in diesem Video erkläre ich dir warum ich kein MS world ATF in Mainz in das Depot meiner Familie oder auch das Depot meiner Klienten lege ganz wichtig ich mag ETFs und wir bauen unsere Depots oder unsere Kundendepots auch nur mit ETFs und indexklassenfonds aber in mscr World den nutzen wir eben nicht und das erkläre ich dir heute genauer in diesem Video herzlich willkommen mein Name ist Dominik schwielse ich bin eingetragener Sachverständiger für Finanzdienstleistung und als Honorar Anlageberater unterstütze ich in meiner meine Kunden die Unternehmer selbst ständige und halbeufler sind bei dem Thema Geldanlage beim Thema Altersvorsorge ich weiß wie tricky das Thema Altersvorsorge mittlerweile geworden ist jeder erziählt immer ein bisschen was anderes und wir bringen dann ein bisschen Ordnung in den Laden rein so dass jeder auch tatsächlich versteht was da draußen passiert wir erklären immer das Renditepotenzial der Geldanlage unserer Kunden und bei einer Zusammenarbeit können wir dann die Kosten in der Regel um 30 bis 70% reduzieren so dass die Kunden deutlich früher die Früchte ihrer Altersvorsorge ernten können eine unruhige Handelswoche geht morgen endlich zu Ende ich vermute dass die börsianaer drei Kreuze im Kalender machen wenn diese Woche endlich vorbei ist und dann doch auch ein vernünftiges Ende genommen hat nachdem am Montag die japanischen Börsen allen voran der nicke 225 zweistellig Prozentzahlen verloren haben pendelt sich das Ganze doch wieder in einen normalen Modus ein der nicke ist vor 5 Tagen bei knapp 37500 Punkten gestanden ist dann auf bis zu 31400 punkten runter und pendelt jetzt heute am Donnerstag den 8.08 wieder so um die 34900 Punkte also alles halb so wild am dritten Handelstag hier zeigt sich aber auch wieder dass es sehr gut ist wenn man einfach mal nichts tut sich zurücklehnt und auch die Börsen einfach seine Arbeit machen lässt das ist aber auch nicht unser heutiges Thema diese Woche wo die Börsen so gefallen sind sind auch viele Anleger des mscr World extrem verunsichert gewesen weil die ganzen schlechten Nachrichten da waren die aus den USA gekommen sind aufgrund der Arbeitsmarkt Zahlen die auf dem Stand von 2021 wieder sind S nach oben geschnellt und dadurch hat der MSC world auch einen heftigen Kursrückgang zu verzeichnen gehabt und wenn wir uns mal die aktuelle Verteilung auf Länderebene anschauen dann sehen wir dass der mscr World 71,21% des gesamten mscr world ausmacht das zweitgrößte Land ist schon Japan mit 5,67 % es folgt UK also das Vereinigte Königreich mit 3,78 % Kanada mit knapp 3% die Schweiz mit knapp 3% Frankreich 2,6 Deutschland nur 2,1 Australien mit 1,85 die Niederlande mit 1,39 und Dänemark mit 0,94%. und die Grafik zeigt uns aber auch dass Japan eben das zweitgrößte Land mit fast 6% ist und wir können aber auch direkt mal bei dieser Grafik anschauen warum ich halt eben auch den MSR world nicht wirklich optimal finde als ich mir jah 2023 das erste Mal das Buch von Gert kommermer souverän investieren mit indexfonsen ETFs gelesen hatte war ich noch damals bei der Sparkasse als Bänker tätig und der rote Punkt wie Privatanleger das Spiel SP gegen die Finanzbranche gewinnen das hat mich nachträglich magisch angezogen weil auch ich das Gefühl hatte dass die Banken und die Interessenten die Kunden einfach unterschiedliche Interessen haben bei ihrer Geldanlage und bei den meisten das nicht so wirklich funktioniert hatte und als ich damals im Jahr 2023 auch zum ersten Mal von einem msco world als gehört hatte war die größte Position die USA gerade mal bei knapp 60%. ja also es war schon sehr sehr stark gewichtet aber mittlerweile die 71% das finde persönlich schon extrem brutal das Klumpenrisiko mit noch 3% Kanada für Nordamerika mit 75% ja also das ist jetzt für mich keine sonderlich große Streuung mehr das ist eher ein dicker Klumpen mit dabei ich persönlich ich setze das so nach Marktkapitalisierung in meinen Kundendepots nicht wirklich um ich reduziere hier einfach auch ein bisschen und wir nutzen dann aber auch wissenschaftliche Faktoren um das Ganze entsprechend auszugleichen wenn wir uns mal im MSR world aktuell die größten Positionen anschauen sehen wir dass Apple mit 4, 94% fast 5% als größte Position ausmacht es folgt Microsoft mit 4,42 Nvidia mit 4,11 Amazon mit 2,41 die metapattform also Facebook Instagram mit 1,64% dann kommt Alphabet mit 3,82% die und C shares zusammengerechnet es folgt i Lilli mit 1% Broadcom technologies 0,97 und Tesla mit 0,91%. die 10N größten Positionen machen bereits 23 21% aus und gehen wir noch mal hier ganz am ganz nach oben bei dieser Tabelle wir sehen ja hier dass Apple Microsoft Nvidia die drei größten Positionen bereits 13,5% ausmachen und das ist für mich jetzt aber auch keine sonderlich breite Streuung mehr das ist ein extrem dicker Klumpen das ist ein Risiko in den im MS