[музыка] [аплодисменты] [музыка] [аплодисменты] [музыка] мы начинаем не будем терять время для того чтобы в конце побольше пообщаться Я подготовил для вас презентацию показать как вообще оценивать стратегии поговорим немножко про стратегии автоследование почему они вообще нужны важны А что из них можно получить в итоге Почему Ну как бы многие теряют деньги на фондовом рынке почему некоторые зарабатывают Почему когда рынок падает там кто-то суетится что-то куда-то бежит что-то продают покупают глупейшие инструмент фонд ликвидности вообще считаю что фонд ликвидности нужно запретить для покупок Потому что те кто его покупает не понимают что это за инструмент и не осознают Какие на себя берут риски об этом в конце поговорим Так теперь давайте поговорим о стратегия Что такое расследования и как они работают три наверное стратегии на акции всё что связано с облигациями мы сегодня не рассматриваем Почему Потому что ставка повышается облигации с одной стороны интересны с другой стороны а в моих стратегиях все бумаги уже куплены и ничего делать не буду до тех пор пока ставка не пойдёт вниз и бумаги не переоценить то есть пока не начнётся новый цикл изменения ключевой ставки в стратегиях по облигациям ничего происходить не будет они будут минуси потом они будут плюсовать потом они будут очень много плюсовать там процентов 100 они заработают за следующие там 3-4 года Может даже больше Потом я переверну и потом будем ждать новый кризис новый какой-то Апокалипсис и заново зарабатывать истории с облигациями очень скучные и неинтересные с акциями гораздо интереснее Для чего же нужны Стратегии в акциях И почему они на хайпе Почему люди на них подписываются ну самое первое то что люди которые давно управляют капиталом которые давно на рынке они знают какие бумаги В какой период выгоднее купить Почему именно эти бума до каких отметок держать Почему продавать почему Ну то есть вот эти все вопросы почему которые возникают у новичков у Профи этих вопросов не стоит Они точно знают в какой день выгоднее всего держать деньги в тех или иных бумагах ошибаются ли профи конечно ошибаются как и все смертные ошибаются ошибок не допускает только тот кто ничего не делает Вот Но тем не менее на длинном горизонте профессионалы показывают гораздо лучшую доходность чем люди которые Ну только знакомится с рынком или которые просто на удачу купили какую-то акцию в какой-то момент заработали 50 100 200 300% неважно если они поверили в себя то дальше придёт это всё приведёт к тому что они потеряют деньги у меня три стратегии а активное управление линецкий Capital Mini и линецкий рублёвая Pro А сегодня мы поговорим про эти стратегии сегодня на них подписано можете посмотреть сколько человек 1684 человека подписаны на активное управление Почти 3.000 человек подписаны на линецкий Capital Min конечно расстраиваюсь из-за того что от мини отписываются Люди потому что в моменте было 3.090 человек А ну то есть люди просто не понимают А зачем они пришли на фондовый рынок Ну ничего сегодня постараюсь это объяснить и линецкий А рублёвая про а подписано четыре человека при этом в акти в управлении достаточно маленький капитал меньше 10 млн Ну то есть возможно можно и меньше туда подключить прелесть её в том то что у неё в три раза или в два или в три Ну потом попозже посмотрим по-моему в два или в три раза меньше комиссии это очень важно а то что комиссии меньше а но и капитал минимальный стартовый гораздо больше да 10 млн руб А смотрите На что следует ещё обратить внимание на прогноз ную доходность доходность 35% в активном управлении в Capital Min и 25% в Pro Почему именно такая доходность - это доходность среднегодовая То есть если вы сюда подпишитесь у вас за год может быть минус 50% спокойно минус 20% спокойно Минус Там не знаю даже 60 или 70% спокойно Может быть но если вы не будете отписываться На горизонте 3-4 там 5 лет то среднегодовая прогнозная доходность должна быть на уровне 35% как это возможно Да вот так это возможно мы не можем с вами предсказывать куда пойдёт цена Завтра послезавтра через год или там через полтора мы не знаем где цена будет но у меня есть компетенция и есть опыт выбирать те компании которые растут и развиваются через год вероят дороже не обязательно что они будут стоить дороже Но они могут стоить дороже И вероятно будут стоить дороже чем любые другие компании которые сегодня мы можем с вами купить Почему именно так чуть-чуть попозже об этом тоже поговорим Теперь давайте поговорим про комиссии очень многие пишут что мы платим комиссии каждый день вы ни хрена не делаете никакие сделки не совершаете всё очень плохо ВС пропало клиент уезжает снимат лин ует на самом деле От количества От количества сделок не зависит доходность стратегии Сегодня вы в этом Убедитесь смотрите есть активное управление РФ а 536 сделок общее количество За всё время есть линецкий катал Mini то есть стратегия существует активное управление 2 и 3 года 2 года и 3 месяца за 2 и 3 года 563 сделки в линецкий Capital мини больше всего сделок стратегии существует один год у неё 3 44 сделки и в этой стратегии самая низкая доходность