risparmio con 100 euro a frequenza mensile e inizierà il 16 aprile 2024. Qui abbiamo le solite informazioni quindi il kit sull'ETF ma in particolare in questo caso clicchiamo su informazioni sui costi. Vedete che ho il costo di gestione del pack che è praticamente a zero. Poi ci vengono calcolati i costi del prodotto ovvero il TER che viene calcolato ogni anno.
più un euro finale per un'eventuale vendita. Supponendo di detenere l'ETF per 5 anni ci vengono quindi calcolati i costi totali dei 5 anni. Trovo questo PDF che viene generato al volo molto interessante. Vedete qui che è un costo totale sui 5 anni del TER di 34,55 euro poi va sommato il costo del servizio della vendita per un euro. Queste sovvenzioni da parte dei testi sono come leggiamo dei costi che vengono poi rimborsati alla banca.
Quindi se vuoi creare il tuo piano di risparmio dopo aver analizzato i costi puoi cliccare su Creo un piano di risparmio ora ed il pack viene creato. Ogni mese così andrai a mettere da parte 100 euro che saranno utilizzati per investire acquistando delle shares di questo etf. Da quel momento Trade Republic investirà in automatico alle scadenze prefissate l'importo definito negli asset selezionati inizialmente senza le necessità che in pratica tu faccia nulla.
Per i bond e le obbligazioni ovviamente vale la stessa procedura quindi non ve la faccio vedere anche se in questo caso come vi ho detto è possibile soltanto... acquistare le obbligazioni e non si può fare attualmente un piano di accumulo. Un'altra cosa che ti volevo far vedere è quella relativa alle criptovalute.
Come vedi nell'elenco dei titoli abbiamo anche le cripto e come detto in precedenza Trade Republic si appoggia a servizi esterni. Clicchiamo ad esempio su Bitcoin, come vedete l'interfaccia è la stessa per gli altri strumenti, abbiamo la sezione col grafico con i vari time frame, poi sotto abbiamo i dati fondamentali come la market cap di Bitcoin, i prezzi di apertura e chiusura, e sotto un disclaimer come vedete con i rischi legati agli investimenti. Come leggiamo qui le criptovalute sono un investimento ad alto rischio a causa della loro natura volatile e quindi i risultati passati non sono indicativi dei risultati futuri. Insomma il solito disclaimer con i dati nella sezione panoramica che vengono forniti come leggiamo qui da CoinGecko.
A destra abbiamo le solite sezioni acquista per fare un acquisto singolo o piani di risparmio per creare un pack. Prima però di procedere bisogna firmare dei contratti e delle clausole rispondendo a delle domande sulla provenienza dei fondi. Questo perché c'è un un gestore terzo che si occupa della custodia se voglio acquistare ad esempio 1000 euro di bitcoin clicco su controllare l'ordine in questo caso mi fa già il repilo perché ho già firmato in precedenza la documentazione relativa all'antiriciclaggio una volta approvati questi documenti e fornite le informazioni richieste per la sezione criptovalute abbiamo nella sezione profilo dei documenti che vengono generati sulla custodia delle criptovalute Se vado ad esempio in questo mese documentazione legale vedete qui che ho alcuni accordi con i clienti tra cui il contratto di custodia delle criptovalute. Come vedete il custode è questa società che è BitGo Europe che è comunque anche una società regolamentata. Nel punto settembre leggiamo che il cliente non può chiedere la riconsegna delle criptovalute custodite per suo conto ma può solo vendere queste attraverso la piattaforma.
Cioè il cliente può chiedere che le criptovalute custodite vengano consegnate ad un altro wallet esclusivamente. mente in situazioni straordinarie ad esempio se la piattaforma fallisce o non è possibile vendere in pratica non puoi trasferire il cripto su un wallet ma sei obbligato a venderle per prenderti i soldi ovviamente potete comprare o fare un pac io ti ho fatto vedere questa sessione per completezza ma sicuramente ci sono tutte queste limitazioni che fanno secondo me di trade republic una piattaforma non adatta a investire in cripto valuta dunque se vuoi investire in cripto probabilmente ti conviene utilizzare un exchange o altre piattaforme nella descrizione del video ovviamente ci sono i link di registrazione a tutti gli exchange migliori con le relative promozioni. Se invece voglio utilizzare RepTrader Republic ho la schermata con le informazioni sui costi e vedete qui che ho il solito euro per la transazione e comunque su acquista ora acquisterò una quota di bitcoin.
