Olha só nos vídeos anteriores eu já comparei o IPCA mais 6% com uma série de outras classes de ativos aqui no Brasil então comparei com ações brasileiras comparei com fundos imobiliários no Brasil comparei com outros indicadores de renda fixa no Brasil e a gente observou nos vídeos anteriores que o PCA mais 6% tem uma consistência muito grande em superar todos eles só que agora vem o teste de Ferro teste de vo a gente vai comparar o IPCA mais 6% com um indicador que vem surpreendendo positivamente não só há vários meses como há vários anos consecutivos a tão famosa bolsa americana quem será que levou essa parado antes de começar vou pedir que você curta esse conteúdo compartilhe com quem também quer investir melhor o seu tão suado dinheiro e obviamente se inscreva no canal para estar sempre treinado com as novas informações que a gente vem postando por aqui eu Ricardo arris Tales e todos os outros analistas da finclass vamos aparecer aqui corriqueiramente toda segunda quarta e quinta-feira para trazer mais conteúdo mais informação para você investir melhor para chegar na sua independência financeira mais cedo tá então bora lá quando a gente fala de bolsa Americana a gente precisa pegar o principal índice de ações dos Estados Unidos que hoje é o s&p 500 tá certo o s&p 500 reúne aí as 500 maiores e mais negociadas empresas dos Estados Unidos é quase como se fosse o nosso Ibovespa tá o principal índice de referência para a bolsa Americana e a gente vai comparar a rentabilidade do s&p 500 né A ao longo dos últimos anos com alguns indicadores aqui no Brasil que indicadores são esses o CDI obviamente o Ibovespa Tá certo e o nosso tão consistente né que a gente viu ao longo dos últimos vídeos IPCA + 6% E aí você vai falar pô guia é muito rápido você simplesmente vai pegar a rentabilidade dos últimos 10 20 anos e vai ver qual rendeu mais certo errado essa é uma maneira errada de você verificar se um ativo ele rende de maneira consistente acima de outro se ele rendeu de maneira consistente acima de outro o que a gente tem que fazer é o que a gente chama de estudo de janelas móveis perfeito isso nos dá a informação de consistência que que é isso que que são janelas móveis bom eu vou pegar desde a existência desses índices aqui tá certo eu vou simular um investimento todos os dias um investimento aqui no IPCA + 6 o mesmo aporte no Ibovespa o mesmo aporte no CDI o mesmo aporte no smp500 a bolsa americana eu vou verificar quanto esse aporte rendeu em cada um desses ativos depois de 3 anos eu vou fazer isso todos os dias tá em duas janelas de tempo diferente primeiro dos últimos 10 anos então como é que vai funcionar eu vou lá pegar desde julho de 2014 então Mais especificamente 8 de julho de 2014 e eu vou simular um aporte de r$ 1 100 em cada um desses índices aqui cada um desses ativos então um no IPCA mais 6 um no Ibovespa um no CDI e um no smp500 entre de ações dos Estados Unidos aí eu vou pegar o aporte que eu realizei aqui no dia 8 de julho de 2014 vou verificar quanto que ele rendeu até o dia 8 de julho de 2017 Tá certo cada um desses aportes em todos esses índices Isso é uma janela de observação só que eu vou pegar um outro dia que dia que vai ser entre o dia 9 de julho de 2014 e o dia 9 de julho de 201 17 Isso vai ser a segunda janela de observação e eu vou considerar todos esses aportes para todos esses índices até o dia 8 de julho de 2021 até o dia 8 de julho de 2024 que é quando a gente tá gravando esse vídeo essa daqui vai ser a janela de observação de número 1756 então eu vou analisar 1756 janelas de retorno para todos aqueles índices e eu vou mostrar qual desses índices apresentou a maior consistência em superar os demais e a gente vai ver quem tem ali maior nível de consistência nessa última janela de 10 anos Opa estou dando uma pausa aqui no vídeo porque eu quero te fazer uma proposta hoje você sente que seus investimentos poderiam estar mais bem estruturados sente que a sua carteira de investimentos poderia e deveria render mais do que ela rende hoje você sente uma certa insegurança investir e fica com aquela sensação que pode ter investido em algo ruim toda vez que você investe se você disse sim para algumas dessas perguntas eu tenho certeza de uma coisa assinar a finclass hoje pode mudar completamente a sua vida