из всех этих трёх и вторая стратегия существует Ну последняя точнее линецкий рублёвая Pro она существует 1 год 10 месяцев и у неё 353 сделки здесь меньше всего сделок но за последний год стратегия показывает самую высокую доходность из этих трёх А сегодня мы с этим убедимся А в этом убедимся А смотрите ещё про среднее э-э время удержания позиции у нас на всех больше месяца Да То есть я не стремлюсь к тому чтобы делать большое количество сделок А почему Потому что физически нет смысла перекладывать из одной и из другой бумаги на коротком промежутке времени это требует огромное количество усилий огромное количество риска и при этом а эффективность Ну то есть э эффективность сделок а будет крайне низкая То есть я убеждён в том что если совершать много сделок доходность будет меньше чем если мы будем инвестировать в долг а Единственное исключение Наверное если мы будем трейдери какие-то новости тогда да но там есть другая проблема рить новости капиталом более чем 30 тире 50 млн рублей фактически невозможно поэтому для наших стратегий где капитал сильно больше чем 100 млн руб а мы это отыгрывать не можем наши позиции набираются медленно из одной бумаги в другой Мы перекладываем медленно иногда несколько недель набираем позиции иногда дольше и также точно также Выходим из позиции очень долго А как же правильно сравнивать стратегии очень много людей приходит стратегии подписываются на стратегии А 2 месяца в ней сидят и потом говорят автор за 2 месяца не сделал ни одной сделки А я принёс типа 20.000 руб сейчас у меня 18.000 руб автор Никчемный потерял 2.000 руб моих ещё каждый день списывается комиссия и Я разочарован Аа друзья если вы приходите в мир акций и Приходите меньше чем на 3 года вы всегда будете разочарованы Почему Потому что молоток - прекрасное устройство для забивания гвоздей и абсолютно непригодное устройство для того чтобы дети маленькие возраст от одного до 3 лет играли этим молотком рядом с хрустальной какой-нибудь вазой японской или там китайской династии дзынь Цинь и других династий или с каким-нибудь большим аквариумом это закончится плохо так вот человек который подсоединил к стратегии Через 2 месяца через 3 месяца через 6 месяцев отписался от стратегии А этот человек ребёнок с молотком Он не понимает что он делает Я в этом абсолютно убеждён И сегодня я вам покажу Почему не стоит отписываться стратегии и и как грамотно эти стратегии выбирать А прежде всего А наверное нам нужно понять а как нам оценивать стратегии потому что многие оценивают стратегии с депозитом и действительно Сегодня мы находимся в такой ситуации что депозит на горизонте двух-трёх четы Возможно даже 6 месяцев даст вам доходность сильно больше Ну возможно то есть я не говорю что 100% так будет но существует такая вероятность И вероятно Ну там не знаю 30% 20% так и будет то есть то что люди которые вот сегодня мы положим 100.000 руб в стратегию и на 100.000 руб откроем депозит на там 3 месяца вероятно депозит может выиграть причём с очень высокой вероятностью особенно если ставку повысят в ближайшем заседании если её не повысят вероятность резко сместится в сторону фондового рынка да то есть я бы поставил уже на фондовый рынок то что фондовый рынок сделает доходность за 3 месяца больше чем депозит а Но мы с вами не знаем будущего и всегда исходим из тех ситуаций из той информации которая у нас есть сейчас и сейчас мы с вами можем проанализировать только прошлое мы с вами не знаем будущего мы понимаем то что существует вероятность что депозит Ну двадцатые ставки это шутки это реально крутые ставки это очень крутые ставки это ставки там в 2 с поно раза круче чем инфляция А поэтому как бы Стоит задуматься над депозитом но не торопитесь Да потому что На горизонте д-3 лет депозит а проиграет просто на голову да то есть его доходность на фондовом рынке просто разобьёт не знаю там в 10 раз может фондовый рынок обыграть депозит вот если мы сегодня откроем депозит на 3 года и купим например акции то акции имеют все шансы на горизонте 3 лет обыграть депозит там в три раза соответственно получить доходность не двадцатую а там примерно 40% годовых или там 50% годовых за 3 года это значит что ваш капитал 100.000 руб принесём сейчас в конце года будет 150 через год это будет А 225.000 и ещё через год это будет 300 там с небольшим то есть вот такую доходность Вы можете получить на фондовом рынке Но при условии что ставки будут снижаться Да и горизонт длинный то есть на коротком горизонте неизвестно кто победит А поэтому есть два инструмента с которым сравнивают стратегии А на фондовом рынке первый инструмент - это imoex это индекс Московской биржи а но так обычно сравнивают фонды так обычно сравнивают Профи А профик - это профессиональные участники рынка это управляющие фонды не знаю брокеры Если у вас есть доступ какой-нибудь аналитики брокерской Ну там вот любят они imex Почему Потому что если Вы посмотрите на его динамику его динамика не учитывает дивиденды и так как там происходят вот эти сделки постоянные Ну почему почему они не учитывают дивиденды потому что в большинстве своём они выходят перед