world dass ich so für meine Kunden und auch persönlich gar nicht selber tragen möchte ich weiß natürlich auch dass Nvidia den Markt aktuell brutal nach oben gezogen hat Nvidia ist dieses Jahr dreistellig gewachsen wenn wir uns jetzt hier den Index die nasack 100 anschauen dann sieht das Ganze noch viel viel krasser aus ist aber nicht unser heutiges Thema aktuell hat der MSC walf 1427 einzelnen Unternehmen ich blende dir hier mal den Chart von extra ETF ein habt ihr dann farblich die Zahl 1427 markiert und ich schweife jetzt aber auch hier gerne noch mal in die Vergangenheit als ich dann damals den MSC world kennengelernt hatte da waren es immerhin noch über 1800 Unternehmen jetzt also knapp 380 Unternehmen weniger und das ist für mich aber auch eine ziemlich krasse Zahl bitte nicht falsch verstehen die 380 Unternehmen die hier fehlen die sind nicht Pleite es ist einfach nur so sie erfüllen nicht mehr die Kriterien um in den mscr World gelistet worden zu sein und hier besagt MSCI das im im World ETF die Marktkapitalisierung zu 85% der Industrieländer abgedeckt werden soll umgesetzt werden soll und aufgrund der Größe dieser techunternehmen sind diese Unternehmen einfach zu klein geworden rausgeflogen und spielen jetzt hier keine Rolle mehr der dritte für mich sehr schwerwiegende Punkt weshalb ich ein MSC world nicht empfehle ist die markkapitalisierungsgewichtung ihr habt schon gemerkt aufgrund von der Größe habe ich schon ein Stück weit angedeutet ich frage mich aber halt nur wohin die bigteags noch weiter wachsen können die haben so viel Cash die verdienen aktuell so viel Geld und die sind jetzt schon bei die größten drei Unternehmen bei fast 14% ja wo sollten das ganze noch hingehen dann könnte ich auch eine Nester kaufen oder ich kaufe mir die einzelnen Aktien noch mal ich selber ich mag ETFs und das ganze das läuft hier aber für mich irgendwie in die falsche Richtung ich habe diese drei Unternehmen auch in meinen Kundendepots und auch in meinen eigenen Depots aber deutlich reduzierter mit dabei der vierte Punkt ist das Thema Herdentrieb im Internet auf Youtube aber auch im Freundeskreis empfiehlt dir mittlerweile jeder Mensch Kauf einfach ein mlcr world Kauf keine aktiv gemanageten FS bei deiner Bank Kauf einfach nur ein mlcr world und das macht man dann natürlich auch aber ein härtentrieb ja der war noch niemals eine gute Sache und ich ich weiß nicht ob ihr noch den bildzeitungsindikator kennt ja wenn etwas in der Bild steht dann sollte man immer eigentlich das genaue Gegenteil machen weil das meistens dann nicht mehr funktionieren wird und der letzte und wahrscheinlich auch schmerzhaftste Punkt weshalb ich ein MS world nicht empfehle ist der Faktor Rendite es gibt in der Finanzbranche einige Faktoren die einfach ein deutlich höheres Renditepotenzial haben als andere und einer dieser Faktoren ist der der Bereich kleine Unternehmen sogenannte Small Caps die haben einfach ein deutlich höheres das Renditepotenzial als Large Caps und dieser Faktor der nennt sich in der Finanzwissenschaft der size Faktor also der Faktor Größe und der erzielt im Schnitt eine eine höhere Rendite von 3% pro Jahr als der breite Markt und dieser Effekt der ist nicht jedes Jahr gegeben in den letzten 5 Jahren war es auch nur einmal aufgetreten aber im Schnitt im Durchschnitt über die letzten 120 130 Jahre war der ftor size um 3% Punkte pro Jahr deutlich besser und der ftor SII korreliert nicht mit dem breit Markt das gefällt mir auch sehr gut so dass wir auch Small Caps mit beimischen das ganze ist aber auch total logisch weil wenn wir jetzt mal hier ein kleines Unternehmen wie mein eigenes z.B nehmen dann wachse ich ja seit vier Jahren relativ stark ich habe deutlich höhere Umsatzsteigerung aber auch Gewinnsteigerung als es z.B eine Sparkasse hat natürlich nur prozentual betrachtet liegt aber einfach an der Ausgangsbasis eine Deutsche Bank hat einfach ein viel viel viel höheren Gewinn als ich und hier diesen dieses andere Ausgangsniveau prozentual genauso stark steigen zu lassen wie ein Small Cap das funktioniert einfach nicht vor allem nicht auf Dauer das ist glaube ich ziemlich logisch und da wir an der Börse eigentlich immer die Gewinne der Zukunft kaufen ist es relativ simpel und das langfristig betrachtet das Renditepotenzial von Small Caps deutlich höher ist als vom breiten Markt hast Du Fragen oder Anmerkungen zu meinen fünf Punkten weshalb ich selber ein MS world nicht ins Portfolio kaufe obwohl ich ein ETF Fan bin dann schreib es mir doch gerne in deine Kommentare rein und mach dich bitte nicht von den tagesaktuellen Kursen abhäng lass dich hier nicht verrückt machen sondern lass dein Geld an der Börse langfristig arbeiten ohne große Spekulation und dann wird das Ganze auch entsprechend funktionieren ich freue mich auf dich im nächsten Video viele Grüße dein Dominik spiee