para melhor na plataforma da finclass além de você ter mais de 65 cursos de investimento com alguns dos melhores especialistas do Brasil e do mundo você terá um diferencial que nenhuma outra plataforma de S na internet te entrega duas carteiras recomendadas completas criadas por profissionais e que te dizem exatamente onde investir uma dessas carteiras é destinada para quem quer chegar ao Primeiro Milhão mais rápido nós chamamos de carteira de valorização e a outra é para quem quer ganhar renda passiva com seus investimentos nós chamamos de carteira de renda graças a essas carteiras mais de 80% dos nossos assinantes sentem que investem com mais confiança e controlam melhor os seus investimentos mas da metade passou Inclusive a investir mais todos os meses e o melhor de tudo todo mundo que segue as carteiras recomendadas já está conseguindo ver os resultados acontecendo Então quer investir melhor e já fazer isso em menos de uma semana clique no link da descrição do vídeo ou no QR Code que aparece na tela Invista com a ajuda da finclass é isso espero que você aproveite agora vamos com continuar com o nosso vídeo Vamos começar com o embate que provavelmente Todos esperam que é o quê é o s&p contra o nosso índice de Renda Fixa aqui o mais comum mais famoso que é o CDI se a gente for pegar essas 1756 janelas de observação de disputa entre o aportes realizados no smp carregados por 3 anos e aportes realizados no CDI carregado por 3 anos o s&p ficou na frente em 1428 oportunidades então desses 1756 aportes que a gente realizou tanto no s&p quanto no CDI no mesmo dia carregou por 3 anos à frente em 1428 vezes o s&p que é a bolsa americana ficou à frente do CDI tá então ele teve uma consistência de 81,28 contra o CDI você vai falar Gui mas esse retorno do s&p como que ele tá é o retorno em Real Tá certo ou seja se o s&p está parado mas o dólar tá subindo com relação à nossa moeda esse nosso aporte vai se valorizar Afinal você tá no Brasil né então se você investiu no s&p e o dólar subiu com relação à nossa moeda você aqui no Brasil tá ganhando dinheiro Ah mas eu não tô ganhando dinheiro em dólar Mas você aqui no Brasil está ganhando dinheiro tá é por isso que eu estou fazendo Esse estudo perfeito então 81,28 de consistência para o s&p em real contra o CDI dessas 1756 janelas de observação o que dá uma taxa de Vitória aí para o CDI de apenas 18,7 aproximadamente Olha só nessas janelas né de 3 anos o s&p em real trouxe um retorno médio de 73,5 por. Então olha só desde 2014 até agora quem investiu no snp e carregou por pelo menos 3 anos teve um retorno médio nesse período de 73,5 por. é um retorno bem alto enquanto o retorno médio no snp nesse período foi de 26,2 por. tá um retorno bem mais baixo beleza bom esse foi o embate entre o s&p e o CDI agora vamos Verificar como é que foi o embate entre o s&p e o Ibovespa Bora lá o s&p dessas 1756 janelas de observação ficou à frente né e o s&p em real beleza s&p em real ficou à frente do Ibovespa em 74% das observações enquanto o Ibovespa ficou à frente em aproximadamente 26% das observações retorno médio do s&p a gente já sabe a gente colocou aqui 73,5 por. o Ibovespa Apresentou um retorno médio de aproximadamente 42% nesses últimos 10 anos tá não é o retorno anual é o Retorno em uma janela de 3 anos beleza certo Então olha só mais uma vez o s&p em real apresentando uma consistência bem significativa contra um índice brasileiro o índice de ações do Brasil que é o Ibovespa aí tem pessoas que são fãs de fundos imobiliários Lógico né então vamos pegar aí qual que foi a consistência do s&p contra o ifix o índice dos fundos imobiliários que eu esqueci de mencionar lá em cima mas eu peguei aqui também tá certo Olha só nessas janelas de observação o o s&p superou o ifix índice de fundos imobiliários em 79,4 4% das vezes tá ou seja o ifix o índice de fundos imobiliários superou smp aproximadamente 20% das observações retorno médio do smp lá na casa do 73,5 né nessas janelas de 3 anos e do ifix de 33,5 por. é interessante a gente observar que pô o retorno médio do ifix n nessas janelas de 3 anos nos últimos 10 anos não é ruim se a gente for comparar com o CDI CDI foi 26,5 o if Fix 33,5 o Ibovespa acima de 40% é que o destaque absoluto está sendo até o momento o smp Tá certo só que agora vocês