дивидендами из бумаг и заставляют клиентов на фигачит комиссию и говорят А зачем нам индекс полной доходности Если мы не получаем дивиденды мы выходим перед деф отсечкой потом покупаем бумагу Обратно мы вот э как бы забираем эти деньги и как бы мы сравниваем себя с аксом и типа они его обыгрывают но на самом деле они его не вырывают их доходность приближается к доходности индекса полной доходности вот индекс полной доходности у него тикер MC ftr вот этот индекс Если Вы посмотрите на него сейчас он справа его вершинка фактически достигла 2-3 месяца назад три по-моему три или 4 месяца назад достигла Пика 2021 года тогда как сам индекс не достиг Ну там ещ процентов 30 Ему надо было дорасти для того чтобы переписать Хай а индекс полной доходности - это индекс который учитывает дивиденды и реинвестирование этих дивидендов То есть это фактически а то же самое что происходит в Стратегии Вы из стратегии Если вы подключились нажали кнопку присоединиться пополнили на 100 там 200 300.000 10 млн и больше ничего не делаете фактически вы А можете себя сравнивать с индексом полной доходности потому что все дивиденды которые туда приходят они реинвестируются управляющим А все доходности которые были заработано они остаются в этой стратегии и все стратегии нужно сравнивать с этим индексом поэтому можете прямо сейчас начать заниматься сравнением всех стратегий на которые вы подписаны Ну за последний год как минимум можно с самого начала я м я вас сегодня научу как это делать для того чтобы понять А вообще автор вашей ваших стратегий на которые вы подписаны обыгрывает индекс На горизонте или всё-таки он проигрывает индексу На горизонте Давайте начнём тогда да мы сравним теги с индексом полной доходности MC Сначала мы сравним стратегии с индексом За всё время существования стратегии и за последний год и потом сравним все стратегии между собой Более того я даже посчитал вам правильно среднегодовую доходность каждой стратегии единственное я не вычел оттуда эти комиссии комиссии можете самостоятельно вычесть Ну чтобы чтобы это как бы было более-менее Честно начнём с активного управления РФ за весь период существования стратегии Вы можете на меня подписаться в пульсе можете открыть там мой мою карточку и под ней будут там мои пять стратегий три стратегии на акции две стратегии на облигации А первоя наверное самая крутая самая флагманская стратегия - это активное управление в чём её крутость то что она самая старая она существует 2 года и 3 месяца или 820 там с небольшим дней Но к сожалению йн viw не даёт там 25 а даёт только Ну сделаем поправку на 3 дня Я не думаю что за 3 дня рынок уйдёт там на -50 или там вырастет на 40% это ничего не изменит и мы теперь сравниваем А что же произошло за 2 месяца за 2 года и 3 месяца с индексом полной доходности Если мы в Trading viw в бьём MC MC ftr и проведём а линейкой с Ну 822 дня снизу получается слева вверх вправо до текущего дня то мы с вами Увидим что за 822 дня или за 2 года и 3 месяца индекс полной доходности дал 54% доходности тогда как стратегия дала 129 про доходности А здесь закладывается вопрос А почему стратегия даёт доходность больше Ну первое Почему стратегия даёт доходность больше это то что в этой стратегии высокий уровень риска Если вы откроете карточку стратегии вы увидите что там написано уровень риска высокий что это значит Это значит что в Стратегии в основном две-три акции А в редких случаях их больше а в абсолютно редких случаях для чего это делается это делается для того чтобы обыгрывать индекс такая история подразумевает высокую волатильность А те кто подключился месяц назад вы знаете да то что Стратегия была на уровне где-то 150% потом она снизилась до 129 почему это произошло Ну во-первых индекс снизился во-вторых в портфеле находится одна акция которая снизилась примерно на 22 или 20 3% с момента как вы подключились к стратегии мы её покупали раньше Вы подключились немножко позже у Вас могут быть больше убытки кто подключился раньше тот вообще наверное ничего не заработал Ну скажем кто подключился 3-4 месяца назад а у них сегодня нулевой результат или около нулевой те кто подключился 2 месяца у них отрицательный результат А И это не страшно то есть отрицательный результат если у вас куплены хорошие Компани а бизнесу которых ничего не угрожает они растут и развиваются Но скажем так текущая котировка на рынке это ошибка участников рынка потому что они думают что в будущем бизнесу будет не очень хорошо или Им просто нужны деньги то есть здесь есть такое правило Да акции могут продавать по каким угодно причинам а покупают акции только по одной причине чтобы заработать А вот мы с вами покупаем акции только по одной причине чтобы заработать Но те кто их продают это могут быть это как эмоционально неуравновешенные люди это могут быть паникёр это могут быть частники которым нужно там закрыть свои проблемы с банками с кредитами построить дом купить машину слетать отдохнуть жена там развод нужно деньги вернуть и так далее по этим причинам акции продаются и сегодня в текущих условиях очень мало покупателей Почему мало покупателей потому что банки