Andiamo allora a vedere come funziona l'applicazione. La scarichiamo dallo store in base al sistema operativo del nostro telefono e facciamo l'accesso con le nostre credenziali. Vedete che abbiamo le stesse funzionalità della piattaforma web ed in pratica posso fare le stesse cose. Ad esempio vado sul Fuzio All World e posso cliccare su accumulo per creare un piano di accumulo.
oppure compra con i soliti parametri e i soliti ordini. Abbiamo una scheda in un formato più semplificato e comunque con la stessa interfaccia e lo stesso stile. Quindi gli investimenti in azioni e in ETF sono disponibili anche sull'app mobile, molto facile ed intuitiva da utilizzare.
Quest'app integra tutte le funzionalità e gli strumenti disponibili sulla piattaforma web. Come vedete posso fare un investimento acquistando. oppure andare ad analizzare il grafico a un vari time frame. È consigliabile comunque utilizzare la piattaforma web o questa se vuoi ad esempio gestire i tuoi investimenti in modo rapido e controllare come va il tuo portafoglio anche quando sei in mobilità.
Io come detto faccio tutto dall'applicazione che trovo molto comoda. Come ti ho detto io faccio tutto dall'applicazione che trovo molto comoda. Ovviamente qui il saldo è zero perché sto utilizzando un account dimostrativo e non il mio conto personale. Dall'applicazione mobile c'è però una cosa in più.
È possibile anche richiedere la carta che non è ancora disponibile iscrivendosi alla lista di attesa. Vedete in alto che ho un link carta che posso cliccare. È possibile già spulciare sul sito qualche funzione che avrà la carta. Vedete qui che ho un link nell'applicazione iscriviti che mi consente di iscrivermi alla lista da attesa. attesa.
Abbiamo circa un 4% di interessi sulla liquidità non investita, poi abbiamo questo particolare 1% di saveback, in pratica l'1% di quello che investiamo ci viene restituito ed investito in un pack. Ancora non sono noti comunque i dettagli. Non abbiamo alcun costo di abbonamento e prelievi gratuiti ed illimitati sopra i 100€.
Sotto avete la sezione FAQ che ci dà ulteriori informazioni. Dovrebbe essere quindi una carta di debito come ad esempio quella di Revolut da utilizzare in tutto il mondo. In realtà parlano di tre tipi di carte come vedete da una carta classic che costa una tantum fino a una carta mirror che è questa carta a specchio che si vede qui nel video di presentazione.
Vedremo quando sarà disponibile anche in Italia magari ci farò un video apposito. Insomma se ti interessa la carta puoi iniziare a iscriverti alla lista da... attesa per sapere quando sarà disponibile. Uno degli aspetti principali quando si sceglie un broker come sapete è legato ai costi e alle commissioni. E'fondamentale quindi capire se un broker è conveniente.
Da questo punto di vista come si comporta Trade Republic? E'sicuramente uno dei broker più economici. Vediamo perché.
Quindi andiamo a riepilogare quelle che sono le commissioni che trovate anche sul nostro articolo di approfondimento su webeconomia.it. Abbiamo un euro fisso per acquisto vendita di azioni, etf, cripto e altri strumenti finanziari. I piani di risparmio automatici sono invece gratuiti.
Abbiamo poi il deposito titoli gratuito, nessun costo di custodia o mantenimento per il conto. Poi abbiamo i prelievi gratuiti, i depositi gratuiti con bonifico SEPA e con la carta abbiamo un costo dello 0,7% sull'importo. Nessuna commissione specifica per il cambio valuta.
in quanto i tassi sono incorporati nel prezzo dello strumento stesso. Insomma abbiamo un modello commissionale che risulta trasparente e molto competitivo nel confronto con altri intermediari attivi in Italia ma soprattutto vi ripeto la semplicità e la caratteristica migliore di questo broker. Brevemente qualche accenno a supporto clienti. Trade Republic infatti mette a disposizione alcuni canali di contatto per ricevere assistenza. Innanzitutto è presente una chat online integrata nell'app mobile disponibile dalle 8 alle 18 nei giorni feriali.