devem estar se perguntando pô beleza gu mas agora eu quero ver sabe queem que eu quero ver eu quero ver a o embate do s&p contra o IPCA mais 6 cara porque a gente viu nos outros vídeos que o IPCA mais 6 tinha uma consistência tremenda em superar os principais índices de referência do mercado Brasil brasileiro Então é isso que a gente vai ver agora agora então né a gente vai dar uma olhadinha aqui no s&p versus o IPCA mais 6% ao ano e olha só dessas 1756 janelas de observação o s&p ficou à frente do IPCA +6 em 13339 observações ou seja 76,25 por das vezes nos últimos 10 anos uma vitória avassaladora do principal índice de ações dos Estados Unidos em real contra os indicadores brasileiros também estão cotados obviamente em Reais tá pô muita gente fala o seguinte legal Gui Caraca então agora vou pegar todo o meu dinheiro e vou colocar tudo em bolsa americana porque nos últimos 10 anos a consistência do s&p é muito alta contra os nossos principais indicadores correto Quando você vai tomar uma decisão de investimento você não pode considerar somente os últimos 10 anos certo os últimos 10 anos a gente passou por alguns problemas crônicos aqui na economia brasileira né idiossincráticos da economia brasileira que podem não se repetir pelos próximos 10 15 20 anos então é legal quando a gente tá estudando o que fazer com o nosso dinheiro Principalmente quando alguém tá sugerindo colocar todo o nosso dinheiro em uma classe de ativo se aquilo é verdade para janelas de tempo ainda maiores tá então o que que eu fiz eu fiz um estudo que eu não tô pegando o s&p que é o principal índice da bolsa americana somente nos últimos 10 anos que é uma boa parte das pessoas faz para justificar que você precisa ter todo seu dinheiro lá fora o que que eu fiz eu peguei e fiz esse estudo de janelas móveis né no período de 3 anos desde [Música] 1997 Então eu peguei todos os dias de negociação desde o dia 1eo de janeiro de 1997 e fiz o seguinte estudo se você é aplicasse R 100 no S 500 se você aplicasse R 100 no CDI se você aplicasse R 100 no Ibovespa e se você aplicasse R 100 também eem um ativo tivesse te pagando IPCA mais 6% ao ano A ideia é a mesma então uma janela de observação é do dia 1/01 de 1997 até o dia 1 do 1 dos anos 2000 essa é uma janela de observação segunda janela de observação s 2 do 1 de 97 certo até 2 do 1 dos anos 2000 Essa é a segunda janela de observação Sabe quantas janelas de observação estou analisando aqui 6152 janelas de observação então eu tô fazendo um estudo falando nos últimos 10 anos o ess subiu tanto pô Isso tá errado cara isso aí é pô ah peguei você tá uma janela de observação você tá pegando uma eu tô pegando 6152 janelas de observação então qu quem quer te convencer falando olha o s&p rende mais do que os índices brasileiros porque olha só nos últimos 10 anos olha só nos últimos 20 anos p não dá cara você tem que ver o que que é consistência analisar janelas móveis ou seja verificar se você tivesse aplicado em qualquer época desde 1997 e segurado por 3 anos qual que seria probabilidade de um investimento no smp CDI Bovespa P PCA +6 ter rendido mais do que outra opção é isso que tem que fazer e não analisar nos últimos 10 ou nos últimos 20 anos Isso é uma janela de observação apenas Tá certo Bom vamos lá agora certo agora a gente vai pra consistência de cada um desses índices nessas 6152 janelas de observação e agora a gente vai para o s&p contra o nosso CDI tá então vou colocar aqui SP para não ficar escrevendo aquele e ao contrário ali versus o CDI Olha só o s&p ainda vence tem uma consistência de 53 32% contra o CDI P Gui ganhou ganhou mas olha o nível de diferença a gente tá falando de uma consistência na Janela dos últimos 10 anos de 80% cara aqui em uma janela de 20 anos onde a a janela móvel né o período de análise continua sendo de 3 anos de 53 pô é quase quase Um empate técnico entre o s&p em real e o CDI Beleza quando a gente faz a análise entre entre o s&p e o Ibovespa Pô o s&p de novo vence porém com uma taxa de consistência muito menor dá uma olhada o smp superou o Ibovespa em aproximadamente 57% das vezes e o Ibovespa superou e aproximadamente 43% das janelas de observação o s&p pô não é aquela goleada de 8020 tá certo é algo muito mais parelho E aí agora finalmente a gente vai analisar o snp contra o IPCA + 6% ao ano tá Dá uma olhada o s&p essas 6152 janelas de observação superou o IPCA + 6 em aproximadamente 51% das observações enquanto o IPCA + 6 superou o o smp e aproximadamente 49% das observações praticamente o quê Um empate técnico só que quem quer falar para você que você tem que ter só investimento na bolsa americana porque ela é muito mais rentável vai mostrar o quê somente uma análise dos últimos 10 anos pô não dá você tá cravando que os os próximos 10 os próximos 20 os próximos 30 anos vão ser igual os últimos 10 anos do Brasil detalhe os últimos 10 anos a gente tá pegando a pior crise econômica ultrapassada por um país sem que ele tenha vivenciado um período de guerra Então você tá falando que a cada 10 anos o Brasil vai passar por uma crise tão grande quanto nenhum outro país no mundo na história passou sem ter passado por uma guerra é isso que você tá falando basicamente Será que isso é verdade pode até ser né Mas é por isso que a gente tem que fazer análises em períodos de tempo maior Tá certo para que esse período que foi extremamente negativo ele não assuma praticamente toda a sua análise né ele não interfira o ele não pegue todo o seu período de análise e aí eu tenho que te mostrar um negócio interessante você vai falar Caraca Gu eu não sabia que a bolsa americana ela era tão Atrativa pro investidor brasileiro para investidora brasileira cara e ela é não é na finclass a gente defende com uma parte importante do seu patrimônio esteja locado em ativos internacionais incluindo a bolsa americana mas não a sua totalidade beleza E olha que dado interessante Por que que o snp nos últimos 10 anos apresentou uma consistência tremenda em superar os principais índices de referência do mercado brasileiro sabe por quê além da bolsa americana ter apresentado um desempenho Ok não foi brilhante tem um ponto muito importante que a gente tem que levar em consideração o dólar subiu nada mais nada menos do que 144 por Contão real nos últimos 10 anos nessa nossa análise a gente tá Considerando o s&p em Real Tá certo por quê Porque você é brasileiro tá aqui sua moeda é o Real Você investiu lá fora agora certo você tá analisando a performance do s&p com o dólar se o dólar subir Pô você tá ganhando dinheiro o s&p ficou parado mas o dólar subiu contra a nossa moeda 20% você tá ganhando 20% do dinheiro que Você investiu para lá beleza Tá correto tá só que a gente tem que entender que uma boa parte dessa performance foi causada por uma desvalorização da nossa moeda e foi uma pequena parte não foi uma parte muito relevante sabe o que que significa 144 no período de 10 anos significa 30% em uma janela de 3 anos cara olha só se a gente tirasse a desvalorização cambial né de 30% em 3 anos lá da nossa primeira análise do período de 10 anos de 2014 a 2024 a rentabilidade média do s&p ia ficar muito mais perto dos indicadores brasileiros obviamente não dá para desconsiderar isso né a gente tá falando de um investimento internacional mas eu tô falando para você que nos últimos 10 anos a moeda brasileira passou por um período de desvalorização bem relevante pode continuar pode porém é uma taxa de desvalorização muito forte tá E nos últimos 20 anos Gui nos últimos 20 anos a desvalorização da moeda brasileira ou seja o dólar subiu contra a moeda brasileira nada mais nada menos do que 420 por. o que que isso significa Gui Isso significa que uma boa parte da performance desse investimento internacional vem da desvalorização constante da nossa moeda P Isso significa que investir na Bolsa americana é ruim não pelo amor de Deus a bolsa americana é um investimento extremamente consistente ao longo dos últimos anos em apresentar resultado tanto em dólar quanto em real que a gente tá vendo aqui né mas eu tô deixando claro para você que uma parte desse retorno que a gente observou ele veio da nossa desvalorização cambial ou seja da moeda brasileira cada vez mais fraca perdendo cada vez um pouquinho de valor tá bom É por isso que a gente considera na carteira da in o investimento em bolsa Americana em ativos internacionais tão importantes porque além de você estar se aproveitando do crescimento das maiores e melhores empresas do mundo você ainda está protegendo uma parte do seu patrimônio contra uma desvalorização cambial que vem se mostrando