предлагают 20% ставку на депозиты всё логично и бумаги находятся под давлением но скоро это изменится я не знаю когда через месяц 2-т и вы увидите как происходит отскок А почему ещё удаётся обыгрывать рынок Ну во-первых имеется экспертиза достаточно высокая То есть я понимаю какие бумаги Стоит покупать в каких бумагах есть реально высокие шансы на то чтобы расти и это позволяет обыгрывать рынок Ну согласитесь за 2 и3 года доходность 129 против 54% рынка Ну это очень хороший результат Я думаю что если вы проанализируете все стратегии которые сегодня есть в пульсе там всего будет 12 тире может 15 человек у которых результаты а может даже меньше ну потому что ВС зависит от того где они начинали стратегию высока вероятность что ещё будут ребята которые начинали стратегию вот здесь вот на вот этих уровнях вот здесь где-нибудь вот здесь то есть сильно ниже да и у них вот этот вот апсайд там 30 не знаю сколько 30-40 про вот здесь может быть им Да ВТО стратегия существует На самом деле меньше чем год ей сегодня всего получается 11 месяцев с половиной Но для частоты эксперимента предположим что ей год Ну и мы взяли индекс за этот год а 27,7 2% за год доходность и самого индекса за год доходность всего 65% Почему я говорю что банковские депозиты сегодня обыгрывают фондовый рынок Ну потому что это факт Если вы бы год назад по 12 ставки открыли бы депозит она была там не помню Даже наверное нет ещё было 8 с поно се ну короче около сево или 9% вы бы открыли депозит то сегодня вы бы депозитом ободрали фондовый рынок То есть фактически вам не нужно было инвестировать но многие скажут Ну это же Было очевидно на самом деле ничего подобного ничего не очевидно мы сегодня можем рассуждать о прошлом только потому что мы знаем что произошло сегодня мы с вами не знаем что будет через год возможно через год фондовый Российской Федерации будет стоить там 6.000 пунктов Почему так произойдёт Да потому что завтра начнётся какой-нибудь цикл инфляции банки загнут ставку Вверх через неделю все поймут что в банке нести деньги нет смысла что инфляция ускоряется все более-менее умные поймут что единственный единственный подчеркну способ а быстро скажем защитить деньги от инфляции - это покупка бизнесов причём таких бизнесов которые будут себя очень хорошо чувствовать от инфляции вот скоро у нас начнутся торги акциями X5 Кто хочет защититься от инфляции вот покупка потребительского сектора это наверное самый лучший инструмент защиты от инфляции потому что Чем выше инфляция тем лучше у них отчёты тем выше у них выручка тем выше у них прибыль тем больше денег на одну акцию Ну только инфляционных денег они будут зарабатывать соответственно ваш капитал в безопасности так было всегда И вероятно в будущем всё будет точно так же А многие аналитики со мной не согласны потому что они как оценивают инфляцию и фондовый рынок они почему-то берут ещё бумаги добавляют Да к своим расчётам которые не очень любят когда повышается инфляция которые наоборот будут получать убытки или такие бумаги и капиталом производства где очень сильно зависит бизнес от ключевой ставки а при высокой инфляции ключевую ставку могут очень высоко задирать поэтому это работает только с определёнными бизнесами Будьте очень аккуратны если пытаетесь защитить деньги от инфляции данная стратегия имела больше всего сделок эту стратегию каждый месяц выходит пост первого числа или первого по третье число выходит пост с результатами стратегии и эта стратегия скажем так визитная карточка которая покажет как инвестируя по 5.000 руб в месяц А за достаточно короткий промежуток времени получить 1 млн рубле капитала А идея этой создания этой стратегии появилась потому что в России средний депозит занимает примерно 800 600.000 руб а тогда как Ну практически ни у кого нету 1 млн руб на счету Ну то есть э свободного скажем так миллиона а очень мало людей у кого он есть вот и эта стратегия Создана для того чтобы чем Ну как можно больше людей имело 1 млн руб на счету А мы ещё вернёмся к этой стратегии Ну и заключение третья стратегия линецкий R Pro сделала 81 с начала её создания за 1 год и 10 месяцев или 700 дней за 700 дней индекс полной доходности показал 70% доходности Почему почему эта стратегия а показала меньше всего результата всё очень просто на самом старте стратегии были куплены акции Газпрома Это была ошибка А я вышел в Диф отсечку получил дивиденды Ну и после этого знаете что акции особо не росли и соответственно примерно полгода стратегия показывала вот на вот этом промежутке вот здесь были куплены Вот и примерно вот этот вот промежуток Я не знаю сколько здесь треть Это около 5-6 месяцев стратегия показывала Око нулевые результаты потом были удачно куплены не помню какие акции А вот эта вся доходность была сформирована двумя позициями озоном и акциями по-моему А вот этот рост какой-то бурный бы мто на чём-то на чём-то не помню Честно давно было это было год назад а вспомнил Это был двм Аква и седар вот здесь были три бумаги на чём быстро проехались теперь Давайте сравним за последний год а последний год это тоже такой знаете бенчмарк за который стоит