Questo consente di porre domande in tempo reale e ottenere delle risposte abbastanza velocemente dal customer care o si può inviare una mail di assistenza. In ogni caso conviene contattare la chat per permettere di supportarvi nelle vostre richieste. Abbiamo poi un centro di assistenza con delle domande frequenti che vengono fatte dagli utenti e che vengono riportate da Trader Republic sul sito.
Ci sono quindi delle risorse già pronte oltre a guide pratiche che spiegano nel dettaglio le varie funzionalità e servizi della piattaforma. Queste risorse possono essere ovviamente utili per risolvere piccoli problemi e comprendere meglio come funziona la piattaforma. Abbiamo comunque un broker che attivo anche sui social con vari profili come ad esempio Facebook, Instagram e Youtube dove pubblica contenuti formativi e comunque interagisce con gli utenti.
Stando comunque alle recensioni degli utenti che leggiamo sul web la qualità e la tempestività delle risposte sembrano essere abbastanza soddisfacenti. Per concludere poi analizziamo vantaggi e svantaggi. Uno dei vantaggi è quello di avere le commissioni basse, abbiamo un solo euro per acquistare o vendere vari strumenti finanziari come azioni, etf e criptovalute. Abbiamo un'interfaccia intuitiva e facile da usare, abbiamo visto un'app mobile molto semplice per chi non ha anche esperienza di investimento. ed è possibile trovare anche tutte le informazioni desiderate a completare le transazioni in modo rapido e semplice.
Abbiamo tanti prodotti di investimento, abbiamo azioni, etf, criptovalute, piani di risparmio, insomma abbiamo tanti strumenti. per creare un portafoglio abbastanza bilanciato e diversificato. Il broker permette poi come abbiamo visto di fare investimenti frazionari rendendo accessibili quindi anche i titoli che possono sembrare più costosi.
Per quanto riguarda la sicurezza parliamo anche di un broker autorizzato e regolamentato della BaFin l'autorità di vigilanza finanziaria tedesca e quindi i depositi dei clienti sono protetti fino a 100.000 euro. Trade Republic ha anche una licenza bancaria quindi è una banca attuale. a tutti gli effetti. Tra gli svantaggi possiamo sicuramente menzionare le funzionalità avanzate che sono limitate.
Trade Republic infatti non offre alcune funzionalità che troviamo invece su altre piattaforme di investimento, come ad esempio Interactive Brokers, e questo può essere un limite per gli investitori più esperti. Per quanto riguarda le cripto abbiamo pochissime criptovalute disponibili e come vedete il servizio viene gestito da terzi tramite una custodia e poi non è possibile neanche trasferire le cripto ad altri wallet ma bisogna per forza vendere. E poi come ulteriore svantaggio abbiamo il fatto che è un broker europeo che quindi opera in regime dichiarativo. Questo è comunque secondo me un falso problema in quanto Trade Republic manda comunque a fine anno un documento che potremo girare al commercialista per la dichiarazione dei redditi e il pagamento delle tasse su eventuali plusvalenze.
Per concludere quindi posso dire che è una piattaforma interessante per chi desidera investire in azioni ETF con commissioni contenute, bisogna però essere consapevoli dei vantaggi e svantaggi della piattaforma se volete aprire un conto. Ti consiglio ovviamente di leggere tutti i documenti informativi di Trade Republic e controllare di tanto in tanto le comunicazioni come email o la pagina delle commissioni perché potrebbero cambiare in futuro. Bene siamo arrivati alla fine anche oggi di questo video abbiamo visto come funziona Trade Republic, quali sono i suoi vantaggi e svantaggi e come funziona la piattaforma per investire e fare trading.
Trade Republic come avete visto è una piattaforma che consente sia di investire che di fare trading sulle azioni, sugli etf e anche sulle criptovalute volendo con una piattaforma molto semplificata. Molto bella l'app per smartphone. E'sicuramente l'ideale per i principianti se sei poco esperto. Se invece cerchi delle funzionalità più avanzate o vuoi fare degli ordini particolari.
più avanzati ovviamente ti consiglio altre piattaforme tuttavia ritengo che questa piattaforma vada bene per la maggioranza degli utenti in descrizione qui sotto ovviamente ti lascio il link di registrazione per poterti registrare su trade republic io ti ricordo come sempre di iscriverti al canale per supportarci a mettere un bel mi piace attivare tutte le notifiche per rimanere aggiornato con tutti i prossimi contenuti io ti ringrazio per l'attenzione per avermi seguito fino alla fine ti saluto e alla prossima