Лекция о работе инвестиционного банка

Вступление

• Лектор: Влас Лёзин
• Темы: работа инвестиционного банка, как попасть, требования
• Проблема: слабое представление студентов о структуре и функциях инвестбанков

Образование и карьера лектора

• Окончил школу в 2005 году (РФ и США)
• Учился в Казанском институте и университете Юты
• Работал в Goldman Sachs с 2011 года, достиг уровня вице-президента

Структура инвестиционного банка

• Основные направления (Revenue-Making Divisions):
  • Investment Banking Division (IBD):
    • Вывод компаний на биржу (IPO)
    • Выпуск долговых обязательств (облигации)
    • Выдача кредитных инструментов
    • Реорганизация юридических лиц (M&A)
    • Влияние на финансовую деятельность (Distressed Finance)
    • Контроль активов
  • Investment Management Division (IMD):
    • Инвестирование капитала
    • Управление активами (хедж-фонды)
    • Управление состоянием
    • Специализированные активы (Venture Capital, Private Equity)
    • Предоставление кредитов
  • Institutional Client Services:
    • Проведение финансовых операций (торговля)
    • Контроль ликвидности
    • Создание деривативов
    • Продажа активов
    • Контрактное сопровождение

Дополнительные отделы банка

• Operations:
  • Сопровождение финансовых операций
  • Обработка и контроль информации
  • Client onboarding
  • Контроль контрактов
  • Налоговое и юридическое сопровождение
• Risk Management:
  • Измерение и контроль риска: рыночный, кредитный, операционный
  • Management and Advisory
• Controllers:
  • Бухгалтерский учет
  • Внутренний аудит
  • Расчеты и контроль прибыли
  • Общение с регуляторами
• Realty Management Division (RMD):
  • Управление физическими активами
  • Логистика
  • Обслуживание внешних продуктов
• Human Resources (HR):
  • Набор персонала
  • Обучение и продвижение сотрудников
  • Расчет компенсации
  • Разрешение конфликтов
• Technology:
  • Создание электронных систем банка
  • Обработка данных
  • Алгоритмический трейдинг
  • Создание предложений для управления рисками

Пример сделки (Asset-Backed Securities)

• Взаимодействие различных отделов (IBD, ICS, RMD, и др.)
• Моделирование и покупка кредитов
• Обслуживание кредитов и управление активами
• Параллельная работа всех отделов

Заключение

• Все отделы банка работают совместно для успешного функционирования
• Вопросы и ответы о карьере и специфике работы в банках