цепляться потому что Многие спрашивают как оценивать свою эффективность на фондовом рынке за последний год Вы можете вз свой портфель можете сделать такое упражнение открыть его и посмотреть результаты за последний год теньков вам даёт такую возможность Если вы ещё в течение года вносили денежные средства то здесь всё очень просто вам нужно стоимость чистых активов стоимость чистых с ча на начало года с ча оди это на начало года плюс с ча на конец года если у вас были пополнения на конец года вы вот это всё делите на два для того чтобы понять среднюю средний ваш капитал за этот год и сравниваете с той доходностью которую вы получили Тиньков вам говорит доход вот у вас есть в табличке где столбики Да сколько результат результат стратегии сравниваете е с теми деньгами и получаете если это значение больше чем 6 с по Я вас поздравляю индекс если это значение меньше чем 65% то я вас поздравляю Вы целый год на рынке провели время зря и проще бы вы не тратили бы своё время купили какой-нибудь индекс там например те Мос Я всегда буду вам говорить про индексы потому что это самая простая история OS и див всё покупка просто индексов была бы для вас гораздо гораздо интереснее можно кстати сравнить иди я думаю что их доходность за год составляет примерно около 6% То есть вы бы их купили и проблем не знали забрали бы рыночную доходность и не занимались бы тем чем занимаетесь не тратили бы на это время потому что фондовый рынок реально не для всех либо подключились бы на какую-нибудь стратегию автоследование которая обогнала рынок следующая стратегия линецкий кани за год мы уже с вами посмотрели так как это был кейс в принципе за ВС время для этой стратегии это лый год В чём ещё интерес Да после того как мы начали стратегию Стратегия была в минусе причём была в минусе жёстком Почему Потому что мы вот здесь покупали акции позитива покупали акции позитива покупали они всё падали падали падали и вот здесь покупали акции позитива а потом акции позитива сделали 40 с чем-то процентов Жалко что мы не могли купить на 100% портфеля акции позитива ещё бы с плечом А здесь была бы доходность наверное процентов 70 реально была бы доходность Может даже больше или 80 но мы не могли этого сделать только на 60% портфеле потом они выросли мы до сих пор держим эти бумаги они не теряют актуальность Несмотря на то что вышел там отчёт который многим аналитикам не нравится Ну тем и прекрасней бизнес что мало кто в нём разбирается Значит скоро когда люди в нём разберутся они придут и будут покупать теперь следующая стратегия линец рублёвая про она сделала за год 50% все эти цифры проверить в терминал зайти на мою страничку открыть карточку стратегии посмотреть эти цифры То есть я их не с головы выдумал это всё на текущий момент сравниваем 50% за год и 65% за год индекс полной доходности То есть фактически восем раз Ну может 7 с половиной раз стратегия обыграла индекс за счёт чего за счёт того что она скажем так позволила мне купить озон и всё я после эфира который был в октябре понял что вот здесь это было после эфира я понял В октябре что Озон имеет все шансы на рост и мы Ровно до сидели до цели в этом азоне вот здесь продали и дальше переложили сейчас офлайн и в ещё что-то вот м идём дальше теперь Давайте сравним стратегии между собой как я уже говорил самое большое количество сделок были здесь то есть вот это самая первая стратегия по количеству сделок за год в этой стратегии меньше всего было сделок и второе место занимает вот эта стратегия поэтому каждый участник стратегии который пишет что автор никаких сделок не делает Хочу задать вопрос вы пришли в стратегию для того чтобы вам делали сделки или чтобы с вам дали доходность Если первое ТО зачем вы вообще пришли в стратегию продавайте покупайте каждый день на бум что-нибудь когда-нибудь у вас что-то получится ну зато вы решите задачу с количеством сделок на самом деле Чем меньше сделок тем выше эффект и выше результат очень много людей пытаются Вот да я даже сам подписан на огромное количество стратегий и я смотрю на управляющих Они суетятся они что-то там продают покупают каждый день что-то делают но я понимаю что это видимо нужен для контента для того чтобы написать что мы в Стратегии зашли в Новую ракету а потом эта ракета оказывается бати сфом а на самом деле это не очень эффективные действия Зачем делать эти сделки Когда можно выбрать одну бумагу посидеть в ней полтора года за брать с неё там 100-150 200% доходности выйти переложить в другую бумагу и ехать дальше Да в моменте пока эта бумага растёт может быть и -20 и -30 это абсолютно нормально это фондовый рынок если Вы посмотрите на графики стратегии то они вот так вот движутся Да волнами А в начале погружение потом бурный рост потом опять погружение потом рост если мы откроем сам рынок Давайте я вам покажу Вот сам рынок рынок также движется рост погружения рост погружения да и это вот вот здесь 20 лет и так будет всегда к сожалению или к счастью мы всегда вынуждены будем пересиливая любые падения любые снижения потому что вот эта суета ни к чему хорошему не приведёт идём дальше немножко поговорим про