consistente ao longo dos últimos anos tá certo FG que que isso tudo significa que eu tenho que pegar todo o meu dinheiro e colocar em bolsa americana de jeito nenhum significa única e exclusivamente você não pode deixar de fora ter ao menos uma parte do seu patrimônio alocada em ações nos Estados Unidos porém faça a análise do jeito correto não pegue só os últimos 10 anos você vai pegar o pior período ali da economia brasileira que foi 2014 15 16 e os últimos 5 anos que estão sendo extremamente desafiadores se a gente for pegar os últimos 20 anos a gente vai ver que os indicadores brasileiros começam a fazer frente à opção de você ter a aplicado o seu recurso na bolsa americana beleza lembre-se ter um portfólio diversificado é a melhor maneira de você evitar riscos desnecessários e conseguir boas taxas de retorno a médio e longo prazo aí você pode est fal pensando no seguinte Ô Gui tá maluco cara você tá maluco sabe o que que eu vou fazer com essa informação que você acabou de me passar e pegando com base na referência que eu tô vendo aí de outros analistas de investimento eu vou colocar todo o meu dinheiro em bolsa Americana e daqui a 10 anos Gu eu vou dar risada na tua cara porque vai ser esse meu investimento que vai ter apresentado a maior taxa de retorno Olha se você pensa assim isso pode até ser verdade só que vou trazer uma janela para você em que você se tivesse adotado esse tipo de postura teria se lascado feio vamos imaginar que essa janela dos próximos 10 anos seja muito semelhante à janela que aconteceu entre 2000 e 2010 ou seja primeo de Janeiro de 2000 a 1eo de Janeiro de 2010 Dá uma olhadinha no retorno desses mesmos ativos que a gente acabou de analisar Bom retorno do CDI no período 343 por. vou até colocar aqui né para as pessoas não se confundirem aqui isso aqui foi entre 1eo de Janeiro de 2000 e 1eo de Janeiro de 2010 Tá certo ali 10 anos se passaram o CDI Apresentou um retorno de 343 por. depois o Ibovespa Apresentou um retorno de 30% Tá certo depois o IPCA mais 6 apresenta um retorno de 239 por. aí você deve estar se perguntando P Cadê o S 500 Cadê a bolsa americana essa que eu falei que eu vou apostar todo o meu dinheiro porque nos próximos 10 anos vão ser brilhantes como sempre foram dá uma olhadinha se você tivesse pegado seu dinheiro lá no dia 1eo de janeiro de 2000 e tem colocado ele todo smp E aí você tá olhando a rentabilidade dele em real hein em real passaram-se 10 anos sabe qual que teria sido o seu retorno cara sabe quanto menos menos 2.4% Olha só isso você Teria colocado 100.000 por exemplo e depois de 10 anos você teria R 75.000 só que olha só a inflação do período né então vou colocar aqui o s&p a inflação do período foi de 90% então não só você perdeu 25% do que você colocou como ainda o poder de compra dos seus R 75.000 restantes equivalem a aproximadamente R 40.000 do período de primeiro de janeiro de 2000 porque a sua moeda perdeu poder de compra tá olha só a importância de você não apostar não colocar todo o seu dinheiro em uma única classe de ativos se você estiver errado ou errada vai ser muito muito difícil primeiro você ter a paciência a calma a tranquilidade para suportar esse tipo de retorno enquanto todo mundo tá ganhando dinheiro convenhamos você não vai conseguir aguentar né vai passar 1 2 3 anos o Ibovespa já vai ter rendido 100 o CDI pô acumulando 60% de retorno e você lá com menos 5 men1 você não ia conseguir fazer isso e por mais que você conseguisse a diferença de retorno ia ser tamanha tamanha que ia ficar muito complicado você fechar essa diferença ao longo dos próximos anos tá então aqui é um exemplo Claro de por por mais que os últimos 10 anos tenham sido extremamente positivos pra bolsa americana Você não deve acreditar que isso vai continuar para sempre porque se você estiver errado você pode tomar um para trás muito muito considerável que aí sim pode postergar e muito a sua jornada pra independência financeira Tá certo espero que você tenha gostado do vídeo lembre-se de se inscrever no canal se você tiver gostado e obviamente curtir o conteúdo e compartilhar com quem também tem que ver isso aqui com quem também tá colocando todo o seu dinheiro na bolsa americana acreditando que os últimos 10 anos vão se repetir para sempre Muito obrigado até a próxima tchau tchau