стратегию линецкий Capital Min в чём её уникальность уникальность в том то что в этой стратегии заложена одна очень крутая штука это регулярные инвестиции мы посмотрели на увидели Да что за год если инвестор год назад подключился на стратегию пополнил её на 5.000 руб то на текущий момент он бы заработал 27% годовых и это очень хорошая доходность это гораздо выше чем доходность на депозите Даже если мы уберём оттуда 20% комиссии 4 щ это всё равно будет в районе дети годовых а год назад вы смогли только под 99% открыть депозит Ну конечно в середине года Вы могли бы переложи но всё равно вы бы больше чем там 15-14 на депозите не заработали но этой стратегии вы заработали чистыми там 19 или больше процентов годовых А если мы посмотрим на вот эту таблицу Эта таблица была сделана в начале этого месяца то доходность этой стратегии за год если инвестор не просто открыл стратегию год назад подписался на неё а каждый месяц ещё вносил по 5.000 руб его среднегодовая доходность за год составила 15% фактически сопоставимо с депозитом который был год назад но мы сейчас это сравниваем потому что мы знаем да Все Все Ну всё прошлое что было и мы не знаем будущего И вот эта стратегия регулярного инвестирования позволяет нам не бояться колебаний на рынке то есть нам абсолютно всё равно в этой стратегии куда пойдёт рынок при этом а снижение рынка для нас гораздо выгодней чем его рост А почему выгодней потому что у нас Цель 1 млн руб из 5.000 руб за этот год мы проинвестировать уже 60.000 руб и сейчас двенадцатый квадратик Я закрашу когда наступит 1 августа это как раз будет то что мы проинвестировать все 12.000 Ну прошли все 12 месяцев начнётся 13 месяц Вот это да то есть будет понятно что идёт вот этот месяц так как 12 месяцев прошло и здесь будет уже 65.000 внесено а показано здесь будет оценка новая вот на сегодняшний момент этот скрин я сделал час назад здесь была Вот такая доходность до цели мы а позади уже 65% фактически до того чтобы достигнуть цели Сколько времени нам потребуется для того чтобы достигнуть эту цель Я сейчас вам покажу среднегодовые доходности всех стратегий и в каждой стратегии У меня написано Да там в одной в про написано 25 среднегодовая доходность А в мини и в активном управлени 35 и вот если мы будем делать 35% среднегодовую доходность Желательно конечно чтобы эта доходность была после уже уплаты всех процентов и вот эти суммы которые я вот здесь пишу это суммы поле уплаты всех процентов видите это капитал на счёте 63.000 То есть у меня все комиссии списали то есть утром Сегодня списали последнюю комиссию То есть если я сейчас отпишусь то вот эти деньги у меня на счету останутся да то есть я могу продать бумаги у меня эти деньги будут это очень важно то что вот в этом проекте всё идёт скажем очищенное от комиссий И вот сегодня среднегодовая доходность Ну на уровне Сейчас наверно ниже Да здесь было 64100 наверное в ране 12% годовых А здесь очень важно обратить внимание 12% годовых И если бы мы не регулярно пополняли то было бы 27% Почему доходность ниже Почему Потому что у нас риска меньше чем меньше мы берём на себя риска а регулярные инвестиции сильно снижают риск тем меньше у нас будет доходность Здесь всё логично всё закономерно А вообще на фондовом рынке Чем меньше риска тем меньше доходность и вот регулярные инвестиции они снижают этот риск и снижают его очень сильно особенно в те периоды когда рынок снижается Но эти это эти регулярные инвестиции позволяют не пропустить дно рынка и мы с вами это дно никогда не пропустим Сейчас вы можете посмотреть на табличку которую я вторую тоже выкладываю каждый месяц это сравнение Как изменяется капитал самой стратегии это как изменяется если мы бы покупали индекс полной доходности видите Да разница здесь уже в 4000 Да мы обгоняем Ну не вче в 3500 мы обгоняем индекс полной доходности и депозит вот здесь на самом деле уже фактически депозит догнал это было на. 07 А сейчас наступит 1.08 выйдет новая табличка вероятно если рынок сейчас не начнёт расти сле следующих 2-3 дня а вероятно депозит вот здесь уже обгонит но потом где-то там через 3-4 месяца как это говорится фондовый рынок возьмёт своё депозит никогда не сможет догнать фондовый рынок Почему депозит не сможет догнать фондовый рынок на Большом горизонте потому что в депозите гораздо меньше риска а фондовый рынок в нём гораздо больше риска соответственно доходность его будет выше А поэтому каждый кто несёт деньги на депозит будьте аккуратны вы никогда не обгоне фондовый рынок даже если вам кажется что сегодня это хорошая история в долгосрок вы всё равно проиграете и проиграете очень сильно а но сегодня не об этом как работает регулярная инвестиция это очень важный слайд его поймут только люди которые близки немножко с математикой кто далёк от математики Можете даже не вникать это бесполезно Вы скорее всего не поймёте и Вам наверное это даже не нужно да вам либо просто в это поверить то что регулярные инвестиции снижают риск и и позволяют получать дополнительную доходность а либо не верить и пытаться как-то жить в каком-то другом мире не похожем на тот мир в котором живу я а инвестиции каждый месяц по 1.000 руб а цена предположим что это были акции Сегежа они когда-то стоили 10 руб вот проходит год цена компании падает и мы каждый месяц инвестируем по 1.000 руб а можете умножить на 5 и тогда получится как в Мине Мы каждый месяц инвестируем по 5.000 руб и рынок падает падает падает 6 месяцев подряд а потом он начинает 6 месяцев подряд расти А когда заканчивается год акция опять стоит 10 руб если мы бы сразу вот здесь вложили 10.000 руб вот здесь то у нас на выходе был бы результат ноль Почему Потому что мы вот здесь на все 12.000 ру на 12.000 руб Купили бы эти акции за 10 они бы упали мы бы эту переоценку посмотрели потом акции выросли до 10 У нас ноль но так как мы каждый месяц делали простые действия а мы проинвестировать 12.000 руб среднее у нас получилось 7,10 количество акций нам удалось купить 1.91 и за год э у нас от инвестированных 12.000 они превратились в 16.000 913 руб финансовый результат 4913 руб или плю 40% А вот почему в некоторых стратегиях фондовый рынок за год никак не изменился А мы могли заработать 40% потому что мы регулярно инвестировали Но это работает Если рынок падает а гораздо хуже становится когда рынок растёт когда рынок растёт вот предположим что у нас вот здесь было 10 вот здесь станет 20 и рынок каждый месяц ростом по рублю то получается что вот эти последние 121.000 руб ой 1.000 руб мы вкладываем когда уже акции стоят дорого и получается каждые предыдущие 1000 руб или там 5.000 руб приносят меньше прибыли А тогда как если мы бы сразу бы всё вложили вот здесь по десятке то мы бы заработали максимальное количество прибыли На вот этом горизонте А так как вот здесь мы принимаем на себя больший риск мы бы вот здесь заработали гораздо больше так как мы этот риск делим А когда цена уходит вверх Мы Ну как бы начинаем хорошо зарабатывать но уменьшая риск уменьшается наша доходность Вот это нужно помнить идм среднегодовая доходность стратегия это очень важный параметр потому что сегодня у меня был кейс когда там в одном из чатов написали что акции выросли за 3 года на 100% это 33% годовых мы заработали на самом деле это не так друзья если мы рассматриваем 2 года и 3 месяца Сейчас доходной стратегии 129 вот этой и это всего всего 38% годовых потому что мы должны взять 100 руб предположим за первый год мы прибавляем к нему 38% это будет 138 руб за второй год мы уже прибавляем 38% к 138 рублям это будет 38 плюс ещё примерно 40% 38 плюс 15 где-то 12 это ещё там 50 руб и ещ месяца это чет 3 года это ещё там не знаю 10% это ещё 20 руб Итого мы должны получить 229 руб суммарно вот а плюс плюс ну плюс точнее должны к 100 нашим рублям получить 129 руб и пересчитать это каждый год и тогда мы получим правильный ответ но многие люди этого не понимают на самом деле в процентах вот Я учился в школе когда у меня в классе было три человека которые вообще рили в процентах в институте Ну наверное побольше Я учился в Техническом ВУЗе там наверное человек 20 из 25д се шарил Если посмотреть по стране нашей стране Россия Да наверное из 150 млн Ну тысяч ты 500 наверное человек разбирается все остальные ни хрена не понимают в сложных процентах потому что сложные проценты очень сложны для они Так и называются сложные они сложны для понимания а линейных зависимостей у нас даже люди которые покупают электрокары они не понимают сложных про потому что ни один человек который понимает сложных процентов не купит себе электрокар он понимает насколько это убогое средство передвижения да то есть вот эти вот квадратичные зависимости и сложные проценты ну как бы не позволяют людям с техническим образованием совершать некоторые глупости А по второй стратегии смотрите самое доходное сегодня на сегодняшний момент - это активное управление 38% почему оно самое доходная потому что ей больше всего времени и было больше возможности использовать рыночные обстоятельства то есть мы не всегда на рынке можем найти хорошую идею которая может выстрелить Иногда просто рынок не растёт А да бывают какие-то крутые идеи там супер волатильности например как softline Ой да Не softline этот sfi который там быстро изменяется в цене там растут там на 100 на 200 300% такое бывает но такое будет не всегда будут периоды когда на рынке всё будет падать но некоторые компании будут падать меньше И вот Наша задача в покупать те компании которые будут на в периоды кризиса падать меньше а в периоды когда рынок будет расти расти быстрее всех а вторая стратегия линецкий рублёвая про которая от 10 млн у неё среднегодовая доходность 34% но она тоже недолго открыта 1 год 10 месяцев идеально для того чтобы анализировать стратегии нужно иметь хотя бы 3 года а а ещё лучше это лет се или воем Почему Потому что после седьмого года начинает очень круто работать сложный процент и вы увидите как будет будет меняться доходность уже через 2-3 года то есть чем ближе мы будем приближаться к седьмому году тем больше скажем так будет заметно заметна история сложного процента Ну ине Cap самая молодая стратегия меньше года доходность 27,7 годовых хочу заметить что все эти три стратегии открыты в разное время Ну многие скажут вы открыли стратегию Вам повезло вот это вот мамки который я часто читаю среди подписчиков Ну люди реально не понимают что такое фондовый рынок все эти стратегии обыграли индекс полный доходности за время своего существования но за время своего существования Это тоже не совсем объективная Да история потому что можно было открыть где-нибудь вот здесь стратегию на пике сейчас покажу А где-нибудь так побольше чени взять вотт можно было открыть где-нибудь вот здесь на пике Да и по факту там взять период вот Стратегия была открыта вот здесь а мы взяли какой-нибудь период вот здесь и за вот полтора года там померили и сказали бы стратегия проиграла а вот это тоже не факт что что это правильно А здесь нужно смотреть Мне кажется за последний год это объективно То есть если стратегия обыгрывает последний год О'кей если она обыгрывает за весь период то надо посмотреть насколько она обыгрывает за весь период А линевский capit вот активное управление обыгрывает более чем в два раза а Прошка выигрывает очень мало да то есть вот это говорит что вот эта стратегия в какой-то период времени была крайне неэффективна и она была эффективна по факту только последний год то есть из 86% доходности 50 было заработано за 12 месяцев А за предыдущие 10 месяцев было заработано всего 25 но 25 за год При таком риске это очень мало Вот и при том что это был растущий нок период это был растущий А вот сейчас вот например мини Да 27% доходности при том что рынок за год там плюс 6,5 про Ну я считаю что это крутой результат это обыграть рынок в во сколько в пять в шесть Там в семь раз Теперь давайте вот эти звёздочки прочитаем чтобы забрать такую доходность надо было в Стратегии быть надо было быть надо быть в Стратегии с первого дня по текущий день Это ещё раз говорит о том что если вы выбрали автора стратегии Если Вы выбрали стратегию не суетитесь спешка там и суета нужна только при ловле блох в инвестициях это очень опасно то есть вы вероятно потеряете доходность смотрите ещё прикол если например а в следующие 2 месяца рынок начнёт расти очень бурно А вы переложили депозит вы потом придёте сюда и посмотрите что там стратегии могут за следующие 2 месяца сделать 20 30 40% и вы будете потом сожалеть потому что вы приняли решение вышли из стратегии положили на депозит а потом м захочется вернуться обратно вы обратно вернётесь по Хаям и так далее если вы считаете что как бы эмоции берут вверх то я хочу вам больше рассказать группа аналитиков которые выдаёт теньков Ну Т банк выдаёт звёзды вот этот выбор стратегии Если Вы посмотрите кому они выбрали выдали выбор стратегии то есть каким стратегиям они выдают стратегиям которые находятся на Хаям на хаях то есть это абсолютно неверно А почему Потому что когда вы видите выбор теньков на Ну выбор банка Т инвестиции Да на стратегии это стратегия на своих хаях это худшее время для того чтобы подписываться в стратегию Почему Потому что после каждого взлёта всегда будет коррекция это неизбежно это неизбежно на рынке это неизбежно во всех стратегиях и логичнее было бы выдавать например Т инвестиции тем стратегиям которые в которые куплены хорошие бумаги с хорошим потенциалом роста которые следующие там 3 6 12 там 24 месяца покажут хорошую динамику это ещ раз пода тот факт что Ну ребята которые выдают плашки Т инвестиции они не разбираются в рынке в этом я крайне убеждён А можете можете понаблюдать проверить можете можете просто инвестировать по плашка Т инвестиции посмотрите какой будет результат потом мы с вами можем это сравнить Вот можете подключиться там к например к любой из моих стратегий и потом сравнить с теми стратегиями за год или за два А кто даст больше доходность а второе чем длинее период тем выше результат это факт а почему это факт я уже частично объяснил первое то что сложный процент работает только на Большой дистанции а-а второе э фондовый рынок не каждый день даёт нам крутые инвестиционные идеи то есть не каждый день ситуация и обстоятельства складываются Так что у нас есть возможность купить акции с гигантским потенциалом роста такое бывает крайне редко обычно это там один-два раза в год А ну три-четыре максимум вот в этом году будет два раза Когда появится такая возможность купить бумаги с хорошим потенциалом роста Ну может три ещё будет одна пишка которая тоже будет очень крутой а в которой тоже можно поучаствовать а лучшее Так время для замера доходности - это исторический максимум индекса это тоже очень важный кейс о котором мы с вами забыли мы сегодня анализировали учитывая тот факт что индекс находится ещё не на своём историческом максимуме То есть у нас до исторического максимума самого индекса ещё процентов 30-40 а вот идеально было бы провести такой эфир когда индекс ММВБ Вот это imex дойдёт до уровня 4.300 пунктов вот тогда реально нужно прийти всё проверить все доходности посчитать и это будет самое а скажем самая Справедливая самая честная доходность потому что сегодня Ну что будет завтра мы не знаем и идеально это всё процедуру делать тогда когда индекс будет на самых хаях Всем пока Всем спасибо До новых встреч друзья [музыка]